Taille du marché de la plate-forme de notation d'assurance, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (basé sur le cloud, sur site), par application (automobile, maison, moto, autre), idées régionales et prévisions de 2025 à 2033

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Présentation du rapport sur le marché de la plate-forme de notation d'assurance

La taille du marché mondial de la plate-forme de notation d'assurance était de 0,66 milliard de dollars en 2024 et le marché devrait toucher 1,27 milliard USD d'ici 2033 à un TCAC de 7,6% au cours de la période de prévision.

Une plate-forme de notation d'assurance, également connue sous le nom de moteur de notation d'assurance ou de moteur de prix d'assurance, est une solution logicielle utilisée par les compagnies d'assurance pour calculer les primes d'assurance pour les polices. Ces plateformes jouent un rôle crucial dans le secteur de l'assurance en aidant les assureurs à déterminer le coût de la couverture de divers types d'assurance, tels que les politiques automobiles, maison, santé ou commerciales.

Ces plateformes utilisent des algorithmes complexes et des modèles mathématiques pour évaluer les facteurs de risque associés à une personne, une propriété ou une entreprise assurée. Ces facteurs peuvent inclure la démographie, l'emplacement, l'historique des réclamations, les détails du véhicule, etc. Ils s'intègrent à diverses sources de données, à la fois internes (données sur les réclamations historiques, informations sur les titulaires de police) et externes (scores de crédit, données météorologiques, informations géographiques), pour effectuer des calculs de primes plus précis. Les compagnies d'assurance définissent les règles de notation et les directives de souscription spécifiques à leur entreprise. La plate-forme prend en compte ces règles lors du calcul des primes, assurant la cohérence et le respect des politiques de l'entreprise.

Impact Covid-19

Une demande accrue de numérisation pour augmenter considérablement la demande

La pandémie covide-19 a été sans précédent et stupéfiante, cette plate-forme subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. L'augmentation soudaine du TCAC est attribuable à la croissance du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

Covid-19 a eu un impact qui change la vie à l'échelle mondiale. Le marché de la plate-forme de notation d'assurance a été considérablement affecté. Le virus a eu divers impacts sur différents marchés. Des verrouillage ont été imposés dans plusieurs pays. Cette pandémie erratique a provoqué des perturbations sur toutes sortes d'entreprises. Les restrictions sont resserrées pendant la pandémie en raison de l'augmentation du nombre de cas. De nombreuses industries ont été touchées. Cependant, le marché de ces plateformes a connu une demande accrue.

Avec des interactions en personne Limited, il y a eu une augmentation des ventes d'assurance en ligne. Ces plateformes ont joué un rôle essentiel en permettant aux assureurs d'offrir des devis et de vendre des politiques via des canaux numériques. Avec une dépendance accrue à l'égard des processus numériques, la cybersécurité de ces plateformes est devenue encore plus critique. Les assureurs ont dû investir dans des mesures de cybersécurité robustes pour protéger les données des clients sensibles.

La pandémie a accéléré le besoin de numérisation dans toutes les industries, y compris l'assurance. Les plateformes de notation d'assurance sont devenues encore plus critiques, car les assureurs ont cherché des moyens de fournir des devis en ligne et de rationaliser l'émission de politiques sans contact physique avec les clients. Le besoin de travail à distance pendant les verrouillage a mis en évidence l'importance des plates-formes d'assurance basées sur le cloud. Les assureurs avaient besoin de systèmes accessibles en toute sécurité de n'importe où, garantissant la continuité des activités. La pandémie a accéléré les investissements dans les sociétés d'assurance, y compris celles qui développent ces plateformes ont fait avancer ces plateformes. Ces investissements visaient à améliorer l'automatisation, l'analyse des données et l'expérience client. Le marché devrait augmenter la croissance du marché de la plate-forme de notation d'assurance après la pandémie.

Dernières tendances

Transformation numérique pour élargir la croissance du marché

Les compagnies d'assurance continuent d'investir dans des efforts de transformation numérique. Cela comprend l'adoption de ces plateformes avancées qui facilitent les devis en ligne, l'émission de politiques et le traitement des réclamations. Les assureurs s'efforcent de fournir une expérience client numérique transparente. L'utilisation de l'intelligence artificielle (IA) et de l'apprentissage automatique (ML) dans les plates-formes de notation d'assurance a été en hausse. Ces technologies permettent une évaluation et des prix plus précises des risques en analysant de grandes quantités de données. Les assureurs tirent parti de l'IA et de la ML pour améliorer les processus de souscription.

Les plateformes de notation d'assurance s'intègrent à des sources de données plus réels, telles que les appareils IoT, les données télématiques et météorologiques. Cela permet aux assureurs de prendre des décisions plus éclairées et d'offrir des politiques personnalisées basées sur des informations à la minute. L'analyse prédictive devient de plus en plus importante pour les assureurs. Les plateformes de notation incorporent la modélisation prédictive pour évaluer les risques futurs et le comportement des clients, aidant les assureurs à ajuster de manière proactive leurs prix et leurs offres. Ces derniers développements devraient augmenter la part de marché de la plate-forme de notation d'assurance.

