규제 기술 (Regtech) 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (위험 관리, 신원 관리 및 제어, 규정 준수, 규제보고, 거래 모니터링 및 기타), 적용 (중소형 기업 (SMES) ) 및 대기업) 및 지역 예측은 2032 년까지

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규제 기술 (Regtech)시장 개요

Global Regulatory Technology (Regtech) 시장 규모는 2023 년에 292 억 달러였으며 2032 년까지 2,632 억 달러에 달하며 예측 기간 동안 CAGR 24.7%를 나타냅니다.

일반적으로 Regtech라고 불리는 규제 기술은 조직이 규제 필수품을 더 효율적이고 효과적으로 준수하도록 지원하기 위해 세대를 사용하는 것을 말합니다. 합성 인텔리전스 (AI), 블록 체인, 대형 레코드 분석 및 가제트와 같은 기술을 활용하여 규정 준수 접근법을 간소화하고 위험을 줄이고 금융, 의료 및 보험과 같은 부문의 대량 데이터를 조작하기위한 지식을 얻습니다.

산업 전반의 디지털 구조, 특히 금전적 서비스에서 디지털 구조로의 전환은 자동 규제 솔루션에 대한 요구를 가속화했습니다. 추가 거래가 온라인으로 발생함에 따라 가상 보안을 준수하고 사유성 정책을 기록하는 것이 중요해질 것입니다. 기업이 전 세계적으로 증가함에 따라 몇 가지 관할 구역의 규칙을 준수해야합니다. Regtech는 특정 규제 프레임 워크에 적응할 수있는 답변을 제공하여 글로벌 규정 준수의 가중치를 완화시킵니다.

Covid-19 영향

"규제 기술 (Regtech) 산업은 COVID-19 Pandemic 동안 디지털 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다."

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

전염병으로 인해 많은 회사들이 멀리 떨어진 작업으로 전환하고 운영을 디지털화하도록 강요했습니다. 이러한 예상치 못한 전환은 기존의 수동 규정 준수 접근법이 멀리 떨어진 환경에서 비효율적이거나 불가능 해짐에 따라 자동 및 디지털 준수 솔루션의 필요성을 곱했습니다. 원격 추적, 실제 시간보고 및 자동 위험 평가를 제공하는 Regtech 솔루션이 필수적입니다.

최신 트렌드

"시장 성장을 주도하기위한 AI 및 기계 학습"

인공 지능 (AI) 및 Machine Getting To Know (ML)는 의심스러운 스포츠, 사기 탐지 및 규제보고를 식별하는 데 규정 준수 전략을 자동화하는 데 사용되고 있습니다. 이러한 기술은 실제 시간에 대규모 데이터 세트를 검사하는 데 도움이되므로 교차 무시할 예외 또는 비준수 패턴을 발견하기가 어렵습니다.

규제 기술 (Regtech)시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 위험 관리, 신원 관리 및 제어, 규정 준수, 규제보고, 거래 모니터링 등으로 분류 할 수 있습니다.

• 위험 관리 : Regtech Solutions Assist 회사는 규제 비준수와 관련된 위험을 발견, 검증 및 조작합니다. 이 장비는 재무 범죄, 사기 또는 규제 요구 사항 위반을 포함한 고급 분석 및 실시간 기록 추적을 사용합니다.

• Identity Management & Control : 고객을 아는 데 중점을 둡니다 (KYC) 및 자금 세탁 방지 (AML) 필요성 Regtech Systems는 식별 검증 전술을 자동화하여 대행사가 레코드 사립 성 규정을 준수하는 동안 대행사가 고객 신분을 안전하고 정확하게 확인할 수 있도록합니다.

• 규정 준수 : 규정 준수에 대한 Regtech 솔루션 그룹은 그룹이 관련 법률, 엔터프라이즈 요구 사항 및 규제 프레임 워크를 준수하도록합니다. 이 Gear Automate Policy Management, 규제 업데이트 및 규정 준수 필요성에 대한 작업자 학교.

• 거래 모니터링 : 사기, 현금 세탁 또는 내부자 거래를 포함하여 의심스러운 스포츠에 대한 타격을 위해 실시간으로 경제 거래를 실시간으로 모니터링하고 읽는 데 중점을 둡니다.

• 규제보고 : 규제 정부에 필요한 검토의 생성 및 제출을 자동화하여 가이드 노력을 줄이고 실수를 최소화합니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 중소 기업 (SME) 및 대기업으로 분류 할 수 있습니다.

• 중소기업 : 중소기업은 종종 상당한 크기의 거주 내 준수 그룹을 구축하기위한 금융 자산이 부족합니다. Regtech Solutions는 수수료가 강한 컴퓨터 규정 준수 장비를 제공하여 수동 전술과 전용 근로자 그룹의 필요성을 줄입니다.

