성과 은행 보증 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(지급 보증 및 배송 보증), 애플리케이션별(대기업 및 중소기업(SME)), 지역 통찰력 및 2035년 예측

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성과은행보증 시장 개요

글로벌 성과은행 보증 시장은 2026년 378억 5천만 달러를 시작으로 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 3.61%로 2035년까지 539억 7천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

계약상 합의에 대한 수요 증가는 이행은행 보증 시장의 확대로 이어집니다. 기관은 계약자와 공급자가 계약상 합의에 따라 계약 의무를 완료하도록 보장하기 위해 이행 은행 보증을 제공합니다. 서비스 제공자가 계약상 의무를 이행하지 않는 경우 회사는 이행은행 보증 시스템을 통해 보호를 받을 수 있습니다. 건설 부문은 제조 및 정부 프로젝트와 함께 PBG를 비즈니스 계약에 대한 신뢰를 구축하는 도구로 활용합니다. 글로벌 무역 이니셔티브 및 인프라 개발이 성장함에 따라 성과 은행 보증에 대한 조직 전반의 수용이 증가하고 있습니다.

코로나19 영향 

실적 은행 보증 산업은 코로나19 팬데믹 기간 동안 경기 둔화, 프로젝트 지연, 금융 불확실성 증가로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 팬데믹 기간 동안 성과 은행 보증 시장은 프로젝트 지연과 결합된 전 세계적인 경기 침체로 인해 보증 수요가 감소했기 때문에 하락했습니다. 건설, 제조 및 인프라 프로젝트의 운영이 중단되거나 지연되어 계약 계약에서 PBG 조정의 필요성이 감소했습니다. 기업의 재정적 불안정으로 인해 기업은 은행 보증 약속을 구하거나 유지할 때 어려움을 겪게 되었습니다. 은행들은 채무 불이행 확률이 높아짐에 따라 보증 발행에 더욱 주의를 기울이기 시작했습니다. 대유행으로 인해 사업 운영이 감소하여 시장이 위축되어 시장 확장에 부정적인 영향을 미쳤습니다.

최신 트렌드

디지털 보증, 블록체인, 규제 준수를 통한 시장 성장

성과은행 보증 시장은 디지털 보증 및 보증을 포함한 세 가지 주요 변화를 경험합니다.블록체인기반 검증 및 강화된 규정 준수 표준. 시장은 사기를 줄이고 운영 속도를 개선하며 비용을 절감하는 종이 없는 디지털 은행 보증으로의 주요 전환을 목격했습니다. 금융기관은 은행과 함께 이용블록체인 기술완전한 투명성과 함께 운영되는 변조 방지 보증을 제공합니다.보안. 디지털 혁신은 국제 거래 및 대규모 인프라 공사와 관련된 프로젝트에 최대의 이점을 제공합니다. 시장은 기업에 더 빠르고 안정적인 금융 상품을 제공하는 디지털 보증을 통해 변화를 경험하고 있습니다.

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성과은행보증 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 지불 보증 및 배송 보증으로 분류될 수 있습니다.

• 지급 보증: 지급 보증은 계약 조건에 따라 판매자 또는 서비스 제공자에게 지급 보호를 제공하는 이행 은행 보증의 역할을 합니다. 이러한 계약 보증은 조달 교환과 함께 국제 상거래 및 개발 프로젝트 전반에 걸쳐 금융 운영을 보호하는 역할을 합니다. 보증 시스템은 구매자의 지불 불이행이나 주문 지연 위협을 줄임으로써 공급자에게 안전 보호를 제공합니다. 은행은 구매자가 지불을 불이행하는 경우 판매자가 보상을 받을 수 있도록 구매자를 위한 지불 보증 발행자 역할을 합니다. 국제 무역의 확대로 인해 안전한 지불 보증 시장이 크게 증가하고 있습니다.

