Neobanking 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (비즈니스 계정, 저축 계정), 응용 프로그램 (Enterprises, Personal) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

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Neobanking 시장보고서 개요

전 세계 Neobanking 시장의 가치는 2024 년까지 195.11 억 달러에 달했으며, 2024 년에서 2033 년까지 예측 기간 동안 시장은 44.95 %의 CAGR로 확장 될 것으로 예상되어 2033 년까지 약 5510.18 억 달러의 추정 평가에 도달 할 것으로 예상됩니다.

Neobanking 산업은 수많은 사용자가 표준 뱅킹 기관 대신 디지털 뱅킹 시스템을 선택하기 때문에 빠른 확장을 보여줍니다. Neobanks로 알려진 디지털 은행은 가상 세계에서 전체 비즈니스 운영을 유지하여 빠른 디지털 플랫폼을 통해 저렴한 뱅킹 솔루션을 제공합니다. 사용자는 빠르게 움직이는 거래와 함께 깔끔한 인터페이스와 비용 절감으로 인해 Neobanking 솔루션을 선택합니다. 사람들이 일상 활동에서 점점 더 디지털 지불과 온라인 서비스를 사용하기 때문에 Neobanking 시장은 전 세계적으로 빠르게 성장하고 있습니다. 개별 고객과 함께 비즈니스는 편리한 특성과 강화 된 제어 기능과 맞춤형 솔루션으로 인해 Neobanking을 선택합니다. Neobanks는 예산 책정 도구 및 전통적인 은행이 제공하지 않는 인스턴트 결제 서비스를 포함한 기능을 제공하여 고급 기술을 통해 스마트 뱅킹 서비스를 제공합니다. 은행 업계는 Atom Bank, Revolut 및 Monzo가 서비스를 제공하는 데 주도적 인 위치를 차지하는 것을보고 있습니다. Neobanks는 AI 지원 재무 지침 및 디지털 결제 시스템 및 안전한 운영을 포함한 기능을 개발함으로써 시장에서 활발하게 활동합니다. 디지털화는 은행에 보안 위협과 규제 복잡성을 제시하지만 성장 가능성은 광대합니다.

글로벌 위기에 영향을 미칩니다 Neobanking 시장

Neobanking 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 디지털 의존성 증가로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 수요는 전염병 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

Covid-19 Pandemic은 개인과 기업이 선택을 시작했기 때문에 Neobanking의 채택을 가속화했습니다.디지털 뱅킹선택. Lockdowns의 구현은 지점 접근이 제한되어 있기 때문에 금융 거래 관리에 전통적인 은행 기관의 어려움이 발생했습니다. 온라인 뱅킹 서비스에 대한 수요는 이러한 행사에 따라 확장되어 금융 기관은 혁신적인 디지털 플랫폼을 개발했습니다. Neobanks의 역할은 종이없는 뱅킹을 통해 효율적인 디지털 뱅킹 서비스를 제공하여 계정 설정 및 지불 확인 속도를 높이기 때문에 중요했습니다. 이 혁신은 더 많은 사람들이 스마트 폰에 접근하고 전 세계 인터넷에 연결되면서 추진력을 얻었습니다. 온라인 운영으로 기업은 재무 관리 관행을 조정해야했습니다.

최신 트렌드

AI 중심 은행 : 고객 경험 및 보안 향상

AI 개발로 인해 디지털 뱅킹은 이제 더 빠른 성능과 더 나은 보안 기능과 맞춤형 서비스를 통해 트랜잭션 프로세스가 향상되었습니다. AI 기반 챗봇은 고객 질문을 즉시 처리하여 고객이 기다려야 할 시간을 단축시킵니다. 사기 탐지에서 AI를 통합하면 시스템이 사기로부터 보호 할 수있는 의심스러운 활동을 찾을 수 있습니다. 추천 기술이 제공하는 맞춤형 저축 계획을 통해 고객은 재무 관리 기능을 향상시킬 수 있습니다. AI를 통한 고객 요구를 예측하면 은행은 고객에게 중단없는 서비스를 제공 할 수 있습니다. AI의 역할이 커지면서 은행을 더 똑똑하고 안전하며 사용자 친화적으로 만듭니다.

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Neobanking시장 세분화

유형별

• 비즈니스 계정 :이 계정은 회사 및 기업가에게 수용하여 급여, 비용 및 거래를 효율적으로 관리 할 수 ​​있도록 도와줍니다. 자동화 된 송장, 비즈니스 대출 및 원활한 국제 지불과 같은 기능을 제공합니다.

