은행 및 금융 서비스의 IoT 시장 규모, 점유율, 성장 및 유형(하드웨어, 소프트웨어 및 서비스)별 글로벌 산업 분석(은행, 보험 회사, 모기지 회사, 중개 회사 등)별, 지역 통찰력 및 예측(2026~2035년)

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은행 및 금융 서비스 시장 개요의 IOT

전 세계 은행 및 금융 서비스 IoT 시장 규모는 2026년 20억 3천만 달러로 성장하여 2026년부터 2035년까지 CAGR 31.5%로 추정되며 2035년에는 238억 7천만 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

IoT는 Internet of Things의 약칭입니다. 주로 물리적 개체 및 기타 항목에 인터넷 연결을 허용하는 데 사용됩니다. 사물 인터넷은 의료, 주택 보안, 홈 인테리어, 은행 등 다양한 분야에서 사용될 수 있습니다. 소매 금융 분야에서 IoT의 가장 좋은 예 중 하나는 ATM 기계입니다. ATM 기계의 도입으로 은행 업무가 매우 효율적으로 이루어졌습니다.

Pragmatic IoT와 Embedded Scenario-Specific Banking의 활용 시장의 최신 트렌드 중 하나였습니다. IoT와 향상된 분석 및 고객 서비스를 통한 보안 및 사기 탐지는 시장 성장을 이끄는 주요 요인 중 일부입니다.

코로나19 영향: 폐쇄 제한 및 디지털화로 시장 성장 증가

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR의 갑작스러운 급증은 시장의 성장과 팬데믹이 끝난 후 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다.

코로나19 팬데믹(세계적 대유행)은 전 세계 다양한 경제에 영향을 미쳤습니다. 팬데믹 기간 동안 부과된 폐쇄와 엄격한 규범은 대중이 집 밖으로 나가는 것을 제한했습니다. 이로 인해 사람들이 일을 할 수 없게 되어 많은 불편을 겪었습니다. 그러나 전 세계적으로 모든 것이 급속히 디지털화되면서 상황이 바뀌었습니다.

사람들은 집에서 편안하게 일을 쉽게 처리할 수 있는 온라인 플랫폼으로 초점을 옮기기 시작했습니다. 이는 디지털화의 기회를 빠르게 창출했습니다.  의료, 교육, 은행업은 더욱 디지털화되는 주요 산업이었습니다. EY의 보고서에 따르면 팬데믹 기간 동안 은행에서 핀테크와 IoT 사용이 72% 증가했습니다. 이는 은행 및 금융 서비스 시장 점유율에서 IoT의 성장으로 이어졌습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하는 실용적인 IoT 및 임베디드 시나리오별 뱅킹

은행 및 금융 서비스 시장에서는 IoT 분야에서 많은 발전과 발전이 있었습니다. 최근 전 세계가 목격한 급속한 디지털화와 세계화로 인해 은행 및 금융 서비스 분야에서 IoT가 큰 인기를 얻고 있습니다. 여기에는 통신 사업자부터 마이크로칩 센서까지 다양한 기술이 포함됩니다.

GlobalData에 따르면 실용적인 IoT는 업계의 최신 트렌드 중 하나였습니다. 많은 유명 금융 기관이 실시간 분석을 통해 가치를 제공하는 데 주력하고 있습니다. 자율 금융 또는 폐쇄 루프 IoT는 큰 비용 절감에 매우 도움이 되며 수동 오류를 줄이는 데에도 중점을 둡니다. 눈에 띄는 또 다른 발전은 은행이 고객에게 더 나은 접근을 가능하게 하는 내장된 시나리오별 뱅킹입니다.

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은행 및 금융 서비스 시장 세분화의 IOT

• 유형별 분석

시장은 하드웨어, 소프트웨어, 서비스 등 유형에 따라 분류됩니다. 예측 기간 동안 하드웨어 부문이 시장을 지배할 것으로 예상됩니다.

• 애플리케이션 분석별

신청에 따른 분류는 은행, 보험회사, 모기지회사, 증권회사 등입니다. 은행 부문은 향후 몇 년 동안 시장 성장을 지배할 것입니다.

추진 요인

IoT를 활용한 보안 및 사기 탐지로 시장 성장 확대

은행 및 금융 서비스에 IoT를 사용하면 많은 이점이 있습니다. 은행 및 금융 서비스에 첨단 기술을 구현함으로써 운영의 효율성과 효과가 향상되었습니다. 효율성이 향상되면서 보안도 강화되었습니다.

