Insurtech 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(클라우드 컴퓨팅, IoT 및 AI), 애플리케이션별(재산 및 사상자, 건강 및 생명), 지역 통찰력 및 예측(2026~2035년)

•   
•   
  

  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

INSURTECH 시장 개요

전 세계적으로 Insurtech 시장의 가치는 2026년에 206억 4천만 달러로 예상됩니다. 2035년에는 916억 7천만 달러로 증가할 것으로 예상됩니다. 이는 2026년부터 2035년까지 CAGR 18%의 복합 연간 성장률을 반영합니다.

Insurtech 시장은 인공 지능, 클라우드 컴퓨팅, 사물 인터넷, 빅 데이터 분석, 자동화된 청구 관리 시스템 등의 디지털 기술을 통해 글로벌 보험 생태계를 변화시키고 있습니다. 전 세계 보험사 중 72% 이상이 운영 효율성과 고객 참여를 개선하기 위해 디지털 혁신 이니셔티브를 구현했습니다. 인공지능은 보험 인수, 사기 탐지 및 고객 서비스를 향상시키는 기능으로 인해 보험 기술 채택의 약 34%에 기여합니다. 클라우드 기반 보험 플랫폼은 보험사 디지털 인프라 배포의 거의 41%를 차지합니다. 보험 고객의 65% 이상이 보험 상품 구매, 청구 처리, 맞춤형 보험 서비스를 위한 디지털 상호 작용을 선호하여 전 세계적으로 Insurtech 시장 확장을 가속화하고 있습니다.

미국은 첨단 디지털 인프라와 중요한 보험 기술 채택을 통해 지원되는 전 세계적으로 가장 큰 Insurtech 시장을 대표합니다. 국내 보험 회사의 약 78%가 정책 관리 및 고객 관리를 위해 클라우드 기반 솔루션을 채택했습니다. 미국 보험 소비자의 70% 이상이 보험 상품 비교 및 ​​청구 관리를 위한 온라인 플랫폼을 선호합니다. 인공 지능 기술은 고객 지원 및 위험 평가를 포함하여 자동화된 보험 프로세스의 거의 38%를 지원합니다. 보험사 중 약 55%가 보험 인수 결정에 예측 분석을 사용하는 반면, 맞춤형 보험 상품을 제공하는 보험사에서는 연결된 장치 통합이 약 30% 증가했습니다.

주요 결과

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하는 건강 서비스

Insurtech 시장은 인공지능, 머신러닝, 클라우드 기술, 연결된 장치를 통해 급속한 혁신을 경험하고 있습니다. 인공 지능은 핵심 기술이 되었으며, 약 46%의 보험 조직이 사기 탐지, 고객 지원 및 보험 인수 최적화를 위한 AI 기반 도구를 구현하고 있습니다. 자동 청구 시스템으로 청구 처리 시간이 약 60% 단축되어 고객 만족도와 운영 생산성이 향상되었습니다.

클라우드 컴퓨팅은 계속해서 디지털 보험 인프라를 장악하고 있으며, 주요 보험사의 약 78%가 데이터 저장, 정책 관리 및 고객 관계 관리를 위해 클라우드 환경을 활용하고 있습니다. 보험사 중 50% 이상이 디지털 셀프 서비스 플랫폼을 도입하여 고객이 보험 상품을 구매하고 보험금을 청구하며 실시간 지원을 받을 수 있도록 했습니다.

IoT 기반 보험 모델은 크게 확장되었으며 보험사의 약 39%가 위험 평가를 위해 텔레매틱스 시스템, 웨어러블 장치, 스마트 홈 센서 등 연결된 장치를 사용하고 있습니다. 신규 출시된 디지털 보험 솔루션 중 사용량 기반 보험 상품이 약 26%를 차지한다. 또한 보험사 중 거의 45%가 가격 정확성을 향상하고, 사기성 청구를 줄이며, 개인화된 보험 경험을 제공하기 위해 고급 분석 및 예측 모델링 기술에 투자하고 있습니다.

