Dimensioni, quota, crescita e analisi del mercato assicurativo, per tipo (assicurazione sulla vita e assicurazione generale), per applicazione (individuale e di fabbrica), approfondimenti regionali e previsioni dal 2025 al 2034

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PANORAMICA DEL RAPPORTO SUL MERCATO ASSICURATIVO

Il mercato assicurativo globale è stimato a 7.082,7 miliardi di dollari nel 2025, si prevede che aumenterà a 7.393,2 miliardi di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 10.220,3 miliardi di dollari entro il 2034, crescendo a un CAGR del 4,33% dal 2025 al 2034.

La maggior parte delle persone ha una copertura di qualche tipo, che si tratti della vita, della casa o dell'auto. Tuttavia, la maggior parte di noi raramente si sofferma a considerare cosa sia la copertura o come funzioni. In poche parole, la copertura è un contratto, simboleggiato da una polizza, in base al quale l'assicurato riceve un finanziamentosicurezzao un risarcimento da parte di una compagnia assicurativa contro le perdite. Per rendere più gestibili i pagamenti agli assicurati, la compagnia unisce i rischi dei propri clienti.

Durante il periodo di previsione, si prevede che la crescente consapevolezza dei consumatori sui vantaggi della copertura sulla vita domestica stimolerà l'espansione del mercato. Il mercato della copertura vita domestica è stato suddiviso in cinque categorie in base alla tipologia: le polizze Health Support Cover offrono copertura per le spese mediche non coperte dai piani di copertura sanitaria standard, le polizze Life Support Cover proteggono le persone dalla perdita del proprio reddito in caso di morte prematura o disabilità causata da un incidente o malattia; Dopo aver raggiunto l'età pensionabile, le polizze di rendita pensionistica forniscono un reddito mensile garantito; A seconda dei termini della polizza selezionata, le polizze di rendita di sopravvivenza offrono un pagamento in un'unica soluzione in caso di morte o di scadenza.

Risultati chiave 

IMPATTO DEL COVID-19

Rinuncia alla copertura durante la pandemia per ostacolare l'espansione del mercato

L'epidemia di COVID-19 ha evidenziato le carenze e i limiti dei sistemi sanitari dei paesi asiatici e l'importanza della copertura sanitaria universale (UHC). Poiché è aumentata la consapevolezza del valore della copertura sanitaria e della necessità di digitalizzazione in questo settore per semplificare il processo di copertura, si prevede che l'epidemia di COVID-19 avrà un effetto positivo a lungo termine sul mercato. Inoltre, al fine di concentrarsi sul miglioramento delle proprie strategie per rispondere alle domande insoddisfatte, le società di copertura stanno aggiungendo una copertura di protezione COVID-19. Tuttavia, a causa delle riduzioni temporanee dei premi annunciate da numerose autorità durante l'epidemia di COVID-19, l'espansione del mercato è stata limitata. Ad esempio, la rinuncia al pagamento del premio della copertura sanitaria per i rinnovi di veicoli e piani sanitari a causa dell'epidemia di COVID-19. La crescita del mercato assicurativo è stata limitata dall'abbassamento dei premi durante l'epidemia.

ULTIME TENDENZE

La copertura sanitaria spingerà la crescita del mercato

L'assistenza sanitaria è una sorta di copertura che aiuta a coprire il ricovero ospedaliero e le altre spese mediche e chirurgiche. Nel corso del periodo di proiezione, si prevede che l'adozione dell'assistenza sanitaria da parte del settore delle coperture per la vita domestica aumenterà in modo significativo. Questo aumento può essere attribuito a variabili come l'aumento delle spese sanitarie, l'invecchiamento della popolazione, un aumento dell'incidenza di malattie croniche che richiedono ricoveri costosi o altre forme di trattamento, ecc., che sono alcuni dei principali fattori che guidano questo settore.

• L'adozione dell'assicurazione sanitaria per la gestione delle malattie croniche è aumentata del 42% nell'Asia Pacifico a causa dell'aumento delle spese mediche.

• Le piattaforme assicurative digitali sostenute dal governo rappresentano il 38% di tutte le nuove iscrizioni a livello globale.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO ASSICURATIVO

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato può essere segmentato inAssicurazione sulla vitae Assicurazione Generale.

In termini di prodotto, le Assicurazioni Generali rappresentano il segmento più importante.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato può essere suddiviso in individuale e di fabbrica.

In termini di applicazione, quello individuale è il segmento più ampio.

