B2B 보험 시장 규모, 주식, 성장 및 산업 분석, 유형 (생명 보험 및 비 생명 보험), 응용 프로그램 (온라인 및 오프라인) 및 2033 년 지역 예측별로

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B2B 보험 시장 개요

2024 년에 15 억 달러에 달하는 B2B 보험 시장은 2025 년에 1,67 억 달러에 달하는 것으로 예상되며 2033 년까지 27.08 억 달러로 증가하여 11.1%의 강력한 CAGR에 의해 유발됩니다.

B2B Insurance Marketplace는 비즈니스에 보험, 클레임 처리 및 기회 관리와 함께 다양한 운영 위험에 대한 보장을 제공합니다. 사이버 보안 보험에 대한 인식이 발전하여 뛰어난 산업을위한 맞춤형 솔루션을 제공합니다. 기업은 AI, 블록 체인 및 매개 변수 적용 범위와 같은 새로운 특성을 통해 가상 변환을 수용하고 있으며, 이는 사전 정의 된 활동을 기반으로 더 빠른 클레임 지불금을 제공합니다. 전세계 경제 발전의 도움으로 영향을 받아 보험사들은 비즈니스와 협력하여 위험 완화 전략을 개발하고 손실 방지를 강조합니다. 동적 시장은 진화하는 경향과 규제 조정에 대한 논스톱 모니터링이 필요합니다.

Covid-19 영향

B2B 보험 시장은 불확실성이 높아져 러시아-우크인 전쟁에 의해 급증했습니다.

러시아-우크라이나 전쟁은 기회 홍보 및 혐의가 증가하는 데 도움을 주면서 B2B 보험 시장 성장에 실질적으로 영향을 미쳤다. 지정 학적 긴장으로 인해 불확실성이 높아져 기관이 특히 영향을받는 지역의 공급망 및 부동산 위험에 대해보다 포괄적 인 범위를 찾고 있습니다. 보험사들은 사이버 공격 및 물리적 손해와 같은 투쟁 관련 중단의 개선 된 위협을 반영하도록 가격 패션을 조정했습니다. 이로 인해 정치적 기회, 대체 신용 점수 및 상업 기업 중단 보험에 대한 수요가 급증했습니다. 또한, 보험사들은 불안정한 지역의 인수 지침에 더욱 신중하고 시장 역학에 영향을 미칩니다.

최신 트렌드

Insurtech 개선의 채택은 견인력을 얻고 있습니다

기존 보험사들은 B2B 보험 시장에서 지배력을 유지하기 위해 비현실적인 개선을 점점 더 채택하고 있습니다. AI, 기계 공부 및 블록 체인과 같은 기술은 운영 성능을 아름답게하고, 보험을 간소화하며, 고객 리뷰를 개선합니다. Insurtech 솔루션은 추가 개인화 된 제품, 위험 평가, 클레임 처리 및 데이터 분석을 허용합니다. 이러한 기술을 수용함으로써 보험 회사는 시장 경향과 신흥 위험에 신속하게 적응하여 경쟁 영역을 얻을 수 있습니다. B2B 보험 환경이 발전함에 따라 Insurtech Innovations를 효과적으로 활용하는 보험 회사는 더 이상 더 간단하게 적용 할 수 없을 것으로 예상됩니다. 그러나 디지털 시대 내부의 기업의 전환 욕구를 조립함으로써 업계를 이끌고 있습니다.

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B2B 보험 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 생명 보험 및 비 생명 보험으로 분류 할 수 있습니다.

• 생명 보험 : B2B 시장 내의 생명 적용 범위는 조직 라이프 스타일 규정을 통해 인력을위한 경제 보호를 제공하는 대행사를 보장합니다. 그것은 노동자의 죽음의 사건 내에서 수혜자들에게 상환을 보장합니다. 이런 종류의 보험은 용어 수명, 전체 생활 양식 및 의도하지 않은 죽음의 축복을 포함한 옵션으로 구성 될 수 있습니다. 대행사는 근로자 복지를 유지하고 보존을 아름답게합니다.