• 유럽보험직업연금청(EIOPA)에 따르면 2023년 유럽 보험사 중 약 25%가 청구 처리를 간소화하기 위해 인공지능(AI) 솔루션을 채택했습니다. 보험사가 더 빠르고 정확한 청구 처리를 통해 효율성을 향상하고 인적 오류를 줄이며 고객 경험을 향상시키려고 함에 따라 이러한 추세는 더욱 커지고 있습니다.

• NAIC(전국보험감독관협회)에 따르면 2023년 현재 미국 보험사의 35%가 특히 자동차 보험 부문에서 사용량 기반 보험(UBI) 정책을 제공하고 있다고 합니다. 이 모델은 텔레매틱스 장치를 사용하여 운전 행동을 모니터링하고 안전한 운전자에게 더 낮은 보험료로 보상합니다. 고객이 보다 개인화되고 유연한 보험 솔루션을 요구함에 따라 이러한 추세는 계속될 것으로 예상됩니다.

•   
•   
  

  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

INSURTECH 시장 세분화

Insurtech 시장은 기술 유형 및 보험 애플리케이션을 기준으로 분류되며 각각 디지털 혁신에 다르게 기여합니다. 클라우드 컴퓨팅은 확장 가능한 인프라와 향상된 데이터 접근성으로 인해 약 41%의 점유율로 기술 부문을 주도하고 있습니다. 인공지능은 청구 자동화 및 보험 인수에 광범위하게 적용되기 때문에 거의 34%를 차지합니다. IoT는 연결된 보험 솔루션을 통해 약 18%를 차지하고 기타 기술은 약 7%를 차지합니다. 적용 분야별로는 손해보험이 약 49%의 시장 점유율을 차지하며, 건강보험이 32%, 생명보험이 19%로 그 뒤를 이었습니다. 이는 보험 카테고리 전반에 걸쳐 다양한 수준의 디지털 채택을 반영합니다.

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 클라우드 컴퓨팅, IoT 및 AI로 분류할 수 있습니다.

• 클라우드 컴퓨팅: 클라우드 컴퓨팅은 유연한 인프라, 향상된 보안 및 실시간 데이터 관리를 제공하는 능력으로 인해 Insurtech 시장 기술 부문의 약 41%를 차지합니다. 대규모 보험 조직의 약 78%가 정책 관리, 고객 관계 관리, 데이터 분석을 위해 운영의 상당 부분을 클라우드 플랫폼으로 마이그레이션했습니다. 클라우드 기반 시스템은 기존 시스템에 비해 인프라 유지 관리 요구 사항을 약 30% 줄입니다. 보험 회사의 57% 이상이 클라우드 환경을 사용하여 디지털 고객 경험과 자동화된 워크플로를 지원합니다. 확장 가능한 기술 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라 글로벌 보험 조직 전반에서 클라우드 컴퓨팅 채택이 지속적으로 강화되고 있습니다.

• IoT: IoT 기술은 자동차, 건강, 재산 보험 분야의 연결 장치 채택 증가에 힘입어 Insurtech 시장의 약 18%를 차지합니다. 약 39%의 보험 제공업체가 향상된 위험 평가 및 맞춤형 정책 제안을 위해 IoT 기반 데이터 수집을 활용합니다. 텔레매틱스 장치는 사용량 기반 차량 보험 프로그램의 약 45%에 구현되어 보험사가 운전 행동을 분석하고 맞춤형 보장을 제공할 수 있도록 해줍니다. 스마트 홈 모니터링 장치는 실시간 경고 및 예방 유지 관리 시스템을 통해 재산 위험을 줄이는 데 도움을 줌으로써 연결된 보험 애플리케이션의 약 22%를 차지합니다. 웨어러블 의료 기기는 맞춤형 건강 보험 솔루션에서도 점점 더 중요해지고 있습니다.

