Insurtech 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(클라우드 컴퓨팅, IoT 및 AI), 애플리케이션별(재산 및 사상자, 건강 및 생명), 지역 통찰력 및 예측 2026~2035년

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INSURTECH 시장 개요

글로벌 Insurtech 시장은 2026년 약 226억 4천만 달러에서 2035년까지 1,116억 1천만 달러에 도달하고 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 18%로 성장할 것으로 예상됩니다. 북미는 자금 조달 및 배포에서 36~40%의 점유율로 선두를 달리고 있습니다. 유럽과 APAC은 디지털 보험 모델 규모를 합해 50~55%를 차지합니다.

블록체인, 기계 학습, 빅 데이터 분석, 인공 지능과 같은 최첨단 기술을 사용하여 기존 보험 부문을 강화하고 자동화합니다. 제품은 매우 중요하고 유용합니다. 수요가 증가하고 있습니다. '기술'과 '보험'이라는 용어가 결합되어 '보험기술'이 됩니다. 빠르게 확장되고 있는 금융기술, 즉 핀테크 분야입니다. 고객 만족도 향상, 비용 절감 및 효율성 향상은 insurtech의 목표입니다.

다른 보험 사업 부문과 비교할 때, 건강 보험 부문은 주로 Insurtech 채택이 훨씬 더 많기 때문에 향후 몇 년 동안 가장 큰 증가를 경험할 것으로 예상됩니다. 이 제품은 수요가 많습니다. 이 제품은 매우 유용하므로 시장이 성장하고 있습니다. 수요가 증가하고 있습니다. 블록체인, 인공 지능, 기계 학습과 같은 기술 발전에 대한 보험 업계의 경향이 증가함에 따라 최근 몇 년간 거래량이 꾸준히 증가했습니다. 이 요인으로 인해 Insurtech 시장 성장이 강화되었습니다.

주요 결과

코로나19 영향

폐쇄로 인한 전염병으로 인해 시장 성장이 방해됨

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 반영된 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

이는 특정 시장의 전반적인 공급 및 수요 체인에 영향을 미쳤습니다. 정부의 봉쇄 조치와 코로나바이러스 확산 방지를 위한 기타 조치로 인해 모든 공급 활동이 연기되어 소비재 관련 제품 물량이 감소했습니다. 고객 요구를 충족하기 위해 많은 보험 회사는 코로나19 팬데믹과 그 영향을 고려하여 단기 요구 사항과 장기 전략을 재평가하고 있으며, 이로 인해 새로운 모바일 애플리케이션과 인터넷 플랫폼의 채택이 가속화되었습니다. 따라서 코로나19가 Insurtech 시장점유율에 미치는 영향은 미미할 것으로 예상됩니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하는 건강 서비스

시장 성장을 가속화하는 최신 추세가 목격되었습니다. 이 특별한 추세는 전체 시장 성장을 증대시키기 위해 업그레이드된 가장 수익성이 높은 추세로 기록되었습니다. 고객을 더 잘 이해하고 서비스를 제공하기 위해 고급 분석을 사용하는 것은 생명보험사와 건강보험사의 최우선 과제입니다. 이동성 요소와 건강보험 서비스의 통합은 편의성을 높이려는 보험사들이 관심을 갖는 또 다른 영역입니다. 이러한 특정 추세는 시장 성장에 큰 영향을 미쳐 이 특정 제품의 수익과 점유율이 하늘을 찌르고 치솟고 있습니다.

• 유럽보험직업연금청(EIOPA)에 따르면 2023년 유럽 보험사 중 약 25%가 청구 처리를 간소화하기 위해 인공지능(AI) 솔루션을 채택했습니다. 보험사가 더 빠르고 정확한 청구 처리를 통해 효율성을 향상하고 인적 오류를 줄이며 고객 경험을 향상시키려고 함에 따라 이러한 추세는 더욱 커지고 있습니다.