• 배송 보증: 배송 보증을 통해 수입업자는 원래 선하 증권을 받기 전에 상품 배송을 받을 수 있습니다. 배송 보증은 필수 배송 서류를 받기 전에 상품 배송을 허용함으로써 주로 국제 무역 운영 및 물류에 사용됩니다. 은행은 수입업자의 지불 책임을 확인하는 이러한 금융 수단을 통해 운송 회사에 대한 운송 보증을 확장합니다. 배송 보증을 사용하면 회사는 공급망 지연을 방지하여 지속적인 거래 기능을 보장할 수 있습니다. 전세계 무역 활동이 증가함에 따라 배송 보증은 물류 사업 운영에 매우 중요해졌습니다.

애플리케이션별

응용 분야에 따라 글로벌 시장은 대기업과 중소기업(SME)으로 분류될 수 있습니다.

• 대기업: 대기업은 제조 및 인프라 건설 프로젝트와 함께 건설 중에 큰 가치의 계약을 체결하기 위한 도구로 성과 은행 보증(PBG)을 채택합니다. 회사가 계약상 약속 이행을 ​​보장함에 따라 프로젝트 소유자는 이러한 재정 보증을 통해 위험 감소를 달성합니다. 대규모 기업은 국제 무역 요구는 물론 정부 입찰 및 지속적인 파트너십을 지원하기 위해 특별한 유형의 보증이 필요합니다. 대기업은 유리한 재무 상태와 신용도로 인해 은행으로부터 높은 가치의 성과 은행 보증을 받을 수 있습니다. 대규모 국제 프로젝트의 수가 증가하고 전 세계적으로 확장되면서 이 시장 부문에 대한 수요가 꾸준히 증가하고 있습니다.

• 중소기업(SME): 성과은행 보증은 중소기업(SME)이 경쟁적인 시장 계약을 확보하기 위해 고객과 신뢰를 구축하는 도구 역할을 합니다. 중소기업이 PBG를 사용하면 신뢰도가 높아져 구매자가 계약 이행을 확신할 수 있습니다. 보증 요구는 은행이 강화된 요구 사항을 적용하고 중소기업에 더 강력한 보안 자산을 ​​요구하기 때문에 중소기업에 어려움을 초래합니다. 디지털 솔루션과 함께 특정 정부 프로그램은 중소기업이 금융 상품을 얻을 수 있는 더 간단한 접근성을 제공합니다. 중소기업의 글로벌 시장 확장으로 인해 유연하고 비용 효과적인 성과 은행 보증 솔루션에 대한 필요성이 커지고 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

인프라 성장과 도시 개발이 시장 성장을 주도합니다.

전 세계적으로 증가하는 인프라 및 건설 프로젝트는 성과 은행 보증 시장 성장의 주요 원동력입니다. 인프라 개발 계약의 실행은 정부가 민간 기업과 함께 광범위한 개발 프로젝트에서 부동산을 건설하고 도로와 교량을 건설하기 때문에 재정적 안정에 매우 중요합니다. PBG(성과 은행 보증)를 구현하면 적시에 고품질의 프로젝트 납품을 고객에게 보장하므로 계약업체가 프로젝트를 수주할 수 있습니다. 도시 개발과 스마트 시티 프로젝트의 모멘텀 확대로 인해 건설 계약 이행 은행 보증 시장이 지속적으로 성장하고 있습니다. 현대 금융 기관과 은행은 고객에게 주요 인프라 프로젝트에 대한 맞춤형 보증 시스템을 제공합니다. 신흥경제에서 인프라 개발이 증가하면서 이러한 추세가 더욱 가속화되었습니다.

글로벌 무역 확대와 디지털 뱅킹으로 시장 성장 촉진

성과 은행 보증 시장은 국경 간 비즈니스 교류와 함께 글로벌 무역의 증가 추세로부터 구조적으로 이익을 얻습니다. 수출과 수입은 물론 공급망 계약과 외국인 투자를 통해 비즈니스를 수행하는 다양한 기업은 국제 파트너와의 신뢰 구축을 보장받습니다. PBG 시스템은 상인들 사이에 안전한 재정 보증을 제공함으로써 국제 무역 협정을 가능하게 하고 계약 파트너십 의무를 보호합니다. 기업이 새로운 시장 영역을 개발함에 따라 보안 및 규제 표준을 보장하는 거래 보장의 필요성이 증가합니다. 여러 정부와 무역 기관이 이를 위험 완화 수단으로 계속 승인함에 따라 은행 보증은 마케팅 수요를 얻었습니다. 디지털 뱅킹 솔루션은 PBG 사용과 관련하여 글로벌 무역 참가자의 접근성과 운영 효율성을 모두 향상시켰습니다.