• AI: 인공 지능은 자동화, 분석 및 고객 참여 분야의 광범위한 응용 프로그램으로 인해 Insurtech 시장 기술 부문의 약 34%를 차지합니다. 보험 회사의 약 46%가 사기 탐지, 인수, 청구 처리를 위해 AI 기반 도구를 사용합니다. AI 기반 챗봇은 표준 고객 문의의 약 40%를 관리하여 응답 시간을 줄이고 서비스 가용성을 향상시킵니다. 기계 학습 모델은 고급 패턴 인식 및 예측 분석을 통해 사기 식별 효율성을 약 35% 높입니다. 보험사 중 약 52%가 가격 책정 모델, 고객 유지 전략, 운영 의사결정을 개선하기 위해 AI 기반 분석에 투자하고 있습니다.

• 기타: 기타 기술은 Insurtech 시장의 약 7%를 차지하며 블록체인, 로봇공학 등이 포함됩니다.프로세스 자동화, 고급 분석 및 디지털 ID 솔루션을 제공합니다. 보험사 중 약 25%가 거래 투명성을 향상하고 정책 관리 보안을 강화하기 위해 블록체인 기술을 모색하고 있습니다. 로봇 프로세스 자동화는 반복적인 관리 보험 프로세스의 약 30%를 지원하여 수동 오류를 줄이고 생산성을 향상시킵니다. 약 45%의 보험사가 고객 세분화 및 위험 예측을 위해 고급 데이터 분석 도구를 활용하고 있습니다. 사기 방지를 강화하고 안전한 고객 온보딩을 개선하기 위해 디지털 신원 확인 기술 채택이 약 28% 증가했습니다.

애플리케이션 별

적용에 따라 글로벌 시장은 재산 및 사상자, 건강 및 생명으로 분류될 수 있습니다.

• 손해 및 상해: 손해 및 상해 보험은 디지털 청구 관리, 텔레매틱스 및 자동화된 위험 평가 솔루션의 채택률이 높기 때문에 Insurtech 시장 애플리케이션 부문의 약 49%를 차지합니다. 손해 보험사 중 68% 이상이 보험 상품 관리, 고객 커뮤니케이션, 청구 정산 프로세스에 디지털 플랫폼을 활용합니다. 인공 지능은 이 부문에서 사기 탐지 활동의 거의 42%를 지원하여 허위 주장을 줄이고 조사 효율성을 향상시킵니다. IoT 지원 장치는 연결된 차량 및 스마트 자산 시스템을 포함한 위험 모니터링 애플리케이션의 약 35%를 차지합니다. 약 57%의 고객이 더 빠른 처리와 향상된 투명성으로 인해 디지털 청구서 제출 방법을 선호합니다. 자동화된 청구 기술은 처리 시간을 약 60% 단축하여 손해 보험 부문 전반에 걸쳐 보험 기술 솔루션 채택을 강화했습니다.

• 건강: 건강 보험은 디지털 건강 플랫폼, 웨어러블 기술 및 AI 기반 의료 분석의 채택 증가에 힘입어 Insurtech 시장의 약 32%를 차지합니다. 건강 보험사의 약 54%가 청구 평가, 고객 지원 및 사기 탐지를 위해 인공 지능을 사용합니다. 웨어러블 장치는 디지털 건강 보험 데이터 수집의 거의 31%를 차지하므로 보험사는 맞춤형 웰니스 프로그램과 예방 건강 관리 이니셔티브를 개발할 수 있습니다. 건강 보험 고객의 약 63%가 정책 관리, 청구 추적 및 액세스를 위해 모바일 애플리케이션을 선호합니다.의료 서비스. 약 59%의 보험사가 데이터 접근성과 운영 효율성을 개선하기 위해 클라우드 기반 의료 보험 시스템을 구현하고 있습니다. 보험사가 예방 치료와 개인화된 보험 경험에 중점을 두면서 디지털 건강 생태계는 계속해서 확장되고 있습니다.

