再保険市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（損保、生命保険）、用途別（ダイレクトライティング、ブローカー）、および2035年までの地域予測

• 

  無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

再保険市場の概要

世界の再保険市場は2026年に3,303億2,000万米ドルと評価され、2035年までに4,335億6,000万米ドルに達すると予測されています。2026年から2035年にかけて約3.07%の年間平均成長率(CAGR)で成長します。

 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは前例のない驚異的なものであり、再保険市場はパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要を経験しています。 CAGRの突然の上昇は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことに起因します。

再保険は、保険会社が他の保険会社から購入する保険の一種です。保険企業は自らのリスクを軽減することができます。これは本質的に、保険会社がリスクをより幅広い保険会社に分散し、大規模な保険金請求に対する耐性を高めるための方法です。再保険は保険業界の重要な要素であり、その主な機能は保険会社に補償を提供し、保険会社のリスクエクスポージャーの管理を支援することです。ハリケーン、地震、洪水などの自然災害をカバーする上で重要な役割を果たします。さらに、市場は、保険会社が独立して管理することが課題となっている複雑な新たなリスクに対する補償も提供しています。この複雑さにより、再保険会社は保険エコシステムにおいて不可欠なパートナーとなり、そのサービスに対する需要は年々高まるばかりです。

自然災害の頻度と深刻さの増加は、再保険市場の成長を促進する重要な要因です。気候変動により自然災害の発生が増加しており、保険会社にとって再保険の保障を確保することが不可欠となっています。さらに、新たな予測不可能なリスクの出現を特徴とする保険業界の複雑さの増大も、もう一つの原動力となっています。再保険は、保険会社がこうした複雑な問題に対処し、保険契約者に包括的な補償を提供できるようにするセーフティネットとなっており、需要がさらに高まっています。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

新型コロナウイルス感染症がこの市場に与えた影響は大きく、需要の急増と保険の状況に大きな変化が生じました。パンデミックがこれまで予期していなかった新たなリスクをもたらしたため、保険会社は不確実性とボラティリティの増大に直面しました。この不確実性により、予期せぬ課題による潜在的な経済的影響を軽減する手段として再保険の需要が高まりました。

パンデミックの顕著な影響の 1 つは、特に事業中断や旅行保険などの分野での保険金請求費用の高騰です。世界中の企業がロックダウンや渡航制限に直面する中、保険業界は押し寄せる保険金請求に対処しなければならなかった。その結果として保険金請求費用が増加したため、保険会社は財務上のリスクを管理する方法を見つける必要に迫られました。再保険は、保険会社がこれらの増大するコストをカバーし、パンデミックによってもたらされる課題をより効果的に乗り越えることを可能にする重要なツールとして登場しました。

パンデミックによってもたらされた不確実性の高まりに対応して、多くの保険会社はリスクエクスポージャーを軽減するために戦略的な行動をとりました。これを達成する方法の 1 つは、再保険の補償範囲を拡大することでした。財務の安定を強化し、前例のないリスクから守りたいという要望により、これらのソリューションに対する需要が急増しました。再保険会社は、保険会社がパンデミックによって生じた進化するリスク環境に対処する上で極めて重要な役割を果たし、世界的な危機に直面した際のこの市場の適応性と回復力を実証しました。

最新のトレンド

再保険会社と保険会社間の紛争を最小限に抑えるためのパラメトリック保険の人気の高まり

市場の最新トレンドはパラメトリック保険の導入拡大を中心としており、この発展は再保険業界に大きな影響を与えています。事前定義されたトリガーイベントに基づいて支払いを行うパラメトリック保険は、保険金請求をより効率的に処理する方法を提供するため、勢いを増しています。この合理化されたアプローチにより遅延が軽減され、再保険会社と元次保険会社の間の紛争が最小限に抑えられます。さらに、この傾向は再保険会社の運営方法や元次保険会社との連携方法を再構築しており、より即応性が高く協調的なリスク管理エコシステムの構築につながっています。

• Insurance Information Institute (III、2024) によると、世界の再保険会社のほぼ 55% が、紛争を最小限に抑え、保険金請求の解決を迅速化することを目的として、パラメトリック保険ソリューションを採用しています。

• OECD 保険および私的年金統計 (2024 年) によると、デジタル脅威に対する保護に対する需要の高まりを反映して、再保険会社の 42% 以上がサイバーリスク補償ポートフォリオを拡大しました。

パラメトリック保険の再保険業界への影響は特に顕著です。再保険会社は、壊滅的な出来事や自然災害へのエクスポージャをより適切に管理するために、この革新的なアプローチにますます注目しています。これにより、クレームに迅速に対応できるようになります。これは、扱うリスクの複雑さと規模を考慮すると非常に重要です。このパラメトリック保険への移行により、再保険部門が合理化され、進化するリスクに直面してより機敏かつ適応できるようになりました。

さらに、この傾向により、再保険会社と元次保険会社との間の緊密な連携が促進されています。パラメトリック保険は、双方が効果的に協力できる共通の基盤を提供します。再保険会社は元次保険会社と協力して、自らがさらされているリスクに正確に対処するパラメトリック商品を設計しています。この協力的な取り組みにより、摩擦が軽減されるだけでなく、リスク管理プロセス全体が強化され、すべての利害関係者がより迅速な対応と透明性のある請求エクスペリエンスの恩恵を受けることが保証されます。要約すると、パラメトリック保険の導入は再保険の状況を変革し、再保険の状況をよりダイナミックにし、進化し続ける保険業界の課題に対処するための備えを強化しています。

