높은 순자산 개인 (HNWIS) 시장 규모 (HNWIS) 시장 규모, 주식, 성장 및 산업 분석, 유형 (생명 보험 및 P & C 보험), 다운 스트림 산업 (Ultra HNWIS, Mid-Tier Millionaires & Millionaires) 및 2033 년 지역 예측.

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높은 순 가치 개인 (HNWIS) 시장 개요를위한 보험

HNWIS (High Neter Personal) 시장에 대한 글로벌 보험은 2024 년에 약 1,18 억 달러로 평가되었으며 2025 년에 1,151 억 달러에 달할 것으로 예상되며 2033 년까지 1,483 억 달러로 증가하여 2025 년에서 2033 년까지 약 3.19%의 CAGR로 증가했습니다.

HNWI는이 부문으로부터 중요한 자산, 독특한 라이프 스타일 및 장기 레거시를 확보하는 특별한 적용 범위를받습니다. 고급스러운 주택, 예술 작품, 비싼 요트 및 개인 소지품을위한 보험을 만드는 전문입니다. 글로벌 자산과 다양한 형태의 자산 관리가 급격히 증가하면 다른 개인에게 맞춤화 된 위험 관리 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 자동차 보험 회사는 개인 서비스를 제공하고 위험을 확인하며 고객에게 유연한 적용 범위를 제공하기위한 새로운 솔루션을 시도하고 있습니다. HNWI 보험 시장은 부유 한 개인이 완전한 보장과 편안한 마음을 얻는 데 집중함에 따라 성장하고 있습니다.

Covid-19 영향

높은 순자산 보험 개인 (HNWIS) 산업은 Covid-19 동안의 전염병 영향으로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

글로벌 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며 시장이 경험했습니다.예상보다 높습니다전염병 전과 비교하여 모든 지역의 수요. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

전 세계적으로 경제가 혼란에 빠졌다는 점을 감안할 때, 전염병 기간 동안 Net-Net-Worth 개인 (HNWIS)에 대한 보험의 강력한 성장은 눈에.니다. HNWIS는 건강과 재정적 안정의 중요성을 알아 차렸으므로 자산을 격리하기위한 완전한 보험 계획을 찾기 시작했습니다. 전염병의 영향 덕분에 부유 한 고객은 이제 개인화 된 보험 서비스에 온라인으로 더 쉽고 빠르게 액세스 할 수 있습니다. 또한 시장이 예측할 수 없게되면서 더 많은 사람들이 자신의 자산과 재산을 위해 맞춤형 제품을 찾았습니다. 전반적으로, 전염병은 왜 맞춤형 보험이 귀중한지를 분명히하여 HNWI 보험 사업의 지속적인 성장을 촉진하는 데 도움이되었습니다.

최신 트렌드

AI 및 디지털 위험에 의해 주도 된 HNWI의 사이버 보험 성장

Net-worth 개인 (HNWIS)에 대한 보험은 몇 가지 중요한 추세로 인해 큰 변화를 겪고 있습니다. 사이버 보험은 이제 수요가 훨씬 높아 풍요로운 사람들이 디지털 위협으로 인한 위험이 높다는 것을 보여줍니다. 이로 인해 정교한 사이버 공격과 금융 사기는 이러한 고객에게 실질적인 위험을 초래하므로 보험 회사는 이제 정상적인 사업 계획보다 특별히 설계된 사이버 범위를 제공합니다. 이러한 이유로, HNWI가 고유 한 디지털 위험으로부터 자신을 보호하기 위해 특별한 보험이 필요하다는 것이 분명합니다. 오늘날 보험사들은 인공 지능 및 데이터 분석의 혁신으로 인해 맞춤형 및 빠른 위험 관리를 제공 할 수 있습니다.

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높은 순자산 개인 (HNWIS) 시장 세분화 보험

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 생명 보험 및 P & C 보험으로 분류 할 수 있습니다.

