Taille du marché financier intégré, partage, croissance et analyse de l'industrie, par type (paiements intégrés, prêts intégrés, investissements intégrés et assurance intégrée), par demande (particuliers et entreprises), et par perspicacité régionale et prévisions jusqu'en 2032

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Présentation du marché des finances intégrées

La taille du marché financier intégré d'une valeur d'environ 108,91 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 1029,02 milliards USD d'ici 2032, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 32,4% de 2024 à 2032.

Le marché des finances intégrées fait référence à la fourniture de services financiers (paiements, prêts, assurance, etc.) dans les services non financiers, permettant ainsi la fourniture d'activités financières au sein de différentes plateformes. Avec ces services intégrés, moins de dépendance à l'égard des services bancaires traditionnels est attendue car l'amélioration de l'expérience client, l'engagement client et l'efficacité opérationnelle sont réalisées au sein de l'entreprise. Ce marché a également été considérablement perturbé, d'autant plus que la plupart des services sont d'abord numériques et continuent d'être en augmentation, car de nombreuses entreprises à l'intérieur et à l'extérieur des services de service financier intégrent ces capacités financières pour offrir de meilleurs services à leurs clients.

Impact Covid-19

"L'industrie financière intégrée a eu un effet positif en raison de la pandémie Covid-19"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

Le marché des finances intégrés a connu une augmentation considérable en raison de la pandémie, grâce au comportement changeant des consommateurs vers les services numériques, ce qui a causé la nécessité de services financiers intégrés dans de nombreuses plateformes. Plus de verrouillage et de mesures de distanciation sociale ont forcé les entreprises et les particuliers à rechercher la solution financière intégrée pour la facilité, ce qui a entraîné une croissance en plein essor du marché. Plus que jamais, les sociétés de technologie financière et les prestataires de services d'institution non financiers ont travaillé main dans la main pour intégrer le paiement, les prêts, l'assurance et d'autres services dans un écosystème numérique. Une telle transition vers des solutions dirigés par le numérique sera maintenue dans un avenir prévisible, ce qui rend la finance intégrée au centre de la finance moderne permettant la plupart des activités financières.

Dernière tendance

"Le passage aux plateformes numériques et de livraison pour stimuler la croissance du marché dans les repas décontractés"

Au fil du temps, il y a eu de nombreux changements dans le secteur de la restauration décontractée. Par exemple, il y a eu une évolution vers des menus plus sains, un approvisionnement durable et des systèmes de commande plus efficaces. Une telle tendance qui est très populaire de nos jours est celle des plateformes numériques et de livraison, où la majorité des gens choisissent de commander des aliments en utilisant des applications mobiles et des tiers. Cela a provoqué un changement de paradigme dans les chaînes de restauration décontractées, par laquelle ils ont dû améliorer leur présence numérique et également améliorer leurs services de livraison pour répondre aux besoins des consommateurs. Par conséquent, de nombreux restaurants intègrent la technologie dans leur principe pour améliorer leurs services et également la gestion.

Segmentation du marché financier intégré

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en paiements intégrés, prêts intégrés, investissements intégrés et assurance intégrée

• Paiements intégrés: les paiements intégrés se réfèrent à la mise en place d'un régime de paiement dans une application non financière, permettant aux clients de terminer un achat sans quitter ladite application, par exemple, le commerce électronique du réseau social ou l'application de covoiturage. Il s'agit d'un moyen assez efficace car les étapes supplémentaires de transfert de la demande à une passerelle de paiement externe sont éliminées. Par conséquent, les paiements intégrés améliorent l'expérience client et augmentent le ratio de conversion pour les entreprises.

• Prêt intégré: les prêts intégrés permettent à différentes plates-formes de fournir diverses façons d'effectuer des achats en ce qu'ils peuvent prêter directement au client lorsque le client est consulté sur un site Web. Cela imprègne les utilisateurs qui ont la possibilité d'achats faciles qui encouragent la plate-forme à stimuler les ventes grâce à l'utilisation de l'achat maintenant - payez les installations ultérieures. Il est à la fois assuré dans la mesure où il leur permet de se permettre plus et à compter en ce que cela aide à conserver et à augmenter les dépenses.

