Taille du marché de la finance numérique, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (paiement Internet, paiement mobile, service bancaire en ligne, externalisation des services financiers, prêts en ligne, assurance en ligne, fonds en ligne), par demande (infrastructure, paiement et règlement, financement du financement, gestion des investissements, assurance) et prévisions régionales à 2033

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Présentation du marché du financement numérique

La taille du marché du financement numérique était évaluée à environ 4,3 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 15,4 milliards USD d'ici 2033, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 13,6% de 2025 à 2033.

L'innovation avancée est utilisée dans le fonds à quelques reprises, mais les progressions dans les réseaux et l'organisation du développement - ensemble avec le développement de la technologie record dispersée - ont poussé la progression et la multiplication de nouvelles formes d'espèces numériques et d'autres innovations financières, ou «fintech». Les ressources en argent numérique modernes, privées et ouvertes, incorporent les devises numériques de la banque centrale (CBDC), de l'argent électronique, des ressources cryptographiques et des stablecoins.

La finance numérique implique l'application de l'innovation des données dans le cadre de l'arrangement et de l'utilisation des administrations budgétaires et des éléments et où les individus et les associations effectuent des échanges monétaires en ligne. Ils intègrent, la banque portable, la trésorerie mobile, les entreprises avancées et d'autres avancées financières innovantes impliqués pour convertir la division de l'argent et la rendre plus viable. Le marché du fonds informatisé est toujours jeune car de nouvelles avancées arrivent à maturité, plus de personnes utilisent le Web et les clients eux-mêmes changent pour effectuer des transactions financières par voie électronique. Cela intègre la banque informatisée, les paiements polyvalents, les entreprises en ligne et les solutions fintech visant à améliorer la productivité, le confort et l'ouverture au sein de la division financière.

La crise mondiale a un impact sur le marché des finances numériques

Marché est en cours de croissance avec un trésor dans les transactions sans espèces

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

La montée en puissance du dos numérique a été stimulée par l'impact de Covid-19 répandu qui a vu davantage d'acheteurs et d'associations recourir à des échanges sans espèces. Cela a fait naître des entreprises fintech qui s'efforcent de fournir de nouvelles avancées comme la fabrication, les conseillers de victime de renseignement ainsi que les versements programmés. Des progrès intelligents sont utilisés pour faire allusion à la viabilité de l'utilisation progressive d'un fragment particulier, des clients et de la destruction totale de menaces telles que les contrefaçons au sein de la division des services financiers. Les prêts P2P se développent en outre rapidement bien connu car il est plus efficace et complet de crédit que les stratégies de routine, en particulier pour le petit commerce et celles sans accès à la gestion d'un bureau de crédit de compte. En tout cas, le hasard moderne de la posture numérique et quelques autres défis avant les contrôleurs et la vue de sécurité. Les gouvernements et les institutions financières devraient garantir qu'ils obtiennent des informations aux clients d'une manière qui ne fait aucun doute que les administrations annoncées par le biais des administrations budgétaires avancées ne peuvent pas être obstruées par les programmeurs. Il est pris en place pour appuyer le bon ajustement entre la culture du développement et le maintien du contrôle Les fréquences appropriées prévoient être nécessaires pour soutenir et développer le marché à l'avenir.

Dernières tendances

Demande croissante en réponse aux technologies de maturation et une augmentation de la demande de banques sur Internet pour incuber la croissance du marché

Le marché des finances numériques progresse rapidement en raison du développement des avancées, des niveaux plus élevés d'utilisation du Web et de l'évolution des clients. Dans sa définition la plus magnanime, la finance numérique fait allusion à toutes les administrations monétaires qui sont encouragées, autonomes et / ou transmises par des innovations numériques de différentes introductions, y compris les services bancaires par Internet ainsi que les paiements Internet et portables, le prêt P2P, les devises virtuelles basées sur les innovations de la chaîne de pièces et en effet l'administration de la richesse avancée. Le segment s'est développé rapidement car il reste sans équivoque, des services financiers rapides et sécurisés, en particulier dans la région où les cadres bancaires commerciaux alphanumériques ont donné des bureaux déficients. Pour l'occasion, en raison des progrès de la maintenance portable de maintenir les demandes de fonds et de portefeuille électronique, il s'est retrouvé sans effort pour que les individus au sein des pays en développement négocient de l'argent. Depuis l'utilisation du GPS simple et presque ubique, les smartphones sont actuellement le fondement de tous et diverses commodités monétaires comptant le règlement et les versements de charge. En outre, les applications de l'innovation de la blockchain et des devises cryptographiques ainsi que leur effet sur les changements de développement des modèles modernes, les progrès de la sécurité de la comptabilité et de l'affirmation des échanges financiers.