• 생명 보험:HNWI의 생명 보험은 자신의 요구에 맞게, 상당한 보호를 제공하며, 자산을 양도하도록 설계되었습니다. 일반적으로 이러한 정책에는 부동산 관리, 세금 감면 및 유산 보존 옵션이 있습니다. HNWI는 프리미엄을 선택하고 많은 위험 금액을 충당 할 수있는 정책이 필요합니다. 부유 한 고객은 사랑하는 사람의 요구를 계획하고 자선 단체에 기부하기를 원하기 때문에이 부문은 확대되고 있습니다.
• P & C 보험 :재산 및 사상자 (P & C)를 통한 HNWI에 대한 보험은 주택, 자동차, 요트 및 고급 컬렉션을 보호합니다. 적용 범위는 귀중한 속성 유지와 관련된 위험 관리에 중점을 둡니다. 보험사는 더 많은 보험 적용, 큰 한계 옵션 및 우호적 인 청구 지원을 제공하는 고객을위한 특별 보험을 설계합니다. 사람들은 자산을 확산시키고 특수 제품을 더 보호하는 경향이 있기 때문에이 지역은 더 높은 수요를 경험하고 있습니다.

다운 스트림 산업에 의해

다운 스트림 산업을 기반으로, 글로벌 시장은 Ultra HNWIS, Mid-Tier Millionaires & Million Agelaires 옆집으로 분류 할 수 있습니다.

• 울트라 hnwis :수백만 또는 수십억의 보험이있는 Uhnwis에게는 요구하는 사용자 정의 솔루션이 필요합니다. 일반적으로 그들은 전 세계의 위험 관리를위한 맞춤형 수명, 재산, 책임 및 전문 보험을 제공합니다. Uhnwis는 개인 정보 보호를받는 가치가 있으며, 소수만으로 선택되고 번거롭지 않은 청구 처리. 보험 시장 의이 부분은 부동산을 관리하고 보험의 도움으로 자산을 그대로 유지하기위한 고급 방법이 필요합니다.
• 미드 계층 :미드 계층 백만장자는 보험료를 최대화하지만 경제적으로 유지하는 보험 계획을 원합니다. 일반적으로 그들은 고급 주택과 자동차를 확보하고 종종 가족의 요구를 충당하기 위해 생명 보험을 구매합니다. 디지털 솔루션과 개인 조언은 이러한 유형의 계정에서 더 큰 역할을합니다. 세그먼트가 성장하고 배우면서 시장 도이 공간에서 확장되고 있습니다.
• 백만장 자 다음 문 :프릴이없는 필수 건강 및 부동산 보험 적용 범위는 "옆집 옆집"이 일반적으로 구매하는 것입니다. 그들은 그들에게 중요한 것을 보호하고 재정을 관리하는 데 도움이되는 기본 생명 및 재산 보험에 관심이 있습니다. 이 그룹의 고객은 투명한 정책, 저렴한 가격 및 품질 지원에 감사합니다. 재정적 안보를 보장하고 보험을 통해 위험을 관리하는 것은 자연스러운 전략입니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

부와 자산 상승은 HNWI의 전문 시장 성장을 주도합니다.

점점 더 많은 사람들이 부자가되는 사람들은 전문 유형의 보험에 대한 수요를 이끌어 냈습니다. HNWI가 고급 주택, 미술, 요트 및 투자를 받으면 보험 요구가 더 많이 관여합니다. 표준 정책에는 이러한 귀중한 소유물에 필요한 보험이 없기 때문에 맞춤형 보험이 필요합니다. 더 많은 형태의 자산으로 이어지는 자산이 높을수록 HNWI 보험의 성장에 동기를 부여하는 두 가지 주요 이유입니다.

위험 인식은 자산 보존의 시장 성장을 향상시킵니다

고소득 개인은 예를 들어 질병, 사이버 공격 및 법적 주장과 같은 많은 위험이 부와 개인 생활에 영향을 줄 수 있음을 알고 있습니다. 이러한 이해로 인해 개인은 소지품을 보호하고 부동산 계획에 도움이되는 보험 옵션을 찾고 있습니다. 그들은 당신이 당신의 상속을 설정하는 데 도움이되므로 문제가없고 당신의 부동산은 세금 친화적입니다. 결과적으로 위험 관리 및 보존의 최우선 과제가 도움이됩니다.높은 순 가치 개인 (HNWI) 시장 성장 보험.