억제 요인

엄격한 은행 정책으로 인해 시장 성장 둔화

성과 은행 보증 시장은 은행의 보증 발행 정책과 담보 수요 모두 확장에 상당한 장벽을 제시하기 때문에 어려움에 직면해 있습니다. 스타트업과 함께 중소기업은 PBG 인수에 필요한 자금과 자산이 부족해 PBG 확보에 어려움을 겪는다. 소규모 기업은 은행이 보증을 제공하는 데 장벽에 직면합니다. 은행은 엄격한 신용 평가와 큰 보안 요구 사항을 결합하기 때문입니다. 많은 조직이 대규모 노력과 국제 운영에 참여하려고 할 때 장애물에 직면하기 때문에 시장 확장이 느려집니다. 이제 기업은 다양한 자금조달 도구로 전환하고 있으며, 이는 기존 성과 은행 보증에 대한 의존도를 감소시킵니다.

기회

디지털화와 블록체인이 주도하는 시장 성장

성과은행 보증 시장은 디지털화와 보증 업무에 블록체인 기술을 적용함으로써 성장할 수 있습니다. 디지털 PBG는 운영을 자동화합니다. 따라서 거래 성능을 향상시키면서 문서화를 줄입니다. 블록체인 기술은 변경되지 않은 데이터의 증거로 보호되고 투명한 보증을 제공하므로 국제 상업 운영에 적합합니다. 블록체인 기능을 갖춘 디지털 PBG를 구현하는 기업으로 인해 시장은 확장될 것입니다. 왜냐하면 이러한 도구는 안정적이고 효율적인 금융 도구를 제공하기 때문입니다. 현재 시장 추세는 계약 실행을 위한 효율적인 방법을 제공함으로써 글로벌 무역을 선호합니다.

도전

전 세계적으로 다양한 규제 문제로 인해 시장 성장이 방해됨

성과은행 보증 시장은 여러 지리적 영역에 걸쳐 존재하는 다양한 규제 표준을 다루어야 하기 때문에 어려움을 겪고 있습니다. PBG 프로토콜에 대한 전 세계 규제 심사가 국가 간에 존재하므로 여러 시장에서 운영되는 기업에 관리 문제가 발생합니다. 이러한 규정을 따르면 기업은 법률 및 행정과 관련된 높은 비용을 부담해야 합니다. 복잡한 규정으로 인해 계약 실행 일정이 지연되고 분쟁 해결에 추가적인 위험이 발생합니다. 국제 무역이 증가하는 시기에 세계 무역이 지속적으로 확장되기 위해서는 표준화된 규제가 필수적입니다.

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성과 은행 보증 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미는 탄탄한 인프라를 통해 시장 성장을 주도하고 있습니다.

북미 지역은 산업 전반에 걸쳐 안전한 계약 실행을 위한 정교한 인프라 및 중요한 비즈니스 요구 사항과 함께 번영하는 금융 기관을 포함하고 있기 때문에 가장 큰 성과 은행 보증 시장 점유율을 보유하고 있습니다. 미국 성과 은행 보증 시장은 탄탄한 건설, 무역 및 기술 부문을 중심으로 중추적인 역할을 합니다. 글로벌 무역 협정은 미국을 시장의 선두주자로 만들면서 이해관계자들에게 수많은 성과 보장을 요구합니다. 또한 주요 은행과 금융 서비스가 존재하므로 이러한 보증에 쉽게 접근할 수 있습니다. 글로벌 비즈니스 확장 모멘텀으로 인해 미국은 시장 지위를 강화하게 되었습니다.

• 유럽

유럽은 강력한 인프라 프로젝트를 통해 시장 성장을 지원합니다.