• 비 생명 보험 : B2B 마켓 플레이스의 비 생명 적용 범위는 소지품, 법적 책임 및 사상자와 같은 다양한 기업 위험을 다룹니다. 정책은 소지품 피해, 근로자 손상 및 중죄 부채에 대한 보험을 포함합니다. 기업은이를 사용하여 자산, 운영 및 제 3 자 청구를 지키기 위해 사용합니다. 일반적인 종류에는 일반 책임, 사람의 상환 및 상업 자산 보장이 포함됩니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 온라인 및 오프라인으로 분류 할 수 있습니다.

• 온라인 : B2B Insurance Marketplace의 온라인 신청서를 통해 대행사는 적용 범위 규칙을 디지털 방식으로 구매, 통제 및 갱신 할 수 있습니다. 이는 방식을 간소화하고 서류 작업을 줄이며 대행사가 실시간 요금 및 보장 정보에 액세스 할 수 있도록합니다.

• 오프라인 : B2B 커버리지 시장의 오프라인 패키지에는 지침을 보장하기위한 인간 또는 여성 회의, 전화 통화 또는 종이 기반 문서와 함께 기존 기술이 포함되어 있습니다. 이 접근법은 개인화 된 공급자를 찾거나 복잡한 보장 소원에 대처하여 대행사에게 추가로 호소 할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장 성장을 주도하기위한 적용 범위의 중요성에 대한 기업들 사이의 의식 증가

B2B 보험 시장의 가장 큰 동인 중 하나는 기업들 사이에서 대략 적용 범위의 중요성이 증가하는 것입니다. 회사는 소지품 피해, 법적 책임 문제, 사이버 위협 및 직원 관련 사건을 포함하여 다양한 위험으로부터 자신을 보호하고자하는 것을 더 잘 인식했습니다. 기업이 금전적 위험에 대한 노출에 직면함에 따라 보험은 중요한 안전망을 제시하여 능력 손실을 조작 할 수 있습니다. 이 전문 지식이 강화 된이 전문 지식은 맞춤형 커버리지 솔루션에 대한 수요를 승마하고 있으며, 그룹은 재산, 운영 및 근로자를 보호하기위한 완전한 보험 적용 범위를 검색하여 B2B 보험 부문 내부의 성장을 촉진합니다.

시장 수요를 추구하기위한 위험 풀링 및 협력

업계 회사와 협회는 회원들을위한 단체 보험 적용 범위를 협상하여 B2B 보험에 대한 수요를 사용하는 데 상당한 위치를 차지합니다. 클럽 기반의 단체 교섭 에너지를 활용함으로써 해당 조직은 유리한 문구, 낮은 요금 및 더 큰 커버리지 대안으로 꾸준한 맞춤 정책을 할 수 있습니다. 이 협력 적 접근 방식은 포괄적 인 보험에 독립적으로 입국하기 위해 전쟁을하는 소규모 그룹을 이익합니다. 또한, 집단 적용 범위는 산업 전반에 걸쳐 균일 한 위험 관리를 보장하고 균형 및 규정 준수를 장려합니다. 이러한 그룹 협상 규칙은 종종 법적 책임, 재산 또는 사이버 보험 보험을 포함하여 특정 지역 요구에 부응하여 회원 기관에 대한 매력적이고 실용적인 욕구가됩니다.

구속 요인

시장 성장을 방해하기 위해 대체 위험 전달 메커니즘과의 경쟁

자기 보험 및 포로와 같은 새로운 대안 위험 전송 메커니즘은 기존 보험 모델과 점점 더 경쟁하고 있습니다. 이러한 전략을 통해 기업은 위협 관리에 대한 추가 관리를 가정하고 외부 보험사에 대한 의존도를 줄일 수 있습니다. 자체 보험을 통해 기업은 용량 클레임에 대한 자금을 구별 할 수있는 반면, 포로는 고유 한 위험을 처리하기 위해 자회사 보험사를 개발하는 것이 포함됩니다. 이러한 옵션을 채택함으로써 기업은 보험을 사용자 정의하고 비용 효율성을 향상 시키며 위험을 다루는 데있어 유연성을 유지할 수 있습니다. 기업이 추가 조작 및 비용 전력 솔루션을 찾고자함에 따라 이러한 메커니즘은 기존의 적용 범위 구조를 수행하는 실현 가능한 대안을 제시합니다.

기회

신흥 시장은 B2B 커버리지 지역에서 타이타닉 붐을 제공 할 수 있습니다.