• NAIC(전국보험감독관협회)에 따르면 2023년 현재 미국 보험사의 35%가 특히 자동차 보험 부문에서 사용량 기반 보험(UBI) 정책을 제공하고 있다고 합니다. 이 모델은 텔레매틱스 장치를 사용하여 운전 행동을 모니터링하고 안전한 운전자에게 더 낮은 보험료로 보상합니다. 고객이 보다 개인화되고 유연한 보험 솔루션을 요구함에 따라 이러한 추세는 계속될 것으로 예상됩니다.

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INSURTECH 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 클라우드 컴퓨팅, IoT 및 AI로 분류할 수 있습니다.

• 클라우드 컴퓨팅: 확장성 및 데이터 관리를 위해 클라우드 기반 인프라를 활용하는 Insurtech의 한 부문입니다.

• IoT: 실시간 데이터 및 위험 분석을 위해 IoT(사물 인터넷) 기술을 보험 프로세스에 통합하는 작업이 포함됩니다.

• AI: 인공지능을 활용해 보험 부문의 자동화, 청구 처리, 고객 개인화를 강화합니다.

애플리케이션 별

적용에 따라 글로벌 시장은 재산 및 사상자, 건강 및 생명으로 분류될 수 있습니다.

• 손해보험: 더 나은 위험 평가 및 효율성을 위해 손해보험에 적용되는 Insurtech 솔루션을 의미합니다.

• 건강: 건강 보험 서비스 및 사용자 경험 개선을 목표로 하는 Insurtech 혁신을 포괄합니다.

• 생명: 간소화된 보험 인수 및 맞춤형 정책 제공을 위해 Insurtech를 생명 보험에 적용합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

시장 활성화를 위한 기술 발전

이것이 이 특정 시장의 성장을 촉진하는 주요 요인입니다. 이 요인은 매출 수치를 하늘 위로 끌어올리고 더 높은 높이로 치솟는 데 주로 관여하며, 매출과 수요도 급증하고 그 가치도 더욱 높아졌습니다. 이 기술은 특히 이전에 보험에 가입할 수 없었던 개인을 위해 확장을 촉진하고 다양한 보험 기술 플랫폼을 결합하며 새로운 서비스 도입을 촉진할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 블록체인 기술은 스마트 계약, 정교한 자동화, 강력한 사이버 보안 등의 특성을 갖고 있기 때문에 보험기술 기업들은 이를 적극적으로 수용할 것으로 예상됩니다. 이 특정 요소는 이 특정 제품 시장에 도움이 되는 것으로 입증되었습니다. 이러한 요인은 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

• 국제 보험 감독관 협회(IAIS)에 따르면 2023년 전 세계 보험 계약자의 40%가 기존 방식보다 모바일 앱, 온라인 플랫폼과 같은 디지털 보험 서비스를 선호했습니다. 코로나19 팬데믹으로 인해 이러한 변화가 가속화되었으며, 소비자는 계속해서 비접촉 및 셀프 서비스 솔루션을 찾고 있으며 이는 보험 기술 혁신의 신속한 채택에 기여하고 있습니다.

• 보험 정보 연구소(III)에 따르면 2023년에 보험 기술 스타트업에 대한 벤처 캐피탈 투자는 전 세계적으로 50억 달러를 초과했습니다. 자본 유입은 특히 AI, 블록체인, 데이터 분석 분야의 기술 발전을 주도하여 기업이 진화하는 소비자 요구에 부응하는 혁신적인 제품과 서비스를 만들 수 있도록 해줍니다.

시장 확대를 위한 효과적인 경영

이는 이 특정 시장의 성장에 기여한 두 번째 주요 요인이며 수익 수치가 하늘에 닿을 정도로 증가하는 결과를 가져왔습니다. 고객은 그로부터 이익을 얻습니다. 이 특정 제품 시장은 새로운 수준의 수익성 있는 수익 수치를 달성했으며 또한 이 특정 제품 시장 성장에 도움이 되는 것으로 기록되었습니다. 장치 수가 증가함에 따라 이제 의료 기관에는 효과적인 데이터 모니터링, 관리 및 유지가 필요합니다. 이러한 요인은 현재와 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

