Taille du marché du néobanking, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (compte d'entreprise, compte d'épargne), par application (entreprises, personnelles) et idées régionales et prévisions jusqu'en 2033

• 

  Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

Marché de néobanking APERÇU

Le marché mondial de Neobanking était évalué à 195,11 milliards USD en 2024. Au cours de la période de prévision de 2024 à 2033, le marché devrait se développer à un TCAC de 44,95%, atteignant une évaluation estimée à environ 5510,18 milliards de dollars d'ici 2033.

L'industrie du néobanking affiche une expansion rapide car le nombre croissant d'utilisateurs choisissent les systèmes bancaires numériques au lieu des institutions bancaires standard. Les banques numériques connues sous le nom de Neobanks maintiennent l'intégralité de leurs opérations commerciales dans le monde virtuel pour fournir des solutions bancaires abordables via des plateformes numériques rapides. Les utilisateurs choisissent les solutions Neobanking en raison de leur interface épurée et de leurs coûts réduits ainsi que des transactions à évolution rapide. Le marché de Neobanking continue de croître rapidement dans le monde entier parce que les gens utilisent de plus en plus les paiements numériques et les services en ligne dans leurs activités quotidiennes. Les entreprises ainsi que les clients individuels optent pour Neobanking en raison de sa nature pratique et de ses fonctionnalités de contrôle améliorées et de solutions personnalisées. Les Neobanks permettent des services bancaires intelligents par le biais de la technologie de pointe en fournissant des fonctionnalités comprenant des outils budgétaires et des services de paiement instantané que les banques traditionnelles n'offrent pas. Le secteur bancaire voit Atom Bank, Revolut et Monzo prendre la position principale dans la prestation de leurs services. Les Neobanks restent actifs sur le marché en développant des fonctionnalités qui incluent des conseils financiers et des systèmes de paiement numériques et des opérations sécurisées. La numérisation pose des menaces de sécurité et des complexités réglementaires pour les banques, mais leurs possibilités de croissance sont vastes.

Les crises mondiales ont un impact Néobanking MARCHÉ

L'industrie du néobanking a eu un effet positif en raison de la dépendance numérique accrue pendant la pandémie de Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a accéléré l'adoption de Neobanking parce que les particuliers et les entreprises ont commencé à sélectionnerbanque numériquechoix. La mise en œuvre de verrouillage a suscité des difficultés aux institutions bancaires traditionnelles dans la gestion des transactions financières, car l'accès aux succursales est devenu limité. La demande de services bancaires en ligne s'est développée à la suite de ces événements afin que les institutions financières aient développé des plateformes numériques innovantes. Le rôle de Neobanks a été essentiel car ils ont fourni des services bancaires numériques efficaces via les services bancaires sans papier qui ont accéléré la configuration du compte et la vérification des paiements. Cette transformation a pris de l'ampleur à mesure que davantage de personnes ont eu accès aux smartphones et connectées à Internet dans le monde entier. Les opérations en ligne ont forcé les entreprises à ajuster leurs pratiques de gestion financière.

Dernières tendances

Banque basée sur l'IA: améliorer l'expérience client et la sécurité

En raison des développements de l'IA, la banque numérique montre désormais un processus de transaction amélioré avec des performances plus rapides et de meilleures fonctionnalités de sécurité et des services personnalisés. Les chatbots basés sur l'IA traitent immédiatement les questions des clients ainsi que les clients doivent attendre. L'intégration de l'IA dans la détection de fraude permet aux systèmes de trouver des activités suspectes qui permettent une protection contre les escroqueries. Les plans d'épargne personnalisés fournis par la technologie de recommandation permettent aux clients d'améliorer leurs capacités de gestion financière. La prédiction des besoins des clients via l'IA permet aux banques de fournir des services ininterrompus à leurs clients. Le rôle de l'IA est en croissance, rendant la banque plus intelligente, plus sûre et plus conviviale.

Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

NéobankingSegmentation du marché

Par type

• Comptes d'entreprise: Ces comptes s'adressent aux entreprises et aux entrepreneurs, en les aidant à gérer efficacement la paie, les dépenses et les transactions. Ils offrent des fonctionnalités telles que la facturation automatisée, les prêts commerciaux et les paiements internationaux sans faille.