• 생명: 생명 보험은 Insurtech 시장 애플리케이션 부문의 약 19%를 차지하며 자동화된 보험 인수, 온라인 보험 증권 발행 및 예측 분석을 통해 상당한 디지털 혁신을 겪고 있습니다. 생명 보험 회사의 거의 48%가 고객 온보딩을 단순화하고 서류 작업을 줄이기 위해 디지털 애플리케이션 플랫폼을 구현했습니다. 인공지능은 고객 프로필, 건강 정보, 위험 지표를 분석하여 생명 보험 인수 프로세스의 약 36%를 지원합니다.디지털 신원약 33%의 생명보험사가 보안을 강화하고 사기를 최소화하기 위해 검증 기술을 활용하고 있습니다. 젊은 보험 계약자의 약 52%는 온라인 채널을 통한 생명보험 상품 구매를 선호하여 보험사가 디지털 서비스를 확장하고 고객 참여를 강화하도록 장려합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

보험 서비스에서 디지털 혁신 증가 및 인공 지능 채택 증가

Insurtech 시장의 주요 성장 동인은 전 세계 보험사 간의 디지털 혁신이 가속화되고 있다는 것입니다. 보험 조직의 약 72%가 고객 경험 개선, 관리 비용 절감, 운영 효율성 향상에 초점을 맞춘 디지털 전략을 채택했습니다. AI 기반 보험 시스템은 의사결정 정확도를 약 35% 향상시키며, 자동화된 고객 서비스 솔루션은 일상적인 고객 상호 작용의 약 40%를 관리합니다. 신속한 결제와 투명한 의사소통에 대한 요구로 인해 디지털 청구 처리가 약 55% 증가했습니다. 고객의 60% 이상이 보험 관련 활동을 위해 모바일 애플리케이션과 온라인 포털을 선호하여 보험사가 기술 인프라를 현대화하도록 장려하고 있습니다. AI, 클라우드 컴퓨팅, 분석의 결합은 전통적인 보험 운영을 지속적으로 변화시키고 있습니다.

• 국제 보험 감독관 협회(IAIS)에 따르면 2023년 전 세계 보험 계약자의 40%가 기존 방식보다 모바일 앱, 온라인 플랫폼과 같은 디지털 보험 서비스를 선호했습니다. 코로나19 팬데믹으로 인해 이러한 변화가 가속화되었으며, 소비자는 계속해서 비접촉 및 셀프 서비스 솔루션을 찾고 있으며 이는 보험 기술 혁신의 신속한 채택에 기여하고 있습니다.

• 보험 정보 연구소(III)에 따르면 2023년에 보험 기술 스타트업에 대한 벤처 캐피탈 투자는 전 세계적으로 50억 달러를 초과했습니다. 자본 유입은 특히 AI, 블록체인, 데이터 분석 분야의 기술 발전을 주도하여 기업이 진화하는 소비자 요구에 부응하는 혁신적인 제품과 서비스를 만들 수 있도록 해줍니다.

억제 요인

데이터 보안 위험 및 기존 보험 인프라와의 통합 어려움

보험 회사는 민감한 금융 및 개인 정보를 관리하기 때문에 데이터 보호 문제는 Insurtech 시장에 여전히 중요한 장벽으로 남아 있습니다. 보험사의 약 48%가 디지털 혁신 프로젝트 중 사이버 보안 위협을 주요 관심사로 식별합니다. 약 42%는 진화하는 데이터 개인 정보 보호 규정 및 보안 요구 사항을 준수하는 것과 관련된 문제에 직면하고 있습니다. 오래된 시스템은 최신 디지털 애플리케이션을 지원하기 위해 상당한 수정이 필요하기 때문에 레거시 인프라는 기존 보험사 중 약 38%에게 여전히 과제로 남아 있습니다. 약 31%의 보험 회사가 과거 고객 데이터를 클라우드 기반 플랫폼으로 마이그레이션하는 데 어려움을 겪고 있다고 보고했습니다. 이러한 기술 및 규제 장벽으로 인해 고급 보험 기술 솔루션의 구현이 지연될 수 있습니다.

