Tamanho do mercado de liquidação de dívidas, participação, crescimento e análise da indústria por tipo (dívida de cartão de crédito, dívida de empréstimo estudantil e outros) por aplicação (privada, empresarial) Previsão regional de 2022 a 2028

Atualizado em: 22 April 2024

Visão geral do relatório de mercado de liquidação de dívidas

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O tamanho do mercado global de liquidação de dívidas expandiu-se rapidamente em 2021. A pandemia global da COVID-19 foi sem precedentes e surpreendente, com o mercado de liquidação de dívidas a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. De acordo com nossa pesquisa, espera-se que o mercado gere receitas substanciais até 2028, um CAGR robusto durante o período de previsão. O aumento repentino do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia assim que a pandemia acabar.

Um mutuário que não consegue pagar o valor total devido aos credores negocia com eles a devolução de um valor menor. Este procedimento é conhecido como liquidação de dívidas. As empresas especializadas em liquidação de dívidas auxiliam os clientes que estão com problemas para pagar suas contas, negociando valores mais baixos em suas obrigações pendentes. As empresas especializadas em liquidação de dívidas cobram taxas pelos seus serviços, que podem ser uma taxa fixa ou um percentual do total da dívida a ser resolvida. Estes custos são frequentemente uma fonte de debate, uma vez que alguns clientes afirmam que são demasiado exorbitantes.

Mais clientes estão recorrendo à liquidação de dívidas nos últimos anos, à medida que buscam alívio de suas obrigações crescentes. Para ajudar os clientes a resolver seus problemas financeiros, as organizações de liquidação de dívidas oferecem uma variedade de soluções, incluindo negociação de dívidas, gestão de dívidas e consolidação de dívidas. A fim de reduzir o valor da dívida devida, a empresa de liquidação de dívidas frequentemente negocia com os credores em nome do cliente. Esta dimensão do mercado de liquidação de dívidas tem registado um aumento significativo da procura nos últimos anos, devido ao aumento da dívida dos consumidores e à crescente dificuldade de reembolsá-la. O mercado de liquidação de dívidas oferece diversas soluções para ajudar as pessoas a sair das dívidas, incluindo liquidação de dívidas, gestão de dívidas e consolidação de dívidas.

Impacto da COVID-19: A pandemia teve uma influência significativa no setor, pois os clientes buscavam alívio de dívidas devido a problemas financeiros

Como resultado da perda de empregos e da diminuição dos rendimentos, a pandemia da COVID-19 teve uma influência severa na indústria de liquidação de dívidas. Devido às enormes dificuldades financeiras e à incerteza provocadas pela pandemia, mais pessoas procuram opções de alívio da dívida. O número de pessoas que procuram assistência na gestão da dívida aumentou dramaticamente, de acordo com a indústria de liquidação de dívidas. O mercado teve que se ajustar ao cenário atual, oferecendo opções de alívio de dívidas customizadas para atender às demandas dos clientes pessoa física. Os métodos tradicionais de liquidação de dívidas perderam terreno para opções de alívio da dívida mais adaptáveis ​​e rentáveis.

Últimas tendências

" Espera-se que o crescente desejo por soluções do tipo "faça você mesmo" (faça você mesmo) seja uma tendência no setor de liquidação de dívidas "

O desejo crescente por soluções do tipo “faça você mesmo” (faça você mesmo) é um dos desenvolvimentos mais recentes no negócio de liquidação de dívidas. Os consumidores estão encontrando estratégias para lidar com suas dívidas por conta própria à medida que adquirem mais conhecimento financeiro, em vez de depender de empresas profissionais de liquidação de dívidas. A principal razão para esta tendência é o conhecimento crescente dos custos cobrados pelas agências de liquidação de dívidas, que podem ser significativos. Os consumidores utilizam cada vez mais ferramentas da Internet e auto-educação para aprenderem sobre tácticas de negociação de dívidas, após o que negoceiam com os credores por conta própria. O surgimento de soluções de liquidação de dívidas do tipo “faça você mesmo” é uma tendência benéfica para os consumidores, uma vez que os ajuda a recuperar o controlo das suas dívidas e a minimizar o montante devido sem pagar taxas ou custos adicionais. Além disso, a crescente consciencialização sobre a liquidação de dívidas e as tácticas de negociação está a ajudar os clientes a compreender melhor a sua situação financeira e a desenvolver um plano para a redução da dívida.

