모기지 아웃소싱 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (Shored & Off Shored), 응용 프로그램 (은행 및 비은행) 및 지역 통찰력 및 2032 년 예측.

모기지 아웃소싱 시장 보고서 개요

글로벌 모기지 아웃소싱 시장 규모는 2024 년에 빠르게 확장되었으며 2032 년까지 실질적으로 성장하여 예측 기간 동안 엄청난 CAGR을 나타냅니다.

모기지 아웃소싱은 모기지 거래와 관련된 여러 작업을 다른 회사에 아웃소싱하는 프로세스입니다. 여기에는 대출 개시, 인수, 처리, 마감은 물론 대출 마감 후 서비스도 포함될 수 있습니다. 이것이 바로 모기지 대출 기관이 아웃소싱할 때 운영 비용을 크게 절감하고, 생산성을 높이고, 전문가를 고용하고, 사업을 확장할 수 있는 이유입니다. 이는 고객 관계 관리, 비즈니스 개발 등의 운영을 아웃소싱할 수 있음을 의미합니다.

글로벌 위기에 영향을 미칩니다모기지 아웃소싱 시장

"코로나19 영향: 저금리로 시장 성장 가속화"

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 수요는 전염병 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

이 시장의 몇 가지 유리한 변화는 코로나19 팬데믹으로 인해 시작되었습니다. 둘째, 이자율은 역사적 최저 수준으로 유지되었으며 많은 주택 소유자는 모기지 재융자를 결정했으며 다른 많은 사람들은 열성적으로 새 주택을 구입했습니다. 인터넷 사용자의 급속한 증가는 많은 대출 기관에 엄청난 압력을 가했으며 성과와 생산성을 향상시킬 수 있는 방법을 찾도록 촉구했습니다. 둘째, 폐쇄 기간 동안 강제 원격 근무는 디지털 및/또는 자동화 솔루션으로의 전환을 의미했으며 이는 다시 아웃소싱 제공업체의 핵심 역량입니다. 모기지에 대한 기술 발전의 활용 증가로 인해 아웃소싱 서비스 요구가 지속적으로 증가하고 있습니다. 마지막으로, 팬데믹으로 인해 경제적 불안정이 발생하여 대출 기관은 비용 통제 및 위험 관리를 모색해야 했으며, 따라서 아웃소싱은 운영 비용을 최소화하는 동시에 비용 부담 없이 전문 서비스를 찾을 수 있는 실행 가능한 방법이 되었습니다. 대차대조표의 고정 비용.

최신 트렌드

"시장 성장을 촉진하는 AI와 RPA"

이 시장은 현재 변형적인 트렌드의 물결을 경험하고 있습니다. 가장 주목할만한 조직 트렌드 중 하나는 운영 처리에서 AI 및 RPA와 같은 정교한 계측기의 사용이 증가하여 타임 라인의 감소뿐만 아니라 효율성과 정확성을 높이는 것입니다. 또한 규제, 신용 데이터 및 보안과 같은 특정 부문의 전문성을 갖춘보다 전략적으로 아웃소싱 된 서비스 제공 업체를 원합니다. 또한 맞춤형 서비스와 옴니 채널 온라인 참여를 제공하여 고객 성과 개선에 중점을두고 있습니다. 여기에는 모바일 앱 및 온라인 포털과 같은 기술을 사용하여 차용자에게 모기지 프로세스에 대한 더 많은 통찰력과 권한을 제공합니다. 마지막으로, 데이터 보호에 대한 인식이 높아짐에 따라 아웃소싱 제공 업체는 재무 데이터의 보안을위한 자격 증명을 유지하는 데 큰 금액을 소비하는 것으로 보입니다.

모기지 아웃소싱 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 Shored & Off Shored로 분류 할 수 있습니다.

• 육상 아웃소싱 : 대출 기관과 같은 국가의 고용 서비스 제공 업체가 포함됩니다. 대부분의 국가는 나이지리아와 많은 시간의 차이가없고 대부분의 국가와의 문화적 호환성이 없기 때문에 시차 차이를 포함하는 이점이 있습니다. 대면 커뮤니케이션의 경우 도움이되는 더 많은 운영 제어는 일부 상황에서 중요합니다. 해외 아웃소싱과 달리 더 높은 비용을 유치 할 수 있습니다. 왜냐하면 노동 비용은 국가 내에서 상대적으로 높을 수 있기 때문입니다.