無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

再保険市場のセグメンテーション

 タイプ別

市場は次の 2 つの主要なカテゴリに分類できます。損害保険(損保) そして人生。どちらのセグメントも重要ですが、カバーするリスクが多岐にわたるため、通常は損保再保険が市場を支配しています。

用途別

アプリケーションに基づいて、市場は直接書面とブローカーに分けることができます。

推進要因

市場拡大を促進するために自然災害の頻度と深刻さが増加

再保険市場は、ハリケーン、地震、洪水などの自然災害に対する補償を提供する主要な提供者です。近年、こうした事態の頻度と重大度が増しており、再保険の需要が高まっています。気候変動は自然災害の頻度と激しさに影響を与え続けており、再保険市場はさらに拡大すると予想されています。

• 国連防災事務局 (UNDRR、2023) によると、記録された自然災害の数は過去 20 年間で 39% 増加し、大災害再保険の需要が大幅に増加しました。

• 国際保険監督者協会 (IAIS、2024 年) のデータによると、保険会社の約 68% が高額保険金のエクスポージャーを管理するために再保険に依存しており、業界全体の成長を支えています。

市場の成長を促進するために複雑化する保険リスク

保険業界はますます複雑化しており、新たなリスクが継続的に発生しています。この複雑さにより、保険会社がリスク ポートフォリオを独立して管理することがさらに困難になっています。その結果、保険会社は、特にサイバー脅威やパンデミックなどの進化するリスクに直面して、リスクエクスポージャーの管理を支援してくれる再保険会社に頼るようになっています。

抑制要因

高まる需要を制限するためのオルタナティブ・リスク・トランスファー（ART）市場との競争

再保険市場における重要な抑制要因の 1 つは、代替リスク移転 (ART) 市場との競争の激化です。大災害債券や保険リンク証券（ILS）などの商品に代表される ART 市場は、保険会社にリスクを移転および管理するための代替手段を提供します。保険会社がこれらの代替手段をますます模索し、従来の再保険補償に対する需要の減少につながる可能性があるため、この傾向は従来の再保険に課題をもたらしています。 ART の魅力は、その革新的でカスタマイズ可能なリスク移転ソリューションにありますが、これにより従来の再保険サービスの需要が減少する可能性があります。 ART市場からのこの競争圧力は、保険の状況を再構築しており、従来の再保険会社は、この進化する市場で競争力を維持するために、自社の商品を適応させ、多様化するよう促しています。

• 世界銀行の世界資本市場報告書（2024年）によると、世界中の保険会社の約40％が大災害債券などの代替リスク移転メカニズムに移行しており、従来の再保険会社への依存を減らしています。

• 欧州保険・職業年金庁（EIOPA、2023年）は、欧州の再保険会社の28％が規制上の資本要件による圧力を受け、収益性と拡大が抑制されていると報告していると指摘した。

• 無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

•  

再保険市場の地域的洞察

アジア太平洋地域は再保険市場で大きなシェアを占めており、これは主に同地域の保険セクターの急成長と多様なリスク管理の必要性によって推進されています。この地域の堅調な経済成長とリスク管理に対する意識の高まりにより、アジア太平洋地域は再保険業界の最前線に位置しています。これらの要因が影響し、アジア太平洋地域は今後数年間で大幅に拡大する態勢が整っています。

業界の主要プレーヤー

主要企業は競争上の優位性を得るためにパートナーシップに注力

著名な市場関係者は、競合他社に先んじるために、他の企業と提携して協力的な取り組みを行っています。多くの企業は、製品ポートフォリオを拡大するために新製品の発売にも投資しています。合併と買収も、プレーヤーが製品ポートフォリオを拡大するために使用する重要な戦略の 1 つです。

• ミュンヘン再保険（ドイツ）:BaFin – 連邦金融監督庁（2024年）によると、ミュンヘン再保険は2023年に再保険事業からの総保険料318億ユーロを管理し、市場シェアで世界トップクラスの再保険会社の1つとなった。

• Swiss Re (スイス): スイス金融市場監督庁 – FINMA (2024) によると、Swiss Re は 2023 年に世界で 1 億 4,000 万件を超える保険契約を処理し、生保と損保の両方の部門での優位性を強調しました。

トップ再保険会社のリスト

• China RE (China)
• XL Catlin (U.S.)
• Mapfre (Spain)
• Fairfax (Canada)
• Tokio Marine (Japan)
• Munich Re (Germany)
• PartnerRe (Bermuda)
• GIC Re (Singapore)
• Korean Re (South Korea)
• RGA (U.S.)
• Alleghany (U.S.)
• Maiden Re (U.S.)
• Mitsui Sumitomo (Japan)
• SCOR SE (France)
• Hannover Re (Germany)
• Everest Re (U.S.)
• Swiss Re (Switzerland)
• AXIS (U.S.)
• Great-West Lifeco (Canada)
• Sompo (Japan)
• Berkshire Hathaway (U.S.)

レポートの範囲

この調査は、予測期間に影響を与える市場に存在する企業を説明する広範な調査を含むレポートの概要を示しています。詳細な調査を行った上で、セグメンテーション、機会、産業発展、傾向、成長、規模、シェア、制約などの要因を検査することにより、包括的な分析も提供します。この分析は、主要企業や市場力学の予想分析が変更された場合に変更される可能性があります。