보험 기술 (Insurtech) 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (자동차, 비즈니스, 건강, 가정, 전문성, 여행 및 기타), 애플리케이션 (자동차, BFSI, 정부, 의료, 제조, 소매, 운송 및 기타), 2025 년에서 2033 년까지의 지역 통찰력 및 예측.

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보험 기술 (Insurtech) 시장 보고서 개요

Global Insurance Technology (Insurtech) 규모는 2024 년에 660 억 달러의 가치가있는 것으로 예상되었으며, 예측 기간 동안 CAGR은 2033 년까지 20,53 억 달러를 달성 할 것으로 예상됩니다.

Insurance Technology (Insurtech) 시장은 기술 혁신과 소비자 요구를 변화시키는 상당한 변화를 겪고 있습니다. 디지털 플랫폼의 상승과 함께데이터 분석, 보험사들은 고객 경험 향상, 인수 프로세스 최적화 및 위험 관리 개선에 점점 더 중점을두고 있습니다. 이러한 변화로 인해 운영을 간소화하고 개인화 된 보험 상품 및 서비스를 제공하기 위해 맞춤화 된 Insurtech 솔루션에 대한 투자가 증가하고 있습니다.

또한 규제 프레임 워크 및 준수 표준은보험기술 (Insurtech) 시장. 정부와 규제 기관은 신흥 위험을 해결하고 투명성을 높이며 디지털 보험 생태계에 대한 소비자 이익을 보호하기위한 정책을 제정하고 있습니다. 이러한 규정 준수는 산업적 무결성을 보장 할뿐만 아니라 이해 관계자들 사이의 신뢰를 촉진하고 Insurtech 오퍼링의 혁신을 유도하여 진화하는 규정 준수 요구 사항을 충족시킵니다.

Covid-19 영향

수요 증가로 인해 전염병으로 인해 시장 성장이 증가했습니다

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 수요는 전염병 전과 유사한 수준을 지속적으로 유지합니다.

Covid-19 Pandemic은 보험 기술 (Insurtech) 시장에 큰 영향을 미쳐 디지털 혁신을 가속화했습니다. 보험 회사는 사회적 거리가 높은 조치로 인해 판매, 클레임 처리 및 고객 서비스를 위해 디지털 플랫폼으로 전환했습니다. 이로 인해 AI 중심 인수, 디지털 클레임 처리 및 원격 의료와 같은 Insurtech 솔루션의 채택이 증가했습니다. 그러나 전염병은 또한 사이버 보안 위험 증가와 새로운 위험을 평가할 때의 불확실성과 같은 도전을 제기했습니다. 전반적으로 도전이 있었지만, 전염병은 Insurtech 채택을 추진하여 시장에 주로 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

최신 트렌드

시장을 재구성하기위한 사용 기반 보험 (UBI)의 증가

사용 기반 보험 (UBI)은 보험 기술 (Insurtech) 시장의 두드러진 트렌드로 전통적인 보험 모델에 혁명을 일으키고 있습니다. UBI는 텔레매틱스 및 IoT 장치를 사용하여 보험 계약자의 행동을 실시간으로 추적하고 평가하여 보험사가 개별 위험 프로파일을 기반으로 개인화 된 프리미엄을 제공 할 수 있습니다. 이러한 데이터 중심 보험으로의 전환은 더 안전한 운전 습관과 위험 완화를 촉진 할뿐만 아니라 고객 참여와 만족도를 향상시킵니다. UBI가 계속 견인력을 얻음에 따라 보험 회사는 고급 분석을 활용하여 데이터의 힘을 활용하여 고객의 진화하는 요구에 맞는보다 정확한 가격 및 커버리지 옵션을 제공하고 있습니다.

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보험 기술 (Insurtech) 시장 세분화

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 자동차, 비즈니스, 건강, 가정, 전문, 여행 및 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 자동차 보험 :이 범주는 자동차, 오토바이 및 상업용 차량을 포함한 차량의 보험 적용 범위에 중점을 둡니다. 이 세그먼트의 Insurtech 솔루션은 종종 원격 및 IoT 장치를 활용하여 운전 동작을 모니터링하고 사용 기반 프리미엄을 제공합니다.