• Comptes d'épargne: Conçus pour les particuliers, ces comptes offrent un accès facile aux fonds tout en gagnant des intérêts. Ils incluent souvent des outils de planification financière, des options d'épargne automatisées et des informations sur les dépenses pour aider les utilisateurs à gérer efficacement l'argent.

Par demande

• Entreprises: Les entreprises utilisent la banque numérique pour les opérations financières rationalisées, la réduction des documents et les erreurs manuelles. Les Neobanks proposent des solutions rentables, rapides et flexibles pour les paiements, la paie et la gestion des flux de trésorerie.

• Banque personnelle: les particuliers bénéficient d'un accès 24/7 aux services bancaires, éliminant le besoin de succursales physiques. Des fonctionnalités telles que les outils de budgétisation, les transferts instantanés et aucun frais caché facilitent la gestion financière et sans stress.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

Le changement numérique rapide entraîne l'accessibilité et la commodité financières

Les gens peuvent désormais profiter d'expériences bancaires en douceur car les smartphones et la connectivité Internet continuent de prendre des racines plus profondes dans les services financiers. Les utilisateurs suivent désormais des plateformes numériques qui offrent des solutions financières plus rapides et rentables et conviviales. Les systèmes bancaires traditionnels sont remplacés par des solutions agiles axées sur la technologie car elles souffrent de processus longs combinés à des dépendances physiques de branche. Les applications des banques mobiles ainsi que les outils en financière et les systèmes de portefeuille numérique ont créé une meilleure accessibilité qui permet aux services financiers d'atteindre plus de personnes. Les paiements numériques ont acquis plus de popularité parce que les utilisateurs apprécient leurs fonctionnalités de sécurité et la vitesse de transaction plus rapide conduisant à une transition plus rapide vers des systèmes sans caisse L'intégration de l'IA et de l'automatisation améliore encore l'efficacité, la personnalisation des expériences bancaires et l'amélioration de la détection de fraude. Avec une confiance croissante dans les services financiers numériques, les innovations fintech continuent de remodeler les paysages financiers, pour combler les lacunes de l'accessibilité et de l'inclusion.

Les politiques gouvernementales encouragent l'innovation financière et la transformation numérique

Le développement moderne de la technologie financière progresse considérablement en raison des deux initiatives réglementaires de soutien prises par les gouvernements ainsi que du soutien gouvernemental. À travers le monde, les gouvernements comprennent les technologies bancaires numériques comme des instruments pour accroître le développement économique et l'inclusion financière. La croissance de l'industrie a considérablement augmenté parce que les gouvernements ont mis en œuvre des politiques qui ont libéralisé les règles de licence de startup fintech et ont approuvé les deuxbanque ouverteModèles et développement du réseau de paiement numérique. Les organisations financières maintiennent deux objectifs, notamment la mise en œuvre des exigences de cybersécurité et des systèmes de protection des consommateurs aux côtés de systèmes de transaction numériques protégés pour une confiance accrue de la plate-forme numérique. Les banques centrales travaillent sur les projets d'argent numérique et le développement de la technologie blockchain pour faire avancer la surveillance financière aux côtés de l'efficacité opérationnelle. Ces politiques permettent aux pays émergents de surmonter les lacunes financières grâce à l'accès bancaire aux personnes non bancarisées. Permettre aux entreprises d'introduire des solutions et une automatisation axées sur l'IA dans les services financiers.