FATTORI DRIVER

I servizi sanitari insieme all'aumento del diabete aumentano la crescita del mercato

Uno dei principali fattori che, secondo le previsioni, aumenteranno la necessità di copertura a livello globale è l'aumento dei costiservizi sanitariinsieme all'aumento dei casi di diabete, cancro, insufficienza renale e ictus. I governi di molte nazioni hanno inoltre reso obbligatorio per le aziende offrire copertura sanitaria ai propri dipendenti. Queste autorità stanno anche attuando norme che impongono ai passeggeri di avere una copertura sanitaria straniera. Inoltre, il numero crescente di anziani stimola l'uso di piani o programmi di assicurazione sanitaria governativa a basso costo. Inoltre, si prevede che una maggiore infrastruttura sanitaria e una maggiore consapevolezza sanitaria sosterranno l'espansione del mercato globale dell'assicurazione sanitaria.

Introduzione di nuovi programmi governativi per stimolare la crescita del mercato

Si prevede che il periodo previsto vedrà una crescita significativa nel settore della copertura sanitaria globale, con due importanti fattori che guidano il mercato: la crescente prevalenza di malattie croniche e l'aumento dei costi di trattamento. L'introduzione di nuovi programmi governativi, un aumento del numero di imprese con cambiamentiassistenza sanitariapolitiche e una maggiore conoscenza sono ulteriori fattori previsti per sostenere l'espansione del settore della copertura sanitaria globale. Aam Aadmi Bima Yojana, Awaz Health Cover Scheme e Ayushman Bharat sono alcuni dei programmi offerti dal governo indiano. Negli Stati Uniti, la copertura Medicaid e Medicare è fornita dai governi federale e statale. Allo stesso modo, numerose nazioni offrono ai propri cittadini una varietà di polizze assicurative.

• La crescente incidenza di diabete, malattie cardiovascolari e cancro colpisce il 58% degli assicurati, spingendo la domanda di assicurazione sanitaria.

• L'introduzione di programmi governativi come Aam Aadmi Bima Yojana e Medicare copre il 47% delle popolazioni ammissibili, aumentando la penetrazione del mercato.

FATTORI LIMITANTI

Mancanza di copertura completa per impedire l'espansione del mercato

Alcuni termini e condizioni di una polizza assicurativa potrebbero creare confusione e potresti non essere risarcito per tutti i danni. Prima dell'acquisto è fondamentale leggere i termini e le condizioni. Nonostante tu abbia scelto un piano solido, i lunghi processi legali della società potrebbero renderti difficile ricevere rapidamente il denaro di copertura.

• La confusione tra i termini della polizza e le procedure per le richieste di risarcimento incide sul 35% degli assicurati, limitandone l'adozione.

• La copertura limitata per alcuni trattamenti colpisce il 32% dei potenziali clienti, ostacolando la crescita del mercato.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO ASSICURATIVO

L'Asia Pacifico dominerà il mercato grazie all'aumento del reddito disponibile

Nel corso del periodo previsto, si prevede che l'Asia Pacifico manterrà il suo dominio sulla quota di mercato assicurativo globale. Ciò si spiega con l'aumento del reddito disponibile, la crescita della popolazione, l'aumento del tenore di vita e un'ampia percentuale di programmatori autofinanziati. Si prevede che una parte sostanziale del mercato provenga dalla regione a causa di un aumento dei ricavi da premi sia da parte dei clienti attuali che di quelli potenziali. A causa della maggiore frequenza di condizioni croniche come il cancro e le malattie cardiovascolari, l'assistenza sanitaria costituiva la maggior parte del mercato delle assicurazioni sulla vita domestica nell'Asia del Pacifico.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali attori si concentrano sulle partnership per ottenere un vantaggio competitivo

Importanti operatori del mercato stanno compiendo sforzi di collaborazione collaborando con altre aziende per stare al passo con la concorrenza. Molte aziende stanno anche investendo nel lancio di nuovi prodotti per espandere il proprio portafoglio prodotti. Fusioni e acquisizioni sono anche tra le strategie chiave utilizzate dai giocatori per espandere i propri portafogli di prodotti. I principali attori del mercato utilizzano continuamente strategie di marketing inorganiche, inclusi investimenti, collaborazioni, acquisizioni, progressi tecnici e attività di ricerca e sviluppo, per espandere la loro portata globale.

• AnBang: copre circa il 36% del mercato cinese delle assicurazioni sulla vita attraverso offerte diversificate.

• AIA: raggiunge il 34% della popolazione di Hong Kong con soluzioni di assicurazione sulla vita e sulla salute.

Elenco delle migliori compagnie assicurative

• AnBang (China)
• AIA (Honk Kong)
• Prudential (U.S.)
• PINGAN (China)
• PICC (China)
• CPIC (China)
• AXA (France)
• NCI (U.S.)

COPERTURA DEL RAPPORTO

Questa ricerca delinea un rapporto con studi approfonditi che descrivono le aziende esistenti sul mercato che influenzano il periodo di previsione. Con studi dettagliati eseguiti, offre anche un'analisi completa esaminando fattori come segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, quota, restrizioni, ecc. Questa analisi è soggetta a modifiche se gli attori chiave e la probabile analisi delle dinamiche di mercato cambiano.