Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché des passerelles de paiement en marque blanche, par type (solutions personnalisées et solutions non personnalisées), par application (fournisseurs de services de paiement (PSP), organisations de vente indépendantes (ISO), fournisseurs de logiciels indépendants (ISV) et autres), aperçu régional et prévisions jusqu’en 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DES PASSERELLES DE PAIEMENT EN MARQUE BLANCHE

La valeur du marché mondial des passerelles de paiement en marque blanche devrait passer de 3,02 milliards USD en 2026 à environ 8,19 milliards USD d'ici 2035, avec un TCAC de 14,5 % entre 2026 et 2035.

Une marque blanchePasserelle de paiementfait référence à une solution de traitement des paiements fabriquée par un fournisseur tiers (un revendeur) et vendue sous la marque propre d'une entreprise afin que celle-ci puisse être un fournisseur de services de paiement et ses clients sans développer sa propre infrastructure de paiement.

IMPACTS DE LA COVID-19

La croissance du marché a augmenté en raison de la pandémie en raison de l'augmentation des transactions en ligne

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

Lorsque les confinements, les règles de distanciation sociale et l'interdiction des activités en personne sont en place, les gens se tournent plus fréquemment vers Internet pour leurs achats. De nos jours, les entreprises ont commencé à s'inscrire à des passerelles de paiement en marque blanche afin de faciliter les paiements Internet sécurisés, de s'adapter au processus de transfert des plateformes physiques vers les plateformes numériques et de répondre à la demande croissante d'options de paiement sans contact.

DERNIÈRES TENDANCES

Finance embarquée et API pour stimuler la croissance du marché

Les passerelles de paiement en marque blanche étendent respectivement leur portée en fournissant des interfaces de programmation d'application (API) et des kits de développement qui permettent aux entreprises d'intégrer directement les fonctions de paiement dans les applications, les sites Web et les logiciels. La tendance de la finance intégrée signifie que les entreprises sont désormais en mesure de simplifier les processus de paiement et d'améliorer l'expérience des clients tout en étant capables de créer de nouveaux canaux de revenus grâce à une intégration cruciale des paiements. La technologie financière intégrée offre aux entreprises la possibilité d'intégrer la fonctionnalité de paiement directement dans leur application ou leur site sans compte habituel ni processeur tiers et sans avoir à installer une passerelle de paiement externe. Grâce à l'intégration d'un système de paiement aux points d'interaction, les entreprises seront en mesure de faciliter le processus de transaction, d'éliminer les clics et d'assurer un parcours client efficace.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DES PASSERELLES DE PAIEMENT EN MARQUE BLANCHE

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en solutions personnalisées et solutions non personnalisées.

• Solutions personnalisées - Non seulement les passerelles de paiement personnalisées en marque blanche permettent aux vendeurs de personnaliser la plate-forme avec leur propre logo, leur propre palette de couleurs et leur propre design, mais toutes les options de marque sont également à leur disposition. Il s'agit d'un acte qui leur permet de vivre la même expérience qu'un client lorsqu'il interagit avec la passerelle de paiement sous sa propre marque lorsqu'il paie pour un fournisseur d'origine.

• Solutions non personnalisées - Un grand avantage de ces passerelles de paiement en marque blanche non personnalisées réside dans leurs options de marque prédéfinies avec lesquelles les revendeurs peuvent mettre leur propre marque à travers des thèmes, des modèles et des options personnalisées. Le point ici est que la stratégie de marque, par rapport aux solutions entièrement personnalisées, peut être limitée. Pourtant, les revendeurs peuvent aller de l'avant et créer et personnaliser des expériences de paiement en marque blanche personnalisées pour leurs clients.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en fournisseurs de services de paiement (PSP), organisations de vente indépendantes (ISO), éditeurs de logiciels indépendants (ISV) et autres.