억제 요인

시장 성장을 방해하는 민감한 데이터

이러한 특정 솔루션은 매우 도움이 되었지만 비용도 매우 많이 들었습니다. 이러한 특정 제한 요소로 인해 매출 수치가 극도로 낮은 수율로 인해 방해를 받고 이 시장에 대한 판매 및 수요가 감소했습니다. Insurtech의 주요 구성 요소는 일반적으로 고객의 민감한 개인 데이터를 포함하는 데이터 분석입니다. 이 특정 요인은 시장 성장을 억제하고 특정 제품 시장의 판매 및 수요를 대폭 감소시킬 것으로 예상됩니다.

• 미국 보험부에 따르면 2023년에 보험 기술 스타트업의 60%가 여러 국가의 복잡한 규제 프레임워크를 탐색하는 데 상당한 어려움에 직면했습니다. 보험 규정의 조화 부족과 신기술에 대한 규제 승인의 느린 속도는 시장 성장의 주요 장애물입니다.

• CISA(사이버보안 및 인프라 보안국)는 2023년 보험 기술 회사의 30%가 사이버 공격의 표적이 되었다고 보고했습니다. 보험 기술 회사에서 처리하는 민감한 고객 데이터의 양이 증가함에 따라 취약성이 발생하고, 보험사는 데이터 침해로부터 보호하기 위해 사이버 보안 조치에 막대한 투자를 해야 한다는 압력을 받고 있으며, 이는 운영 비용을 증가시킵니다.

시장에서 제품에 대한 기회를 창출하기 위한 과거 활동

기회

이 특별한 기회는 시장 성장에 엄청난 기여를 했습니다. 보험 산업은 개발도상국에서 상품을 성장시키고 개선할 여지가 많습니다. 특히, 청구 처리는 신흥 국가에서 중요한 요소가 되고 있으며, 이는 향후 보험 기술 시장 성장을 위한 수익성 있는 기회를 창출할 것으로 예상됩니다.

• 세계경제포럼(WEF)에 따르면 2023년에 전 세계 보험 회사의 50%가 사기를 줄이고 청구 처리의 투명성을 높이기 위해 블록체인 기술을 모색하고 있었습니다. 이 기술을 사용하면 안전하고 불변의 기록 보관이 가능하며, 사기 위험을 줄이고 보험사와 보험 계약자 간의 신뢰를 높일 수 있습니다.

• 2023년 세계은행 보고서에 따르면 보험 기술 기업의 60%가 신흥 시장, 특히 아시아 태평양 및 아프리카에서 상당한 성장 기회를 보고 있다고 합니다. 이들 지역에는 서비스가 부족한 인구가 많으며, 휴대폰과 디지털 플랫폼의 확산은 이전에 서비스를 받지 못하거나 보험이 부족했던 지역 사회에 보험 적용 범위를 확대할 수 있는 기회를 제공합니다.

높은 비용은 소비자에게 잠재적인 도전이 될 수 있습니다.

도전

시장 확장을 방해하는 몇 가지 제한 사항이 있습니다. Insurtech 비즈니스는 복잡하고 변화하는 규제 환경을 탐색하는 데 몇 가지 어려움에 직면합니다. 모든 국가에는 고유한 보험 규정이 있으며 이는 매우 다양하고 복잡할 수 있습니다. 이러한 표준을 충족하는 것 외에도 보험 기술 회사는 창의적이고 새로운 서비스를 제공해야 합니다. 규정을 준수하지 않으면 상당한 벌금이 부과되고 운영이 지연될 수 있으며, 이는 시장 접근 및 확장을 방해할 수 있습니다. 이 특정 요인은 시장 성장에 큰 어려움을 겪었으며 또 다른 주요 제한 요인이 되었습니다.

