NEOおよびChallenger Bankの市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ（NEO銀行およびチャレンジャーバンク）、アプリケーション（個人消費者およびビジネス組織）、地域の洞察、2025年から2033年までの予測

• 

  無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

NeoおよびChallenger Bank Marketレポートの概要

グローバルなNEOおよびChallenger Bank市場規模は、2024年に521億米ドルと予測されており、2033年までに3078億米ドルに達すると予想されており、予測期間中に31.5％のCAGRを登録しています。

NeoとChallenger Banksは、特に銀行業界のデジタル変革の文脈で、近年目立っている金融機関のカテゴリです。これらの銀行は、変化する消費者への適応において、技術革新、顧客中心のサービス、および敏ility性に焦点を当てることにより、従来の銀行とは異なります。 NeoとChallenger Banksは、主にデジタルプラットフォームを介して運営されており、物理的な支店を必要とせずにオンラインおよびモバイルバンキングサービスを提供しています。デジタルファーストアプローチにより、合理化されたアカウント管理、金融サービスへの便利なアクセス、顧客向けのユーザーフレンドリーなエクスペリエンスが可能になります。

NeoとChallenger Banksは、パーソナライズされた応答性のあるサービスを提供することにより、顧客満足度を優先します。多くの場合、顧客データと高度な分析を活用して顧客の好みを理解し、個々のニーズを満たすカスタマイズされた金融ソリューションを提供します。これらの銀行は、多くの場合、デジタルに精通した消費者のニーズに応える革新的な金融商品とサービスを提供します。これには、リアルタイムのトランザクション通知、予算編成ツール、自動貯蓄プログラム、シームレスな国際送金などの機能が含まれる場合があります。

Covid-19の衝撃

デジタル採用を加速して、市場の成長を大幅に高めました

グローバルなCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、NeoおよびChallenger Bank Marketは、パンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

パンデミック中に多くの個人や企業が直面する経済的不確実性と財政的課題は、NEOおよびチャレンジャーバンクの顧客獲得に障害をもたらしました。金融の安定性とセキュリティに焦点を当てているため、一部の消費者は、新しい金融サービスプロバイダーを探索するよりも、慣れ親しんだ従来の銀行機関に固執することを好んでいる可能性があります。

消費者が物理的な銀行支店を訪問せずに財政を管理するための安全で便利な方法を求めたため、パンデミックはデジタルバンキングサービスの採用を加速しました。消費者の行動の変化は、すでにデジタルプラットフォームとユーザーフレンドリーを確立していたNeoとChallenger Banksに利益をもたらしましたモバイルアプリケーション、リモートバンキングサービスの需要の増加に対応できるようにします。ウイルスのspread延を最小限に抑えるための非接触型取引に重点を置いて、パンデミック中にデジタル決済ソリューションとオンラインバンキングサービスの需要が急増しました。 NeoとChallenger Banksは、革新的でシームレスなデジタル支払いオプションの提供に焦点を当てており、非接触銀行ソリューションに対する需要の高まりを満たすために適切に位置付けられていました。市場は、パンデミック後のネオとチャレンジャーの銀行市場の成長を後押しすると予想されています。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための製品提供の拡大

NeoとChallenger Banksは、基本的な銀行サービスを超えて製品の提供を拡大し、投資製品などの機能を統合しています。保険、 そして個人的な財務管理ツール。この傾向は、多様なニーズと好みを満たす包括的な金融サービススイートを顧客に提供することを目的としています。

多くのNeoおよびChallenger Banksは、サービスが不足している、または銀行のない人口に対応することにより、金銭的包含の促進に焦点を合わせてきました。簡素化されたアカウントの開設プロセス、アクセス可能な銀行サービス、および調整された金融ソリューションを提供することにより、これらの機関は、従来の銀行サービスと財源へのアクセスが制限された個人またはコミュニティの間のギャップを埋めることを目指しています。これらの最新の開発は、NeoおよびChallenger Bank市場シェアを後押しすると予想されています。

無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

NeoおよびChallenger Bank Marketのセグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はNEOバンクとチャレンジャーバンクに分類できます。

ネオバンクは、物理的な支店の場所なしで、オンラインでのみ運営されている完全なデジタル金融機関です。多くの場合、モバイルアプリケーションやWebプラットフォームを介してアクセスできる普通預金口座、当座預金口座、送金など、さまざまな基本的な銀行サービスを提供します。

チャレンジャー銀行は金融機関であり、多くの場合、革新的で顧客中心の銀行サービスを導入することにより、銀行業界の確立された規範と慣行に挑戦する従来の銀行よりも小さくて新しくなっています。ネオバンクとは異なり、チャレンジャーバンクは、デジタルの存在に加えて物理的な支店の場所を持っている場合があります。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は個人消費者やビジネス組織に分類できます。

Neobanksは、日々の財務管理を合理化するユーザーフレンドリーなデジタルバンキングソリューションを提供することにより、個人消費者に対応します。個人の消費者は、便利で簡単にナビゲートできるモバイルバンキングアプリまたはWebプラットフォームにアクセスして、貯蓄を管理し、アカウントを当座預金し、デジタルトランザクションをシームレスに実行できます。チャレンジャーバンクスは、個人消費者にパーソナライズされた顧客中心の銀行体験を提供することに焦点を当てています。彼らはデジタルと対面のサポートの組み合わせを提供し、個人が特定のニーズに合わせたさまざまな金融サービスにアクセスできるようにします。