• 비즈니스 보험 : 비즈니스 보험은 재산 피해, 책임 및 비즈니스 중단을 포함한 다양한 위험에 대해 상업 단체에 대한 보험 적용을 제공합니다. 이 카테고리의 Insurtech 솔루션은 모든 규모의 비즈니스에 대한 보험 과정, 위험 평가 및 청구 관리를 간소화합니다.

• 건강 보험 : 건강 보험은 의료비 및 의료 서비스에 대한 보험 적용을 제공합니다. 이 부문의 Insurtech Innovations에는 원격 의료 플랫폼, 건강 추적 앱 및 의료 접근 및 결과 개선을 목표로하는 개인화 된 웰니스 프로그램이 포함됩니다.

• 주택 보험 : 주택 보험은 재산 피해, 도난 및 책임으로부터 주택 소유자와 임차인을 보호합니다. 이 범주의 Insurtech 솔루션은 종종 스마트 홈 장치를 위험 예방을 위해 통합하고 더 빠른 상환을 위해 디지털 클레임 처리를 제공합니다.

• 전문 보험 : 특수 보험은 표준 보험 정책에 의해 적절하게 해결되지 않을 수있는 고유하거나 고위험 노출을 보장합니다. 이 부문의 Insurtech 발전에는 사이버 보험, 이벤트 취소 보험 및 특정 산업 요구에 맞는 기후 위험 커버리지가 포함됩니다.

• 여행 보험 : 여행 보험은 여행 취소, 의료 응급 상황 및 여행 중 잃어버린 수하물과 같은 예기치 않은 행사에 대한 보험 적용을 제공합니다. 이 카테고리의 Insurtech 솔루션은 여행 중에 구매 정책, 청구 제출 및 비상 지원에 액세스하기위한 완벽한 디지털 경험을 제공합니다.

• 기타 :이 범주는 위의 분류에 맞지 않는 틈새 보험 제품 및 신흥 부문을 포함합니다. 여기에는 PET 보험, 피어 투 피어 보험 및 특정 유발 요인 또는 이벤트를 기반으로 한 파라 메트릭 보험 제품과 같은 영역을 대상으로하는 혁신적인 Insurtech 솔루션이 포함됩니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 자동차, BFSI, 정부, 의료, 제조, 소매, 운송 및 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 자동차 : 자동차 산업 응용 프로그램은 자동차 보험, 차량 관리 및 텔레매틱스 기반 보험 상품을 포함한 차량에 대한 보험 솔루션 제공에 중점을 둡니다. 이 부문의 Insurtech Innovations는 운전자 안전을 향상시키고, 위험 평가를 개선하며, 데이터 중심의 통찰력을 통해 클레임 프로세스를 최적화하는 것을 목표로합니다.

• BFSI (은행, 금융 서비스 및 보험) : BFSI 부문은 보험을 포함한 광범위한 금융 서비스를 포함합니다. 이 범주의 Insurtech 솔루션은 대상 보험 회사, 중개인 및 금융 기관을 통해 운영을 간소화하고 고객 참여를 향상 시키며 보험 가치 사슬 전체의 디지털 혁신을 주도합니다.

• 정부 : Insurtech의 정부 응용 프로그램에는 보험사와 공공 부문 단체 간의 협력이 포함되어 사회적 문제를 해결하고 공공 서비스를 향상시킵니다. 여기에는 재난 위험 관리, 공중 보건 보험 프로그램 및 보험 업계의 투명성 및 책임을 보장하기위한 규제 준수 솔루션과 같은 이니셔티브가 포함됩니다.

• 건강 관리 : 의료 부문에서 Insurtech Solutions는 의료 서비스에 대한 접근성을 향상시키고 환자 결과를 향상 시키며 의료 비용 절감에 중점을 둡니다. 여기에는 건강 보험 제품, 원격 의료 플랫폼, 디지털 건강 기록 및 예방 치료 및 개인화 된 의료 경험을 촉진하도록 설계된 웰빙 프로그램이 포함됩니다.