Mercado de liquidação de dívidas SEGMENTAÇÃO

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Por tipo

Dependendo do mercado de liquidação de dívidas, são fornecidos os tipos: Dívida de cartão de crédito, Dívida de empréstimo estudantil e outros. O tipo de dívida de cartão de crédito capturará a participação máxima de mercado até 2028 .

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por aplicativo

O mercado é dividido em Privado, Empresarial com base na aplicação. Os participantes do mercado global de liquidação de dívidas no segmento de cobertura como o Privado dominarão a participação de mercado durante 2022-2028.

Fatores determinantes

" Assistência governamental na liquidação de dívidas em vários países deverá ser um fator significativo que impulsiona a expansão do mercado "

A assistência governamental tem sido fundamental na promoção da expansão do negócio de liquidação de dívidas. Muitos governos reconheceram o valor dos serviços de liquidação de dívidas para ajudar indivíduos e empresas a gerir as suas dívidas e a melhorar a sua situação financeira. Os governos tomaram uma série de medidas para encorajar a expansão da indústria de liquidação de dívidas. O financiamento direto é um dos principais métodos pelos quais os governos têm apoiado o mercado de liquidação de dívidas. Isto permitiu que as organizações de liquidação de dívidas investissem em novas tecnologias e alargassem os seus serviços, tornando a liquidação de dívidas mais acessível e barata. Os governos também concederam incentivos fiscais a pessoas e empresas que empregam serviços de liquidação de dívidas, o que impulsionou o crescimento do mercado de liquidação de dívidas.

" Maior conscientização sobre os serviços prestados por organizações de liquidação de dívidas para estimular a expansão do mercado "

Um dos principais impulsionadores do desenvolvimento na indústria de liquidação de dívidas é o aumento do conhecimento dos serviços prestados pelas empresas de liquidação de dívidas. Nos últimos anos, um número crescente de pessoas tomou consciência das opções que lhes são acessíveis para a gestão e redução da dívida. Este maior conhecimento aumentou a procura de serviços de liquidação de dívidas, à medida que os consumidores procuram soluções para recuperar as suas finanças. As empresas de liquidação de dívidas têm trabalhado arduamente para conscientizar seus serviços por meio de diferentes estratégias de marketing e publicidade. Publicidade direcionada na web, mala direta e outros tipos de divulgação têm sido usados. Como resultado, muitas pessoas que anteriormente desconheciam os serviços de liquidação de dívidas estão agora conscientes deles e considerando-os como uma alternativa de redução da dívida. A maior sensibilização para os serviços de liquidação de dívidas também resultou num melhor conhecimento dos seus benefícios. As pessoas estão a tornar-se mais conscientes, por exemplo, de que a liquidação de dívidas pode ajudá-las a reduzir o montante devido e a saldar as dívidas mais rapidamente. Isto ajudou a esclarecer mitos e equívocos em relação aos serviços de liquidação de dívidas, o que alimentou ainda mais o crescimento do mercado de liquidação de dívidas.

