보험 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석의 데이터 분석, 유형별(서비스 및 소프트웨어), 애플리케이션별(프리미엄 가격 책정, 사기 방지 및 감소, 낭비 및 고객 통찰력 확보) 지역 통찰력 및 2031년 예측

업데이트됨 ~에: 29 April 2024

보험 시장의 데이터 분석 보고서 개요

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보험 시장 규모에 대한 글로벌 데이터 분석의 가치는 2020년에 미화 1억 8억 3천만 달러로 평가되었으며, 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 7.5%로 2031년까지 미화 2억 4,065억 1500만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

데이터 분석은 보험 업계에서 중요한 역할을 하며 기업이 정보에 입각한 결정을 내리고, 위험을 관리하고, 고객 경험을 개선하고, 운영 효율성을 향상시키는 데 도움을 줍니다. 데이터 분석은 보험 업계의 강력한 도구로, 기업이 데이터 기반 결정을 내리고 위험 관리를 강화하며 전반적인 비즈니스 성과를 향상시킬 수 있도록 해줍니다. 데이터 분석의 잠재력을 성공적으로 활용하는 보험사는 시장에서 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다.

보험 시장의 데이터 분석은 상당한 성장을 경험하고 있었습니다. 기술 발전, 데이터 가용성 증가, 데이터 기반 통찰력이 업계에 가져올 수 있는 가치에 대한 인식으로 인해 보험 시장에서 데이터 분석의 사용이 급속히 증가하고 있습니다.

COVID-19 영향: 팬데믹 기간 동안 디지털 혁신에 대한 관심이 높아짐에 따라 시장은 수요 증가에 직면했습니다.

전 세계 코로나19 팬데믹은 전례 없는 충격적이었습니다. 보험 시장의 데이터 분석은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험했습니다. CAGR의 급격한 상승은 시장 성장과 팬데믹이 끝나면 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다.

팬데믹으로 인해 보험 업계의 디지털 혁신 노력이 가속화되었습니다. 보험사는 원격 운영을 지원하고 고객 경험을 향상하며 전반적인 효율성을 향상시키기 위해 데이터 분석을 포함한 고급 기술을 채택해야 할 필요성을 인식했습니다.

최신 동향

"시장 효율성을 높이기 위한 텔레매틱스와 IoT의 통합"

보험 시장의 데이터 분석은 다른 시장만큼 역동적입니다. 차량의 센서나 웨어러블 장치와 같은 연결된 장치의 텔레매틱스 데이터 사용이 계속 증가하고 있습니다. 이 데이터는 특히 자동차 보험의 위험을 실시간으로 평가하는 데 유용하며 보다 개인화된 가격 책정 모델로 이어질 수 있습니다.

보험 시장 세분화의 데이터 분석

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• 유형별 분석

유형에 따라 시장은 서비스와 소프트웨어로 분류될 수 있습니다.

 서비스 측면에서는 소프트웨어가 가장 큰 부문입니다. 보험 업계에서는 다양한 유형의 소프트웨어가 데이터 분석에 사용되며 각각 특정 목적을 수행합니다. 이러한 소프트웨어 애플리케이션은 고급 분석, 기계 학습 및 기타 기술을 활용하여 방대한 양의 데이터에서 의미 있는 통찰력을 추출합니다.

• 애플리케이션 분석별

응용 프로그램에 따라 시장은 가격 프리미엄, 사기 및 낭비 방지 및 감소, 고객 통찰력 확보로 나눌 수 있습니다.

 서비스 측면에서 가격 프리미엄이 가장 큰 부분입니다. 데이터 분석은 보험 업계에서 보험료 가격을 결정하는 데 중요한 역할을 합니다. 보험사는 다양한 분석 기술과 모델을 사용하여 위험을 보다 정확하게 평가하고, 적절한 보험료 요율을 결정하며, 개별 보험 계약자에 맞게 가격 책정 전략을 맞춤화합니다.

추진 요소

"시장 수요 증가를 위한 고객 기대치 및 개인화"

고객 기대치가 진화하고 있으며 보험 계약자도 점점 더 개인화된 경험을 기대하고 있습니다. 데이터 분석을 통해 보험사는 개별 고객 프로필을 기반으로 상품, 서비스 및 가격을 맞춤화하여 고객 만족도와 충성도를 높일 수 있습니다. 맞춤형 보험 상품과 가격 책정에 대한 고객의 기대는 보험사가 데이터 분석을 활용하도록 유도합니다. 보험사는 개별 고객 데이터를 분석하여 특정 요구 사항과 선호도에 맞게 보험 상품을 맞춤화할 수 있습니다. 고급 분석을 통해 고객 행동 및 위험 프로필을 기반으로 한 맞춤형 가격 모델이 가능해졌습니다.

"시장 수요에 영향을 미치는 사기 탐지 및 예방"

보험 업계는 사기 청구와 관련하여 심각한 어려움에 직면해 있습니다. 데이터 분석은 사기를 나타내는 패턴과 이상 징후를 탐지하고 손실을 줄이며 보험 운영의 무결성을 유지하는 데 도움이 됩니다. 사기 탐지 및 예방은 보험 시장에서 데이터 분석을 채택하는 데 중요한 동인입니다. 보험 업계는 사기 행위와 관련된 다양한 문제에 직면해 있으며 데이터 분석은 사기를 식별, 예방 및 완화하는 데 중요한 역할을 합니다. 이러한 방식으로 이러한 요인으로 인해 보험 시장의 데이터 분석이 성장했습니다.