• Fournisseurs de services de paiement (PSP) - Les PSP fournissent aux commerçants et aux entreprises une solution de paiement complète qui s'effectue via des passerelles de paiement en marque blanche. La passerelle de paiement en marque blanche donne aux PSP la possibilité de renommer la plateforme enregistrée à leur nom et de fournir des scénarios de paiement entièrement personnalisés à leurs clients.

• Organisations de vente indépendantes (ISO) – Les ISO agissent à la fois en tant que prestataires de services marchands et fournisseurs d'équipements de traitement des paiements. Ils gèrent le processus d'inscription des commerçants, créent des comptes marchands, fournissent des fonctions de traitement des paiements et gèrent la gestion des risques. Les passerelles de paiement en marque blanche peuvent fournir aux ISO des passerelles de paiement personnalisées grâce auxquelles elles peuvent proposer des solutions de marque à leurs clients commerçants tout en évitant le besoin de coûts durables de développement interne ou de développement de plateformes d'échange de cryptomonnaies.

• Fournisseurs de logiciels indépendants (ISV) – Les ISV proposent des applications logicielles, des plates-formes logicielles et des solutions logicielles aux entreprises du secteur, du secteur des applications au niveau vertical supérieur. Les passerelles de paiement en marque blanche proposent aux éditeurs de logiciels indépendants d'intégrer des fonctionnalités de paiement dans leurs produits logiciels et de résoudre immédiatement le problème de la simplicité des options de traitement des paiements pour leurs utilisateurs finaux.

FACTEURS MOTEURS

Adoption croissante du commerce électronique pour stimuler le marché

L'un des principaux facteurs déterminants de la croissance du marché mondial des passerelles de paiement en marque blanche est la croissanceCommerce électroniqueAdoption. L'expansion mondiale rapide du commerce électronique crée la nécessité d'une activité de transfert d'argent qui permette aux commerçants d'accepter les paiements en ligne en toute sécurité et en temps opportun. Alors que les entreprises accordent une attention considérable au développement de leur présence sur le Web et à l'adoption du commerce électronique, une vague de demande est apparue pour des passerelles de paiement en marque blanche qui fourniraient des solutions multitâches, adaptées et modifiables aux entreprises Internet. Avec le temps, de plus en plus d'entreprises créent des boutiques en ligne et les consommateurs se tournent largement vers les achats en ligne. Il existe une demande croissante de solutions de paiement en ligne sécurisées et efficaces. Les passerelles de paiement en marque blanche, qui donnent aux entreprises les moyens d'accepter des paiements en ligne sans tracas, conviennent parfaitement à ces exigences, offrant une flexibilité et une évolutivité décentes. Grâce à ces solutions, les entreprises peuvent accepter rapidement les paiements en ligne sans aucune interruption, au moment même où les volumes de transactions commencent à augmenter.

Passer aux paiements numériques pour élargir le marché

Un autre facteur déterminant sur le marché mondial des passerelles de paiement en marque blanche est la transition vers les paiements numériques. Il y a une transition continue des paiements en espèces vers les plateformes fintech, influencée par des facteurs tels que les développements technologiques, l'évolution des comportements en matière de méthodes de paiement préférées et l'augmentation du commerce mobile, d'où une demande d'options de paiement flexibles et intégrées. Ces passerelles de paiement laissent leurs marques blanches car elles prennent en charge une variété de méthodes de paiement comprenant des cartes de crédit, des cartes de débit, des portefeuilles numériques et des méthodes de paiement alternatives qui correspondent exactement aux divers besoins des consommateurs numériques. Parallèlement à la croissance du commerce électronique, les utilisateurs exigent de plus en plus de systèmes de paiement en ligne sûrs et efficaces pour effectuer leurs transactions. Les passerelles de paiement numérique dotées d'une fonction de marque blanche offrent des plates-formes flexibles et personnalisables qui aident les entreprises à organiser un large éventail de méthodes de paiement en ligne, notamment les cartes de crédit, les portefeuilles électroniques ou les procédures de paiement alternatives, pour satisfaire le besoin toujours croissant d'achats en ligne.