유럽은 제조 프로그램 및 국제 무역 활동과 함께 인프라 프로젝트의 강력한 실행을 통해 성과 은행 보증 시장에 대한 주요 지원을 확대합니다. 이 지역의 기존 은행 및 금융 부문에서는 상업 계약에서 보증을 자주 활용합니다. 모든 EU 회원국은 유럽연합 국가와 함께 산업 프로젝트와 함께 주요 건설 개발에 대한 기본 프로젝트 완료 요구사항으로 성능 보증 요구사항을 시행합니다. EU의 국경 간 무역이 확대되면서 PBG와 같은 안전한 금융 상품에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 유럽의 규제 구조를 통해 다양한 산업 부문에서 성능 보장을 간소화할 수 있습니다.

• 아시아

아시아의 산업 성장과 무역 확대가 시장 성장을 주도

급속한 산업화와 인프라 개발, 무역 운영 확대로 인해 아시아는 이행은행 보증의 주요 시장 참가자가 되었습니다. 중국, 인도, 일본 3개국은 건설, 제조, 정부 프로젝트 계약을 PBG에 의존하고 있다. 증가하는 국제 무역과 지역 전체의 외국인 투자로 인해 안전한 금융 상품에 대한 필요성이 더욱 높아졌습니다. 거래보안 및 프로젝트 이행보증에 대한 시장 요구가 심화됨에 따라 이행은행보증 판매가 지속적으로 확대되고 있습니다. 아시아의 경제 성장과 국제 무역 부문의 확대로 인해 시장이 확대되고 있습니다.

주요 산업 플레이어

혁신, 디지털화, 파트너십을 통한 시장 성장

성과은행 보증 시장은 이 부문의 핵심 구성원이 서비스 라인 확대와 함께 제품 혁신을 추구하기 때문에 계속 성장하고 있습니다. 은행 기관과 함께 많은 주요 금융 기관은 프로젝트 작업, 글로벌 운영 및 인프라 설치 프로세스 중에 필요한 비즈니스를 위해 맞춤형 보증을 제공합니다. 전자 보증 솔루션 및 블록체인 기반 보안 거래 시스템과 결합된 디지털화 노력으로 시장 효율성이 향상됩니다. 시장은 전략적 제휴, 고객 관계 개선, 규정 준수를 통해 신뢰 수준을 높입니다.

최고의 성과 은행 보증 회사 목록

• HDFC Bank Ltd. (India)
• Macquarie Group Limited (Australia)
• JPMorgan Chase & Co. (U.S.)
• United Overseas Bank Limited (Singapore)
• Wells Fargo & Company (U.S.)
• UBS Group AG (Switzerland)
• Citibank (U.S.)
• DBS Bank (Singapore)
• ICICI Bank Limited (India)

주요 산업 발전

2023년 7월:인도국립은행은 구자라트 SBI 지점의 초기 전자이행은행보증(ePBG)을 찬디가르의 지방자치단체(MC)에 제공했습니다. 새로운 이니셔티브는 사기 발생을 줄이기 위해 시스템을 통해 공급업체 및 계약업체로부터 서명된 ePBG를 수락합니다. 인도중앙은행은 안전하고 효율적인 거래를 위해 ePBG가 생성되는 SFMS(구조적 금융 메시징 시스템) 플랫폼을 규제합니다. 새로운 시스템은 자동화를 통해 은행 보증 검증 업무를 줄이고 업무 속도를 향상시킵니다. Mainline Company는 디지털 혁신을 향한 진화하는 금융 보증 부문에 대한 대응의 일환으로 ePBG를 채택했습니다. 재무 운영 투명성과 보안을 위한 기술 구현은 글로벌 업계의 기준이 되며 이에 따른 움직임이 이어집니다.

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 철저한 분석을 제공하기 위해 질적 및 양적 연구 방법을 모두 활용하여 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무적, 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한 이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제공합니다. 주요 경쟁사의 시장 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 세심하게 자세하게 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상 기간에 맞춰 맞춤화된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 공식적이고 쉽게 이해할 수 있는 방식으로 시장 역학에 대한 가치 있고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.