보험 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(생명 보험 및 손해 보험), 애플리케이션별(개인 및 공장), 지역 통찰력 및 예측(2025~2034년)

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보험 시장 보고서 개요

글로벌 글로벌 보험 시장은 2025년 70,827억 달러로 추산되며, 2026년에는 7,3932억 달러로 증가할 것으로 예상되며, 2034년에는 10,2203억 달러에 달해 2025년부터 2034년까지 연평균 성장률(CAGR) 4.33%로 성장할 것으로 예상됩니다.

대부분의 개인은 자신의 생명, 집, 자동차 등 어떤 유형의 보험에 가입합니다. 그러나 우리 대부분은 덮개가 무엇인지, 그것이 어떻게 작동하는지 고려하기 위해 잠시 멈추는 경우가 거의 없습니다. 보험은 간단히 말해서 보험계약자가 보험금을 받는 계약으로 보험증권으로 상징됩니다.보안또는 손실에 대한 보험 회사의 보상. 보험 가입자에게 지불을 보다 쉽게 ​​관리할 수 있도록 회사는 고객의 위험을 공동으로 관리합니다.

예측 기간 동안 주택 생활 보장의 장점에 대한 소비자 인식이 높아지면서 시장 확장이 촉진될 것으로 예상됩니다. 가정 생활 보장 시장은 유형에 따라 5가지 범주로 나뉩니다. 건강 지원 보장 정책은 표준 건강 보장 계획에서 보장되지 않는 의료비에 대한 보장을 제공하고, 생명 지원 보장 정책은 사고나 질병으로 인한 조기 사망이나 장애가 발생한 경우 소득 손실로부터 사람들을 보호합니다. 퇴직 연령에 도달한 후 연금 연금 정책은 월 소득을 보장합니다. 선택한 정책 조건에 따라 생존 연금 정책은 사망 또는 만기 시 일시금을 지급합니다.

주요 결과 

코로나19 영향

시장 확장을 방해하기 위해 팬데믹 기간 동안 보장 면제

코로나19 사태는 아시아 국가 의료 시스템의 결함과 한계, 보편적 의료 보장(UHC)의 중요성을 부각시켰습니다. 건강 보험의 가치에 대한 인식이 높아지고 보험 절차를 간소화하기 위해 이 분야의 디지털화 필요성이 높아졌기 때문에 코로나19 전염병은 시장에 장기적으로 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 또한, 충족되지 않은 수요에 대응하기 위한 전략 강화에 집중하기 위해 커버 회사에서는 코로나19 보호 보장을 추가하고 있습니다. 그러나 코로나19 사태로 인해 여러 당국이 발표한 일시적인 보험료 인하로 인해 시장 확대가 제한되었습니다. 예를 들어, 코로나19 전염병으로 인해 차량 및 건강 플랜 갱신에 대한 건강보험 보험료 납부 면제가 있습니다. 보험 시장 성장은 발병 기간 동안 보험료 인하로 인해 제한되었습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하는 건강 보험

의료 지원은 입원 및 기타 의료 및 수술 비용을 지원하는 일종의 보험입니다. 예측 기간 동안 가정생활 보장 산업의 건강 지원 채택이 크게 증가할 것으로 예상됩니다. 이러한 증가는 의료비 증가, 인구 고령화, 비용이 많이 드는 입원이나 다른 형태의 치료가 필요한 만성 질환 발병률 증가 등과 같은 변수에 기인할 수 있으며, 이는 이 산업을 이끄는 주요 요인입니다.

• 의료비 증가로 인해 아시아 태평양 지역에서 만성 질환 관리를 위한 건강 보험 채택이 42% 증가했습니다.

• 정부 지원 디지털 보험 플랫폼은 전 세계 신규 등록의 38%를 차지합니다.

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보험 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 다음과 같이 분류될 수 있습니다.생명 보험및 일반 보험.

상품별로는 손해보험이 가장 큰 부문이다.

애플리케이션별

응용 분야에 따라 시장은 개인용과 공장용으로 나눌 수 있습니다.

적용 측면에서는 개인이 가장 큰 세그먼트입니다.

