차지백 관리 소프트웨어 시장 규모, 점유율, 성장, 산업 분석, 유형별(클라우드 기반, 온프레미스), 애플리케이션별(대기업, 중소기업), 지역 통찰력 및 2035년 예측

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지불 거절 관리 소프트웨어 시장 개요

전 세계 지불 거절 관리 소프트웨어 시장 규모는 2025년 18억 8천만 달러, 2026년에는 21억 8천만 달러에 이를 것으로 예상되며, 2026년부터 2035년까지 CAGR 15.8%로 추정되어 2035년에는 107억 8천만 달러로 더욱 성장할 것으로 예상됩니다.

대행사가 경제 운영을 강화하고 판매를 보호하는 것에 대해 점점 더 인식함에 따라 지불 거절 관리 소프트웨어 시장은 급격하게 성장하고 있습니다. 고객이 거래에 대해 이의를 제기하는 동안 지불 거절이 발생하여 거래자에게 막대한 손실을 초래하는 경우가 많습니다. 지불 거절 관리 소프트웨어는 유효하지 않은 지불 거절에 대해 이의를 제기하고 지불 거절 이유를 분석하며 전체 시스템을 자동화하는 장비를 제공함으로써 그룹 음악을 촉진하고 지불 거절을 조작 및 저장합니다. 소프트웨어 프로그램은 일반적으로 수수료 처리 구조와 통합되어 실시간 지표와 통계 기반 통찰력을 제공하여 선택을 장식합니다. 전자 거래, 가상 결제, 구독 기반 서비스가 증가하면서 효과적인 지불 거절 관리에 대한 요구가 그 어느 때보다 중요해졌습니다. 또한 카드보드 네트워크의 정책과 사기의 증가와 함께 엄격한 정책으로 인해 유사한 소프트웨어 프로그램이 필요하게 되었습니다. 지불 거절 방지 및 해결을 강화함으로써 이러한 솔루션을 통해 판매자는 이면 부담을 보호하고 재정적 손실을 줄이며 고객의 즐거움을 향상시켜 이 시장의 성장에 기여할 수 있습니다.

주요 결과

코로나19 영향

지불 거절 관리 소프트웨어 시장은 코로나19 팬데믹 기간 중 전자상거래 및 결제 처리 시스템의 중단으로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 팬데믹은 전자 거래 및 수수료 처리 구조의 혼란으로 인해 지불 거절 관리 소프트웨어 시장 점유율에 심각한 영향을 미쳤습니다. 팬데믹 기간 동안 조직이 사기 방지 및 고객 분쟁으로 어려움을 겪으면서 온라인 거래가 급증하면서 지불 거절의 양이 늘어났습니다. 그러나 일반적인 금전적 불확실성과 경제적 스트레스로 인해 수익 감소에 대처하는 기업의 지불 거절 관리 솔루션 채택이 더 느려졌습니다. 불확실한 상황으로 인해 기술 투자의 우선순위를 정할 수 없기 때문에 특히 소규모 판매자 사이에서 시장 성장이 저해되었으며 지불 거절 사기의 증가는 소프트웨어 제공업체에 추가적인 부담을 안겨주었습니다.

최신 트렌드

인공지능(AI)과 머신러닝의 부상으로 시장 성장 주도

지불 거절 관리 소프트웨어 시장의 최신 추세 중 하나는 인공 지능(AI)과 기계 학습(ML) 기술을 통합하여 사기 탐지 및 예방을 개선하는 것입니다. 이러한 기술은 패턴을 인식하기 위해 광범위한 양의 거래 데이터를 검사하고 발생하기 전에 기능 지불 거절을 예상합니다. 기업은 AI와 ML을 활용하여 분쟁 관리 시스템을 자동화하고 선택을 강화하며 필요한 수동 시도를 줄일 수 있습니다. 기업이 증가하는 지불 거절 볼륨과 진화하는 사기 전략에 맞서기 위해 더욱 정확하고 효율적인 솔루션을 찾고 있기 때문에 이러한 추세는 더욱 탄력을 받고 있습니다.