• 저축 계좌 : 개인을 위해 설계된이 계정은 자금에 쉽게 액세스 할 수있는 동시에이자를 얻습니다. 여기에는 종종 재무 계획 도구, 자동 저축 옵션 및 사용자가 돈을 효과적으로 관리하는 데 도움이되는 통찰력을 포함합니다.

응용 프로그램에 의해

• 기업 : 기업은 간소화 된 금융 운영에 디지털 뱅킹을 사용하여 서류 및 수동 오류를 줄입니다. Neobanks는 지불, 급여 및 현금 흐름 관리를위한 비용 효율적이고 빠르며 유연한 솔루션을 제공합니다.

• 개인 은행 : 개인은 24/7 은행 서비스에 대한 액세스로부터 혜택을 받아 물리적 지점이 필요하지 않습니다. 예산 도구, 인스턴트 전송 및 숨겨진 수수료와 같은 기능은 재무 관리를 간단하고 스트레스없이 만듭니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

빠른 디지털 시프트는 재무 접근성과 편의성을 주도합니다

스마트 폰과 인터넷 연결은 금융 서비스에 계속 더 깊이 뿌리 내려 있기 때문에 사람들은 이제 원활한 뱅킹 경험을 즐길 수 있습니다. 사용자는 이제 더 빠르고 비용 효율적이며 사용자 친화적 인 금융 솔루션을 제공하는 디지털 플랫폼을 따릅니다. 전통적인 뱅킹 시스템은 물리적 지점 의존성과 결합 된 시간이 많이 걸리는 프로세스로 어려움을 겪기 때문에 기술 중심의 민첩한 솔루션으로 교체되고 있습니다. AI- 재무 도구 및 디지털 지갑 시스템과 함께 모바일 뱅킹 애플리케이션은 더 나은 접근성을 만들어 금융 서비스가 더 많은 사람들에게 다가 갈 수 있도록했습니다. 디지털 결제는 보안 기능과 더 빠른 거래 속도를 높이 평가하고 현금없는 시스템으로의 빠른 전환으로 인해 AI와 자동화의 통합이 효율성을 높이고 은행 경험을 개인화하고 사기 탐지를 개선하기 때문에 디지털 결제가 더 많은 인기를 얻었습니다. 디지털 금융 서비스에 대한 신뢰가 높아짐에 따라 Fintech Innovations는 금융 환경을 계속 재구성하여 접근성과 포용성의 격차를 해소합니다.

정부 정책은 금융 혁신과 디지털 혁신을 장려합니다

현대 금융 기술 개발은 정부 지원뿐만 아니라 정부의 지원 규제 이니셔티브로 인해 크게 발전합니다. 전 세계 정부는 디지털 뱅킹 기술을 경제 개발 및 금융 포용을 증가시키는 도구로 이해합니다. 정부가 핀 테크 스타트 업 라이센스 규칙을 자유화하고 두 가지를 승인하는 정책을 시행했기 때문에 산업 성장은 실질적으로 증가했습니다.개방형 뱅킹모델 및 디지털 결제 네트워크 개발. 금융 조직은 디지털 플랫폼 트러스트 증가를위한 보호 된 디지털 트랜잭션 시스템과 함께 사이버 보안 요구 사항 및 소비자 보호 시스템 구현을 포함하여 두 가지 목표를 유지합니다. 중앙 은행은 운영 효율성과 함께 재정적 감독을 발전시키기 위해 디지털 머니 프로젝트 및 블록 체인 기술 개발을 수행합니다. 이러한 정책을 통해 신흥 국가는 비은행 인을위한 은행 접근을 통해 재무 격차를 극복 할 수 있습니다. 기업이 금융 서비스에서 AI 중심 솔루션 및 자동화를 도입 할 수 있도록합니다.

구속 요인

보안 위험으로 인해 고객은 주저하여 더 넓은 채택을 늦출 수 있습니다

독점적 인 디지털 운영 형식으로 인해 Neobanks는 해킹 위험이 증가하고 사기 및 데이터 도용 사고가 발생합니다. 고객의 근본적인 관심사는 개인 데이터 보호와 결합 된 금전적 보안과 관련이 있습니다. 사용자는 서비스가 벽돌과 박격포 위치없이 운영되기 때문에 Neobanks의 문제 해결에 어려움을 겪습니다. 대부분의 개인은 시스템 보안에 대한 우려를 개발하기 때문에 디지털 전용 뱅킹 서비스에 대한 경험이 부족합니다. 고객의 보안 문제로 인해 이러한 서비스 사용을 피할 수 있습니다. 고객은 보호가 필요하며 정부는 엄격한 규제를 제정했지만 이러한 규칙을 준수하려면 Neobank 제공 업체의 시간과 재정 자원이 필요합니다. 테마의 Neobanks는 사용자가 전통적인 금융 기관을 계속 사용할 수 있기 때문에 미래의 성장률을 결정할 수있는 신뢰와 결합 된 보안 조치를 강화해야합니다.

기회

제한된 뱅킹 옵션은 향후 확장을위한 큰 잠재력을 만듭니다

이 상황에서 발생하는 것은 필요한 은행 장비에 접근하지 않고 개발 도상국에 거주하는 많은 사람들이 있습니다. 외진 지역에 위치한 사람들은 기존 은행 시스템을 통해 은행 업무를 수행하여 서류 작업을 완료하고 은행 시설을 물리적으로 방문해야합니다. 온라인 Neobanks는 금융 서비스에 대한 간단한 액세스를 설정 하여이 문제에 대한 솔루션을 만듭니다. 에이스마트 폰인터넷 액세스와 함께 사용자는 Neobank 계정을 설정하여 돈을 처리 할 수 ​​있습니다. Neobanks는 확장을위한 미지의 시장을 찾을 수있는 능력을 가지고있어 수백만 명의 비은행 개인에게 서비스를 제공 할 수 있습니다. 사용하기 쉬운 서비스를 통해 사람들이 돈을 관리하는 방식을 변화시킬 상당한 고객 채택을 구축 할 것입니다.

도전

규칙을 바꾸면 비즈니스가 불확실 해져 장기 성장이 느려집니다

은행 규정은 지속적으로 변경되었으며 Neobanks는 엄격한 정부 규칙을 따라야합니다. 정부가 새로운 정책을 도입 할 때 Neobanks는 운영을 신속하게 조정해야하지만이 프로세스에는 시간과 재무 비용이 모두 필요합니다. Neobanks는 복잡한 규제 문제를 처리하는 광범위한 법률 부서없이 운영됩니다. 디지털 전용 은행은 특정 국가에서 제한이 발생합니다. 이러한 관할 구역은 운영 모델을 수용하지 않아 확장 가능성을 줄입니다. 더 어려운 데이터 보안 표준을 구현하는 성급한 정책 수정은 Neobanks가 단기간 내에 운영 체제를 재조정해야 할 수 있습니다. Neobanks 규정 준수를 유지하지 못하면 처벌과 법적 결과가 발생할 수있을뿐만 아니라 장기적인 성공을 예측할 수 없게됩니다.

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Neobanking 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북아메리카는 고급 핀 테크 채택, 규제 지원 및 높은 디지털 뱅킹 침투에 의해 주도되는 미국 Neobanking 시장을 지배합니다. 미국 E-Link R-Reader 시장은 또한 디지털 금융 서비스에 영향을 미치는 모바일 뱅킹 사용 증가에 기여했습니다. 소비자는 원활한 기술 중심의 은행 경험을 선호하여 Chime 및 Varo와 같은 Neobanks의 성공으로 이어집니다. Federal Reserve 및 CFPB와 같은 규제 기관은 규정 준수를 보장하면서 혁신을 촉진하고 있습니다. 캐나다는 또한 신생 기업이 금융 포용에 중점을 둔 빠른 네오 뱅킹 채택을 목격하고 있습니다. AI 중심의 금융 솔루션과 함께이 지역의 잘 발달 된 지불 인프라는 향후 몇 년 동안 강력한 시장 위치를 ​​유지할 것으로 예상됩니다.

• 유럽

유럽 ​​네오 뱅킹 부문에는 영국과 독일과 프랑스가 대표하는 3 개의 주요 시장이 있습니다. Revolut, Monzo 및 Starling Bank와 같은 설립 된 Neobanking 서비스는 잘 확립 된 금융 기술 규제 시스템으로 인해 영국에서 성공적으로 운영됩니다. PSD2에 따른 유럽 공개 은행 규정은 경쟁을 추진하고 회원국 전체의 새로운 혁신을 추진합니다. N26은 독일에서 주요 시장 지배력을 확립했으며 디지털 전용 솔루션은 전국의 은행 기관을 계속 유치하고 있습니다. Neobanking 트렌드는 북유럽 지역과 함께 프랑스 전역에 계속 퍼져 있습니다. 금융 서비스와 함께 디지털 결제 서비스는 급속한 성장을 겪고 있습니다.