• 대기업 : 대기업은 특히 금융, 의료 및 보장과 같은 엄청나게 규제 된 부문에서 상당한 규제 부담에 직면 해 있습니다. Regtech는 규제보고 및 감사 절차를 자동화하여 복잡한 프레임 워크를 준수 할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

"시장을 늘리기위한 기술 발전"

규제 기술 (Regtech) 시장 성장의 요소는 기술 발전입니다. AI 및 ML은 사실 시리즈, 평가 및보고로 구성된 반복적 인 준수 업무의 자동화를 허용합니다. 이 기술은 회사가 엄청난 양의 규제 데이터를 더 빠르고 정확한 정확도로 관리하는 데 도움이됩니다. AI와 ML은 고대 통계의 스타일을 검사하여 미래의 위험과 규정 준수 문제를 예측할 수 있습니다. 이를 통해 기업은 사기, 금융 범죄 또는 규정 위반을 포함하여 위험을 사전에 완화 할 수 있습니다. AI-Pushed 구조는 거래 및 활동의 실제 추적을 제공하여 의심스러운 행동이나 이상을 즉시 표시합니다. 이는 특히 자금 세탁 방지 (AML)에 유리하며 고객 (KYC) 요구 사항을 알고 있습니다. 블록 체인의 분산 및 불변 원장은 규제 준수에 대한 명백하고 안전한 기록을 보존하는 데 이상적입니다. 정확성과 투명성을 보장하는 감사 경로를 만듭니다. 블록 체인은 KYC 기술에 대한 더 빠르고 꾸준한 식별 검증을 허용하여 수동 검사를 낮추고 레코드 보호 향상을 강화할 수 있습니다. 공유 원장 시스템은 또한 국경 간 준수를 단순화하고 중복 방법을 폐기 할 수 있습니다.

"시장 확장을위한 금융 시장의 세계화"

금융 시설이 여러 국제 지역에서 기능함에 따라 유럽의 일반 데이터 보호 규정 (GDPR), 미국 내 Dodd-Frank Act 및 전세계 은행 요구 사항에 대한 Basel III으로 구성된 광범위한 규제 요구 사항을 따라야합니다. 이러한 고유 한 프레임 워크를 탐색하는 것은 압도적 일 수 있으며 RegTech 솔루션은 다양한 관할 구역의 준수 프로세스를 자동화하여 동시에 하나 이상의 규칙을 다루는 복잡성을 낮추는 데 도움이됩니다. Regtech는 그룹이 규정 준수 노력을 Global Regulatory 우리 기관과 일치시킵니다. 전 세계 규칙으로 업데이트되고 특별 영역에서 준수하는 일관성을 유지하도록 보장합니다. 글로벌 화폐 시장은 국경 간 청구서, 투자 및 디지털 거래와 함께 실제 시간에 많은 양의 거래가 발생합니다. 규제 준수에 대한 이러한 거래 모니터링, 특히 자금 세탁 방지 (AML) 및 소비자 (KYC)를 포함한 영역에서 점점 더 어려워집니다. Regtech는 실시간 모니터링 및보고 인재를 제공하여 국경 전체의 거래 관련 지침을 준수합니다.

구속 요인

"잠재적으로 시장 성장을 방해하기위한 높은 구현 비용"

많은 Regtech 솔루션, 특히 고급 솔루션은 소프트웨어 프로그램, 인프라 및 통합 문구에 미리 자금을 조달해야합니다. 중소 규모의 시설 (SMES)은 이러한 비용에 대한 비용을 지불하기가 어려워서 상당한 채택을 제한 할 수 있습니다. 기존 레거시 구조와 Regtech 답변을 통합하는 것은 특히 복잡한 인프라를 가진 대규모 회사에 대해 고가이며 시간을 거칠 수 있습니다.

기회

"시장에서 제품을위한 기회를 창출하기위한 준수 작업의 자동화"

AI는 레코드 수집, 거래 추적 및보고와 함께 반복적 인 준수 업무를 자동화 할 수 있으며, 특히 규정 준수 그룹을 사용하여 필요한 수동 시도를 줄일 수 있습니다. 이로 인해 성능이 가속화되고 운영 비용이 낮아집니다.

도전

"동적 규제 요구 사항은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다."

규제 프레임 워크는 새로운 금전적 조건, 기술 개선 또는 위험 증가 (예 : 사이버 보안 위협, 금융 범죄)에 대한 반응에서 종종 최신 상태입니다. Regtech 답변을 유지하는 것은 이러한 진화하는 규정과 일치하는 것이 벤더에게는 어려울 수 있습니다.

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규제 기술 (Regtech)시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미는이 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역이며 최대 규제 기술 (Regtech) 시장 점유율을 보유하고 있습니다. 북미, 특히 미국은 은행, 보험 및 자금 조달 회사와 같은 잘 장착되고 다양한 금융 서비스 영역을 보유하고 있습니다. 이로 인해 복잡한 규제 환경을 탐색하는 데 도움이되는 Regtech 답변에 대한 수요가 높아집니다. Regtech 시장에서 북미의 지배력은 설치된 통화 제품 산업, 엄격한 규제 환경, 기술 개선, 가상 답변의 높은 채택, 규제 당국 및 산업 간의 협업, 전 세계 표준에 미치는 영향에 기인 할 수 있습니다. 이러한 요소는 Regtech 솔루션의 개발 및 구현을위한 훌륭한 생태계를 만듭니다. 미국 규제 기술 (Regtech) 시장 규제 기관은 스타트 업 및 설치된 회사가 관리되는 환경에서 현대 기술을 확인할 수있는 규제 샌드 박스와 함께 작업을 제공했습니다. 이것은 Regtech 답변에서 협업과 혁신을 촉진합니다.

