Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché des services de planification successorale, par type (testaments, fiducies testamentaires, fiducies à vie, procuration durable et autres), par application (marié avec enfants, recomposé, famille, célibataire avec enfants et autres), et perspectives et prévisions régionales de 2026 à 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DES SERVICES DE PLANIFICATION SUCCURSALE

Le marché mondial des services de planification successorale est estimé à environ 114,11 milliards de dollars en 2026. Le marché devrait atteindre 171,17 milliards de dollars d'ici 2035, avec une croissance de 4,5 % entre 2026 et 2035. L'Amérique du Nord est en tête avec une part d'environ 45 %, suivie de l'Europe avec environ 30 % et de l'Asie-Pacifique avec environ 20 %. La croissance est tirée par la gestion du patrimoine et les besoins vieillissants de la population.

Les services de planification successorale aident les particuliers à organiser la gestion et la répartition de leurs biens après un décès ou une incapacité. Ces services comprennent la rédaction de choix, l'établissement de fiducies et la minimisation des arriérés de droits pour couvrir les héritiers. Les itinéraires immobiliers travaillent avec les clients pour répondre à des besoins spécifiques, garantissant que les moyens sont alloués selon leurs souhaits. Ils donnent également des conseils sur les directives de santé et les procurations, aidant ainsi les clients à prendre des décisions éclairées pour un patrimoine financier sécurisé.

Le marché des services de planification successorale se développe à mesure que la sensibilisation à la gestion de patrimoine et à la protection des actifs se développe. Une population vieillissante, une richesse croissante et des réglementations douanières complexes stimulent la demande de services de planification technique. De plus en plus de personnes recherchent l'aide d'un professionnel pour gérer leurs ressources, minimiser le fardeau des obligations et sécuriser le patrimoine familial. Les outils numériques et les plateformes en ligne élargissent également l'accès, rendant les services de planification successorale plus abordables et plus attrayants pour les jeunes générations concentrées sur la sécurité future.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

L'industrie des services de planification successorale a eu un effet positif en raison de la demande accrue pendant la pandémie de COVID-19

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

La crise du COVID-19 a accéléré la croissance du marché des services de planification successorale, car la sensibilisation accrue aux risques pour la santé a conduit davantage de personnes à planifier l'avenir. La demande de testaments, de fiducies et de directives en matière de soins de santé a augmenté alors que les clients cherchaient à protéger leurs actifs et à assurer la sécurité de leur famille. La pandémie a également poussé les entreprises à adopter des outils numériques, rendant plus accessibles les consultations à distance et la gestion documentaire. Ce changement a élargi la portée de la clientèle, permettant aux planificateurs successoraux d'offrir des services plus pratiques et plus efficaces.

DERNIÈRES TENDANCES

Demande croissante de planification du transfert de richesse multigénérationnel pour stimuler la croissance du marché

Les traits récents au sein du secteur des services de planification successorale incluent la demande croissante de planification de transfert de patrimoine multigénérationnel. Les clients recherchent de plus en plus de conseils pour transférer leurs actifs à leurs enfants et petits-enfants de manière efficace et fiscalement avantageuse. Les planificateurs successoraux peuvent tirer parti de cette demande en proposant des services spécialisés, tels que la création de fiducies familiales, de structures de réduction d'impôt et de formation sur la gestion du patrimoine. Cette tendance permet aux planificateurs successoraux d'élargir les relations avec leurs clients, de répondre aux besoins en matière d'héritage familial et de soutenir la stabilité financière entre les générations.

• Selon le Bureau du recensement des États-Unis, 63 % des adultes âgés de 45 ans et plus disposent d'une forme ou d'une autre de document de planification successorale, ce qui reflète une prise de conscience croissante de l'importance des services de planification successorale parmi les populations d'âge moyen et plus âgées aux États-Unis.

• Le National Endowment for Financial Education (NEFE) rapporte que 58 % des personnes âgées de 50 ans et plus se sont engagées dans des activités de planification successorale, ce qui indique une tendance croissante à la planification financière proactive à l'approche de la retraite.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DES SERVICES DE PLANIFICATION SUCCURSALE

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en testaments, fiducies testamentaires, fiducies à vie, procurations durables et autres.

• Testaments : les testaments sont un service fondamental de planification successorale, permettant aux individus de définir la répartition des actifs, la tutelle des mineurs et les dernières volontés. Ils garantissent un plan légalement reconnu, apportant de la clarté et évitant les litiges.