은행과 금융 기관은 사물 인터넷을 기반으로 하는 CCTV 카메라, 스마트 경보 시스템, 24시간 모니터링 및 기타 보안 중심 기술을 사용하여 보안 시스템을 개선할 수 있습니다. 동일한 방식으로 사기 행위도 지속적인 인증과 모니터링을 통해 쉽게 감지되고 있습니다. 이는 은행 및 금융 서비스 시장 성장에서 IoT를 주도하는 주요 요인 중 하나였습니다.

시장 개발 증대를 위한 향상된 분석 및 고객 서비스

IoT는 은행이 투자하고 있는 다양한 사업이나 고객에 관한 적절한 최신 정보를 은행에 제공할 수 있는 능력을 갖추고 있습니다. 이 외에도 은행 및 금융 서비스에 IoT를 구현하면 ROI를 정확하게 측정하는 데 도움이 됩니다.

소비자 대출 및 지출 내역에 대한 다양한 소스 및 애플리케이션의 데이터를 활용할 수 있습니다. 거래 활동 데이터를 편리하게 보려면 분석 플랫폼에서 활용할 수 있습니다. IoT는 또한 고객 서비스를 향상시키는 개인화된 돈 관리에 도움을 줍니다.

억제 요인

시장 성장을 감소시키는 정보 및 개인 정보 보호 문제의 과부하

은행 및 금융 서비스의 IoT는 막대한 양의 데이터베이스와 정보에 전적으로 의존합니다. 엄청난 양의 데이터가 필요하기 때문에 때때로 정보의 과부하가 발생하여 주어진 데이터의 잘못된 해석과 같은 다른 문제가 발생할 수 있습니다. 이로 인해 많은 심각한 문제가 발생할 수 있습니다.

또 다른 단점은 소비자의 개인 정보 보호에 대한 우려입니다. 때로는 고객 및 거래처에 관한 매우 기밀한 정보가 유출되어 노출될 위험이 있습니다. 이는 시장 성장을 방해하는 주요 요인이었습니다.

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은행 및 금융 서비스 시장의 IOT 지역적 통찰력

북미는 예측 기간 동안 시장을 지배할 것으로 예상됩니다.

은행 및 금융 서비스에서 IoT를 지배할 것으로 예상되는 지역은 북미로 수익의 최대 점유율을 차지합니다. 다음 순위를 차지하는 지역은 아시아태평양이다. 북미 시장 발전에 기여하는 몇 가지 이유가 있습니다.  가장 중요한 이유는 JP Morgan Chase, Citigroup Inc 및 Bank of America와 같은 중요하고 주요 은행이 많이 존재하기 때문입니다. 북미 지역에서도 핵심 통신 기술의 채택이 증가하고 있습니다. 은행 부문과 현지 업체 간의 파트너십도 이곳 시장 성장에 기여했습니다.

주요 산업 플레이어

시장 참가자들은 시장 지위 강화를 위해 신제품 출시에 집중

시장의 주요 업체들은 시장에서의 입지를 확대하기 위해 다양한 전략을 채택하고 있습니다. 여기에는 R&D 투자와 기술적으로 앞선 신제품 출시가 포함됩니다. 일부 회사는 시장 지위를 강화하기 위해 파트너십, 합병, 인수와 같은 전략을 채택하고 있습니다.   

은행 및 금융 서비스 회사의 주요 IoT 목록

• Microsoft (U.S.)
• IBM (U.S.)
• Oracle (U.S.)
• SAP (Germany)
• Cisco Systems (U.S.)
• Accenture (Ireland)
• Infosys (India)
• Vodafone Group (U.K.)

보고 범위

이 보고서는 수요와 공급 측면 모두에서 시장에 대한 통찰력을 제공합니다. 또한 지역별 통찰력과 함께 코로나19가 시장에 미치는 영향, 추진 요인 및 제한 요인에 대한 정보도 제공합니다. 최신 동향 및 주요 업계 선수와 같은 다른 많은 중요한 요소도 제공됩니다. 케이블 난간 시장에 대한 더 나은 이해를 위해 예측 기간 동안 시장의 역동적인 힘도 논의되었습니다. 시장 성장에 대한 분석도 다루었습니다.