• 유럽

유럽은 GDPR (General Data Protection Regulation), 자금 세탁 방지 (AML) 지침 및 금융 상품 지침 (MIFID II) 시장과 함께 강력한 규정을 적용했습니다. 이 규정은 대행사가 규정 준수 및 위험을 효과적으로 조작 할 수 있도록 지원하기 위해 RegTech 솔루션에 대한 과도한 수요를 창출합니다. 유럽 ​​정책의 역동적 인 특성은 기업이 민첩하고 준수해야하며 변화하는 요구 사항에 적응할 수있는 현대적인 Regtech 솔루션의 필요성을 승마해야합니다. GDPR은 정보 안전 및 개인 정보 보호를위한 글로벌 유행을 설정했으며, 조직이 이러한 엄격한 필수품을 준수하는 기술에 돈을 투자하도록 강요했습니다. 통계 안전 연료에 대한 이러한 관심은 규정 준수를 효과적으로 제어하도록 설계된 Regtech 답변을 요구합니다. 사실 위반 및 사유성 걱정에 대한 관심이 높아짐에 따라 기업은 사실 안전 및 규정 준수를 향상시키는 Regtech 도구에 대한 투자를 우선 순위로 이끌었습니다.

• 아시아

아시아는 신속한 금전적 성장, 규제 스트레스 증가, 핀 테크 환경의 상승 추진, 금융 서비스의 가상 혁신, 투자 및 당국 지원, 사실 안전 및 사이버 보안에 중점을두고 Regtech 시장의 개발 도상국이되고 있습니다. 국경 간 규정 준수. 이 요소들은 진보적 인 Regtech 답변의 개발과 채택을위한 역동적 인 환경을 만듭니다. 인도, 중국 및 동남아시아 국가를 포함한 많은 아시아 경제는 큰 재정적 성장을 겪고 있습니다. 이러한 경제 성장은 경제 스포츠의 성장을 초래하여 규제 조사가 높아지고 Regtech 답변에 대한 해당 요청이 이어집니다. 아시아의 중산층 증가는 섭취와 자금 조달을 주도하여 금융 기관이 진화하는 규칙을 준수하는 기술을 채택하도록 촉구합니다.

주요 업계 플레이어

"연구 개발 및 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어"

Regulatory Technology (Regtech) Marketplace 내부의 주요 업체는 기업이 지침을 따르고 위험 조작 및 규정 준수 전술을 간소화하는 혁신적인 답변을 성장시키고 제공하는 데 중요한 기능을 수행합니다. 주요 플레이어는 위협 관리, 거래 모니터링, 규제보고 및 신원 확인을 포함하여 규정 준수 기술을 자동화하는 소프트웨어 플랫폼 및 프로그램을 만듭니다. 그들은 은행, 보장, 건강 관리 및 핀 테크를 포함하여 수많은 부문에서 정확한 규제 필수품을 다루는 엔터프라이즈-건전 솔루션을 개발합니다. 주요 플레이어는 종종 금융 기관과 협력하여 Regtech 답변을 현재 구조물로 결합하여 원활한 규정 준수 및 위험 관리를 보장합니다. 일부 기업은 금융 기관과의 공동 재배 답변과 상호 작용을하고 있으며 특정 소원을 충족시키기 위해 제안을 조정합니다.

최고 규제 기술 목록 (Regtech) 회사

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주요 산업 개발

2021 년 6 월 : 진보적 규제, 위험 및 감독 기술 답변의 유럽 최고의 발행자 인 BearingPoint Regtech는 Vizor 소프트웨어 구매에 관한 계약에 서명했습니다. Vizor는 아일랜드 더블린에서 설립 된 규제 및 감독 세대의 국제 최고 책임자입니다. 두 조직의 조합은 그룹이 완벽하게 집합 적으로 적합하고 솔루션 포트폴리오로 다른 모든 것을 보완하기 때문에 명확한 전략적 의도를 따릅니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 잠재적 영역을 식별합니다.

규제 기술 (Regtech) 시장은 대행사가 점점 더 혁신적인 답변을 찾고 규제 준수의 복잡성을 탐색함에 따라 급속한 성장을 겪고 있습니다. Regtech는 비즈니스가 규정을 효과적이고 성공적으로 준수하도록 기술, 특별 소프트웨어 프로그램 및 정보 분석 기술 사용을 말합니다. Regtech Marketplace는 조직이 운영에 대한 준수 및 위협 제어의 우선 순위를 높이는 조직으로서 지속적으로 성장할 준비가되어 있습니다. 혁신적인 기술의 통합과 규제 프레임 워크의 성장은 또한 Regtech 답변을 요구할 것입니다.