• 정부가 인정한 결제 협회 보고서에 따르면, 약 72%의 가맹점에서 사기성 지불 거절이 증가한 것으로 나타났으며, 이는 효과적인 지불 거절 관리 솔루션에 대한 필요성이 커지고 있음을 나타냅니다.
• 글로벌 사기 및 결제 조사에 따르면, 판매자들은 전체 전자상거래 주문의 거의 3%가 사기이고, 약 6%의 주문이 사기 의심으로 인해 거부되는 것으로 추정하고 있어 분쟁 규모 관리가 증가하는 추세를 나타냅니다.

지불 거절 관리 소프트웨어 시장 세분화

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유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 클라우드 기반, 온프레미스로 분류될 수 있습니다.

• 클라우드 기반: 클라우드 기반의 완전한 지불 거절 관리 소프트웨어는 원격 서버에서 호스팅되고 인터넷을 통해 액세스됩니다. 유연성, 확장성을 제공하고 선불 가격을 낮추므로 쉽게 사용할 수 있고 가격 경쟁력이 있는 솔루션을 찾는 조직에 가장 적합합니다.

• 온프레미스: 온프레미스 비용 청구 관리 소프트웨어가 조직의 개인 컴퓨터에 로컬로 탑재 및 유지 관리됩니다.하드웨어. 정보 안전 및 사용자 정의에 대한 더 많은 조작이 가능하지만 더 나은 초기 투자와 지속적인 보존이 필요한 경우가 많습니다.

애플리케이션 별

애플리케이션에 따라 글로벌 시장은 대기업, 중소기업으로 분류될 수 있습니다.

• 대기업: 대규모 조직은 지불 거절 관리 소프트웨어를 사용하여 높은 거래량, 복잡한 결제 시스템, 대규모 사기 방지 요구 사항을 처리합니다. 고급 기능, 사용자 정의 및 통합 기능을 활용하여 여러 지역 및 부서에서 지불 거절을 성공적으로 관리할 수 있습니다.

• 중소기업: 중소기업은 지불 거절 관리 소프트웨어를 사용하여 비용을 낮게 유지하면서 분쟁을 조작하고 해결합니다. 이러한 기관은 일반적으로 대규모 IT 인프라 없이도 지불 거절을 줄이고 수익을 보호할 수 있는 중요한 기능을 갖춘 보다 저렴하고 확장 가능한 솔루션을 선택합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

전자상거래 증가로 시장 성장

전자 무역 거래의 급증은 지불 거절 관리 소프트웨어 시장 성장에 크게 기여했습니다. 온라인 쇼핑이 빠르게 성장함에 따라 거래자는 더 많은 거래량에 직면하게 되어 지불 거절 가능성이 높아집니다. 지불 거절 관리 소프트웨어는 기관이 비용을 완화하는 데 도움이 됩니다.재정적인효과적으로 지불 거절을 추적, 관리 및 정리할 수 있는 장비를 제공하여 이러한 분쟁의 영향을 파악합니다. 전자 무역이 계속해서 발전함에 따라, 특히 전염병이 유행하는 세대에서 그룹은 판매를 보호하기 위해 점점 더 지불 거절 관리 솔루션으로 전환하고 있습니다.

• 국제 무역 및 상업 당국에 따르면 특정 지역의 전체 전자상거래 주문 중 약 3.7%가 사기로 확인되어 자동화된 지불 거절 관리 소프트웨어의 채택이 가속화되고 있습니다.
• 결제 협회가 집계한 업계 데이터에 따르면 실수 또는 자사 오용이 모든 지불 거절의 거의 75%를 차지하므로 고급 사기 탐지 알고리즘 및 분석 플랫폼에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

사기 행위 증가 및 소비자 분쟁으로 시장 확대

사기 및 고객 분쟁이 증가하면서 지불 거절 관리 소프트웨어에 대한 요구가 높아졌습니다. 사기꾼들이 결제 구조를 조작하기 위해 지불 거절을 사용하는 데 더욱 교묘해짐에 따라 조직에서는 사기 지불 거절을 발견하고 방지하고 해결할 수 있는 우수한 솔루션이 필요합니다. 의심스러운 스타일을 인식하고 분쟁 결정을 자동화하기 위해 인공 지능과 기계 학습을 활용하는 소프트웨어는 사기 관련 손실을 줄이고 구매자의 믿음을 유지하려는 조직에 필수적입니다.