• Investissements intégrés: les investissements intégrés permettent une transition en douceur de l'investissement dans des applications non financières comme les services de vente au détail ou les services bancaires, favorisant ainsi l'investissement dans une pratique plus active et au jour le jour. Essentiellement, ce sont des solutions proactives encourageant les utilisateurs à investir au moyen d'interfaces faciles dans les canaux de distribution qu'ils connaissent. De cette façon, de plus en plus de personnes peuvent être atteintes avec des investissements, ce qui augmente l'activité globale sur le marché.

• Assurance intégrée: L'assurance intégrée est facilitée par l'inclusion de régimes d'assurance pertinents dans de nombreux sites de commerce électronique, y compris l'assurance voyage ou pour les produits achetés. Une telle tendance rend la recherche d'assurance très facile car le client peut simplement ajouter la couverture qu'il souhaite en un seul clic. Il ouvre également une avenue pour fournir une valeur supplémentaire aux clients tout en permettant aux entreprises de gagner plus.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en particuliers et en entreprise

• Individus: Des études montrent que la finance intégrée permet aux individus d'obtenir facilement des services financiers tels que les prêts, les investissements et les assurances, des demandes qu'ils utilisent déjà dans leurs activités quotidiennes. De cette manière, les utilisateurs peuvent prendre soin de leurs finances sans aller dans aucune banque ou autre établissement financier. Ainsi, les gens sont en mesure de faire face à des processus moins complexes et plus efficaces lors de la réalisation de leurs transactions financières normales.

• Entreprises: Embedded Finance donne aux entreprises la possibilité d'ajouter des services tels que les paiements, les prêts et les assurances directement sur leurs plateformes pour rendre leurs clients plus engagés. À son tour, cela permet d'améliorer les revenus de la fidélité des clients et de permettre le lancement de services supplémentaires directement au sein de l'entreprise. Cela aide également les entreprises à résoudre le problème de manière plus réalisable en fournissant aux clients ce qu'ils veulent en ce moment, ce qui est la facilité d'utilisation et l'accès aux services financiers numériquement.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

"Adoption numérique pour stimuler la croissance du marché"

Avec la popularité croissante des plateformes numériques à des fins transactionnelles parmi les clients, la nécessité d'une prestation de services financiers globale a augmenté. La finance intégrée fournit le luxe de ces services à l'intérieur des applications. Par conséquent, son expérience et sa facilité d'utilisation sont meilleures. Ce changement de comportement a accéléré la croissance de l'économie, et plus encore celle du commerce mobile.

"Stimuler l'expérience client pour stimuler l'engagement"

Grâce à des finances intégrées, les entreprises sont en mesure de fournir des solutions financières tout compris telles que les paiements intégrés ou le financement intégré sans limites. Cela aide à éliminer les points de douleur dans le parcours des utilisateurs afin d'améliorer la satisfaction et la rétention. Les entreprises offrant de tels services afin que les utilisateurs n'aient pas à sauter entre les applications ont tendance à gagner plus d'utilisateurs et à approfondir la fidélité parmi les clients existants.

Facteur d'interdiction

"Défis réglementaires pour entraver la croissance du marché en raison des coûts et des ressources de conformité"

En raison de la dispersion des réglementations des services financiers dans différentes régions, le marché des finances intégrés est confrontée à un léger défi, car la plupart des entreprises n'ont pas les ressources nécessaires pour se conformer à ces réglementations. Il y a un prix élevé à payer en termes de temps et d'argent pour le respect des réglementations conduisant à une baisse de l'acceptation des services de financement intégrés. Cette situation peut également étouffer la croissance possible du marché.

Opportunité

"La demande d'inclusion financière pour stimuler la croissance du marché grâce à la finance intégrée"

Une durée du marché des finances intégrées sur la courbe de croissance est offerte par la demande d'inclusion financière dans les économies en développement. La prolifération des plates-formes mobiles et numériques à travers les géographies ouvre des portes à l'offre de services financiers à la population non bancarisée et sous-bancée. Les finances intégrées peuvent être la solution en intégrant les services bancaires, de prêts et d'assurance dans les applications normales que les gens utilisent. Ce développement fournit de nombreux marchés potentiels qui stimuleront le développement futur de l'industrie.