• Fiducies testamentaires : les fiducies en matière de planification successorale permettent aux particuliers de gérer et de protéger leurs actifs en les plaçant dans une structure juridique pour les bénéficiaires. Ils offrent des avantages fiscaux, un contrôle sur la répartition des actifs et une confidentialité au-delà des testaments.

• Fiducies à vie : Les fiducies à vie sont des outils de planification successorale qui gèrent les moyens pendant la vie d'un être vivant et après son décès. Ils assurent le contrôle financier, la protection des actifs et peuvent réduire les arriérés de taxes, garantissant ainsi la sécurité à long terme des héritiers.

• Procuration durable : La procuration durable (LPA) est un service de planification successorale qui désigne une personne de confiance pour formuler des avis financiers, sanitaires ou juridiques au nom d'une personne en cas d'incapacité.

• Autres : D'autres services de planification successorale comprennent des directives en matière de soins de santé, qui décrivent les préférences en matière de traitement médical, et une assistance en matière d'homologation, qui garantit une bonne administration des successions. Ces services aident à gérer efficacement les décisions juridiques, financières et de santé.

Par candidature

En fonction de l'application, le marché mondial peut être classé en Mariés avec des enfants, recomposés, familiaux, célibataires avec enfants et autres.

• Marié avec des enfants : les services de planification successorale destinés aux couples mariés avec enfants assurent la répartition des actifs, la garde des mineurs et la sécurité financière. Les programmes de choix, de fiducies et d'assurance-vie couvrent les membres de la famille et gèrent efficacement le patrimoine.

• Famille recomposée : Les services de planification successorale destinés aux familles fusionnées relèvent des défis uniques, garantissant une répartition équitable des actifs entre les enfants naturels et les beaux-enfants. Les dispositions en matière de choix, de fiducie et de garde aident à couvrir tous les membres de la famille et à minimiser les controverses implicites.

• Célibataire avec enfants : les services de planification successorale destinés aux parents seuls avec enfants se concentrent sur les opinions en matière de garde, la protection des actifs et la garantie de l'avenir de l'enfant. Les choix, les fiducies et l'assurance-vie assurent la stabilité financière et les modalités de prestation de soins.

• Autres : les services de planification successorale pour les personnes sans enfants ni conjoints se concentrent sur la distribution des actifs, les dons de bienfaisance et les décisions en matière de soins de santé. Les testaments, les fiducies et les procurations garantissent que les souhaits personnels sont respectés et légalement exécutés.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

Vieillissement de la population et augmentation de l'accumulation de richesse pour dynamiser le marché

Le vieillissement de la population et l'accumulation croissante de richesses sont un facteur de croissance du marché des services de planification successorale. À mesure que les gens vivent plus longtemps et accumulent davantage de moyens au fil du temps, ils recherchent des moyens efficaces de gérer et de transférer leur patrimoine à leurs héritiers légaux. Cette tendance démographique, associée à une conscience financière croissante, a conduit à une demande accrue de services de planification successorale tels que les fiducies, les choix et les stratégies de devoir. Les prestataires de services peuvent répondre à cette demande en offrant des résultats adaptés pour répondre aux besoins complexes de planification successorale.

• Selon l'Internal Revenue Service (IRS), plus de 70 % des contribuables américains sont préoccupés par la complexité des réglementations en matière d'impôt sur les successions, ce qui stimule la demande de services professionnels de planification successorale pour garantir la conformité et minimiser les responsabilités.

• Selon l'American Bar Association (ABA), 55 % des adultes interrogés considèrent le désir de protéger le patrimoine familial des litiges juridiques et des impôts élevés comme l'un des principaux facteurs les incitant à rechercher des services de planification successorale.

CroissantComplexité fiscale et changements réglementaires pour stimuler la croissance du marché

La complexité fiscale croissante et les changements réglementaires ayant un impact sur le transfert d'actifs et les successions constituent un autre aspect clé du marché des services de planification successorale. Avec l'émergence de nouvelles réglementations en matière d'impôts sur les successions, les donations et les successions, les clients recherchent des conseils professionnels pour éviter des charges fiscales inattendues et garantir une répartition efficace du patrimoine. Les sociétés de planification successorale qui se tiennent informées des changements de politique et proposent des solutions fiscalement avantageuses acquièrent un avantage concurrentiel, car les clients privilégient les stratégies qui maximisent l'héritage tout en minimisant les dettes, créant ainsi une demande soutenue sur le marché.