• 데이터 보호 위원회(DPC)의 2023년 보고서에 따르면 소비자의 45%가 보험 기술 애플리케이션에서 자신의 개인 데이터가 사용되는 것에 대해 우려를 표명했습니다. 이러한 우려는 데이터 처리 및 저장에 대한 엄격한 규칙을 부과하는 유럽의 일반 데이터 보호 규정(GDPR)과 같은 데이터 개인 정보 보호 규정의 증가로 인해 더욱 악화되어 보험 기술 회사가 데이터를 윤리적이고 안전하게 관리하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

• 2023년 PwC가 실시한 설문 조사에 따르면 소비자의 50%가 디지털 보험 제공업체에 대한 신뢰 부족으로 인해 보험 기술 제품 채택을 주저하는 것으로 나타났습니다. Insurtech 회사는 특히 신규 또는 검증되지 않은 스타트업의 경우 고객에게 서비스의 신뢰성과 보안을 설득하는 데 어려움을 겪는 경우가 많습니다. 이러한 신뢰 문제를 극복하는 것은 시장의 중요한 과제로 남아 있습니다.

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INSURTECH 시장 지역별 통찰력

• 북아메리카 

북미 지역은 이 특정 제품 시장에서 지난 몇 년 동안 많은 성장을 이루었습니다. 미국 Insurtech 시장은 예측 기간 동안 엄청나게 증가할 것으로 예상했습니다. 전 세계적으로 거의 모든 수익 지분이 북미에서 나왔습니다.

• 유럽

이 특정 시장에 대한 유럽 시장은 이 특정 제품 서비스 시장에 대한 전체 글로벌 점유율을 차지하는 것으로 간주됩니다.

• 아시아

아시아태평양 지역은 첨단 기술에 대한 수요 증가로 인해 전망 기간 동안 가장 빠른 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 이 특정 지역은 시장 점유율이 엄청나게 증가했으며 글로벌 시장 수익에 기여했습니다. 임의 소비자 소득 증가와 수산물 소비 증가로 인해 아시아 태평양 지역은 상당한 이익을 얻을 것입니다.

주요 산업 플레이어

선도적인 플레이어는 경쟁력을 유지하기 위해 인수 전략을 채택합니다.

시장의 여러 플레이어는 인수 전략을 사용하여 비즈니스 포트폴리오를 구축하고 시장 지위를 강화하고 있습니다. 또한 파트너십과 협업은 기업이 채택하는 일반적인 전략 중 하나입니다. 주요 시장 참가자들은 첨단 기술과 솔루션을 시장에 출시하기 위해 R&D 투자를 하고 있습니다.

• Corvus Insurance: AI 기반 상업 보험 상품을 전문으로 하는 Corvus Insurance는 2023년 보험 상품의 95%가 독점 AI 기반 기술을 사용하여 인수되었다고 보고했습니다. 이 회사는 데이터 분석을 활용하여 특히 상업 라인 부문에서 맞춤형 정책을 제공하고 미국의 여러 주에서 고객 기반을 빠르게 확장했습니다.

• Majesco: 클라우드 기반 보험 소프트웨어의 선두 제공업체인 Majesco는 보험사가 디지털 플랫폼으로 전환하는 데 중요한 역할을 해왔습니다. 2023년에 Majesco는 자사의 소프트웨어 솔루션이 미국 상위 20개 보험사 중 60% 이상을 지원하여 프로세스를 간소화하고 운영 효율성을 개선하며 혁신적인 보험 상품을 제공할 수 있게 되었다고 보고했습니다.

톱 목록인슈어테크C회사

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

주요 산업 발전

2021년 8월: Amodo는 2020년 12월 기술 회사인 Galileo Platforms Limited와 파트너십을 체결했습니다. 이들의 협력 덕분에 두 회사는 블록체인 기술을 사용하여 보험 회사가 새로운 보험 상품을 제공하고 고객과 상호 작용하는 방식을 변경할 수 있도록 도울 수 있습니다.

보고서 범위

이 연구는 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율 및 제한 사항과 같은 요소를 검사하여 분석에 존재하는 기업을 설명하는 광범위한 연구를 포함하는 보고서를 소개합니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 예측 기간에 영향을 미치는 시장을 변화시키는 경우 변경될 수 있습니다. 자세한 연구를 통해 포괄적인 정보도 제공합니다.