• 제조 : 제조에 대한 Insurtech 응용 프로그램은 운영 위험 완화, 자산 보호 및 제조업체의 보험 적용 범위 최적화를 중심으로 진행됩니다. 여기에는 데이터 분석 및 위험 관리 솔루션에 의해 지원되는 부동산 손상, 장비 고장, 공급망 중단 및 제품 책임 위험에 대한 적용이 포함됩니다.

• 소매 : Insurtech의 소매 산업 응용 프로그램은 고객 경험을 향상시키고 소매 운영과 관련된 위험을 완화하는 것을 목표로합니다. 여기에는 제품 책임 보험, 사이버 보안 보호 및 소매 업체, 전자 상거래 플랫폼 및 공급망 파트너의 요구에 맞는 비즈니스 중단 범위가 포함됩니다.

• 운송 : 운송 부문 응용 프로그램은 물류, 운송 및 여객 운송과 관련된 위험을 해결하는 데 중점을 둡니다. 여기에는화물 보험,화물 책임 범위 및 운송 중 상품을 보호하고 승객 안전을 보장하며 운송 네트워크의 중단을 최소화하도록 설계된 여행 보험 솔루션이 포함됩니다.

• 기타 :이 카테고리에는 특정 요구 사항을 해결하기 위해 Insurtech 솔루션이 배포되는 추가 산업 및 틈새 응용 프로그램이 포함됩니다. 여기에는 보험이 위험 관리 및 비즈니스 연속성 계획에 중요한 역할을하는 부동산, 에너지, 농업 및 엔터테인먼트와 같은 부문이 포함됩니다.

운전 요인

시장 성장을 추진하기위한 데이터 분석의 발전

데이터 분석은 보험 기술 (Insurtech) 시장 성장의 중추적 인 원동력으로, 보험 회사는보다 정확한 위험 평가 및 가격 책정을 위해 방대한 양의 데이터를 활용할 수 있도록합니다. 머신 러닝 및 예측 모델링과 같은 고급 분석 기술을 활용함으로써 Insurtech (Insurtech) 회사는 고객 데이터, 시장 동향 및 역사적 청구 정보를 분석하여 정교한 위험 프로파일을 개발할 수 있습니다. 이를 통해 보험 회사는 보험 상품을 개인의 요구에 맞게 조정할 수있을뿐만 아니라 인수 효율성과 수익성을 향상시킵니다. 데이터 분석 기능이 계속 발전함에 따라 Insurtech 회사는 새로운 통찰력을 잠금 해제하고 가격 전략을 최적화하며 보험 가치 사슬의 혁신을 주도 할 준비가되어 있습니다.

시장의 연료 수요에 대한 고객 중심 디지털 경험에 대한 강조 증가

고객 중심의 디지털 경험으로의 전환은 보험 회사가 참여와 만족도 향상을 우선시함에 따라 보험 기술 (Insurtech) 시장에서 상당한 변화를 주도하고 있습니다. Insurtech 회사는 디지털 채널 및 모바일 기술의 확산으로 고객 여정 전반에 걸쳐 원활하고 개인화 된 상호 작용을 제공하기 위해 혁신하고 있습니다. 온라인 구매 정책에서 모바일 앱을 통한 클레임 제출 및 가상 지원 액세스에 이르기까지 보험 기술 (Insurtech) 회사는 고객이 보험 상품 및 서비스와 상호 작용하는 방식을 재구성하고 있습니다. 편의성, 투명성 및 응답성에 중점을 두어 보험 회사는 보험 계약자와 더 강한 관계를 구축하고, 유지율을 개선하며, 점점 더 경쟁력있는 시장에서 차별화 할 수 있습니다.