• 미국 보험부에 따르면 2023년에 보험 기술 스타트업의 60%가 여러 국가의 복잡한 규제 프레임워크를 탐색하는 데 상당한 어려움에 직면했습니다. 보험 규정의 조화 부족과 신기술에 대한 규제 승인의 느린 속도는 시장 성장의 주요 장애물입니다.

• CISA(사이버보안 및 인프라 보안국)는 2023년 보험 기술 회사의 30%가 사이버 공격의 표적이 되었다고 보고했습니다. 보험 기술 회사에서 처리하는 민감한 고객 데이터의 양이 증가함에 따라 취약성이 발생하고, 보험사는 데이터 침해로부터 보호하기 위해 사이버 보안 조치에 막대한 투자를 해야 한다는 압력을 받고 있으며, 이는 운영 비용을 증가시킵니다.

IoT와 예측분석을 활용한 맞춤형 보험상품 확대

기회

맞춤형 보험 솔루션에 대한 수요 증가는 Insurtech 시장에 상당한 기회를 창출합니다. 보험사 중 약 39%가 IoT 장치를 통합하여 행동을 모니터링하고 맞춤형 위험 평가를 제공하고 있습니다. 사용량 기반 보험 프로그램은 유연한 가격 책정과 향상된 투명성으로 인해 디지털 보험 고객의 약 26%가 채택한 것으로 나타났습니다. 예측 분석 기술은 고객 행동, 청구 내역 및 위험 패턴을 분석하여 현대 보험 인수 결정의 거의 55%를 지원합니다. 모바일 보험 애플리케이션은 디지털 활동이 활발한 소비자의 약 63%가 활용하고 있으며, 이는 기업이 즉각적인 정책 관리 및 실시간 서비스를 제공할 수 있는 기회를 창출합니다. 젊은층 사이에서 디지털 보험 보급률이 계속 확대되면서 신흥 경제국에서도 기회를 제공하고 있습니다.

• 세계경제포럼(WEF)에 따르면 2023년에 전 세계 보험 회사의 50%가 사기를 줄이고 청구 처리의 투명성을 높이기 위해 블록체인 기술을 모색하고 있었습니다. 이 기술을 사용하면 안전하고 불변의 기록 보관이 가능하며, 사기 위험을 줄이고 보험사와 보험 계약자 간의 신뢰를 높일 수 있습니다.

• 2023년 세계은행 보고서에 따르면 보험 기술 기업의 60%가 신흥 시장, 특히 아시아 태평양 및 아프리카에서 상당한 성장 기회를 보고 있다고 합니다. 이들 지역에는 서비스가 부족한 인구가 많으며, 휴대폰과 디지털 플랫폼의 확산은 이전에 서비스를 받지 못하거나 보험이 부족했던 지역 사회에 보험 적용 범위를 확대할 수 있는 기회를 제공합니다.

규제 준수를 유지하고 디지털 플랫폼에 대한 고객 신뢰를 확보합니다.

도전

보험 규정은 국가와 지역에 따라 크게 다르기 때문에 규제 복잡성은 Insurtech 시장에서 여전히 주요 과제로 남아 있습니다. 보험 기술 회사의 약 44%가 여러 규제 프레임워크를 준수하는 데 어려움을 겪고 있다고 보고합니다. 보험 사용자의 거의 36%가 자동화된 의사 결정 및 AI 기반 위험 평가에 대해 여전히 우려하고 있기 때문에 고객 신뢰도 문제가 됩니다. 약 33%의 조직이 보험 인수 및 청구 결정에 사용되는 AI 알고리즘의 투명성을 유지하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 또한 약 29%의 기업이 사이버 보안, 인공지능, 클라우드 관리 분야의 숙련된 전문가가 부족하여 보험 업계의 디지털 혁신 속도가 제한되고 있습니다.