Fatores de restrição

" O processo de liquidação de longo prazo é um fator importante que restringe e impede a expansão do mercado "

O processo de liquidação pode ser demorado, e as discussões entre credores e agências de liquidação de dívidas levam meses ou até anos para serem concluídas. Os devedores são obrigados a fazer pagamentos mensais ao negócio de liquidação de dívidas durante esse período, que é usado para desenvolver um fundo que será utilizado para saldar suas dívidas. Os devedores podem optar por procurar alternativas alternativas de alívio da dívida durante este período, uma vez que o procedimento moroso é agravante. O moroso procedimento de liquidação sobrecarrega o sector de liquidação de dívidas, uma vez que muitos devedores perdem a paciência e procuram opções alternativas. Isto pode resultar numa diminuição da procura de serviços de liquidação de dívidas, afectando o crescimento do mercado de liquidação de dívidas. Além disso, o procedimento de liquidação demorado pode resultar em maiores despesas para as organizações de liquidação de dívidas, uma vez que devem manter um fundo para os seus clientes por um período prolongado de tempo.

Insights regionais do mercado de liquidação de dívidas

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" América do Norte dominará o mercado global devido à presença dos principais participantes da região   "

O mercado norte-americano de liquidação de dívidas está crescendo rapidamente, com cada vez mais consumidores buscando assistência para resolver suas dívidas pendentes. Nos últimos anos, o mercado tem registado um aumento significativo da procura, devido ao aumento dos níveis de endividamento dos consumidores, às elevadas taxas de juro e ao aumento da pressão financeira. Estima-se que a quota de mercado de liquidação de dívidas da América do Norte seja mais elevada até 2028, com um número crescente de consumidores que procuram assistência de empresas de liquidação de dívidas. Este crescimento é impulsionado pelo número crescente de consumidores que lutam para acompanhar os seus pagamentos mensais e pelo número crescente de empresas de liquidação de dívidas que oferecem uma gama de serviços, incluindo liquidação de dívidas, consolidação de dívidas e planos de gestão de dívidas.

O mercado europeu de liquidação de dívidas tem estado sob os holofotes nos últimos anos, uma vez que muitos países da região têm lutado com elevados níveis de dívida. No rescaldo da crise financeira global, muitos países da Europa ficaram com grandes encargos de dívida pública, o que levou a uma procura crescente de serviços de liquidação de dívidas. No mercado europeu de liquidação de dívidas, as empresas oferecem serviços que ajudam indivíduos e empresas a resolver os seus problemas de dívida. Isso pode incluir a negociação com os credores para reduzir o valor devido, o estabelecimento de planos de pagamento e a ajuda aos indivíduos que pedem falência. A quota de mercado europeu de liquidação de dívidas está a aumentar devido à crescente procura de serviços online. Muitas empresas oferecem agora serviços de liquidação de dívidas online, o que facilita o acesso das pessoas à ajuda de que necessitam. Isto também tornou o mercado mais acessível aos consumidores, uma vez que estes podem aceder aos serviços a partir do conforto da sua casa. O mercado europeu de liquidação de dívidas é altamente competitivo, com muitas empresas a competir por quotas de mercado. Como resultado, as empresas estão constantemente inovando e desenvolvendo novos serviços para se manterem à frente da concorrência. Isto inclui a oferta de novas ferramentas e recursos online, bem como o desenvolvimento de programas de liquidação de dívidas mais abrangentes.

Principais participantes da indústria

" Principais participantes do focam em parcerias para obter vantagem competitiva "

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços de colaboração através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos.

Lista de participantes do mercado perfilados

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Freedom Debt Relief (EUA)

Alívio da Dívida Nacional (EUA)

Rescue One Financial (EUA)

ClearOne Advantage (EUA)

New Era Debt Solutions (EUA)

Dívida do Pacífico (EUA)

Alívio da dívida credenciado (EUA)

CuraDebt Systems (EUA)

Guardian Debt Relief (EUA)

Serviços de negociação de dívida (EUA)

Premier Debt Help (EUA)

Oak View Law Group (EUA)

Cobertura do relatório

Esta pesquisa traça um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas existentes no mercado que afetam o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece uma análise abrangente, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação e restrições. Esta análise está sujeita a alterações se os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem.