Insurtech 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (클라우드 컴퓨팅, IoT 및 AI), 응용 프로그램 (자산 및 사상자, 건강 및 생활), 지역 통찰력 및 2035 년까지 예측

•   
•   
  

  무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

Insurtech 시장 개요

글로벌 Insurtech 시장 규모는 2025 년에 192 억 달러로 평가되며 2026 년에 2,64 억 달러로 꾸준히 성장할 것으로 예상되며 2035 년까지 1,161 억 달러에 달할 것으로 예상되며 2025-2035 년 예측 기간 동안 CAGR은 18%를 유지합니다.

블록 체인, 머신 러닝, 빅 데이터 분석 및 인공 지능과 같은 최첨단 기술을 사용하여 기존 보험 부문을 향상시키고 자동화합니다. 제품은 매우 중요하고 유용합니다. 수요가 증가하고 있습니다. "기술"과 "보험"이라는 용어는 "Insurtech"를 형성하기 위해 결합됩니다. 금융 기술 또는 핀 테크의 빠르게 확장되는 영역입니다. 고객 만족도, 비용 절감 및 효율성 증가는 Insurtech의 목표입니다.

다른 보험 사업 부문과 비교할 때, 건강 보험 부문은 주로 Insurtech의 채택이 훨씬 높기 때문에 다가오는 몇 년 동안 가장 큰 증가를 경험할 것으로 예상됩니다. 제품은 큰 수요가 있습니다. 제품은 매우 유용하여 시장이 성장하고 있습니다. 수요가 증가하고 있습니다. 보험 업계의 블록 체인, 인공 지능 및 기계 학습과 같은 기술 발전에 대한 성향이 증가함에 따라 최근 몇 년간 거래량이 일관되게 증가했습니다. 이 요소는 Insurtech 시장 성장을 강화했습니다.

주요 결과

Covid-19 영향

폐쇄로 인한 전염병에 의해 방해받는 시장 성장

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

이는 특정 시장의 전반적인 공급 및 수요 체인에 영향을 미쳤습니다. 정부의 폐쇄 및 코로나 바이러스가 확산되는 것을 막기위한 다른 단계의 결과로 모든 공급 활동이 연기되어 소비재와 관련된 제품의 양이 줄어 듭니다. 고객 요구를 충족시키기 위해 많은 보험 회사는 Covid-19 Pandemic 및 그 효과에 비추어 단기 요구 사항과 장기 전략을 재평가하고 있으며, 이는 새로운 모바일 애플리케이션 및 인터넷 플랫폼의 채택을 유도했습니다. 따라서 Covid-19의 작은 영향은 Insurtech 시장 점유율에 예상됩니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기위한 의료 서비스

시장 성장을 확산시키는 최신 트렌드가 목격되었습니다. 이 특정 추세는 전체 시장 성장을 강화하기 위해 업그레이드 된 가장 수익성있는 트렌드로 기록되었습니다. 고급 분석을 사용하여 고객을 더 잘 이해하고 서비스하는 것이 삶과 건강 보험사의 우선 순위입니다. 이동성 요소를 건강 보험 서비스와 통합하는 것은 편의성을 높이고 자하는 보험사에게는 또 다른 관심 분야입니다. 이 특정 추세는 시장 성장에 큰 영향을 미쳤 으므로이 특정 제품의 수익과 공유 수가 하늘에 닿아 급증하고 있습니다.

• 2023 년 유럽 보험 및 직업 연금청 (EIOPA)에 따르면 유럽의 보험 회사의 약 25%가 인공 지능 (AI) 솔루션을 채택하여 클레임 처리를 간소화했습니다. 보험 회사가 효율성을 향상시키고 인적 오류를 줄이며 더 빠르고 정확한 클레임 처리를 통해 고객 경험을 향상시키기 위해 이러한 추세가 증가하고 있습니다.

• NAIC (National Association of Insurance Commissioners)는 2023 년 현재 미국 보험사의 35%가 특히 자동차 보험 부문에서 사용 기반 보험 (UBI) 정책을 제공하고 있다고보고했다. 이 모델은 텔레매틱스 장치를 사용하여 운전 행동을 모니터링하여 보험료가 낮은 안전한 운전자에게 보상합니다. 고객이보다 개인화되고 유연한 보험 솔루션을 요구함에 따라 추세는 계속 될 것으로 예상됩니다.

•   
•   
  

  무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

Insurtech 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 클라우드 컴퓨팅, IoT 및 AI로 분류 할 수 있습니다.

• 클라우드 컴퓨팅 : 확장 성 및 데이터 관리를 위해 클라우드 기반 인프라를 활용하는 Insurtech의 세그먼트.

• IoT : IoT (Internet of Things) 기술을 실시간 데이터 및 위험 분석을 위해 보험 프로세스에 통합합니다.

• AI : 인공 지능을 활용하여 보험 부문의 자동화, 클레임 처리 및 고객 개인화를 향상시킵니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 글로벌 시장은 재산 및 사상자, 건강 및 생명으로 분류 할 수 있습니다.

• 재산 및 사상자 : 더 나은 위험 평가 및 효율성을 위해 재산 및 사상자 보험에 적용되는 Insurtech 솔루션을 말합니다.

• 건강 : 건강 보험 서비스 및 사용자 경험을 향상시키기위한 Insurtech Innovations를 포함합니다.

• Life : 간소화 된 인수 및 개인화 된 정책 제공을 위해 Insurtech를 생명 보험에 적용합니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장을 늘리기위한 기술 발전

이것이이 특정 시장의 성장에 기인 한 주요 요인입니다. 이 요인은 주로 하늘 위로 수익을 올리는 데 관여하고 더 큰 높이를 치솟는 데 관여하며, 또한 판매 및 요구는 확산되었으며 그 가치가 더 크게 증가했습니다. 이 기술은 확장을 추진하고, 다양한 Insurtech 플랫폼을 결합하며, 특히 이전에 보험을받을 수 없었던 개인을위한 새로운 서비스 도입을 용이하게 할 수 있습니다. 블록 체인 기술에는 스마트 계약, 정교한 자동화 및 강력한 사이버 보안과 같은 특성이 있기 때문에 Insurtech 회사는 활기를 불러 일으킬 것으로 예상됩니다. 이 특정 요인은이 특정 제품 시장의 혜택으로 입증되었습니다. 이러한 요인들은 예측 기간 동안 시장 성장을 주도 할 것으로 예상됩니다.

• 2023 년 국제 보험 감독자 협회 (IAIS)에 따르면, 전 세계 보험 계약자의 40%가 전통적인 방법보다 모바일 앱 및 온라인 플랫폼과 같은 디지털 보험 서비스를 선호했습니다. Covid-19 Pandemic은 이러한 변화를 가속화했으며 소비자들은 비접촉식 및 셀프 서비스 솔루션을 계속 찾고 있으며, 이는 Insurtech Innovations의 빠른 채택에 기여하고 있습니다.

• 2023 년 보험 정보 연구소 (III)에 따르면 Insurtech 신생 기업에 대한 벤처 캐피탈 투자는 전 세계적으로 50 억 달러를 넘었습니다. 자본의 유입은 특히 AI, 블록 체인 및 데이터 분석에서 기술 발전을 주도하여 회사가 소비자 요구를 발전시키는 데 도움이되는 혁신적인 제품 및 서비스를 만들 수 있습니다.

시장 확장을위한 효과적인 관리

이것이이 특정 시장의 성장을 일으키는 두 번째 주요 요인이며, 수익 수가 너무 많아서 하늘을 만지고있었습니다. 고객은 이로부터 혜택을받습니다. 이 특정 제품 시장은 새로운 수준의 유리한 수익 수치에 영향을 미쳤 으며이 특정 제품 시장 성장의 혜택으로 기록되었습니다. 장치 수가 증가함에 따라 의료 조직에 효과적인 데이터 모니터링, 관리 및 유지가 필요합니다. 이러한 요인들은 현재 시대와 예측 기간 동안 시장 성장을 주도 할 것으로 예상됩니다.