FACTEURS DE RETENUE

Complexité de l'intégration pour potentiellement entraver la croissance du marché

L'un des principaux facteurs restrictifs sur le marché mondial des passerelles de paiement en marque blanche est la complexité de l'intégration. Il est complexe et fastidieux d'intégrer une passerelle de paiement en marque blanche dans des systèmes, logiciels ou plates-formes préexistants et, dans de nombreux cas, cela fait référence au déploiement de nouvelles technologies et de nouveaux fournisseurs. Dans les processus d'intégration, les entreprises sont confrontées à des défis allant des problèmes de compatibilité à la gestion de différentes plates-formes qui ont parfois du mal à fonctionner de manière transparente et qui finissent par se retrouver avec des obstacles de latence et de mise en œuvre. Parallèlement à la passerelle de paiement en marque blanche sur le marché, il faut des compétences techniques pour établir ce pont avec succès. Les grandes entreprises pourraient également investir dans des développeurs full-stack ou des professionnels de l'informatique possédant des compétences en API, des connaissances en SDK et en langages de programmation pour rendre l'intégration aussi précise que possible. Le respect des règles du processus d'intégration peut poser des problèmes aux entreprises nationales qui ne disposent pas de capacités techniques particulières.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DES PASSERELLES DE PAIEMENT EN MARQUE BLANCHE

La région Asie-Pacifique domine le marché en raison de son économie en expansion

Le marché est principalement divisé en Europe, Amérique latine, Asie-Pacifique, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique.

L'Asie-Pacifique est devenue la région la plus dominante de la part de marché mondiale des passerelles de paiement en marque blanche en raison de plusieurs facteurs. L'Asie-Pacifique est un secteur de solutions de paiement en forte croissance et ses forces motrices incluent une économie en expansion, le développement d'Internet ainsi qu'une base de clients croissante. L'immense croissance de ces plateformes de commerce électronique, fintech etélectroniqueles mécanismes de paiement dans des pays comme la Chine, l'Inde, le Japon et la Corée du Sud alimenteront en grande partie les investissements dans les solutions de passerelles de paiement. Il s'agit d'une zone de population multi-diversifiée avec des personnes utilisant différentes infrastructures technologiques et modes de paiement au sein des pays et parmi différents groupes ou groupes démographiques.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Acteurs clés de l'industrie qui façonnent le marché grâce à l'innovation et à l'expansion du marché

Le marché des passerelles de paiement en marque blanche est considérablement influencé par les principaux acteurs de l'industrie qui jouent un rôle central dans la dynamique du marché et dans l'élaboration des préférences des consommateurs. Ces acteurs clés possèdent de vastes réseaux de vente au détail et des plateformes en ligne, offrant aux consommateurs un accès facile à une grande variété d'options de passerelles de paiement en marque blanche. Leur forte présence mondiale et la reconnaissance de leur marque ont contribué à accroître la confiance et la fidélité des consommateurs, favorisant ainsi l'adoption des produits. De plus, ces géants de l'industrie investissent continuellement dans la recherche et le développement, en introduisant des conceptions, des matériaux et des fonctionnalités intelligentes innovantes dans la passerelle de paiement en marque blanche, répondant ainsi aux besoins et préférences changeants des consommateurs. Les efforts collectifs de ces acteurs majeurs ont un impact significatif sur le paysage concurrentiel et la trajectoire future du marché.

Liste des principales sociétés de passerelles de paiement en marque blanche

• SafexPay (India)
• Paymentz (India)
• ACI Worldwide (U.S.)
• DECTA (U.K.)
• Corefy (U.K.)

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL

Mai 2021 : selon un communiqué de presse d'Appetize, la société a récemment lancé les derniers systèmes de paiement innovants pour des lieux tels que l'hôtellerie, les lieux de sport et de divertissement et les restaurants.

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles susceptibles d'avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche se penche sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, tenant compte des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché des concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au calendrier prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché d'une manière formelle et facilement compréhensible.