제한 요인

"표준화 부족으로 인해 시장 하락 추세 "

업계 전반에 걸쳐 표준화된 데이터 형식과 용어가 부족하면 데이터를 집계하고 분석하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 보험사는 다양한 소스의 데이터를 비교하고 통합하는 데 어려움을 겪게 되어 분석 이니셔티브의 효과를 방해할 수 있습니다. 결과적으로 시장 수요 감소로 이어질 수 있습니다.

보험 시장 지역 통찰력의 데이터 분석

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"보험산업의 성숙으로 북미 시장 장악"

북미는 고도로 발전된 기술 인프라를 갖추고 있어 보험 시장 점유율이 가장 높습니다. 여기에는 강력한 네트워크, 광범위한 클라우드 컴퓨팅 기능, 광범위한 고급 기술 채택이 포함됩니다. 이러한 요소는 보험 부문에서 데이터 분석 솔루션을 구현하는 데 도움이 되는 환경을 조성합니다. 북미는 전 세계적으로 가장 크고 성숙한 보험 시장 중 하나입니다. 이 지역의 확고한 보험 회사는 정교한 데이터 분석 도구 및 기술에 투자할 수 있는 재정 자원과 조직 역량을 갖추고 있습니다. 북미의 규제 환경은 보험 부문의 혁신과 기술 채택을 상대적으로 지지해 왔습니다. 데이터 분석의 책임 있는 사용을 장려하고 소비자 이익을 보호하는 규제 프레임워크는 시장 성장에 기여합니다. 보험 산업은 데이터에 크게 의존하고 있으며 북미에는 방대한 양의 다양한 데이터 소스가 있습니다. 과거 청구 데이터, 인구통계 정보, 실시간 텔레매틱스 데이터를 포함한 광범위한 데이터 세트의 가용성은 보험사가 의사 결정을 위해 데이터 분석을 활용할 수 있는 충분한 기회를 제공합니다.

주요 산업 플레이어

"주요 업체들은 지속적인 혁신과 성장을 위해 소프트웨어 개발과 IoT 솔루션 통합에 중점을 두고 있습니다."

보험 시장의 데이터 분석 분야 주요 업체는 일반적으로 보험 업계의 특정 요구 사항에 맞는 고급 분석 솔루션, 소프트웨어, 서비스를 제공하는 회사입니다. 이들 회사는 보험사가 더 나은 의사 결정, 위험 평가 및 운영 효율성을 위해 데이터를 활용할 수 있도록 설계된 다양한 제품과 서비스를 제공합니다. 주요 업체들은 보험 산업에 맞는 분석 소프트웨어를 개발하고 제공하는 경우가 많습니다. 여기에는 데이터에서 의미 있는 통찰력을 추출하기 위한 비즈니스 인텔리전스 도구, 예측 분석 소프트웨어, 기계 학습 플랫폼 및 기타 전문 솔루션이 포함됩니다. 이 분야의 기업은 텔레매틱스와 사물 인터넷(IoT) 데이터를 보험 프로세스에 통합하는 데 중점을 둡니다. 여기에는 연결된 장치의 데이터를 분석하여 운전 행동(자동차 보험의 경우)을 평가하거나 건강 보험의 웰빙 프로그램에 대한 건강 지표를 모니터링하는 것이 포함됩니다. 보험 시장의 데이터 분석 분야를 선도하는 기업이 혁신의 최전선에 있는 경우가 많습니다. 그들은 새로운 트렌드, 기술, 업계 과제에 앞서기 위해 연구 개발에 투자합니다.

시장 참여자 프로필 목록

• 렉시스넥시스(미국)
• PwC(영국)
• 가이드와이어(미국)
• RSM(영국)
• SAS(미국)

산업 발전

2019년 7월: 텔레매틱스와 사물인터넷(IoT) 데이터의 통합이 중요한 추세입니다. 보험사는 차량 센서와 같은 연결된 장치의 데이터를 활용하여 자동차 보험의 운전 행동을 평가하고 맞춤형 가격 책정 모델 및 위험 평가를 촉진하고 있습니다.

보고 범위

이 보고서는 시장에 영향을 미치는 질적, 양적 요인에 대한 광범위한 연구를 통합합니다. 이는 온라인 평판 서비스 산업에 대한 전반적인 거시적 및 미시적 관점을 제공합니다. 이 연구는 예측 기간에 영향을 미치는 회사를 설명하는 온라인 평판 관리 서비스 시장에 대한 광범위한 연구를 통해 보고서를 소개합니다. 또한 세부 연구에서는 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율, 제한 사항 등과 같은 요소를 검사하여 포괄적인 분석을 제공합니다.

또한 보고서에는 코로나19 이후의 팬데믹이 국제 시장 제한에 미치는 영향과 업계 회복 방법 및 전략에 대한 깊은 이해도 명시되어 있습니다. 마지막으로, 경쟁 환경을 명확히 하기 위해 경쟁 환경도 자세히 조사했습니다.