Facteur de retenue

Manque de sensibilisation et idées fausses pour potentiellement entraver la croissance du marché

Le manque de sensibilisation et les idées fausses constituent un facteur limitant important pour la croissance du marché des services de planification successorale. De nombreuses individualités croient encore que la planification successorale n'est nécessaire que pour les gros, ce qui peut les décourager de recourir aux services nécessaires. Environ 60 % des Américains n'ont pas de testament, attribuant souvent cela à un manque de compréhension ou à l'urgence. En outre, les complications des lois sur la planification successorale qui varient d'un État à l'autre peuvent créer de la confusion et empêcher les clients implicites de s'engager avec des professionnels du domaine.

• Selon la Réserve fédérale, 42 % des adultes américains n'ont pas de testament ni aucune forme de plan successoral, principalement en raison d'un manque de sensibilisation ou de coûts élevés perçus, ce qui indique une restriction significative dans l'adoption du marché.

• La National Association of Estate Planners & Councils (NAEPC) note que 37 % des petites sociétés de planification successorale signalent des difficultés à atteindre de nouveaux clients, en particulier dans les zones rurales, en raison d'une présence numérique limitée et de modèles commerciaux traditionnels.

Montée de la technologie et des solutions numériquescréer une opportunité pour le produit sur le marché

Opportunité

L'essor de la technologie et des solutions numériques offre une voie unique aux fournisseurs de services. Les plateformes en ligne proposant des services de planification successorale peuvent toucher un public plus large, notamment parmi les jeunes générations qui préfèrent les relations numériques. De même, la mondialisation croissante de la richesse offre aux entreprises de planification successorale la possibilité d'offrir des services transfrontaliers à des clients disposant de moyens transnationaux. La collaboration avec des conseillers financiers et des entreprises de gestion de patrimoine peut également améliorer l'immolation des services, créant une approche plus globale des exigences des clients et élargissant la portée du marché.

• Selon la Small Business Administration (SBA) des États-Unis, 47 % des propriétaires de petites entreprises expriment leur intérêt à intégrer des solutions de planification successorale dans leurs plans de succession d'entreprise, ce qui représente une opportunité de croissance clé pour les prestataires de services.

• Le Pew Research Center souligne que 85 % des baby-boomers expriment leur inquiétude à l'idée de laisser un héritage financier, ce qui représente une opportunité de marché importante pour les services de planification successorale visant le transfert de richesse intergénérationnel.

La concurrence entre les prestataires de services pourrait constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

Un défi majeur réside dans la concurrence violente entre les prestataires de services, qui peut conduire à des guerres de prix et à une réduction des périmètres de profit. Établir une proposition de valeur unique et structurer la confiance avec les clients est essentiel pour l'isolement. En outre, l'évolution de l'environnement réglementaire présente un défi, car les lois sur la planification successorale sont constamment rationalisées. Les fournisseurs de services doivent rester informés et s'adapter à ces changements pour maintenir leur conformité et fournir des conseils précis à leurs clients. Finalement, éduquer les consommateurs sur l'importance de la planification successorale reste un défi, mettant à l'épreuve les efforts en cours dans les campagnes de sensibilisation du public.

• Selon l'American Council on Consumer Interests, 38 % des personnes interrogées trouvent les services de planification successorale trop compliqués à comprendre, ce qui représente un défi pour les prestataires de services qui doivent simplifier leurs offres.

• Une enquête de la National Association of Estate Planners & Councils (NAEPC) montre que 44 % des cabinets de planification successorale sont confrontés à des difficultés en matière de transformation numérique, essentielle pour répondre aux besoins des jeunes générations férus de technologie.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DES SERVICES DE PLANIFICATION SUCCURSALE

• Amérique du Nord 

La région domine la part de marché des services de planification successorale. L'Amérique du Nord occupe une position dominante sur le marché des services de planification successorale, représentant une part importante des revenus mondiaux. La forte concentration des richesses, notamment aux États-Unis, stimule la demande de services de planification successorale. De plus, la présence d'une industrie du conseil financier bien établie et un niveau élevé de littératie financière contribuent à la croissance de ce marché en Amérique du Nord. Le marché de la région devrait croître à un TCAC constant au cours de la période de prévision, stimulé par l'augmentation continue du nombre de particuliers fortunés et par une sensibilisation croissante à la planification successorale.

• Europe

L'Europe représente une autre région importante sur le marché des services de planification successorale. Des pays comme le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France comptent un nombre important de personnes fortunées qui ont besoin de services complets de planification successorale. Le marché européen se caractérise par l'importance accordée à la préservation du patrimoine et à l'efficacité fiscale, ce qui stimule la demande de services professionnels de planification successorale. La région devrait connaître un TCAC modéré au cours de la période de prévision, soutenu par le secteur croissant du conseil financier et l'adoption croissante d'outils numériques de planification successorale.