• 데이터 보호 위원회(DPC)의 2023년 보고서에 따르면 소비자의 45%가 보험 기술 애플리케이션에서 자신의 개인 데이터가 사용되는 것에 대해 우려를 표명했습니다. 이러한 우려는 데이터 처리 및 저장에 대한 엄격한 규칙을 부과하는 유럽의 일반 데이터 보호 규정(GDPR)과 같은 데이터 개인 정보 보호 규정의 증가로 인해 더욱 악화되어 보험 기술 회사가 데이터를 윤리적이고 안전하게 관리하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

• 2023년 PwC가 실시한 설문 조사에 따르면 소비자의 50%가 디지털 보험 제공업체에 대한 신뢰 부족으로 인해 보험 기술 제품 채택을 주저하는 것으로 나타났습니다. Insurtech 회사는 특히 신규 또는 검증되지 않은 스타트업의 경우 고객에게 서비스의 신뢰성과 보안을 설득하는 데 어려움을 겪는 경우가 많습니다. 이러한 신뢰 문제를 극복하는 것은 시장의 중요한 과제로 남아 있습니다.

•   
•   
  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

INSURTECH 시장 지역별 통찰력

Insurtech 시장은 기술 인프라, 보험 보급, 디지털 채택 및 규제 개발을 기반으로 강력한 지역적 변화를 보여줍니다. 북미는 인공 지능, 클라우드 컴퓨팅 및 고급 분석에 대한 높은 투자로 인해 약 39%의 점유율로 시장을 선도하고 있습니다. 유럽은 강력한 디지털 규제와 확립된 보험 산업의 지원을 받아 전 세계 채택의 약 28%를 차지합니다. 아시아 태평양 지역은 빠른 스마트폰 도입과 디지털 금융 서비스 확대로 인해 시장의 거의 25%를 차지합니다. 중동 및 아프리카는 핀테크 생태계 성장, 인터넷 접근성 향상, 보험 운영 현대화를 통해 약 8%를 차지합니다.

• 북아메리카

북미는 첨단 기술 인프라, 강력한 보험 침투 및 상당한 채택으로 인해 글로벌 시장 점유율의 약 39%로 Insurtech 시장을 지배하고 있습니다.디지털 플랫폼. 이 지역 보험 회사의 78% 이상이 고객 관리, 청구 처리, 보험 증권 관리를 위해 클라우드 기반 솔루션을 사용합니다. 약 47%의 보험사가 보험 인수 정확성을 개선하고 고객 지원을 자동화하며 사기 행위를 식별하기 위해 인공 지능을 활용하고 있습니다.

미국은 성숙한 보험 생태계와 광범위한 기술 투자를 통해 북미 보험 기술 활동의 약 82%를 기여하고 있습니다. 보험 소비자의 약 70%는 보험 상품 비교, 구매, 청구 관리를 위해 디지털 채널을 선호합니다. AI 기반 청구 자동화는 주요 보험사의 운영 효율성을 약 40% 향상시켰습니다. 차량 텔레매틱스 및 연결된 홈 장치를 포함한 IoT 기반 보험 솔루션은 국내 디지털 보험 혁신의 약 33%를 차지합니다.

• 유럽

유럽은 Insurtech 시장의 약 28%를 차지하며 높은 디지털 활용 능력, 강력한 금융 인프라 및 보험 기술 솔루션에 대한 투자 증가의 이점을 누리고 있습니다. 유럽 ​​보험 회사의 69% 이상이 클라우드 마이그레이션, AI 구현, 자동화된 고객 서비스에 초점을 맞춘 디지털 혁신 전략을 채택했습니다. 디지털 보험 관리 플랫폼은 주요 유럽 국가의 보험 소비자 중 약 64%가 사용하고 있습니다.

영국, 독일, 프랑스는 발전된 보험 부문과 증가하는 기술 채택으로 인해 유럽 보험 기술 생태계의 약 65%를 공동으로 기여합니다. 거의 44%의 보험사가 청구 평가 및 맞춤형 상품 개발을 위해 인공지능을 구현하고 있습니다. 클라우드 컴퓨팅은 지역 전체 디지털 보험 운영의 약 60%를 지원합니다. 유럽의 IoT 도입률은 보험 애플리케이션, 특히 자동차 텔레매틱스 및 스마트 홈 보호 분야에서 약 27%에 달했습니다.

