소매 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 유형(소프트웨어 및 서비스)별 산업 분석(소기업, 중소기업 및 대기업), 지역 통찰력 및 2031년 예측

업데이트됨 ~에: 15 April 2024

소매 금융 시장 보고서 개요

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2021년 전 세계 소매 금융 시장 규모는 6억 5억 7,300만 달러였으며 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 9.43%로 2031년까지 1억 6,182억 5600만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

전 세계 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 디지털 지폐는 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다.

'소매 금융'('소비자 금융'이라고도 함)이라는 용어는 대규모 상업 은행의 지역 사무소를 이용하는 개인의 전통적인 대중 시장 관행을 의미합니다. 소매 금융은 개인 소매 고객을 대신하여 소비자에게 재정 관리, 신용 확보 및 안전한 예금을 위한 금융 옵션을 제공하는 서비스입니다. 소매 금융 운영은 일반적으로 지역 사회 개발, 민간 및 공공 은행, 비은행 금융 회사(NBFC)를 통해 관리됩니다. 주택담보대출, 주택담보대출, 거래계좌는 물론 직불카드, 신용카드, ATM 카드 등의 서비스를 제공합니다.

저렴한 이자율, 빠른 고객 서비스, 간편한 신용대출 옵션 등 다양한 장점을 제공합니다. 소매금융에서는 개인고객이 최우선입니다. 각 개별 소매 고객을 위해 소매 금융은 가능한 한 많은 금융 서비스에 대한 원스톱 상점을 제공하기 위해 노력합니다. 소매금융회사들은 운영비용을 줄이기 위해 업무절차를 바꾸고 있다. 결과적으로 다양한 상품과 서비스에 대한 고객의 기대는 더욱 높아질 것입니다. 수요 중심 경제에서 소매 은행은 일반적으로 소매 예금이 안정적이기 때문에 마케팅에 최소한의 금액만 지출하면 됩니다. 소매 금융에 대한 수요는 또한 많은 국가의 모든 사람이 최소한 하나의 은행 계좌에 접근할 수 있도록 하는 정부의 의무화로 인해 더욱 가속화되었습니다.

코로나19 영향: 제조 운영 중단으로 시장 성장 둔화  

전 세계적으로 코로나19 전염병은 사회적 격변과 경제적 불안정을 촉발했습니다. 제조 및 산업 시설의 폐쇄로 인해 전 세계적으로 실업률이 증가했습니다. 팬데믹의 지속성으로 인해 최종 사용 조직이 블록체인 기반 소매 솔루션에 투자하는 것은 매우 어려운 일이었습니다. 조직은 공급망 투명성을 강화하고 현재 비즈니스 절차를 개선하기 위해 솔루션을 사용합니다. 코로나19는 소매금융에 거의 영향을 미치지 않았다. 다수의 국제 산업에서도 분산 원장 기술과 스마트 계약을 사용하기 시작하여 중소기업을 포함한 모든 규모의 기업이 공급망 기록을 보호하고 공급망 투명성을 향상할 수 있게 되었습니다.

최신 동향

" 시장 성장을 촉진하기 위한 향상된 모니터링 기능 "

앞으로 몇 년 동안 소매 은행이 고객 연결성, 향상된 모니터링 기능, 손쉬운 신용 접근 제공에 대한 강조가 높아짐에 따라 소매 은행 시장이 활성화될 것으로 예상됩니다. 글로벌 소매 금융 시장에 대한 연구는 업계에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다. 소매 은행의 향상된 모니터링 도구와 빠른 대출 액세스는 매우 효과적입니다. 은행에서는 더 나은 이자율을 제공하고 고객과 더 많은 상호 작용을 제공하여 고객 경험을 개선하는 데 더 중점을 두고 있습니다.

소매 금융 시장 세분화

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• 유형별 분석

유형에 따라 시장은 소프트웨어 및 서비스로 분류됩니다. CAGR이 가장 높은 소매 금융 시장은 예측 가능한 기간 동안 소프트웨어가 될 것으로 예상됩니다. 이 문제는 결제, 카드, 수표 및 인터넷 상거래 처리 솔루션을 포함하여 소매 은행이 제공하는 여러 가지 일반적인 소프트웨어 프로그램과 연결될 수 있습니다.

• 애플리케이션 분석

응용 프로그램을 기준으로 시장은 소규모 기업, 중소기업, 대기업으로 분류됩니다. 소규모 기업이 모든 상품을 광범위하게 사용함으로써 소매금융 시장이 확대될 것으로 예상됩니다.

추진 요인

" 소매 고객을 위한 제품 제공 증가  로 시장 개발 촉진 "

소매 고객을 위한 상품 제공 증가는 글로벌 소매 금융 시장의 수익 성장에 큰 기여를 하고 있습니다. 자산 관리, 은퇴 계획, 상품 옵션을 포함한 재무 조언, 중개 계좌, 고액 개인 상품 또는 프라이빗 뱅킹과 같은 투자 관련 서비스도 점점 더 보편화되고 있습니다. 은행은 디지털 확산과 인터넷 뱅킹, 모바일 뱅킹과 같은 채널 사용에 대한 선호도 증가로 인해 운영 비용을 낮추고 온라인에서 제공되는 더 많은 상품을 활용하며 고객 연결성을 향상시킬 수 있습니다. 신속한 승인, 저축에 대한 높은 이율, 저렴한 유지비, 비디오 KYC를 통한 디지털 온보딩 등의 서비스는 모두 소매 금융 시장 성장을 지원합니다.