• 해외 아웃소싱 : 아마도 외국의 서비스 제공 업체와 관련된 아웃소싱 서비스 프로세스는 아마도 노동 비용이 낮을 수 있습니다. 특정 영역에서 비교적 저렴한 노동과 비용의 장점을 제시합니다. 회사에 인터넷을 통해 더 많은 인구와 협력 할 수있는 기회를 제공하고 현지에서 구할 수없는 전문가에게도 액세스 할 수 있습니다. 시간대의 차이와 다양한 문화로 인한 언어 다양성과 관련된 문제가있을 수 있습니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션에 따라 시장은 은행 및 비은행으로 분류될 수 있습니다.

• 은행: 역사적으로 이 업계의 주요 시장 참여자는 광범위한 모기지 상품과 구매자가 요구하는 서비스를 제공하는 은행이었습니다. 비용을 절감하고 효율성을 높이며 작업량 변동성을 관리하기 위해 은행에서는 모기지 처리의 특정 기능을 아웃소싱하는 것이 일반적입니다. 주택 대출은 개설, 인수, 처리, 마감 및 마감 후 서비스를 위해 제3자에 의해 제공될 수 있습니다. 은행은 일반적으로 매우 높은 규제 기준을 설정합니다.

• 비은행 : 특히 독립 모기지 회사, 신용 조합 및 온라인 대출 기관 (비은행)과 같은 후보자가 최근 몇 년 동안 더 큰 시장 점유율을 차지했습니다. 이 기관들은 기관을 확장하고 빠르고 싸게 할 필요가 있기 때문에 더 많은 아웃소싱을하는 경향이 있습니다. 그들은 고객 관계, 광고 및 IT 지원과 같은보다 광범위한 모기지 업무를 위임 할 수 있습니다. 비은행이 차등 규정으로 인해 은행에 비해 훨씬 유연한 방식으로 아웃소싱 계약에 참여할 수 있다고 추론 할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 명시하는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

운전 요인

"시장 확장을위한 비용 효율성 및 확장 성"

모기지 아웃소싱 시장 성장의 주요 운전 요인 중 하나는 비용 효율성과 확장 성입니다. 아웃소싱을 통해 대출 기관은 고정 비용을 가변 비용으로 전환 할 수있는 위치에 있으므로 자체 대규모 직원과 인프라를 구축하고 기술에 크게 투자 할 필요가 없습니다. 그러나 특히 작은 대출 기관이나 시장 수요가 크게 다른 상황에서는 돈을 지불합니다. 아웃소싱은 또한 확장 및 수축에 쉽게 적응할 수 있기 때문에 시장 또는 대출량과 관련하여 비즈니스의 원활한 다각화를 가능하게합니다. 모기지 산업이 주기적이며 수요가 변동하기 때문에이 민첩성을 매우 잘 수행합니다. 이 전문 지식은 많은 아웃소싱 제공 업체가 보유하고있는 경향이 있으며 일부 개별 대출 기관 및/또는 조직이 감당할 수없는 최신 기술에 대한 액세스입니다. 이는 대출 기관이 초기 비용 지출없이 최고의 전문가에게 액세스 할 수 있음을 의미합니다.

"시장 선진화를 위한 핵심 역량과 향상된 고객 경험에 집중"

아웃소싱 된 비 전략적 작업은 대출 기관에게 사내에서 수행 할 수있는 책임이 적어 대출 기관이 고객 관계, 비즈니스 확장 및 제품 차별화와 같은 기업 목표를 간소화하게합니다. 아웃소싱 서비스 제공 업체는 일반적으로 대출 처리 일정을 완료하고 다른 회사보다 짧은 시간을 제공 할 수있는 숙련 된 직원이있는 효율적인 서비스 제공 업체입니다. 이로 인해 고객 만족도가 증가하고 대출 기관의 경쟁 우위가 향상됩니다.