• 아시아

아시아 태평양 Neobanking 시장 점유율은 디지털 지불 채택 증가와 함께 정부의 금융 포함 이니셔티브와 함께 빠른 스마트 폰 채택으로 인해 최고 속도로 확대됩니다. Webank and Ant Group과 함께 다른 디지털 뱅킹 혁신과 함께 인도는 UPI와 Aadhaar 기반 은행 시스템을 통해 핀 테크 리더십을 달성함에 따라 중국의 디지털 금융 부문을 이끌고 있습니다. , 아시아 태평양은 Neobanking 채택의 다른 지역을 능가 할 것으로 예상되며, 이는 중요한 성장 허브가 될 것으로 예상됩니다.

주요 업계 플레이어

회사는 경쟁이 커지면서 앞서 나가기 위해 혁신합니다

주요 회사는 경쟁력을 유지하기 위해 기술과 파트너십을 사용하고 있습니다. Atom Bank (UK)는 모바일 전용 뱅킹에 중점을두고 있으며 Revolut (UK)는 주식 거래 및 암호화와 같은 글로벌 금융 서비스를 제공합니다. Monzo Bank (UK)는 예산 도구와의 고객 참여를 향상시킵니다. N26 GMBH (독일)는 사용자 친화적 인 뱅킹으로 유럽 전역에서 확장됩니다. Webank (China)는 AI 중심 금융 서비스를 이끌고 있습니다. Citic Aibank (China)는 비즈니스를위한 디지털 뱅킹을 지원합니다. Movencorp (미국)는 전통적인 은행이 디지털화하는 데 도움이됩니다. Mybank (중국)는 소기업에 서비스를 제공합니다. Simple Finance Technology Corporation (미국)은 매끄러운 앱으로 뱅킹을 단순화합니다. Ubank Limited (Australia)는 개인화 된 금융 솔루션을 가진 고객을 유치합니다.

최고의 Neobanking 회사 목록

• Atom Bank (UK)
• Revolut (UK)
• Monzo Bank (UK)
• N26 GmbH (Germany)
• WeBank (China)
• CITIC aiBank (China)
• Movencorp (U.S.)
• MyBank (China)
• Simple Finance Technology Corporation (U.S.)
• Ubank Limited (Australia)

산업 개발

2023 년 3 월, Revolut는 국경 간 거래를 개선하기 위해 글로벌 지불 제공 업체와 제휴했습니다. 이 움직임은 고객이 돈을 더 빨리 보내고받는 데 도움이되었으며 국제 전학이 더욱 원활하게 만들어졌습니다. 파트너십은 또한 사기를 방지하고 디지털 뱅킹에 대한 신뢰를 높이기 위해 새로운 보안 기능을 도입했습니다. Revolut는 서비스를 확장함으로써 더 많은 사용자를 끌어 들이고 업계에서의 위치를 ​​강화했습니다. 이 개발은 디지털 은행이 다른 금융 회사와 협력하여 더 나은 서비스를 제공하고 고객 신뢰를 얻고 빠르게 변화하는 금융 환경에서 경쟁력을 유지하는 방법을 강조합니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 독자들이 여러 각도에서 글로벌 네오 뱅킹 시장에 대한 포괄적 인 이해를 얻도록 돕는 역사적 분석 및 예측 계산을 기반으로하며 전략 및 의사 결정에 대한 충분한 지원을 제공합니다. 여기에는 포괄적 인 SWOT 분석이 포함되어 있으며 업계 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 이 연구는 앞으로 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 역동적 인 범주와 잠재적 혁신 영역을 식별함으로써 시장 성장을 이끄는 다양한 요인을 조사합니다.

이 분석은 최근 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 경쟁 업체에 대한 전체적인 관점을 제공하고 잠재적 성장 영역을 발견합니다. 이 연구는 양적 및 질적 방법을 사용하여 시장 세분화를 평가하여 산업에 영향을 미치는 전략적 및 재무 측면을 평가합니다. 또한 지역 평가는 시장 확장을 형성하는 공급 및 수요 역학을 분석합니다. 경쟁 환경은 세 심하게 세 심하게 있으며 주요 플레이어와 시장 점유율을 강조합니다. 이 보고서는 비 전통적인 연구 기술, 방법론 및 예상 시간 프레임에 맞게 조정 된 전략적 접근법을 사용합니다. 전반적으로, 그것은 전문적이고 접근 가능한 방식으로 시장 역학에 대한 귀중하고 심층적 인 통찰력을 제공합니다.