구속 요인

시장 성장을 방해하는 민감한 데이터

이러한 특정 솔루션은 매우 도움이되었지만 비용이 많이 들었습니다. 이 특별한 제한 요인으로 인해 수익률은 매우 낮은 수익률로 수익을 방해 하고이 시장의 판매 및 수요가 감소했습니다. Insurtech의 주요 구성 요소는 일반적으로 고객의 민감한 개인 데이터를 포함하는 데이터 분석입니다.이 특정 요소는 시장 성장을 제한 하고이 특정 제품 시장의 판매 및 수요를 크게 줄일 것으로 예상됩니다.

• 2023 년 미국 보험 국에 따르면, Insurtech 신생 기업의 60%는 다른 국가의 복잡한 규제 프레임 워크를 탐색하는 데 큰 어려움을 겪었습니다. 보험 규정의 조화 부족과 새로운 기술에 대한 규제 승인의 느린 속도는 시장 성장의 주요 방해입니다.

• CISA (Cybersecurity and Infrastructure Security Agency)는 2023 년 Insurtech 회사의 30%가 사이버 공격의 대상이되었다고보고했습니다. Insurtech 회사가 처리하는 민감한 고객 데이터의 양이 증가하면 취약점을 생성하며 보험 회사는 데이터 유출을 방지하기 위해 사이버 보안 조치에 많은 투자를해야하며 운영 비용이 추가됩니다.

시장에서 제품을위한 기회를 창출하기위한 과거 활동

기회

이 특별한 기회는 시장 성장이 엄청나게 귀속되었습니다. 보험 산업은 개발 도상국에서 제품을 성장시키고 개선 할 여지가 많습니다. 특히, 청구 처리는 신흥 국가에서 중요한 요소가되고 있으며, 이는 앞으로 몇 년 동안 Insurtech Market의 성장을위한 수익성있는 기회를 창출 할 것으로 예상됩니다.

• WEF (World Economic Forum)에 따르면 2023 년에 보험 회사의 50%가 전 세계 보험 회사의 50%가 사기를 줄이고 클레임 처리의 투명성을 높이기 위해 블록 체인 기술을 탐색하고있었습니다. 이 기술은 안전하고 불변의 기록 보관할 수있게하여 사기의 위험을 줄이고 보험사와 보험 계약자 간의 신뢰를 향상시킵니다.

• 2023 년 세계 은행의 보고서에 따르면 Insurtech 회사의 60%가 신흥 시장, 특히 아시아 태평양 및 아프리카에서 상당한 성장 기회를보고 있다고 밝혔다. 이 지역에는 소외된 인구가 많으며 휴대 전화 및 디지털 플랫폼의 확산은 이전에 서비스를받지 않았거나 보험이없는 커뮤니티로 보험 적용 범위를 확장 할 수있는 기회를 제공합니다.

높은 비용은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다

도전

삽입 기술 비즈니스는 복잡하고 변화하는 규제 환경을 탐색하는 몇 가지 어려움에 직면 해 있습니다. 모든 국가에는 자체 보험 규정이 있으며, 이는 광범위하게 다양하고 복잡 할 수 있습니다. 이러한 표준을 충족하는 것 외에도 Insurtech 회사는 창의적이고 새로운 서비스를 제공해야합니다. 상당한 벌금과 운영 지연은 비준수를 따를 수 있으며, 이는 시장 접근과 확장을 방해 할 수 있습니다. 이 특별한 요소는 시장 성장에 크게 도전적이며 또 다른 주요 제한 요인이되었습니다.

• DPC (Data Protection Commission)의 2023 년 보고서에 따르면 소비자의 45%가 Insurtech 응용 프로그램에서 개인 데이터 사용에 대한 우려를 표명했습니다. 이 문제는 유럽의 GDPR (General Data Protection Regulation)과 같은 데이터 개인 정보 보호 규정이 상승하여 데이터 처리 및 저장에 대한 엄격한 규칙을 부과하여 윤리적이고 안전하게 데이터를 관리하는 데 Insurtech 회사에 대한 과제를 만듭니다.