구속 요인

시장 확장을 방해하기위한 규제 복잡성

보험 기술 (Insurtech) 시장에서 중요한 제한 요인 중 하나는 보험 산업을 지배하는 규제 프레임 워크의 복잡성입니다. 규제 준수 요구 사항은 지역마다 다르며 빈번한 업데이트가 적용되며 Insurtech (Insurtech) 스타트 업 및 기존 보험사 모두에게 문제가 발생합니다. 이러한 규제 환경을 탐색하려면 종종 상당한 자원과 전문 지식이 필요하므로 제품 개발 및 시장 진입이 지연됩니다. 또한 규정 준수 비용은 소규모 플레이어에게는 금지 될 수 있으며, 효과적으로 혁신하고 경쟁하는 능력을 제한합니다. Insurance Technology (Insurtech) 회사는 파괴적인 기술 및 비즈니스 모델을 도입하기 위해 노력하고 있기 때문에 진화하는 보험 기술 환경에서 혁신을 주도하면서 법적 준수를 보장하기 위해 규제 요구 사항을 신중하게 탐색해야합니다.

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보험 기술 (Insurtech) 시장 지역 통찰력

시장은 주로 유럽, 라틴 아메리카, 아시아 태평양, 북미 및 중동 및 아프리카로 분리됩니다.

북미는 기술 스타트 업의 강력한 생태계로 시장을 이끌고 있습니다.

북미는 보험 기술 (Insurtech) 시장 점유율에서 가장 지배적 인 지역으로 등장하며, 주로 기술 스타트 업, 확립 된 보험 회사 및 지원 규제 환경의 강력한 생태계로 인해 발생합니다. 이 지역은 혁신과 기업가 정신의 강력한 문화로부터 이익을 얻어 Insurtech 솔루션의 빠른 발전과 채택을 장려합니다. 또한 북아메리카는 Insurtech 회사와 전통적인 보험사 간의 벤처 캐피탈 펀딩 및 전략적 파트너십을 자랑하며 성장과 시장 확장을 이끌어냅니다. 고도로 디지털화 된 보험 산업과 개인화 된 보험 서비스를 위해 열망하는 대규모 소비자 기반으로 북아메리카는 전 세계 보험 기술 혁신의 미래를 형성하여 Insurtech Revolution을 계속 이끌고 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

보험 기술 (Insurtech) 시장의 주요 업계 업체에는 기존 보험 회사, 기술 스타트 업 및 금융 기관이 포함됩니다. 이 플레이어는 혁신적인 기술을 활용하여 고객 경험을 향상시키고 운영을 간소화하며 위험을 완화함으로써 상당한 변화를 주도하고 있습니다. 기존 보험사들은 디지털 혁신 이니셔티브에 투자하고 보험 기술 (Insurtech) 스타트 업과 파트너십을 맺고 진화하는 시장에서 경쟁력을 유지하고 있습니다. 한편, 기술 스타트 업은 인수, 클레임 처리 및 배포에 대한 새로운 접근 방식으로 전통적인 보험 모델을 방해하고 있습니다. 금융 기관은 또한 Insurtech (Insurtech) 공간에 들어가 혁신적인 보험 제품 및 서비스를 제공하기 위해 데이터 분석 및 디지털 금융에 대한 전문 지식을 활용하고 있습니다. 이 업계 거인들은 함께 Insurtech 환경을 재구성하고보다 디지털의 고객 중심의 보험의 미래를위한 길을 열고 있습니다.

최고 보험 기술 목록 (Insurtech) 회사

• Acko General Insurance (India)
• Lemonade (U.S.)
• Friendsurance (Germany)
• ZhongAn Online P&C Insurance (China)
• Oscar Health Insurance (U.S.)
• BIMA (Sweden)

산업 개발

2020 년 12 월 :개인화 된 보험 상품에 대한 생성 AI는 시장의 몇 가지 최신 혁신 중 하나였습니다. 생성 AI를 활용하여 방대한 데이터 세트를 분석하고 개별 위험과 요구에 맞는 맞춤형 보험 패키지를 만듭니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 정 성적 및 정량적 연구 방법을 활용하여 철저한 분석을 제공하는 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무 및 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 공급 및 수요의 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제시합니다. 경쟁 환경은 중요한 경쟁 업체의 시장 점유율을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상 기간 동안 조정 된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 공식적이고 쉽게 이해할 수있는 방식으로 제공합니다.