Facteur d'interdiction

Les risques de sécurité rendent les clients hésitants, ralentissant l'adoption plus large

En raison de leur format de fonctionnement numérique exclusif, les neobanks de l'expérience des risques de piratage ainsi que des incidents de fraude et de vol de données. Les préoccupations fondamentales des clients sont liées à la sécurité monétaire combinée à la protection de leurs données privées. Les utilisateurs éprouvent des difficultés à résoudre des problèmes chez Neobanks, car les services fonctionnent sans emplacements de brique et de mortier. La plupart des individus n'ont pas d'expérience dans les services bancaires uniquement numériques à cause desquels ils développent des préoccupations concernant la sécurité du système. Les problèmes de sécurité des clients les poussent à rester à l'écart de l'utilisation de ces services. Les clients ont besoin de protection et les gouvernements ont établi des réglementations strictes, mais se conforment à ces règles, il faut à la fois le temps et les ressources financières des fournisseurs de Neobank. Le théâtre néobanks doit améliorer les mesures de sécurité combinées à la construction de la confiance, ce qui déterminera les taux de croissance futurs car les utilisateurs pourraient continuer à utiliser des institutions financières traditionnelles.

Opportunité

Les options bancaires limitées créent un énorme potentiel pour une expansion future

De nombreuses personnes qui résident dans les pays en développement sans accès à l'équipement bancaire nécessaire. Les personnes situées dans des zones reculées ont du mal à se faire des services bancaires à travers des systèmes bancaires traditionnels où ils doivent remplir des documents et effectuer des visites physiques dans les installations bancaires. Les néobanks en ligne créent une solution à ce problème en établissant un accès simple aux services financiers. UNsmartphoneAvec Internet Access permet aux utilisateurs d'établir un compte NeoBank pour gérer leur argent. Les néobanques ont la capacité de trouver des marchés inexplorés pour l'expansion, ce qui leur permet de servir des millions d'individus non bancarisés. Grâce à des services faciles à utiliser, ils créeront une adoption substantielle des clients qui transformera la façon dont les gens font leur gestion de l'argent.

Défi

L'évolution des règles rend les entreprises incertaines, ralentissant la croissance à long terme

Les réglementations bancaires changent constamment et les néobanques doivent respecter des règles gouvernementales strictes. Lorsque les gouvernements introduisent de nouvelles politiques, les néobanks doivent ajuster rapidement leurs opérations, ce processus nécessite à la fois du temps et des coûts financiers. Les Neobanks fonctionnent sans départements juridiques étendus qui gèrent les questions réglementaires complexes. Les banques uniquement numériques rencontrent des restrictions dans certains pays parce que ces juridictions n'acceptent pas leur modèle opérationnel, ce qui diminue le potentiel d'expansion. Les modifications de la politique hâtive qui mettent en œuvre des normes de sécurité des données plus strictes pourraient obliger les néobanques à refaire leurs systèmes opérationnels dans un court laps de temps. Un non-respect des réglementations de Neobanks peut entraîner des sanctions et des conséquences juridiques possibles ainsi qu'une éventuelle fermeture, ce qui rend son succès à long terme imprévisible.

• Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

•  

NEOBANKING Market Insights Regional

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord domine le marché américain du néobanking, tirée par l'adoption avancée par technologie, le soutien réglementaire et la forte pénétration des banques numériques. Le marché des liens de liaison électronique des États-Unis a également contribué à une utilisation accrue des banques mobiles, influençant les services financiers numériques. Les consommateurs préfèrent les expériences bancaires transparentes et axées sur la technologie, ce qui a conduit au succès de Neobanks comme Chime et Varo. Les agences de réglementation telles que la Réserve fédérale et le CFPB favorisent l'innovation tout en garantissant la conformité. Le Canada assiste également à une adoption rapide sur le néobanking, avec des startups portant sur l'inclusion financière. L'infrastructure de paiement bien développée de la région, associée à des solutions financières axées sur l'IA, devrait maintenir sa solide position sur le marché dans les années à venir.

• Europe

Le secteur européen de Neobanking possède trois principaux marchés représentés par le Royaume-Uni et l'Allemagne et la France. Des services Neobanking établis tels que Revolut, Monzo et Starling Bank fonctionnent avec succès au Royaume-Uni en raison de son système de réglementation de technologie financière bien établi. Les réglementations européennes de la banque ouverte en vertu de la PSD2 poussent la concurrence et stimulent de nouvelles innovations dans les pays membres. N26 a établi une grande domination du marché en Allemagne tandis que ses solutions numériques continuent d'attirer des institutions bancaires à travers le pays. La tendance du néobanking continue de se propager dans toute la France avec la région nordique. Les services de paiement numérique ainsi que les services financiers connaissent une croissance rapide.

