디지털 송금 및 송금 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(디지털 송금 운영자, 은행 디지털 송금), 애플리케이션별(개인 고객, 소기업 및 중소기업), 지역 통찰력 및 2026년부터 2035년까지 예측

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디지털 송금 및 송금 시장 개요

전 세계 디지털 송금 및 송금 시장 규모는 2026년 142억 4천만 달러, 2035년에는 634억 2천만 달러에 달할 것으로 예상되며, 2026~2035년 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 18.1%를 기록할 것으로 예상됩니다.

디지털 송금 시장에는 국경을 넘어 원활한 자금 이체를 촉진하기 위해 금융 부문의 디지털 발전을 활용하는 것이 포함됩니다. 주로 온라인 플랫폼이나 모바일 애플리케이션을 통해 국가 간 자금을 전자적으로 이전하는 것을 말하며 기존 채널에 비해 비교할 수 없는 편의성, 속도 및 비용 효율성을 제공합니다.

모바일 결제 채널과 국경 간 거래의 성장, 이체 시간 및 송금 비용의 감소는 시장 성장으로 이어질 것입니다. 또한 세계 각지로 은행 및 금융 부문이 확산되면서 송금 시장의 성장에 기여하고 있습니다. 그러나 금융범죄의 증가와 디지털 송금에 대한 인식 부족으로 인해 시장 성장이 저해될 것으로 예상됩니다. 또한 디지털 송금 시장의 기술 발전은 시장 성장을 위한 수익성 있는 기회를 제공할 것으로 예상됩니다.

주요 결과

코로나19 영향

고용 제한, 여행 제한 및 국경 돌파를 줄여 시장 성장에 도전  

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 대유행은 국경 간 디지털 송금 산업에 큰 영향을 미쳤습니다. 전염병, 여행 제한, 국경 폐쇄로 인한 전 세계적인 일자리 전망 악화가 송금 감소의 원인 중 하나입니다. 이러한 문제로 인해 현재 이주노동자들이 친척들에게 집으로 돈을 보내는 것이 어렵습니다. 또한 많은 국가에서는 사람들을 제한하는 엄격한 봉쇄 조치를 취했습니다. 은행 서비스 및 송금 서비스 이용. 이는 비공식적인 수단을 사용하여 본국으로 송금하는 이민자들에게 특히 어려운 일이었습니다. 송금은 전 세계 많은 가족과 지역 사회의 중요한 수입원이므로 그들의 손실은 깊이 느껴집니다. 그 결과, 코로나19 팬데믹은 글로벌 시장에 큰 영향을 미쳤고, 가족과 지역사회에도 광범위한 영향을 미쳤습니다.

최신 트렌드

세계화와 국제 이주로 시장 성장 촉진

세계화와 국제 이주 증가는 디지털 송금 시장과 그 확장을 주도하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 첫째, 진행 중인 세계화 과정은 국경을 넘는 금융 통신과 세계 무역을 장려하며, 이로 인해 효율적이고 비용 효과적인 국경 간 송금 솔루션에 대한 수요가 증가합니다. 디지털 자금 이체 서비스는 오늘날의 글로벌 비즈니스의 상호 연결성에 완벽하게 맞는 국제적으로 자금을 이체할 수 있는 더 빠르고, 더 쉽고, 더 저렴한 방법을 제공함으로써 이러한 요구를 충족합니다. 둘째, 국제 이주 증가로 인해 해외에서 거주하고 일하는 사람들의 디아스포라가 증가했으며, 이들 중 다수는 정기적으로 고국의 가족과 네트워크에 재정적 지원을 보냅니다.

• 세계은행에 따르면 2023년 온라인 및 모바일 송금 서비스 채택 증가를 반영하여 2023년 디지털 채널을 통해 전 세계적으로 7,000억 달러 이상의 송금액이 이체되었습니다.

• 국제통화기금(IMF)에 따르면 2022년에 2억 건 이상의 국경 간 거래가 디지털 방식으로 완료되었으며, 이는 안전하고 빠른 디지털 송금 플랫폼에 대한 의존도가 높아지고 있음을 보여줍니다.

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디지털 송금 및 송금 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 디지털 송금 운영자, 은행으로 분류될 수 있습니다.디지털 송금.

다음을 사용하여 한 국가에서 다른 국가로 돈을 이체합니다.디지털 플랫폼모바일 앱이나 온라인 뱅킹을 포함해 국제업무, 교육비, 의료비, 가족지원 등 다양한 목적으로 사용되는 것을 해외디지털송금이라 합니다.