• 아시아 태평양

아시아 태평양 지역은 Insurtech 시장의 약 25%를 점유하고 있으며 급속한 디지털화, 스마트폰 보급률 증가, 보험 접근성 확대로 인해 가장 빠르게 발전하는 지역 중 하나입니다. 주요 경제권의 인터넷 사용자 중 76% 이상이 모바일 플랫폼을 통해 금융 서비스에 액세스하여 디지털 보험 애플리케이션의 성장을 지원합니다. 신규 보험 고객의 약 58%가 보험 상품 구매 및 관리를 위해 온라인 채널을 선호합니다.

중국, 인도, 일본, 한국은 강력한 기술 인프라와 대규모 소비자 인구로 인해 지역 보험 기술 채택의 약 74%를 차지합니다. 인공 지능은 이들 국가의 디지털 보험 솔루션 중 약 41%에 통합되어 자동화된 보험 인수 및 고객 상호 작용을 지원합니다. 보험 제공업체의 클라우드 컴퓨팅 도입률은 약 55%에 달했습니다. IoT 장치의 배포 증가는 특히 건강 모니터링 및 차량 보험 프로그램에서 지역 보험 기술 혁신의 약 24%에 기여합니다. 

• 중동 및 아프리카

중동 및 아프리카는 디지털 전환 이니셔티브 증가, 스마트폰 사용 확대, 정부 주도 금융 현대화 프로그램의 지원을 받아 Insurtech 시장의 약 8%를 차지합니다. 주요 경제권 보험사 중 약 62%가 고객 참여와 운영 성과를 개선하기 위해 디지털 솔루션을 도입했습니다. 아랍에미리트, 사우디아라비아, 남아프리카공화국은 첨단 디지털 인프라와 금융 기술에 대한 투자 증가로 인해 지역 보험기술 활동의 약 68%를 기여하고 있습니다.

클라우드 기반 보험 플랫폼은 보험사 중 약 49%가 활용하고 있으며, 인공 지능 애플리케이션은 디지털 보험 이니셔티브의 약 28%를 차지합니다. 모바일 보험 서비스는 상당한 성장을 경험했으며, 약 57%의 고객이 정책 정보 및 청구 추적을 위해 스마트폰 기반 상호 작용을 선호했습니다. 약 34%의 보험사가 고객 보호를 강화하기 위해 디지털 신원 및 사이버 보안 기술을 채택하고 있습니다. 

최고의 Insurtech 회사 목록

• Zipari
• Corvus Insurance
• Wipro Limited
• DXC Technology Company
• Majesco
• OutSystems
• Damco Solutions
• Octo
• ControlExpert
• Sureify
• iSoftStone
• eBaoTech

시장 점유율이 가장 높은 상위 2개 회사

• Wipro Limited는 광범위한 디지털 보험 솔루션, 클라우드 현대화 서비스, 인공 지능 통합 및 글로벌 보험 클라이언트 네트워크로 인해 조직화된 Insurtech 시장의 약 9%를 보유하고 있습니다.

• DXC Technology Company는 고급 보험 소프트웨어 플랫폼, 자동화 기술, 청구 관리 솔루션 및 주요 보험 제공업체와의 파트너십을 통해 조직화된 Insurtech 시장의 약 7%를 차지하고 있습니다.

투자 분석 및 기회

Insurtech 시장은 보험 회사 전반에 걸쳐 디지털 혁신이 증가하고 첨단 기술 채택이 증가함에 따라 계속해서 상당한 투자를 유치하고 있습니다. 투자 활동의 약 48%는 보험 인수, 사기 탐지 및 고객 개인화 개선을 목표로 하는 인공 지능, 기계 학습 및 예측 분석 솔루션에 관한 것입니다. 대형 보험사의 78% 이상이 중요한 운영을 클라우드 기반 플랫폼으로 전환하고 있기 때문에 클라우드 인프라는 기술 투자의 약 32%를 받습니다.