아시아, 아프리카 및 라틴 아메리카의 신흥 시장은 B2B 커버리지 지역에 타이타닉 붐 용량을 제공합니다. 이 지역들이 급속한 산업화, 도시화 및 금전적 개선에 영향을 미치면서 기업은 확대와 관련된 위험을 완화하기 위해 보험이 점점 더 필요합니다. 인프라 이니셔티브, 국경 간 무역 및 중소기업의 개발은 맞춤형 보험 답변에 대한 수요를 유도합니다. 또한 기술 발전과 디지털 연결 개선으로 보험 회사는 소외된 시장에 효과적으로 도달 할 수 있습니다. 정치적 불안정성 또는 기상 무역을 포함한 독특한 지역 위험을 다루는 현지화 된 지침은 시장 침투를 향상시킵니다. 전세계 운영이 커짐에 따라 보험사들은 역동적 인 영역에서 확장 가능하고 완전한 보험을 제공 할 수있는 기회를 갖습니다.

도전

경제 침체와 금전적 불안정성은 시장 성장에 큰 영향을 줄 수 있습니다.

경제 침체와 금전적 불안정성은 B2B 보험 시장 점유율에 큰 영향을 줄 수 있습니다. 재정적 번거 로움이 발생하는 동안 기업은 금전적 제약에 직면하여 보험료 비용을 지불하기가 어려울 수 있습니다. 결과적으로 조직은 정책을 취소하거나 보험을 줄여 비용을 줄일 수 있습니다. 이 변동성은 또한 조직이 장기 위협 관리보다 짧은 시간 기간의 재무 안정성을 우선시함에 따라 새로운 보장 판매에 영향을 미칩니다. 경제 시스템을 둘러싼 불확실성은 포괄적 인 안전에 대한 투자와는 반대로 회사의 의식이 즉시 생존에 대한 의식으로 인해 범위 상품에 대한 수요가 줄어들 수 있습니다. 결과적으로 금전적 요구 상황은 B2B 보험 시장의 증가를 피할 수 있습니다.

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B2B 보험 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

미국과 캐나다를 이끄는 북아메리카는 B2B 보험 시장 내에서 지배적 인 힘으로, 우수한 시장 성인과 견고한 기술 인프라로 표시됩니다. 이 지역은 현대적인 솔루션을 제공하는 전세계 보험사, 중개인 및 보험 회사로 구성된 잘 설치된 적용 범위 분위기의 혜택을받습니다. AI, 큰 사실 및 블록 체인과 같은 디지털 장비의 높은 채택 따옴표는 인수, 클레임 처리 및 정책 관리에 혁명을 일으켜 보험을 효율적이고 맞춤형으로 설계했습니다. 두 국제 지역의 규제 프레임 워크는 투명성과 표준화를 판매하여 조직 간의 신뢰를 보장합니다. 또한, 사이버 위협, 소송 가격 및 준수 의무와 같은 요소에 의해 주도되는 위치의 위치는 기회 제어에 중점을두면 미국 B2B 보험 시장이 더욱 강화됩니다.

• 유럽

유럽의 B2B Insurance Market은 다양한 수준의 시장 성인 및 규제 프레임 워크를 통해 자극을받는 다양하고 복잡한 파노라마를 제시합니다. 영국, 독일 및 프랑스와 같은 성숙한 시장은 우수한 디지털 채택과 잘 조리 된 보험 관행을 특징으로하지만 동유럽의 상승 시장은 상업 기업의 관심과 보험 관심을 높이면서 빠른 증가를 경험하고 있습니다. 유럽 연합의 규제 환경은 Solvency II와 같은 지침과 함께 혁신을 육성 할 때에도 회원국 전체의 일관성과 균형을 보장합니다. 그러나 문화적 차이와 현지화 된 비즈니스 관행은 보험 회사가 각 시장의 정확한 소원을 효율적으로 충족시키기 위해 제품과 기술을 조정해야합니다.

• 아시아

아시아 태평양 지역은 빠른 경제 개선, 도시화 증가 및 보험의 이점에 대한 인식 증가로 인해 B2B 범위를위한 가장 빠른 발전 시장입니다. 기업이 중국, 인도 및 동남아시아와 같은 상승 시장에서 확장함에 따라 완전한 위험 제어 솔루션에 대한 수요가 증가합니다. 도시화는 인프라 이니셔티브 개발과 급성장하는 중간 우아함으로 끝나며, 커버리지 제품의 필요성을 더욱 이끌어냅니다. 또한 사이버 위협과 체인 취약점을 포함한 기업 위험에 대한 더 큰 지식은 발전하는 까다로운 상황을 향한 보험 정책을 채택하여 전 세계 B2B 보험 시장 내부의 핵심 플레이어가되었습니다.