은행 디지털 송금은 외국인 근로자가 전자적으로 집으로 돈을 보내는 것을 의미합니다. 이는 온라인이든 모바일이든 다양한 채널을 통해 발생할 수 있습니다.

애플리케이션별

응용 프로그램에 따라 글로벌 시장은 개인 고객, 소규모 기업 및 소규모 기업으로 분류될 수 있습니다.

디지털 송금의 맥락에서 개인 부문에는 가족, 친구에게 돈을 보내는 개인 사용자 또는 개인 비용으로 돈을 보내는 개인 사용자가 포함됩니다. 이 부문은 대량의 정기적인 개인 거래로 인해 시장을 지배하고 있습니다. 이는 종종 국제 이주, 사랑하는 사람에 대한 교육 및 재정적 지원과 같은 요인으로 인해 발생합니다.

중소기업협회에 따르면 소기업은 직원 10명 미만의 중소기업을 말하며, 중소기업에는 직원 500명 이하의 기업도 포함될 수 있다.

추진 요인

스마트폰과 인터넷 연결의 확산으로 시장 성장이 촉진될 것입니다

스마트폰의 광범위한 사용과 저렴한 인터넷 연결의 가용성은 디지털 송금 시장의 성장에 큰 영향을 미쳤습니다. 점점 더 많은 사람들이 스마트폰과 인터넷에 접속할 수 있게 되면서 송금을 포함한 송금에 디지털 플랫폼과 모바일 앱을 사용할 수 있게 되었습니다. 이러한 기술이 제공하는 편리성과 접근성으로 인해 사람들은 디지털 송금 솔루션을 선택하게 되었고 이는 시장 확대로 이어졌습니다.

디지털 송금 기술의 발전 시장 성장을 강화하다

은행 업계는 국제 송금과 같은 일상적인 은행 서비스를 단순화하기 위해 다양한 기술 발전을 사용하는 데 점점 더 중점을 두고 있습니다. 주요 뱅킹 솔루션에는 온라인 뱅킹, ATM, 텔레뱅킹 등이 있으며 이를 통해 은행과 금융 기관은 운영 및 관리 비용을 최소화하고 실시간 거래 정보를 제공할 수 있습니다.   또한, 송금을 통해 가족이나 회사 연락처로 자금을 이체하는 것이 쉬워지면서 인터넷을 통한 송금이 고객 사이에서 증가했습니다. 이 기술의 가장 큰 장점은 고객의 요구 사항에 따라 설계된다는 것입니다. 결과적으로 이러한 요인은 예측 기간 동안 디지털 송금 및 송금 시장 성장을 이끌 것으로 예상됩니다.

• 미국 연방준비은행에 따르면 북미 지역의 1억 2천만 명 이상의 소비자가 개인 및 국경 간 송금을 위해 모바일 및 온라인 뱅킹 서비스를 사용하여 시장 확장을 지원하고 있습니다.

• 유럽중앙은행(ECB)에 따르면 2023년까지 유럽 내 50,000개 이상의 금융 기관이 디지털 송금 시스템을 통합하여 디지털 송금 솔루션 채택을 주도할 것으로 예상됩니다.

제한 요인

사이버 보안 위험이 방해할 수 있음시장 성장

사이버 보안 위험은 디지털 송금의 시장과 성장을 크게 제한하고 있습니다. 이러한 서비스는 민감한 금융 데이터와 거래를 처리하기 때문에 취약점을 악용하려는 사이버 범죄자의 주요 표적이 됩니다. 보안 위반, 데이터 도난 또는 사기는 디지털 송금 플랫폼에 대한 사용자의 신뢰를 약화시킬 수 있습니다. 이러한 사고는 사용자에게 재정적 손실을 초래할 뿐만 아니라 서비스 제공자의 평판을 훼손하고 시장 성장을 저해합니다.   이러한 위험을 완화하기 위해 디지털 송금 회사는 암호화, 다단계 인증 및 지속적인 모니터링을 포함한 사이버 보안 조치에 상당한 자원을 투자해야 합니다. 이러한 투자는 운영 비용을 증가시키고 이윤을 감소시켜 디지털 송금 서비스의 경쟁력에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 규제 기관에서는 점점 더 엄격한 사이버 보안 규정 준수를 요구하고 있으며, 이는 진화하는 표준을 충족하기 위해 지속적인 적응과 투자가 필요합니다. 이러한 규정을 준수하지 않으면 법적 문제와 처벌을 받게 되어 시장 성장이 더욱 제한될 수 있습니다. 전반적으로, 사이버 보안 위협의 지속적이고 진화하는 특성은 디지털 송금 시장과 그 확장 및 지속 가능성에 심각한 도전을 제기합니다.