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Segmentation du marché du financement numérique

Par type

Sur la base du type, le marché est sectionné en paiement Internet, paiement mobile, services bancaires en ligne, externalisation des services financiers, prêts en ligne, assurance en ligne et fonds en ligne.

• Paiement Internet: Administrations de paiement qui autonomisent les échanges sur le Web, tels que PayPal, Stripe et Alipay.

• Paiement mobile: paiements effectués via des gadgets polyvalents, y compris les paiements basés sur NFC (Google Pay, Apple Pay) et les paiements de code QR (WeChat Pay).

• Service bancaire en ligne: services bancaires conventionnels donnés avec soin, en comptant la gestion des comptes, les échanges et les versements de charge (Chase Online, Revolut).

• Externalisation des services financiers: les entreprises tierces traitant des opérations liées à l'argent comme la gestion des finances, la comptabilité et l'administration des risques (ADP, Payoneer).

• Prêts en ligne: étapes de prêt avancées offrant des crédits individuels, commerciaux ou salariaux avec des formulaires d'approbation informatisés (LendingClub, SOFI).

• Assurance en ligne: étapes avancées donnant des approches de protection et la gestion des réclamations (Lemonade, PolicyBazaar).

• Fonds en ligne: étapes numériques qui encouragent l'entreprise dans les réserves mutuelles, les ETF et autres ressources (Robinhood, Vanguard).

Par demande

Sur la base du type de demande, le marché est fragmenté dans les infrastructures, le paiement et le règlement, le financement, la gestion des investissements et l'assurance.

• Infrastructure: les avancées et les systèmes fondamentaux qui renforcent la finance numérique, le comptage de la blockchain et de l'innovation record disséminée, le cloud computing et les administrations budgétaires alimentées par l'IA et autres.

• Paiement et règlement: plates-formes qui encouragent les échanges budgétaires sécurisés et rapides, y compris les portefeuilles avancés et les paiements polyvalents (Apple Pay, PayPal, WeChat Pay), Frameworks de paiement en temps réel (Fednow, SEPA instantané), versements transfrontaliers (rapide, rippage).

• Financement: Administrations avancées de prêt et de crédit qui offrent un accès rapide aux réserves, en comptant les étapes de prêt entre pairs (P2P) (LendingClub, Prosper), Acheter Now, Payer plus tard (BNPL) Administrations (Affirm, Klarna), PME et arrangements de financement commercial et autres.

• Gestion des investissements: les plates-formes qui offrent une assistance aux clients gèrent et développent leurs entreprises, y compris les robo-conseillers (Wealthfront, Betterment), l'échange en ligne et les étapes de courtage (Robinhood, Etoro) et l'administration de ressources de financement et avancé.

• Assurance: Administrations de protections avancées qui donnent à l'approche l'administration et les réclamations préparant, comptant les sociétés d'assurance (Lemonade, Oscar Health), l'évaluation du hasard et les plateformes de comparaison et d'achat d'arrangements en ligne dirigés par AI.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

Montée des systèmes bancaires virtuels au ciel élevé à la demande du marché

Au sein des économies développées, la maintenance avancée est en manifestation et les centres de maintien en argent ont commencé à minimiser les succursales dans les arrangements pour effectuer des cadres virtuels en gardant virtuel. Les joueurs de fintech ne sont jamais inactifs car ils sont un élément d'innovation, et d'autres administrations, tout comme l'achat maintenant et payer plus tard (BNPL) est devenue célèbre, en particulier parmi la population jeune qui essaie de trouver des stratégies de paiement plus flexibles. De plus, il existe des étapes d'administration de richesse avancées d'actions de marketing, d'obligations et de cryptes au moyen d'applications polyvalentes avec une contribution rapide et simple. Cela a un fonds démocratisé et a apporté au sein du spéculateur de vente au détail et de la concurrence en plus des modèles plus conventionnels de l'administration de la richesse. Par la suite, il y a du poids sur l'éducation pour créer des avancées modernes qui serviront à juste titre l'ère inutilisée des clients ayant des capacités innovantes améliorées. Open Gestion d'un compte, où les banques fournissent des informations sur les clients à des tiers créant de nouveaux services se développe en outre comme une autre inclinaison ayant un impact sur le marché des finances numériques et la concurrence entre les fournisseurs de services financiers.