구속 요인

높은 비용과 지연은 시장 성장 잠재력을 제한합니다

HNWI 보험 시장이 제한되는 가장 큰 이유는 특별 보험의 높은 가격 때문입니다. 때로는 이러한 정책을 확보하는 데 관련된 프로세스와 높은 가격으로 인해 일부 가능한 고객이 꺼집니다. 또한 위험 평가가 어려울 수 있기 때문에 승인은 종종 더 오래 걸리며 계약의 유연성을 줄입니다. 따라서 특정 부유 한 그룹은 제품을 얻는 데 어려움이 있기 때문에 시장에서 저평가 된 상태로 남아 있습니다.

사이버 위험이 상승하면 시장 성장 기회가 생깁니다

기회

HNWIS 시장 보험 회사의 새로운 기회는 사이버 보험에 대한 요구가 증가하는 것입니다. 부유 한 고객의 디지털 위험이 증가함에 따라 보험사는 사이버 위협에 대한 보험을 공급할 수있는 기회가 있습니다. 피해가 없다는 것은 우리의 요구에 맞게 조정 된 정책을 설계 할 수 있음을 보여줍니다. 사이버 보험에 대한 더 많은 옵션은 시장 성장을 크게 증가시킬 수 있습니다.

 

복잡한 자산 평가 문제는 시장 성장에 영향을 미칩니다

도전

HNWI 시장의 주요 문제는 고유 한 고가의 자산에 가치를 올바르게 평가하고 할당하는 데 어려움이 있다는 것입니다. 예술, 보석류 및 수집품은 사치품이기 때문에 전문 지식과 노력이 필요합니다. 이러한 복잡성은 재산 가치가 과소 평가 될 때 청구에 대한 분쟁의 가능성을 제기하거나 보험에 충분하지 않습니다. 결과적 으로이 비즈니스의 회사는이 문제를 제대로 관리하기 위해 지식이 풍부한 평가자와 위험 분석을 개선해야합니다.

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높은 순자산 보험 개인 (HNWIS) 시장 지역 통찰력

• 북아메리카:

미국은 맞춤형 커버리지 수요로 시장 성장을 이끌고 있습니다

미국, 특히 북미 지역은 부유 한 사람들과 완전히 형성된 금융 서비스 시스템으로 인해 고성 네트 가치 개인 (HNWIS) 시장에 대한 보험을 지배합니다. 2024 년에 북미는 세계 시장의 40% 이상을 차지했으며 미국은 그 수에 37 억 달러를 추가했습니다. 이것은 또한 HNWI에 맞는 맞춤형 보험 적용 범위를 만듭니다. 성장높은 순 가치 개인 (HNWI) 시장에 대한 미국 보험소유물을 안전하게 보호하고 관리하는 데 도움이되는 맞춤형 보험에 대한 더 큰 욕구에서 비롯됩니다. 더 높은 자산 개인이 등장함에 따라 미국은 네트 가치가 높은 보험에서 혁신과 품질의 핵심 장소로 인정 받고 있습니다.

• 유럽:

유럽의 성숙한 시장은 성장과 수요를 유발합니다

유럽은 놀랍습니다높은 순 가치 개인 (HNWI) 시장 점유율 보험성숙한 금융 인프라, 강력한 규제 환경 및 잘 확립 된 높은 순 가치 개인의 기반은 전 세계 소득의 30% 이상을 차지하고 2024 년에 전 세계 소득의 30% 이상을 차지하고 2031 년에 약 31.05 억 달러에 도달하는 전세계 보험 부문에서 매우 중요합니다.이 지역은 5.5%의 높은 수요로 인해 전문가의 수요가 증가 할 것으로 예상됩니다. 영국, 독일 및 프랑스는 풍부한 금융 부문과 많은 부유 한 개인 덕분 에이 목록을 이끌고 있습니다. AXA와 AGEAS는 길을 이끌고 있으며, 밀라노에있는 Ares Management의 새로운 사무실은 자산 관리에서 유럽의 글로벌 역할을 지적합니다. 이러한 변화는 유럽이 HNWI의 고급 보험 요건을 충족시키는 핵심 장소임을 보여줍니다.