Défi

"Sécurité des données inadéquate pour entraver la croissance du marché en érodant la confiance"

L'un des principaux obstacles de la part de marché des finances intégrés consiste à fournir des mesures adéquates de sécurité des données et de confidentialité. La prestation de services financiers étant intégrée dans diverses plateformes, il devient plus difficile de protéger les informations sensibles sur les clients. Les entreprises doivent installer les réglementations de protection des données les plus efficaces afin de ne pas perdre la confiance de leurs clients par le biais de fuites. Ne pas résoudre ces problèmes pourrait entraver le développement et l'adoption des solutions financières intégrées.

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Informations régionales du marché financier intégré

• Amérique du Nord

La région d'Amérique du Nord a le potentiel d'émerger en tant que marché des finances intégrées en raison de la structure économique en flèche et de l'accès facile à la technologie. Tout de même, la Chine reste toujours le plus grand contributeur sur le marché en raison de la transformation rapide de la façon dont les transactions commerciales sont effectuées. En fait, il y a eu une croissance significative sur le marché des finances intégrées aux États-Unis en raison de l'accueil de nombreux services financiers modernes par la société. Un taux de croissance aussi élevé est étayé par les investissements croissants dirigés vers les systèmes de paiement numérique et les solutions de prêt intégrées dans la région.

• Europe

Le marché financier intégré est largement soutenu par l'Europe en raison du grand paysage réglementaire et des niveaux de technologie élevés dans la région. La région est ouverte à la banque et encourage la créativité, ce qui permet de proposer ainsi des services financiers sur les plateformes d’autres entreprises qui n’offrent pas de produits financiers. La finance intégrée est encore alimentée par l'appétit croissant des citoyens européens pour les solutions numériques. Les gens comme le Royaume-Uni et l'Allemagne sont à l'avant-garde avec différentes industries adoptant des services fintech.

• Asie

La contribution de l'Asie au marché des finances intégrées peut être attribuée à l'économie numérique en Asie qui se développe à un rythme rapide et le continent technique densément peuplé obtient des personnes qualifiées. Avec la vaste population utilisant des téléphones mobiles et un nombre croissant de personnes utilisant Internet, les services financiers intégrés sont très faciles d'accès. Par exemple, des pays comme la Chine, l'Inde et d'autres ont adopté des paiements numériques et des solutions de prêt qui, à leur tour, accélèrent la croissance du marché. En plus de cela, l'autre défi des gouvernements promouvant l'inclusion financière a renforcé l'adoption des finances intégrées dans différents secteurs en Asie.

Jouants clés de l'industrie

Solutions innovantes par des acteurs clés pour stimuler la croissance du marché grâce à l'intégration

La croissance du marché financier intégré augmente principalement en raison des solutions innovantes fournies par les principaux participants à l'industrie qui comprennent principalement des sociétés de fintech, des banques et des fournisseurs de technologie dans l'intégration des services financiers dans des plateformes non financières. Leurs intégrations dans les sociétés de commerce électronique, de vente au détail et de technologie aident à fournir des services de paiement, de prêts, d'assurance et d'autres services. Ces partenariats ont amélioré l'expérience client, une augmentation de l'inclusion financière et contribué à la croissance des finances intégrées dans différents secteurs.

Liste des meilleures sociétés de financement embarquées

• Bankable (London, United Kingdom)
• Picpay (Brazil)
• FairMoney (France)
• Klarna (Sweden)
• Cross River (New Jersey, United States)

Développements clés de l'industrie

"Tendances clés de la banque ouverte et des API pour stimuler la croissance du marché"

Le marché des finances intégrées est grandement touchée par certaines tendances clés de l'industrie telles que la montée en flèche de la banque ouverte, l'émergence de services financiers basés sur l'API et la montée en puissance des solutions de paiement numérique avancées. Ces fonctionnalités aident à améliorer l'accès et l'efficacité de l'incorporation de services financiers dans les plateformes non financières. Par conséquent, ces entreprises sont en mesure de fournir des solutions financières personnalisées, qui à leur tour améliorent l'expérience client et accélèrent l'acceptation sur le marché.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.