Avenir vers les réseaux 5G pour élever la demande du marché

Comme pour tout marché de création, y compris le fonds numérique, le développement se déroulera sans aucun doute du point actuel dans un avenir prévisible à mesure que les réseaux 5G s'étendent et avec la montée en puissance des gadgets IoT. Ces avancées amélioreront la vitesse et la sécurité des échanges électroniques feront en outre de la place pour d'autres entreprises comme la fabrication, le commerce de détail, les transports et le bien-être pour adopter l'innovation des services financiers. Avec les rencontres de fonds numériques qui se développent en tant que partie ordinaire de la vie, la cybersécurité saine et les règles bien établies sur le contrôle seront finalement essentiellement vitales. De nouveaux participants comme Defi et CBDC sont sans âge et défieront ou affichent la vitrine avec des ouvertures à l'avenir. Plus largement, le marché du dos avancé se situe de nos jours à la pointe d'une insurrection budgétaire qui devrait apporter des progrès sensationnels sur le marché, échanger la manipulation et l'inclusion monétaire dans le monde.

Facteur d'interdiction

Risques de sécurité et de fraude à traîner la croissance du marché

Dangers de cybersécurité comme le piratage, le phishing et les infractions à l'information. Échanges frauduleux et cambriolage de caractère en raison d'une confirmation fragile. Problèmes de conformité administrative liés à la sécurité de l'information. Chance d'informations sur les clients est abusée par l'enseignement monétaire ou des tiers. Défis dans l'ajustement de la personnalisation avec les droits de sécurité. Les préoccupations concernant l'IA et les modèles d'apprentissage automatique font des choix monétaires. Ces risques et préoccupations concernant la sécurité et les fraudes pour limiter l'appropriation et le développement de la croissance mondiale du marché des finances numériques.

Opportunité

L'augmentation de la dérive vers les services bancaires en ligne et les paiements mobiles pour aider les ventes sur le marché

Les administrations bancaires en ligne et l'externalisation des administrations budgétaires ont contribué à rationaliser les opérations pour les garanties. L'inclinaison comprend ici l'externalisation d'autres administrations liées monétaires qui ne sont pas considérées comme clés par les sociétés de protection, telles que le back-office et le traitement des informations, dans l'organisation des coûts généralement. Internet et les versements portables ont affecté les protections de la propriété et des victimes de nombreuses manières, car les acheteurs peuvent acheter des dispositions de protection, payer des primes et signaler les malheurs via le Web. Pour les administrations, cette perspective rend plus simple que les clients soient ajustés au moyen d'applications ou de sites Web portables, ce qui signifie que les garanties peuvent en outre profiter à leurs clients en ligne. Ceci a été choisi par des garanties en fournissant des solutions qui intègrent la génération d'approche de moment, les administrations des clients virtuels et la rémunération sans papier.

Défi

Dépendance technologique, problèmes d'accessibilité et échecs du système pour poser une rupture de la croissance du marché

Les déceptions de temps d'arrêt ou de cadre dans la gestion d'un compte applications peuvent perturber les échanges. Dépendance à l'égard du réseau Web et des systèmes portables. Vulnérabilités potentielles dans la prise de décision dirigée par l'IA. Accès limité pour les individus sans smartphones, Web ou éducation informatisée. Les gammes rustiques et immatures ont souvent besoin de fondations liées à l'argent légitime. Interdiction numérique en raison de l'âge ou du besoin de croire aux services monétaires en ligne.

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Marché de la finance numérique Insistance régionale

Amérique du Nord

L'Amérique du Nord détient la part des pièces plus importantes dans la part de marché de la finance numérique, très obligé par les cadres monétaires et le temps d'ajustement de l'innovation progressif en développement. Il a été identifié que la région englobe un marché solide car la plupart des entreprises de fintech construites sont organisées ici, et le large appropriation des cadres de versement informatisés a renforcé l'état de ce marché. Les clients américains et canadiens se sont adaptés aux administrations financières numériques sous la forme des versements portables et des banques mobiles / virtuelles, et des versements P2P, ayant renforcé l'avancement du marché.