• 아시아:

아시아 태평양의 성장 자산은 빠른 시장 성장을 촉진합니다

부유 한 개인의 수와 고유 한 보험 상품의 필요성이 모두 아시아 에서이 시장에서 빠르게 성장하고 있습니다. 전세계 시장 점유율의 약 23%는 2024 년 아시아 태평양 지역에 속해 있으며 약 238 억 달러의 가치가 있으며,이 지역은 2024 년에서 2031 년 사이에 9.0%의 CAGR에서 증가한 것으로 추정됩니다. 경제 회복과 비즈니스, 중국, 인도 및 동남아시아에 대한 새로운 태도 덕분 에이 성장의 영세제에 있습니다. 점점 더 많은 투자자들이 PPLI (Private Placement Life Insurance) 및 가변 보편적 인 생명 (VUM)과 같은 제품을 선택하여 유연한 사용 및 세금 최적화를 허용하고 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신적인 제품 및 기술 채택은 시장 성장을 추진합니다

HNWIS (Net-Worth 개인) 시장에 대한 보험의 상당한 성장은 부유 한 고객을 돕기 위해 특별하고 혁신적인 제품을 만드는 보험 회사에서 비롯됩니다. 잘 알려진 보험사 Chubb, AIG, AXA 및 취리히가 더 나은 위험 평가를 수행하고보다 맞춤형 적용 범위를 제공하는 데 도움이되는 고급 기술은 수용되고 있습니다. 그들의 주요 노력은 전 세계적으로 편리한 고객 서비스를 제공하고 사이버 보험 및 부동산 계획과 같은 전문 제품을 공급하고 좋은 경험을 보장하는 것입니다. 회사와 은행의 안정성에 대한 고객의 신뢰는 비즈니스가 도메인에서 더 확장하도록 권장합니다. 또한 전략적 파트너십과 구매 회사를 만드는 것은 시장에서의 입지를 늘리고 더 나은 서비스를 제공하여 성장을 이끌어냅니다.

높은 순 가치 개인 (HNWIS) 회사에 대한 최고 보험 목록

• AIG (U.S)
• Richard Thompson Insurance Brokers (U.K)
• Morgan Stanley (U.S)
• Limra (U.S)
• Reinsurance Group of America, Inc (U.S)

주요 산업 개발

2024 년 2 월 :HNWI를 대상으로 새로운 사이버 위험 관리 사업 인 Beazley Security는 Beazley PLC에 의해 소개되었습니다. 이의 일환으로 Beazley는 자체 사이버 서비스 팀과 Cybersecurity Company 인 Lodestone을 모았습니다. Beazley Security는 지난 6 월에 서비스를 시작했으며, 그 중 새로운 관리 확장 감지 및 응답 (MXDR) 오퍼링이 시작되었습니다. 사이버 범죄와 부유 한 고객의 위험이 증가함에 따라 업계는이 서비스를 제공함으로써 사이버 보안이 얼마나 중요한지를 보여주고 있습니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 광범위한 시장 범주와 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 잠재적 다운 스트림 산업을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 잠재적 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 정량적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장에 대한 전략 및 재무 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공하여 시장의 분할을 검토합니다. 또한 보고서의 지역 평가는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 인 공급 및 수요력을 고려합니다. 경쟁 환경은 상당한 시장 경쟁 업체의 주식을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상되는 시간 프레임에 맞게 조정 된 비 전통적인 연구 기술, 방법론 및 주요 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 그것은 전문적이고 이해할 수있는 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 제공합니다.