Neobanksは、中小企業（SMB）とスタートアップのユニークな財政的ニーズに応えるデジタルバンキングソリューションを提供しています。これらのソリューションには、簡素化されたビジネスアカウント管理、高速かつ安全な支払い処理、および企業がキャッシュフローの監視、費用の追跡、およびトランザクションの管理を効率的に支援する統合された財務管理ツールが含まれます。チャレンジャーバンクは、カスタマイズされた金融サービスとビジネス組織のサポートを提供し、運用効率の向上とビジネスの成長を促進することに焦点を当てています。彼らは、個人のビジネスアドバイザリーサービスと金融専門家のネットワークへのアクセスとともに、ビジネス当座預金口座、企業の貸付オプション、およびキャッシュフロー管理ソリューションを提供する場合があります。

運転要因

消費者の行動を変えて市場を後押しします

デジタルバンキングおよびオンライン金融サービスに対する消費者の好みを変えることは、NEOおよびチャレンジャーバンクの成長を促進する上で重要な役割を果たしてきました。シームレスで便利な銀行経験の需要は、パーソナライズされたカスタマイズされた金融ソリューションの好みと相まって、これらの機関の採用をハイテクに精通した消費者の間で促進しました。単純化されたオンボーディングプロセス、パーソナライズされた財務管理ツール、レスポンシブカスタマーサポートなどの顧客中心の銀行サービスの提供に重点を置いていることは、NEOおよびチャレンジャーバンクの成功と人気を促進するのに役立ちました。顧客満足度に優先順位を付け、強化されたユーザーエクスペリエンスを提供することにより、これらの機関は強力で忠実な顧客関係を構築することができました。

市場を拡大するための規制環境とコンプライアンス

NeoおよびChallenger Bankが従来の銀行と比較して架空のコストを低くして運営する能力と、そのアジャイルで適応的なビジネスモデルは、重要な推進要因でした。費用対効果の高い運用により、競争力のある金利、手数料の引き下げ、革新的な金融商品を提供することができ、費用効率の高い柔軟な銀行ソリューションを求めている顧客を引き付けます。これらの要因は、駆動すると予想されますNeo and Challenger Bank Market 共有。

抑制要因

市場の成長を潜在的に妨げるためのサイバーセキュリティとデータのプライバシーの懸念

堅牢なサイバーセキュリティ測定を確保し、潜在的な違反やサイバー脅威から顧客データを保護することは、NEOおよびチャレンジャーバンクにとって重要な課題です。データセキュリティの妥協は、顧客の信頼と信頼性を大幅に損なう可能性があり、これらの機関の潜在的な評判と経済的リスクにつながります。特に確立された伝統的な銀行と比較して、顧客間の信頼と信頼性の構築は、NeoとChallenger Banksにとって大きな障害になる可能性があります。デジタルのみの銀行サービスの安全性、信頼性、長期的な安定性に関する顧客の懐疑論と懸念を克服することは、顧客の獲得と保持の取り組みに影響を与える可能性があります。この要因は、NEOおよびChallenger Bank市場の成長の成長を妨げると予想されています。

• 無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

•  

Neo and Challenger Bank Market Regional Insights

進歩的な規制の枠組みのために市場を支配するヨーロッパ

ヨーロッパは、ネオとチャレンジャーバンクの著名な市場であり、地域内のさまざまな国がデジタル変革とオープンバンキングイニシアチブを採用しています。欧州市場は、フィンテック企業とデジタルバンキングソリューションの成長を促進した進歩的な規制の枠組みによって特徴付けられており、NEOおよびChallenger Banksの出現と拡大のための促進的な環境を作り出しています。

主要業界のプレーヤー

キープレーヤーは競争上の優位性を獲得するためにパートナーシップに焦点を当てています

著名なマーケットプレーヤーは、他の企業と提携して競争に取り組むことにより、共同の努力をしています。多くの企業は、製品ポートフォリオを拡大するために新製品の発売に投資しています。合併と買収は、プレーヤーが製品ポートフォリオを拡大するために使用する重要な戦略の1つです。

トップネオおよびチャレンジャーバンク企業のリスト

• Atom Bank [U.K.]
• Movencorp [U.S.]
• Simple Finance Technology [U.S.]
• Fidor Group [Germany]
• N26 [Germany]

産業開発

2019年5月:FIは、バンガロールのナラヤナンとサミット・グワラニによって発売されました。 FIの目標は、消費者が自分のお金をどのように使うかについてより多くの洞察を与えることにより、賢明な投資決定を行うのを支援することです。現在、FIは、普通預金口座に加えてお金を節約して投資するための選択肢を提供しています。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

調査レポートは、定性的研究方法と定量的研究方法の両方を利用して、徹底的な分析を提供する市場セグメンテーションを掘り下げています。また、市場に対する財務的および戦略的視点の影響を評価します。さらに、このレポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮して、国家および地域の評価を提示します。競争力のある景観は、重要な競合他社の市場シェアを含め、細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される時間枠に合わせて調整された新しい研究方法論とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を、正式で簡単に理解できる方法で提供します。