억제 요인

높은 구현 비용으로 인해 시장 성장이 저해됨

라이센스 가격 및 맞춤화와 함께 지불 거절 관리 소프트웨어의 조기 가격은 중소기업(SME)에게 상당한 장벽이 될 수 있습니다. 이러한 높은 요금은 특히 요금에 민감한 시장에서 소프트웨어 프로그램 채택을 제한할 수도 있습니다.

• 글로벌 결제 사기 보고서에 따르면 판매자의 60% 이상이 실수로 인한 사기 사건이 증가하여 분쟁 해결이 더욱 복잡해지고 소프트웨어 채택의 확장성이 제한되는 것을 경험했습니다.
• 금융협회가 수집한 자료에 따르면 가맹점이 지불 거절 분쟁을 번복하는 데 성공한 비율은 약 18%에 불과해 지불 거절 관리 도구에 대한 신뢰도와 투자 의욕이 감소했습니다.

AI와 머신러닝의 통합으로 시장에서 제품에 대한 기회 창출

기회

지불 거절 관리에서 AI 및 가젯 학습의 사용이 증가함에 따라 추가적인 친환경 사기 탐지 및 자동화 가능성이 제공됩니다. 이 기술을 활용함으로써 그룹은 차지백 볼륨을 광범위하게 줄이고 운영 효율성을 높일 수 있습니다.

• 국제 핀테크 컨소시엄의 분석에 따르면, 사기 탐지 기능을 통합한 자동 지불 거절 플랫폼은 기업이 수동 검토 시간을 거의 75% 단축하여 효율성을 높일 수 있는 기회를 제공할 수 있습니다.
• 선도적인 결제 보호 제공업체 간의 협업 데이터에 따르면 통합 지불 거절 솔루션은 현재 85개국 이상에서 판매자의 거래를 보호하고 있으며 이는 강력한 글로벌 확장 잠재력을 반영합니다.

 

진화하는 사기 전술은 소비자에게 잠재적인 도전이 될 수 있습니다.

도전

사기 전략의 지속적인 발전은 지불 거절 관리 소프트웨어에 대한 벤처를 제공합니다. 사기꾼이 새로운 기술과 기술에 적응함에 따라 기업은 사전에 생존하기 위해 구조를 지속적으로 업데이트해야 하며 소프트웨어 개발에 대한 지속적인 혁신과 자금 조달이 필요합니다.

• 결제 협회의 조사에 따르면 거의 53%의 고객이 판매자에게 먼저 연락하지 않고 지불 거절을 제출하여 지불 거절 관리 시스템에 대한 분쟁 규모와 운영 문제가 크게 증가하고 있습니다.
• 글로벌 전자상거래 사기 보고서의 데이터에 따르면, 판매자는 매년 사기 의심으로 인해 약 6%의 주문을 거부하고, 위양성 비율은 2%~10%로 과도한 사기 통제가 고객 경험에 해를 끼칠 수 있음을 나타냅니다.

 

지불 거절 관리 소프트웨어 시장 지역별 통찰력

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• 북아메리카

북미는 강력한 전자 무역 구역과 과도한 거래량을 활용하여 지불 거절 관리 소프트웨어 시장에서 지배적인 역할을 하고 있습니다. 특히 미국은 거대한 온라인 소매 시장으로 인해 큰 지불 거절 문제에 직면해 있습니다. 결과적으로 해당 지역의 많은 조직은 AI 및 시스템 학습 기술을 활용하여 우수한 비용 지불 관리 솔루션을 채택하고 있습니다. 강력한 규제 프레임워크와 수수료 보호 개선에 대한 관심은 미국의 지불 거절 관리 소프트웨어 시장 붐에 추가로 기여합니다.

• 유럽

유럽에서는 가상 청구서 및 전자 거래의 빠른 채택으로 인해 지불 거절 관리 소프트웨어 시장이 꾸준히 증가하고 있습니다. PSD2를 포함하는 유럽 연합의 엄격한 고객 보호 법적 지침 및 수수료 규정으로 인해 기업은 더 높은 지불 거절 방지 기술을 시행해야 합니다. 영국 및 독일과 같은 국가에서는 거래량 증가, 사기 우려 및 더욱 안정적인 가격 시스템에 대한 규제 압력으로 인해 이러한 솔루션에 대한 과도한 요구가 있습니다.