억제 요인

"이 시장에서 잠재적 장애를 제기하기위한 데이터 보호 위험"

모기지 아웃소싱 시장 점유율의 주요 제약은 데이터 보호 및 잠재적 규제 실패의 위험을 중심으로 회전하는 것입니다. 모기지 서비스는 고객의 재무에 대한 개인 데이터를 다루므로 해커의 주요 소프트 목표를 제시합니다. 그들의 아웃소싱은 이러한 프로세스에 타사 요소를 가져 왔으며, 대출 기관도 고려하고 통제해야합니다. 특히 데이터 기밀성 문제, GRAM-LEACH-BLILEY ACT (GLBA) 및 기타 주 개인 정보 보호법과 같은 법률 준수 및 데이터 유출시 회사에 대한 부정적인 결과의 위험이 있습니다. 일부 대출 기관이 아웃소싱을 완전히 사용하지 못하게하는 심각한 고려 사항. 데이터와 공급 업체 규정 준수의 보안이 매우 중요하기 때문에 사이버 보안 정책, 데이터 암호화 및 준수에 특별한주의를 기울이는 것이 중요합니다. 그러나 많은 시간과 돈이 필요할 수 있습니다.

기회

"이 시장에서 기회를 창출하는 첨단 기술"

이 시장에 큰 기회로 예상되는 첨단 기술과 디지털 솔루션은 점점 더 널리 보급되고 있습니다. 자기 주도 대출자가 효과적인 온라인 및 디지털 상호 작용을 요구함에 따라 모기지 산업은 디지털 전환의 한가운데에 있습니다. 이는 대부분의 아웃소싱 제공업체가 인공 지능(AI), 로봇 프로세스 자동화(RPA), 클라우드, 블록체인과 같은 고급 기술을 채택하여 고급 및 고부가가치 서비스를 제공할 수 있는 엄청난 기회를 가져옵니다. AI는 데이터 입력 및 추출, 문서 스캔, 신용 위험 검토 등 일상적인 작업을 잘 수행할 수 있습니다. RPA를 적용하면 사람의 개입으로 인한 영향을 최소화하면서 반복 작업을 자동화할 수 있어 소요 시간이 단축됩니다. 클라우드 컴퓨팅 솔루션은 경쟁사의 대량 데이터를 저장하고 처리하기 위한 유연하고 경제적인 서비스를 제공합니다. 물론 블록체인은 모기지 프로세스의 보안과 투명성을 향상시킬 수 있습니다.

도전

"이 시장에 대한 잠재적 인 과제를 제기하기 위해 아웃소싱 프로세스 제어"

이 시장의 주요 문제 영역 중 하나는 품질을 유지하고 다양한 공급 업체에 대한 성과를 보장하고 아웃소싱 프로세스를 제어하는 ​​것입니다. 아웃소싱 제공 업체는 대출 기관에게 효율적 일뿐 만 아니라 품질뿐만 아니라 필요한 산업 표준을 충족시키는 서비스를 제공 할 것으로 예상됩니다. 그럼에도 불구하고, 무수한 공급 업체와 협력한다는 것은 수백 가지 프로세스, 기술 및 서비스 수준을 동시에 다루는 것을 의미합니다. 다음은 아웃소싱 기능의 품질 관리와 관련하여 현명합니다. 합의 및 구현, 성능 제어 및 감사가 필요한 SLA가 있습니다. 또한 여러 공급 업체와의 좋은 의사 소통과 협력을 유지하고 생산적인 작업을 유지하면서 새로운 문제를 해결해야합니다.

모기지 아웃소싱 시장 지역 통찰력

북아메리카

북미는 이 사업의 선두주자입니다. 이 지역은 모기지 수준이 높고 그에 따른 작업도 많아 아웃소싱 서비스를 적극적으로 소비하고 있습니다. 그 이유 중 일부에는 아웃소싱 현상을 촉발시킨 높은 규제 기준, 경쟁 심화, 다른 북미 대출 기관 간의 제품 비용 통제 등이 포함됩니다. 이 지역의 또 다른 특징은 아웃소싱 공급자가 새로운 기술 기반 솔루션을 제공하도록 강요하는 기술 및 관련 솔루션의 활용도가 높다는 것입니다. 미국 모기지 아웃소싱 시장도 이러한 의제 설정에 더욱 적극적으로 참여하고 있습니다. 미국은 세계에서 가장 큰 모기지 시장이기 때문에 대출이나 재융자가 많이 발생하며 이는 아웃소싱 제공업체에게 큰 기회를 의미합니다. 이를 규제하는 수많은 주 및 연방법이 있기 때문에 해당 국가에서 아웃소싱을 더욱 적절하고 복잡하게 만들어 규정 준수 전문 지식에 대한 아웃소싱 수요를 촉진합니다.