• FATF(Financial Action Task Force)에 따르면 디지털 송금 거래의 15% 이상이 규제 준수 문제에 직면해 서비스 제공업체에 운영상의 어려움을 안겨주고 있습니다.

• 미국 재무부에 따르면 사이버 보안 위반은 2022년에 2,500개 이상의 디지털 거래 플랫폼에 영향을 미쳐 소비자 신뢰를 저해하고 일부 지역의 채택을 제한했습니다.

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디지털 송금 및 송금 시장 지역별 통찰력

호환 장치 및 실행 가능한 네트워크의 채택으로 인해 북미가 시장을 지배

시장은 주로 유럽, 라틴 아메리카, 아시아 태평양, 북미, 중동 및 아프리카로 분류됩니다.

북미는 가장 큰 디지털 송금 및 송금 시장 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 호환되는 기기와 실행 가능한 네트워크의 채택은 북미 디지털 방송 시장의 성장에 크게 기여할 것입니다. 이 지역의 이민자 수 증가는 이 지역의 디지털 송금 서비스 제공업체에게 성장 기회를 창출할 것으로 예상됩니다. 또한, 결제 요청이 많은 북미 지역에서는 더욱 빠른 송금이 탄력을 받고 있습니다.

주요 산업 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

시장의 주요 업체는 경쟁 우위를 유지하기 위해 다른 회사와 협력합니다. 또한 많은 기업은 제품 범위를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자합니다. 인수합병은 또한 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다. 이들 핵심 기업은 광범위한 소매 네트워크와 온라인 플랫폼을 보유하고 있어 소비자가 다양한 옷장 옵션에 쉽게 접근할 수 있습니다. 이들의 강력한 글로벌 입지와 브랜드 인지도는 소비자의 신뢰와 충성도를 높이고 제품 채택을 촉진하는 데 기여했습니다. 또한 이들 업계 거대 기업은 연구 개발에 지속적으로 투자하여 혁신적인 디자인, 소재, 스마트 기능을 도입하고 진화하는 소비자 요구와 선호도에 부응하고 있습니다. 이러한 주요 업체들의 공동 노력은 시장의 경쟁 환경과 미래 궤도에 큰 영향을 미칩니다.

• 웨스턴 유니언(WU) - 미국 상무부에 따르면 웨스턴 유니온은 2023년에 12억 건 이상의 거래를 처리하여 전 세계 200개 이상의 국가 및 지역에 서비스를 제공했습니다.

• Ria 금융 서비스(유로넷) - 연방준비은행에 따르면 Ria 금융 서비스는 연간 2억 5천만 건이 넘는 거래를 촉진하여 글로벌 고객에게 디지털 및 국경 간 송금 솔루션을 제공하고 있습니다.

최고의 디지털 송금 및 송금 회사 목록

• Western Union (WU) (U.S.)
• Ria Financial Services (Euronet) (U.S.)
• PayPal/Xoom (U.S.)
• Wise (U.K.)
• MoneyGram (U.S.)
• Remitly (U.S.)
• Azimo  (U.K.)
• TransferGo (U.K.)
• NIUM, Inc (Instarem) (India)
• TNG FinTech (Hong Kong)
• OrbitRemit (Australia)
• Smiles/Digital Wallet Corporation (Japan)
• Flywire (U.S.)
• Intermex (U.S.)
• Small World (U.K.)

산업 발전

2021년 8월:WorldRemit Ltd.는 말레이시아에서 송금 서비스를 시작하여 WorldRemit 사용자가 말레이시아에서 미국과 영국을 포함한 50개 국가 외에 130개 이상의 목적지로 송금할 수 있게 되었습니다.

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 철저한 분석을 제공하기 위해 질적 및 양적 연구 방법을 모두 활용하여 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무적, 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한 이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제공합니다. 주요 경쟁사의 시장 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 세심하게 자세하게 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상 기간에 맞춰 맞춤화된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 공식적이고 쉽게 이해할 수 있는 방식으로 시장 역학에 대한 가치 있고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.