주요 업계 플레이어

주요 업계 플레이어는 우수한 분석, 가상 시스템 및 소비자 중심 기술을 활용하여 효율성을 장식하고 완전한 보험을 제공합니다.

B2B Coverage Marketplace는 Tailor-Made Chance Management Solutions를 발표하는 전세계 주요 게이머가 주도합니다. 주요 회사는 AXA Group을 포함하며, 다양한 엔터프라이즈 커버리지 제품 포트폴리오 인 Allianz, 부동산, 사상자 및 기업 솔루션 및 Zurich Insurance Group의 선두 주자 인 Allianz는 책임과 근로자 혜택을 제공하는 혁신적인 서비스를 제공합니다. Berkshire Hathaway Specialty Insurance는 복잡한 위험을위한 맞춤형 솔루션에 탁월합니다. 이러한 대행사는 우수한 분석, 가상 시스템 및 소비자 중심 기술을 활용하여 효율성을 장식하고 완전한 보험을 제공합니다. 그들의 경쟁력은 혁신, 시장 개발에 대한 적응성, 기업과의 긴 파트너십을 구축하는 데 있습니다.

최고 B2B 보험 회사 목록

• AXA(France)
• Zurich Insurance Group (Switzerland)
• China Life Insurance (China)
• Prudential plc (U.K.)
• Berkshire Hathaway (U.S.)
• Munich Re Group (Germany)
• Allianz SE(Germany)
• Assicurazioni Generali S.p.A. (Italy)
• Japan Post Holding Co., Ltd. (Japan)
• UnitedHealth Group (U.S.)

주요 산업 개발

2021: Marsh & McLennan은 Jardine Lloyd Thompson (JLT)을 Arena의 가장 큰 커버리지 브로커를 만들기 위해 전략적으로 60 억 달러를 인수했습니다. 2019 년에 마무리 된 이번 인수는 특히 위험, 재보험 및 노동자 축복 지역에서 Marsh & McLennan의 글로벌 존재 및 제공자 서비스를 인식적으로 확대했습니다. Marsh & McLennan은 JLT의 노하우를 자체적으로 결합함으로써 각 신흥 시장에서의 역할을 강화했습니다. 이번 계약을 통해 회사는 전 세계 대행사에보다 포괄적 인 솔루션을 제공하여 보험 중개 기업의 관리를 강화했습니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 2018 년부터 2028 년까지 B2B Insurance Enterprise의 시장 규모, 특성 및 붐을 탐구합니다. 제품 유형, 다운 스트림 프로그램 및 소비 영역을 기반으로 시장을 세분화함으로써 강도 평가를 제공합니다. B2B 보험의 진화하는 파노라마를 검토하는 것은 맞춤형 설계 보험에 대한 수요 증가, 디지털 혁신 및 비즈니스 요구에 맞게 만들어진 위험 관리 솔루션에 대한 수요가 포함 된 트렌드를 강조합니다.  또한이 보고서는 비용 체인 태도에서 주요 업계 게이머를 소개하여 시장에 대한 역할, 기술 및 기여에 대한 통찰력을 제시합니다. AXA Group, Allianz, Zurich Insurance Group 및 Chubb와 함께 주요 회사는 글로벌 달성, 강력한 인수 역량 및 진보적 인 답변을 활용하여 업계를 형성하는 데 중추적 인 역할을합니다. 이 회사들은 히스 콕스와 같은 전문 선수들에 의해 보완됩니다. Hiscox는 맞춤형 제품이있는 틈새 시장을 목표로합니다.  이 회사의 시장 위치, 경쟁 기술 및 제품 포트폴리오를 탐색 함으로써이 기록은 B2B 보험 환경에 대한 완전히 노하우를 제공합니다. 이 평가는 조직과 이해 관계자가 성장 가능성을 인식하고 시장 역학을 조사하며 기업의 까다로운 상황을 탐색하고 예측 기간 동안의 용량을 활용하기위한 전략을 확장 할 수 있도록 허용합니다.