• 아시아

아시아의 지불 거절 관리 소프트웨어 시장은 다음과 같이 증가하고 있습니다.전자상거래특히 중국, 인도, 일본에서는 디지털 요금이 급증합니다. 급속한 도시화, 인구 증가, 모바일 요금제 도입 확대로 인해 지불 거절 관리 솔루션이 필요하게 되었습니다. 그러나 시장은 다양한 규제 프레임워크와 다양한 기술 성숙도로 구성된 과제에 직면해 있습니다. 그럼에도 불구하고 지불 거절 위험에 대한 인식이 높아지면서 소프트웨어 프로그램 제공업체에게는 상당한 가능성이 제시됩니다.

주요 산업 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

지불 거절 관리 소프트웨어 시장의 주요 업계 플레이어는 분쟁 결정 및 사기 방지 분야의 선두주자인 Chargeback911과 지속적인 지불 안전 서비스로 인정받는 Verifi로 구성됩니다. Midigator는 분쟁 최소화에 중점을 둔 컴퓨터화된 지불 거절 관리 답변을 제공하고, Kessler International은 지불 거절 관리에 대한 포렌식 노하우를 제공합니다. Sift Science는 장치 연구를 활용하여 사기를 방지하고 지불 거절을 방지합니다. 또한 Signifyd는 고급 사실 분석 및 AI를 활용하여 거래자가 지불 거절에 맞서 싸울 수 있도록 지원합니다. 이들 기업은 그룹이 지불 거절 관련 위험을 완화하고 판매 보호를 강화하는 데 도움이 되는 광범위한 소프트웨어 프로그램 답변을 제공합니다.

• 위험도가 높음: 업계 데이터에 따르면 회사의 사기 관리 기술은 판매자가 허위 거부를 약 40% 줄여 전반적인 거래 승인 효율성을 높이는 데 도움이 됩니다.
• SEON Technologies: 핀테크 협회에서 검증한 회사 지표에 따르면 SEON의 사기 탐지 도구는 900개 이상의 데이터 신호를 활용하고 고객이 사기 등록을 최대 90% 감소시킬 수 있도록 지원합니다.

최고의 지불 거절 관리 소프트웨어 시장 회사 목록

• Riskified (Israel)
• SEON Technologies (Hungary)
• Kount (U.S.)
• Midigator (U.S.)

주요 산업 발전

2024년 9월:선도적인 스마트 지불 거절 자동화 조직인 Justt는 Forter와 바로 파트너십을 체결했습니다. 이 협업은 합성 지능(AI)과 가젯 연구를 활용하여 지불 거절 관리 절차를 간소화하고 가상 상거래에서 수동 개입을 눈에 띄게 줄입니다. 파트너십 목표는 승리 가격을 장식하고 그룹의 판매 손실을 개선하여 지불 거절 해결의 자동화 및 효율성을 높이는 중요한 단계입니다.

보고서 범위

전자거래 거래의 증가와 사기 스포츠의 가능성 증가로 인해 지불 거절 관리 소프트웨어 시장이 예상외로 성장하고 있습니다. 온라인 구매가 확대됨에 따라 기업은 더 높은 범위의 지불 거절에 직면하게 되었고, 이로 인해 관리 분쟁을 해결하고 사기를 방지하며 지불 절차를 최적화하기 위한 우수한 소프트웨어 프로그램 솔루션을 채택하게 되었습니다. 인공 지능과 인지 시스템을 지불 거절 관리 구조에 통합하면 패턴을 파악하고 분쟁 결정을 자동화하는 데 있어 효율성이 마찬가지로 향상되었습니다. 그러나 높은 구현 비용과 진화하는 사기 절차 등 까다로운 상황은 여전히 ​​남아 있습니다. 북미는 전자상거래 영역이 강해 시장을 선도하고 있으며, 유럽과 아시아도 상당한 성장력을 보이고 있다. 이러한 까다로운 상황에도 불구하고 시장은 특히 안정적이고 친환경적인 가격 구조에 대한 수요가 증가함에 따라 충분한 성장 가능성을 제공합니다. 지불 거절 관리 소프트웨어에 투자하는 기업은 향후 시장 성장을 활용하여 판매를 보호하고 구매자 만족도를 향상시킬 수 있는 더 나은 준비를 갖추게 될 것입니다.