추진 요인

시장 성장을 촉진하기 위해 당뇨병 증가와 함께 의료 서비스 제공

전 세계적으로 보장 필요성이 증가할 것으로 예상되는 주요 요인 중 하나는의료 서비스당뇨병, 암, 신부전 및 뇌졸중 사례의 증가와 함께. 많은 국가의 정부에서는 기업이 직원에게 건강 보험을 제공하는 것을 의무화했습니다. 이들 당국은 또한 승객이 외국 건강 보험에 가입하도록 요구하는 규정을 시행하고 있습니다. 또한, 노인 인구의 증가로 인해 저렴한 정부 건강 보험 계획이나 프로그램의 이용이 촉진되고 있습니다. 또한, 의료 인프라 증가와 건강 인식 제고는 글로벌 건강 보험 시장의 확장을 뒷받침할 것으로 예상됩니다.

시장 성장을 촉진하기 위한 새로운 정부 프로그램 도입

예상 기간은 만성 질환의 유병률 증가와 치료 비용 증가라는 두 가지 중요한 요인으로 인해 글로벌 건강 보장 산업이 크게 성장할 것으로 예상됩니다. 새로운 정부 프로그램 도입, 변화에 따른 기업 수 증가건강 관리정책 및 지식 증가는 글로벌 건강 보험 산업의 확장을 지원하는 데 추가 요인이 될 것으로 예상됩니다. Aam Aadmi Bima Yojana, Awaz Health Cover Scheme 및 Ayushman Bharat는 인도 정부가 제공하는 프로그램 중 일부입니다. 미국에서는 Medicaid 및 Medicare 보장이 연방 및 주 정부에서 제공됩니다. 이와 유사하게 많은 국가에서는 시민들에게 다양한 보험 정책을 제공합니다.

• 당뇨병, 심혈관 질환, 암 발병률이 증가하면서 보험 가입자의 58%가 건강 보험에 대한 수요를 늘리고 있습니다.

• Aam Aadmi Bima Yojana 및 Medicare와 같은 정부 프로그램의 도입은 적격 인구의 47%를 포괄하여 시장 침투력을 높입니다.

제한 요인

시장 확대를 방해하는 완전한 보장 부족

일부 보험약관은 헷갈릴 수 있으며, 모든 손해에 대해 보상을 받지 못할 수도 있습니다. 구매하기 전에 이용 약관을 읽는 것이 중요합니다. 귀하가 탄탄한 계획을 선택했음에도 불구하고, 회사의 기나긴 법적 절차로 인해 귀하가 보험금을 빨리 받기 어려울 수 있습니다.

• 혼란스러운 보험 약관 및 청구 프로세스는 보험 계약자의 35%에게 영향을 미쳐 채택을 제한합니다.

• 특정 치료법에 대한 제한된 보장은 잠재 고객의 32%에 영향을 미쳐 시장 성장을 방해합니다.

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보험 시장 지역별 통찰력

가처분 소득 증가로 인해 아시아 태평양이 시장을 지배할 것

예상 기간 동안 아시아 태평양 지역은 글로벌 보험 시장 점유율의 지배력을 유지할 것으로 예상됩니다. 이는 가처분 소득 증가, 인구 증가, 생활 수준 향상, 자체 자금 조달 프로그래머의 비율 증가로 설명됩니다. 현재 및 잠재 신규 고객 모두의 프리미엄 수익 증가로 인해 시장의 상당 부분이 이 지역에서 나올 것으로 예상됩니다. 암 및 심혈관 질환과 같은 만성 질환의 빈도가 증가함에 따라 건강 지원이 아시아 태평양 가정 생활 보장 시장의 대부분을 차지했습니다.

주요 산업 플레이어

주요 플레이어는 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다.

저명한 시장 참가자들은 경쟁 우위를 유지하기 위해 다른 회사와 협력하여 공동 노력을 기울이고 있습니다. 또한 많은 기업들이 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 인수합병도 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다. 주요 시장 참여자들은 투자, 협력, 인수, 기술 발전, 연구 개발 활동 등 무기 마케팅 전략을 지속적으로 사용하여 글로벌 범위를 확장하고 있습니다.

• AnBang: 다양한 상품을 통해 중국 생명보험 시장의 약 36%를 점유하고 있습니다.

• AIA: 홍콩 인구의 34%에게 생명 및 건강 보험 솔루션을 제공합니다.

최고의 보험 회사 목록

• AnBang (China)
• AIA (Honk Kong)
• Prudential (U.S.)
• PINGAN (China)
• PICC (China)
• CPIC (China)
• AXA (France)
• NCI (U.S.)

보고서 범위

이 연구는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 회사를 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 소개합니다. 상세한 연구가 완료되면 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율, 제한 사항 등과 같은 요소를 검사하여 포괄적인 분석도 제공됩니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되면 변경될 수 있습니다.