벤처 자금 조달과 전략적 파트너십을 통해 혁신이 가속화되었으며, 거의 43%의 보험 기술 기업이 자동화된 청구 처리 및 디지털 고객 참여 솔루션 확장에 주력하고 있습니다. IoT 기반 보험 모델은 텔레매틱스, 웨어러블 건강 모니터링, 스마트 재산 보호에 대한 수요 증가로 인해 기술 투자의 약 21%를 유치합니다.

신제품 개발

Insurtech 시장은 인공 지능, 기계 학습, 클라우드 기반 플랫폼, 블록체인 및 IoT 지원 보험 솔루션을 통해 빠른 제품 혁신을 경험하고 있습니다. 보험 기술 회사의 약 46%가 위험 평가 정확성을 향상하고 수동 처리 요구 사항을 줄이는 AI 기반 인수 도구를 출시했습니다. 자동화된 청구 관리 플랫폼은 새로 출시된 보험 기술 제품의 거의 38%를 차지하므로 보험사는 청구 처리 기간을 약 50% 단축하고 고객 만족도를 높일 수 있습니다.

클라우드 네이티브 보험 플랫폼은 실시간 정책 관리, 유연한 확장성 및 향상된 데이터 접근성을 허용하기 때문에 최근 디지털 상품 개발의 약 41%를 차지합니다. 새로운 보험 기술 솔루션의 약 35%에는 고객 행동, 과거 청구 패턴, 외부 위험 요인을 분석하여 맞춤형 보험 추천을 제공하는 예측 분석 기능이 포함되어 있습니다. AI 챗봇과 가상 비서를 포함한 디지털 고객 참여 도구는 새로 출시된 보험 애플리케이션의 약 44%에 통합되어 있습니다.

5가지 최근 개발(2023-2025)

• 2023년에는 주요 보험 기술 제공업체의 약 45%가 자동화된 보험 인수, 사기 탐지, 지능형 청구 처리를 위한 인공 지능 기능을 확장하여 운영 효율성을 개선했습니다.
• 2023년에는 보험 기술 회사의 약 37%가 실시간 데이터 관리, 디지털 정책 관리, 원격 고객 서비스를 지원하는 향상된 클라우드 기반 플랫폼을 도입했습니다.
• 2024년에는 보험 기술 회사의 약 33%가 고급 생성 AI 도구와 예측 분석을 고객 지원 시스템에 통합하여 자동화 및 개인화된 보험 추천을 늘렸습니다.
• 2025년에는 보험 기술 개발자의 약 31%가 행동 기반 보험 모델을 제공하기 위해 텔레매틱스, 웨어러블 장치, 스마트 홈 모니터링과 관련된 IoT 지원 솔루션을 확장했습니다.
• 2025년에는 선도적인 보험 기술 기업 중 약 28%가 고급 사이버 보안 및 디지털 신원 확인 기술을 채택하여 데이터 보호 및 규제 준수를 강화했습니다.

Insurtech 시장의 보고서 범위

Insurtech 시장 보고서는 보험 기술 생태계를 형성하는 기술 개발, 시장 세분화, 지역 성과, 경쟁 환경, 투자 활동 및 혁신 전략에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다. 이 연구는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카 전역의 조직화된 시장 활동의 90% 이상을 평가하며, 보험 제공업체의 디지털 전환 추세와 기술 채택에 중점을 둡니다.

이 보고서는 약 41%의 시장 점유율을 차지하는 클라우드 컴퓨팅, 약 34%의 인공 지능, 약 18%의 IoT, 시장 채택의 약 7%를 차지하는 기타 기술을 포함하여 기술별로 세부적인 분류를 다루고 있습니다. 애플리케이션 분석에 따르면 재산 및 상해 보험이 약 49%의 점유율로 선두 부문으로 나타났으며, 건강 보험이 약 32%, 생명 보험이 약 19%를 차지했습니다. 또한 보험 고객의 약 65%가 보험 상품 구매 및 청구 관리를 위해 온라인 상호 작용을 선호하는 디지털 플랫폼의 역할 증가도 조사합니다.