" 개선된 서비스 제공  로 업계 발전 촉진 "

생산연령 인구 증가, 경제 여건 개선, 은행 부문에 대한 정부 투자 증가 등이 시장 수익 성장에 영향을 미치는 주요 동인입니다. 인공지능(AI), 로봇 프로세스 자동화(RPA)와 같은 기술을 통합하기 위해 비즈니스 모델 변경에 중점 ), 로보어드바이저, 디지털 식별(ID)을 비즈니스 프로세스에 도입하고 고객 중심 모델을 도입하여 고객 경험과 수익을 향상시키는 것은 소매 금융 분야의 주요 업체와 신규 진입자에게 계속해서 수익성 있는 비즈니스 기회를 열어줄 것으로 예상되는 요소입니다. 시장. 또한 소비자는 온라인 뱅킹, 모바일 뱅킹과 같은 디지털 채널로 전환하고 있으며, 이를 활용하여 서비스 제공을 개선할 수 있으며 계속해서 소매 뱅킹 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

소매 금융 시장 제한 요인

" 시장 성장을 방해하는 엄격한 정부 규제 "

소매 금융 시장의 확장을 방해할 수 있는 몇 가지 제한 사항과 어려움이 있습니다. 소매금융 시장 규제는 규제 강화, 대규모 대출 손실 증가 등으로 인해 발생할 가능성이 크다. 글로벌 소매 금융 시장의 확장은 여러 가지 불리한 상황으로 인해 크게 제약을 받고 있습니다. 소매 금융에서 디지털 플랫폼이 확장되면서 수용 가능한 파트너를 찾고, 데이터를 관리하고, 사이버 보안 및 개인 정보 보호에 대한 우려를 해결해야 하는 등 여러 가지 과제가 발생했습니다. 엄격한 정부 규제, 막대한 대출 적자 증가 등 기타 소매금융 위험 요인으로 인해 소매금융 시장 성장이 상당히 둔화될 것으로 예상됩니다.

소매 금융 시장 지역 통찰력

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" 수요 증가로 북미 시장 발전 촉진 "

북미 은행은 고객 중심 비즈니스 모델의 창출과 선제적인 위험, 규제, 및 자본 관리. 은행은 고객 중심의 비즈니스 모델을 창출하고 위험, 규제, 자본을 선제적으로 관리하여 은행 효율성을 높이기 위해 신제품, 배송 채널 및 분석의 혁신에 중점을 두고 있으므로 북미 지역이 소매 금융 시장을 장악할 것으로 예상됩니다. .

주요 시장 플레이어

" 시장 참가자들은 시장 입지 강화를 위해 신제품 출시에 집중 "

시장의 선두 기업들은 시장에서의 입지를 확대하기 위해 다양한 전략을 채택하고 있습니다. 여기에는 R&D 투자와 기술적으로 진보된 신제품 시장 출시가 포함됩니다. 일부 회사는 시장 지위를 강화하기 위해 파트너십, 합병, 인수와 같은 전략을 채택하고 있습니다.

프로파일링된 시장 참여자 목록

• Monzo (영국)
• KeyBank(미국)
TD 은행(미국)
• PNC 금융 서비스(미국)
Citigroup Inc(미국)
• JP Morgan Chase and Co.(미국)
Iam 은행(케냐)
• Babb(스위스)
골드만삭스(미국) ICBC(중국)
• Revolut (영국)
Fidor 은행(독일)
• BBandT Corporation(미국)
• Regions Bank(미국)
중국초상은행(중국)
• Ffrees(영국)
• Suntrust Bank (미국)
• Barclays(영국)
• Wells Fargo(미국)
뱅크 오브 아메리카(미국)
• 방코 산탄데르(스페인)
Atom Bank (영국) N26 (독일) 중국 은행(중국)
• Tandem (미국)
• US 은행(미국)
중국건설은행(중국) 일본 우체국 은행(일본) 중국농업은행(중국)
• 미쓰비시 UFJ 파이낸셜 그룹(일본)
• Zopa(영국)
• BNP 파리바(프랑스)
Starling Bank (영국)

보고서 범위

이 보고서는 유형 및 애플리케이션에 따른 시장 세분화를 포함하여 전반적인 시장 측면을 다루고 있습니다. 이 보고서는 시장과 잠재적인 시장 리더를 포함하는 다양한 참가자 그룹을 설명합니다. 시장의 주요 성장을 이끌 것으로 예상되는 주요 요인. 시장 통찰력을 제공하기 위해 시장 점유율 확대가 예상되는 요소도 보고서에 포함됩니다. 예측 기간 동안 시장의 예상 성장도 보고서에 포함됩니다. 글로벌 시장에서 해당 지역의 지배력을 설명하기 위해 지역 분석이 완료되었습니다. 시장 성장을 방해하는 요인에 대해 자세히 논의합니다. 시장에 대한 SWOT 분석이 보고서에 설명되어 있습니다. 여기에는 모든 것을 포함하는 시장 세부정보가 포함되어 있습니다.