• 2023 년 PWC가 실시한 설문 조사에 따르면 소비자의 50%가 디지털 보험 제공 업체에 대한 신뢰 부족으로 인해 Insurtech 제품을 채택하는 것을 주저했습니다. Insurtech 회사는 종종 고객에게 서비스의 신뢰성과 보안을 설득하기 위해, 특히 새롭거나 검증되지 않은 신생 기업의 경우에 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 신뢰 문제를 극복하는 것은 시장에 큰 도전입니다.

•   
•   
  무료 샘플 요청 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

Insurtech 시장 지역 통찰력

• 북아메리카 

북미 지역은 지난 몇 년 동안이 특정 제품 시장에서 많은 것을 확대했습니다. 미국 Insurtech 시장은 예측 기간 동안 엄청나게 증가 할 것으로 예상했습니다. 거의 모든 전세계 수익 지분은 북미에서 나왔습니다.

• 유럽

이 특정 시장의 유럽 시장은이 특정 제품 서비스 시장의 모든 글로벌 주식을 고용 한 것으로 간주되었습니다.

• 아시아

아시아 태평양은 최첨단 기술에 대한 수요가 증가하여 투영 기간 동안 가장 빠른 속도로 확장 될 것으로 예상됩니다. 이 특정 지역은 시장 점유율에서 엄청난 확산을 경험했으며 글로벌 시장 매출에 기인합니다. 소비자 재량 소득 증가와 어류 소비 증가 덕분에 아시아 태평양 지역은 상당한 이익을 얻을 것입니다.

주요 업계 플레이어

주요 플레이어는 경쟁력을 유지하기 위해 인수 전략을 채택합니다

시장의 몇몇 플레이어는 인수 전략을 사용하여 비즈니스 포트폴리오를 구축하고 시장 위치를 ​​강화하고 있습니다. 또한 파트너십 및 협업은 회사가 채택한 일반적인 전략 중 하나입니다. 주요 시장 플레이어는 R & D 투자를 위해 고급 기술과 솔루션을 시장에 가져오고 있습니다.

• Corvus Insurance : AI 기반 상업용 보험 상품을 전문으로하는 Corvus Insurance는 2023 년의 정책의 95%가 독점적 인 AI 기반 기술을 사용하여 인수했다고보고했습니다. 이 회사는 데이터 분석을 활용하여 특히 상업 라인 부문에서 맞춤형 정책을 제공하며 미국 주에서 고객 기반을 빠르게 확장했습니다.

• Majesco : 클라우드 기반 보험 소프트웨어의 선도적 인 제공 업체 인 Majesco는 보험사가 디지털 플랫폼으로 전환하는 데 도움이되었습니다. 2023 년 Majesco는 소프트웨어 솔루션이 상위 20 명의 미국 보험사 중 60%이상 전원을 공급하여 프로세스를 간소화하고 운영 효율성을 향상 시키며 혁신적인 보험 상품을 제공 할 수 있다고보고했습니다.

상단 목록Insurtech c회사

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

주요 산업 개발

2021 년 8 월 : Amodo는 2020 년 12 월 기술 회사 인 Galileo Platforms Limited와 파트너십을 맺었습니다. 협업으로 인해 회사는 블록 체인 기술을 사용하여 보험 회사가 새로운 보험 상품을 제공하고 고객과의 상호 작용 방식을 변경하도록 도울 수 있습니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 세분화, 기회, 산업 개발, 동향, 성장, 규모, 공유 및 제약과 같은 요인을 검사하여 분석에 존재하는 회사를 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 프로파일 링합니다. 이 분석은 주요 업체와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 예측 기간에 영향을 미치는 시장 변화를 변경하는 경우 변경 될 수 있습니다. 상세한 연구를 통해 포괄적 인 것을 제공합니다.