유럽

아웃소싱은 유럽의 젊고 진보적 인 시장으로 여러 국가에서 적극적으로 발전하고 있습니다. 이 지역의 법적 구조는 아웃소싱 서비스가 필요한 여러 국가의 모기지 사업의 차이와 함께 다양합니다. 이러한 요소에는 운영 비용, 효율성 및 고객에 대한 새로운 가치의 증가, 다른 요인들 중에서 유럽 대출 기관의 아웃소싱에 대한 새로운 가치가 포함됩니다. 시장은 북미만큼 개발되지는 않지만 서비스 제공 업체를 아웃소싱 할 수있는 큰 잠재력을 가지고 있습니다.

아시아

따라서 아시아는 현재 서비스 수출국과 최종 소비자로 시장에 진입하고있는 것으로 간주됩니다. 이 지역은 이용 가능하고 저렴한 인적 자원을 보유하고있어 아웃소싱 공급 업체를위한 인기있는 허브로 전환합니다. 인도 및 필리핀과 같은 중앙 집중식 목적지는 모기지 처리 및 백 오피스의 중요한 장소로 등장했습니다. 다시 말하지만, 특히 중국과 인도와 같은 빠르게 성장하는 경제에서 모기지 시장 확장은이 지역 내 아웃소싱 서비스에 대한 수요를 확대하는 데 도움이됩니다.

주요 산업 플레이어

"기술 사용을 통해 모기지 아웃소싱 시장을 변화시키는 주요 업체"

이 업계의 시장 참가자들은 다양한 역량으로 이 시장을 실질적으로 통제하고 있습니다. 높은 수준의 서비스 제공 능력을 달성하기 위해 자원과 신뢰성을 갖춘 가장 확고한 아웃소싱 제공업체가 서비스 제공 표준, 기술 사용 및 법적 요구 사항을 정의하는 데 앞장서고 있습니다. AI, RPA 및 데이터 분석의 발전은 혁신과 경쟁력 있는 산업을 정의하는 투자에서 입증됩니다. 따라서 이들 주요 기업은 각자의 제품과 시장 점유율을 통해 가격 체계와 결과, 경쟁을 중재합니다. 이러한 영향 요인에는 규모, 특히 대규모 대출 기관과의 관계가 포함되며, 대량의 거래를 처리할 수 있는 시설은 업계의 다른 플레이어에게 진입 장벽 역할을 합니다. 반면에 소규모 플레이어는 특정 서비스나 기술에 직접적으로 집중하여 대규모 플레이어가 이러한 전문적인 능력을 적응하거나 구매하게 할 수 있기 때문에 시장에 영향을 미칩니다.

모기지 아웃소싱 시장 플레이어의 목록

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산업 발전

2023년 9월:2023년 9월 WNS는 엔드 투 엔드 모기지 처리 서비스를 아웃소싱하기 위해 미국 최고의 모기지 대출 기관과 통합 계획을 실행하는 새로운 단계를 공개했습니다. 이러한 서비스에는 개시, 인수, 마감, 마감 후 서비스가 포함됩니다. Clayton이 제공하는 저렴한 주택에는 Walnut Lane, One Walnut 및 Ashland Gate Town 주택이 있습니다. 이는 대출 기관이 전체 모기지 기능을 아웃소싱 공급업체에 아웃소싱하는 추세가 더욱 발전한 것이며, 시장에서 사용할 수 있는 서비스의 복잡성과 범위가 증가하고 있다는 신호입니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 독자들이 여러 각도에서 글로벌 모기지 아웃소싱 시장에 대한 포괄적 인 이해를 얻는 데 도움이되는 역사적 분석 및 예측 계산을 기반으로하며 독자의 전략 및 의사 결정에 충분한 지원을 제공합니다. 또한이 연구는 SWOT에 대한 포괄적 인 분석으로 구성되며 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 다가오는 해에 응용 프로그램이 궤적에 영향을 줄 수있는 역동적 인 범주와 잠재적 혁신 영역을 발견함으로써 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사합니다. 이 분석에는 최근 동향과 역사적 전환점이 모두 고려되어 시장 경쟁 업체에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 유능한 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 시장에 대한 전략적, 재정적 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공하기 위해 양적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장 세분화를 조사합니다. 또한 보고서의 지역 평가에서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 요인을 고려합니다. 주요 시장 경쟁업체의 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 꼼꼼하게 자세히 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상되는 기간에 맞춰진 독특한 연구 기술, 방법론 및 핵심 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 전문적이고 이해하기 쉽게 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.