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Segmentation du marché de la plate-forme de notation d'assurance

Par type

Sur la base du type, le marché est divisé en cloud et sur site.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché est bifurqué en automobile, maison, moto et autres.

Facteurs moteurs

Produits d'assurance émergents pour augmenter la part de marché

Les clients d'aujourd'hui s'attendent à un accès rapide et pratique aux produits d'assurance. Les plateformes de notation d'assurance permettent aux assureurs de répondre à ces attentes en fournissant des devis instantanés et une émission de politiques via les canaux en ligne et mobiles. L'amélioration de l'expérience client est un important moteur du marché. L'introduction de nouveaux produits d'assurance, tels que l'assurance basée sur l'utilisation (UBI) pour les véhicules, la cyber-assurance et l'assurance paramétrique, a créé une demande de plateformes de notation capables d'accueillir ces offres innovantes. Ces plateformes doivent s'adapter au paysage évolutif des produits d'assurance et des facteurs de risque.

Disponibilité des données pour l'analyse pour augmenter la taille du marché

La disponibilité d'un large éventail de sources de données, notamment les données de télématique, d'appareils IoT, de médias sociaux et de revendications historiques, a élargi les capacités de ces plateformes. Ces plateformes peuvent désormais accéder et analyser divers ensembles de données pour mieux évaluer les risques et calculer avec précision les primes. Les progrès de l'analyse des données et de l'intelligence artificielle (IA) stimulent l'adoption de plateformes. Ces plates-formes utilisent des algorithmes d'IA et d'apprentissage automatique pour analyser de grandes quantités de données, aidant les assureurs à prendre des évaluations et des décisions de prix plus précis. Les assureurs tirent parti de ces technologies pour gagner un avantage concurrentiel et réduire les délais de traitement de la souscription et réclament. Ces facteurs devraient stimuler le marché de la plate-forme de notation d'assurance.

Facteurs de contenus

Systèmes hérités et conformité réglementaire pour entraver la part de marché

Le secteur de l'assurance est fortement réglementé et les assureurs doivent se conformer aux exigences réglementaires complexes et évolutives. Ces plates-formes doivent s'adapter à l'évolution des réglementations, ce qui peut être un défi important, en particulier pour les petits assureurs ou ceux qui opèrent dans plusieurs juridictions.

De nombreuses compagnies d'assurance établies comptent toujours sur des systèmes hérités pour leurs opérations principales. L'intégration de ces plates-formes modernes à ces systèmes héritées peut être complexe et coûteuse. Les facteurs devraient entraver la croissance du marché de la plate-forme de notation d'assurance.

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Plateforme de notation d'assurance Marché des informations régionales

L'Amérique du Nord domine le marché à l'échéance du marché de l'assurance

L'Amérique du Nord, en particulier les États-Unis, est une plaque tournante majeure pour le secteur de l'assurance, avec de nombreuses compagnies d'assurance opérant dans le pays. Le marché américain est très compétitif et les assureurs ont rapidement adopté la technologie pour gagner un avantage concurrentiel. Cela a motivé la demande de plateformes de notation d'assurance.  Il possède l'un des marchés d'assurance les plus importants et les plus matures du monde. Il abrite un grand nombre de compagnies d'assurance, y compris certaines des plus grandes entreprises mondialement reconnues. Cette taille et cette portée du marché étendues créent une demande importante de solutions technologiques sophistiquées, y compris ces plateformes.

Jouants clés de l'industrie

Les acteurs clés se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel

Les acteurs du marché éminents font des efforts de collaboration en s'assocant à d'autres entreprises pour rester en avance dans la concurrence. De nombreuses entreprises investissent également dans des lancements de nouveaux produits pour étendre leur portefeuille de produits. Les fusions et acquisitions font également partie des stratégies clés utilisées par les joueurs pour étendre leur portefeuille de produits.

Liste des principales sociétés de plateforme de notation d'assurance

• Vertafore [U.S.]
• Applied Systems [U.S.]
• EZLynx [U.S.]
• ACS (Agency Computer Systems) [U.S.]
• ITC (Insurance Technologies Corporation) [U.S.]
• HawkSoft [U.S.]
• QQ Solutions [U.S.]
• Sapiens/Maximum Processing [Israel]
• Agency Matrix [U.S.]
• Buckhill [U.S.]
• InsuredHQ [New Zealand]
• Zhilian Software [China]

Reporter la couverture

Cette recherche profite d'un rapport avec des études approfondies qui prennent la description des entreprises qui existent sur le marché affectant la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il offre également une analyse complète en inspectant les facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part et les contraintes. Cette analyse est soumise à une altération si les acteurs clés et une analyse probable de la dynamique du marché changent.