• Asie

La part de marché du néobanking en Asie-Pacifique s'étend à la plus haute vitesse en raison de l'adoption rapide des smartphones parallèlement à l'adoption croissante des paiements numériques ainsi qu'aux initiatives ciblées par l'inclusion financière des gouvernements. Webank et ANT Group ainsi que d'autres innovations bancaires numériques mènent le secteur financier numérique de la Chine alors que l'Inde atteint le leadership fintech par le biais de systèmes bancaires basés sur l'UPI et Aadhaar soutenant ses projets d'inclusion financière croissants. , L'Asie-Pacifique devrait dépasser d'autres régions de l'adoption de Neobanking, ce qui en fait un centre de croissance critique.

Jouants clés de l'industrie

Les entreprises innovent pour rester en avance à mesure que la concurrence augmente

Les entreprises de premier plan utilisent la technologie et les partenariats pour rester compétitifs. Atom Bank (Royaume-Uni) se concentre sur la banque uniquement mobile, tandis que Revolut (UK) propose des services financiers mondiaux comme le trading d'actions et la crypto. Monzo Bank (UK) améliore l'engagement des clients avec les outils budgétaires. N26 GmbH (Allemagne) se développe à travers l'Europe avec les services bancaires conviviaux. Webank (Chine) mène dans les services financiers axés sur l'IA. Citic Aibank (Chine) soutient la banque numérique pour les entreprises. MovenCorp (États-Unis) aide les banques traditionnelles à passer au numérique. Mybank (Chine) dessert les petites entreprises. Simple Finance Technology Corporation (États-Unis) simplifie la banque avec une application élégante. Ubank Limited (Australie) attire des clients avec des solutions financières personnalisées.

Liste des meilleures sociétés Neobanking

• Atom Bank (UK)
• Revolut (UK)
• Monzo Bank (UK)
• N26 GmbH (Germany)
• WeBank (China)
• CITIC aiBank (China)
• Movencorp (U.S.)
• MyBank (China)
• Simple Finance Technology Corporation (U.S.)
• Ubank Limited (Australia)

Développement industriel

Mars 2023, Revolut s'est associé à un fournisseur de paiement mondial pour améliorer les transactions transfrontalières. Cette décision a aidé les clients à envoyer et à recevoir de l'argent plus rapidement, ce qui rend les transferts internationaux plus transparents. Le partenariat a également introduit de nouvelles fonctionnalités de sécurité pour prévenir la fraude et accroître la confiance dans la banque numérique. En élargissant ses services, Revolut a attiré davantage d'utilisateurs et renforcé sa position dans l'industrie. Ce développement souligne comment les banques numériques s'associent à d'autres sociétés financières pour offrir de meilleurs services, acquérir une confiance des clients et rester compétitif dans un paysage financier en évolution rapide.

Reporter la couverture

Ce rapport est basé sur l'analyse historique et les calculs de prévisions qui visent à aider les lecteurs à obtenir une compréhension complète du marché mondial de Neobanking sous plusieurs angles, fournissant un soutien suffisant pour la stratégie et la prise de décision. Il comprend une analyse SWOT complète et offre un aperçu des développements futurs au sein de l'industrie. L'étude examine divers facteurs stimulant la croissance du marché en identifiant les catégories dynamiques et les domaines d'innovation potentiels qui peuvent influencer sa trajectoire dans les années à venir.

Cette analyse examine à la fois les tendances récentes et les tournants historiques, offrant une vision holistique des concurrents du marché et découvrant les domaines de croissance potentiels. La recherche évalue la segmentation du marché en utilisant à la fois des méthodes quantitatives et qualitatives, évaluant les aspects stratégiques et financiers ayant un impact sur l'industrie. De plus, les évaluations régionales analysent l'offre et la dynamique de la demande qui façonnent l'expansion du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, mettant en évidence les acteurs clés et leurs parts de marché. Le rapport utilise des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des approches stratégiques adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et approfondies sur la dynamique du marché de manière professionnelle et accessible.