• Asie

La région Asie-Pacifique devrait connaître le taux de croissance le plus élevé sur le marché des services de planification successorale. Cette croissance est principalement tirée par le développement économique rapide de pays comme la Chine et l'Inde, entraînant une augmentation des revenus disponibles et du nombre de personnes fortunées. De plus, la classe moyenne en expansion dans la région est de plus en plus consciente de l'importance de la planification successorale, alimentant ainsi la demande pour ces services. L'adoption de plateformes de planification successorale en ligne gagne également du terrain en Asie-Pacifique, contribuant à la forte croissance du marché.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Acteurs clés de l'industrie qui façonnent le marché grâce à l'innovation et à l'expansion du marché

Les principaux acteurs de l'entreprise façonnent le marché des services de planification successorale grâce à l'innovation stratégique et à la croissance du marché. Ces agences introduisent des stratégies de mouture supérieures pour embellir le profil fin et nutritionnel. Ils augmentent également leurs gammes de produits pour inclure des versions spécialisées comme l'agriculture biologique et verticale, répondant aux diverses préférences des acheteurs. De plus, ils peuvent tirer parti des systèmes virtuels pour une plus grande portée sur le marché et des performances de distribution accrues. En investissant dans la recherche et l'amélioration, en améliorant la gestion de la chaîne de livraison et en explorant de nouveaux marchés régionaux, ces acteurs connaissent un boom et établissent des caractéristiques au sein de l'entreprise de services de planification successorale.

• WITHERS : Selon le rapport annuel Withers Worldwide, 78 % de leurs clients donnent la priorité aux services personnalisés de fiducie et de planification successorale, soulignant l'accent mis par le cabinet sur des solutions juridiques sur mesure pour les particuliers fortunés.

• Vedder Price : Selon l'analyse de marché 2022 de Vedder Price, 53 % de leurs clients sont motivés par la minimisation du fardeau fiscal des successions, reflétant l'orientation stratégique du cabinet sur une planification successorale fiscalement avantageuse.

Liste des principales sociétés de services de planification successorale

• WITHERS (U.K.)
• Ingenious (U.S.)
• Vedder Price (Chicago)
• Mercer Advisors (U.S.)
• Carson Wealth Management (U.S.)
• WealthCounse (U.S.)
• LegalShield (U.S.)
• Mariner Wealth Advisors (U.S.)
• Deepbridge Capital (U.K.)
• Charles Schwab (U.S.)
• ArentFox Schiff (U.S.)
• Triple Point (London)
• IOOF (U.S.)
• Sun Life (Canada)
• Shumaker (U.S.)
• Downing (U.K.)
• Servus Credit Unio (Canada)
• Vanguard (U.S.)
• Coastal Wealth Management (U.S.)
• BNP Paribas Fortis (Belgium)
• TIAA (U.S.)
• Hurkan Sayman (England)
• NerdWallet (U.S.)
• Homrich Berg (Georgia)
• Evelyn Partners (U.K.)
• Creative Planning (U.S.)
• Legacy Assurance Plan (U.S.)
• Rosemont (U.S.)
• Perpetual Guardian (New Zealand)
• Strategic Estate Planning Services (U.S.)
• Estate Planning Solutions(Holistic Estate Planning Solutions) (U.S.)
• EP Wealth Advisors (U.S.)
• Fidelity Wealth Services (U.S.)
• Thrivent (U.S.)
• Northwestern Mutual (U.S.)
• Key Retirement Solutions (U.K.)
• Trust & Will (U.S.)
• Broadway Financial Planning (England)
• Withum (U.S.)
• St. James's Place (U.K.)
• Redwood Financial (U.S.)

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL CLÉ

Mars 2024 :Le cabinet d'avocats international Withers a formé une association avec KARNA Partnership, un cabinet d'avocats dynamique et multiservice basé en Indonésie. L'association renforce la capacité des deux cabinets à fournir des conseils juridiques indonésiens et internationaux à leur clientèle. En tant que sociétés associées, Withers et KARNA Partnership travailleront en étroite collaboration pour élargir la gamme de conseils transfrontaliers disponibles à leurs clients respectifs en partageant leurs connaissances et leur expertise, en collaborant aux efforts de marketing, en établissant des références mutuelles et en développant des programmes de formation communs. 

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles susceptibles d'avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche se penche sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, tenant compte des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché des concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au calendrier prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché d'une manière formelle et facilement compréhensible.