Europe

L'Europe connaît une résurgence des fusions et acquisitions à l'intérieur du segment budgétaire, soulignant la mise à niveau de la compétitivité contre les partenaires mondiaux. Cette combinaison est quelque peu motivée par l'exigence pour les grandes banques de contribuer à l'innovation, de renforcer les administrations informatisées et de s'assurer contre les cyber dangers. La région est en outre centrée sur les administrations budgétaires de coordination pour soutenir les entreprises et le développement financier remarquables.

Asie-Pacifique

La région Asie-Pacifique rencontre une sélection rapide des arrangements de dos numérique, avec un centre notable sur les versements polyvalents et les administrations avancées de maintien de l'argent. La région occupait une position de marché en vigueur, capturant plus de 30% de la vitrine informatisée avec des revenus totalisant 1,3 milliard USD. Des nations comme la Chine et l'Inde stimulent ce développement, motivé par les activités gouvernementales et un environnement fintech naissant. 

Jouants clés de l'industrie

Les principaux acteurs du marché adoptent des techniques d'approvisionnement pour rester compétitifs

Les entreprises bien visibles de ce marché intègrent des accords de financement numérique, des fournisseurs de services et des organismes administratifs bien établis et stables fiscalement. Ces entreprises travaillent dans la publicité depuis quelques temps et ont un portefeuille élargi des articles et des innovations de pointe. Ces acteurs ont reçu différentes procédures de développement, telles que les organisations, les affirmations et les collaborations, les départements et les mises à niveau des articles modernes et les acquisitions pour étendre leur impression sur le marché des finances numériques.

L'augmentation de l'utilisation des innovations progressées dans les administrations de l'administration de bureau à côté de l'entreprise incessante pour améliorer les capacités de prestations est des étapes majeures adoptées par les acteurs de l'industrie pour étendre leur part de marché. Ces principaux acteurs créent continuellement leurs fragments et font croître leur entreprise. Ces entreprises se joignent à des entreprises principalement incluses dans des innovations telles que Cloud Platform, un cadre facile à utiliser qui unit toutes les innovations et applications utilisées pour exécuter des bâtiments en un seul put.

Liste des sociétés de financement numérique profilées

• FT urbain (États-Unis)
• Kony (États-Unis)
• Base-base (Pays-Bas)
• Technisys (États-Unis)
• Infosys Finacle (Inde)
• NCR Corporation (États-Unis)
• Group China Everbright (Chine)
• Yonyou (Chine)
• Groupe WBF (Singapour)
• Alkami (États-Unis)
• Q2 Holdings (États-Unis)
• Finastra (Royaume-Uni)
• SAP (Allemagne)
• Mobilearth (Canada)
• Temenos (Suisse)
• FIS Global (États-Unis)
• Fiserv (États-Unis)
• Oracle (États-Unis)
• Creategix (Suisse)
• Tata Consultancy Services (Inde)
• Sopra Banking Software (France)
• Intellect Design Arena (Inde)
• I-Exceed (Inde)
• Innofie (Espagne)
• D3 Banking Technology (États-Unis)
• Misys (Royaume-Uni).

Développements clés de l'industrie

• July 2019: NCR Enterprise, an innovation pioneer for the financial industry, nowadays declared that the company has obtained D3 Innovation, Inc., a driving supplier of online and portable keeping money for the Large Financial Institution (LFI) market. Including D3 quickly grows NCR Advanced Banking into modern market portions, counting U.S. huge banks and over time, worldwide banks.

Reporter la couverture

Le marché des finances numériques se caractérise par une concurrence sérieuse, avec divers joueurs en concurrence pour la part de vitrine. La scène compétitive intègre un mélange d'entreprises bâties et de la montée en puissance de nouvelles sociétés, chacune annonçant une série d'instruments avec des faits saillants et des capacités. La vitrine est motivée par le développement, les entreprises améliorant sans cesse leurs articles pour fournir une meilleure implication des clients, une approbation plus précise et une intégration avec d'autres appareils d'avancement. La concurrence concurrentielle est assistée dégénère par la présence d'appareils gratuits et payants, s'adressant à des fragments distinctifs de clients.