Tamanho do mercado de investimentos Fintech, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (pagamentos pela Internet e móveis, crédito de rede, serviços de gestão financeira inteligente e tecnologia Blockchain) por aplicação (empréstimos P2P, aquisição on-line e carteiras móveis, gestão de finanças pessoais ou planejamento financeiro privado, serviços MSME, MPOS, MobileFirst Banking, Bitcoin, Crowdfunding e outros), insights regionais e previsão de 2026 a 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE INVESTIMENTO FINTECH

O mercado global de investimentos Fintech deverá aumentar de US$ 86,41 bilhões em 2026 para atingir US$ 314,1 bilhões em 2035, crescendo a um CAGR de 15,42% entre 2026 e 2035.

Uma substituição segura voltada para o cliente para transações baseadas em dinheiro é possível graças ao investimento em fintech, que também permite transferências rápidas de dinheiro. As soluções de pagamento baseadas em dispositivos móveis estão a tornar-se cada vez mais populares à medida que as redes móveis de alta velocidade se tornam mais amplamente disponíveis e os smartphones se tornam mais comuns. As empresas de comércio eletrónico em crescimento e a digitalização dos serviços de pagamento estão a influenciar as tendências do mercado para investimentos em fintech. Haverá, sem dúvida, muitas oportunidades para o setor de pagamentos como resultado da geração digital, ou geração Z. Para motivar os clientes a pagar através dos seus dispositivos móveis, as empresas estão a oferecer incentivos como prémios, pontos resgatáveis ​​e pontos de fidelidade. A título de ilustração, PayU e twid colaboraram para estabelecer o programa de pagamento com recompensas, que permite aos consumidores pagar usando pontos de recompensa e outras formas de moeda de fidelidade.

IMPACTO DA COVID-19

Bloqueio e pagamentos sem contato para impulsionar a demanda do mercado

O coronavírus COVID-19 teve um impacto profundo nas pessoas e na economia global. As rotas e mecanismos de transações entre clientes e empresas foram significativamente alterados. As pessoas hoje em dia são mais cuidadosas ao usar dinheiro para fazer compras em público. A procura por sistemas de pagamento sem contacto, incluindo carteiras móveis, NFC, códigos QR e outros, aumentou subitamente como resultado disto. A Organização Mundial da Saúde (OMS) aconselhou clientes em todo o mundo a mudarem para pagamentos sem contato. Isto aumentou o número de transações de pagamento móvel e promoveu métodos de pagamento sem contato, incluindo faturamento via operadora, NFC tap-to-pay e código QR, entre outros.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Inclusão de Inteligência Artificial para Impulsionar o Mercado

Prevê-se que a necessidade de investimentos em fintech aumente como resultado da inteligência artificial (IA). As empresas podem examinar seus dados e identificar tendências com a ajuda de Al. Além disso, auxilia na identificação e rastreamento dos padrões de compra dos consumidores. Os clientes da Starbucks, por exemplo, podem comprar e pagar itens usando seus dispositivos móveis usando o aplicativo My Starbucks Barista. O valor definido é retirado imediatamente da conta do usuário com o uso da tecnologia Al quando a posição do cliente está próxima do varejista.

A capacidade do Al de reconhecer padrões torna-o uma ferramenta valiosa para detectar atividades fraudulentas nestes pagamentos. Al é capaz de detectar atividades fraudulentas em tempo real usando casos de uso e tendências de dados anteriores. Espera-se que a indústria de investimento em fintech se desenvolva como resultado da crescente implantação de IA para melhores experiências de consumo e transações móveis seguras. Por exemplo, a Visa Inc. introduziu o VisaNet +Al para resolver os problemas e desafios associados à liquidação diária enfrentados por instituições financeiras, comerciantes, bancos e consumidores. Al auxilia os prestadores de serviços no fornecimento de pagamentos seguros, claros, confiáveis ​​e imediatos.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE INVESTIMENTO FINTECH

Por tipo

Por tipo, o mercado é segmentado em pagamentos pela internet e móveis, crédito de rede, serviços inteligentes de gestão financeira e tecnologia blockchain. O segmento de internet e pagamentos móveis dominará o mercado nos próximos anos.

Por aplicativo

Com base nas aplicações, o mercado é classificado em empréstimos P2P, aquisição on-line e carteiras móveis, gestão de finanças pessoais ou planejamento financeiro privado, serviços para MPME, MPOS, mobile first banking, bitcoin, crowdfunding e outros. O segmento de franquias liderará a participação global durante o período de previsão.

FATORES DE CONDUÇÃO

Incentivos e recompensas em dinheiro para aumentar o mercado

A rivalidade no mercado consumidor é intensa devido ao investimento de diversos prestadores de serviços de pagamento em suas empresas. As empresas que fabricam aplicativos de pagamento, como Google Pay, Alipay, Amazon Pay e outros, estão utilizando táticas inovadoras para manter sua base de clientes existente e conseguir novos. Por exemplo, o Google Pay oferece raspadinhas que podem ser obtidas por meio de um pequeno número de transações e contêm um valor específico. Essas iniciativas estão ajudando a preservar a fidelização dos clientes daqueles que utilizam o celular para efetuar pagamentos. Além disso, as empresas começaram a compensar os clientes que optam por fazer compras através de canais móveis com vantagens e descontos. A utilização de aplicações móveis para pagamento aumentou como resultado da instalação de tais incentivos.

Pontos de recompensa em transações para ajudar a atrair a atração do consumidor

Para que os consumidores acompanhem seus pontos, as empresas estão disponibilizando um aplicativo. Quando um consumidor faz uma compra usando seu smartphone, o Samsung Pay, por exemplo, oferece pontos de recompensa. Você pode comprar produtos Samsung com os pontos de recompensa. A utilização de aplicações móveis com incentivos e cupões começou em vários negócios centrados no cliente, incluindo viagens e turismo, restaurantes, retalho e indústria hoteleira. A título de ilustração, para aumentar o envolvimento do consumidor, a Hilton Worldwide começou a aceitar pagamentos e reservas de quartos através da sua própria aplicação, Honors. Prevemos que isso aumentará a participação de mercado para investimentos em fintech.

FATORES DE RESTRIÇÃO

Questões de segurança e a conveniência do dinheiro para desacelerar o mercado

Embora os investimentos em fintech proporcionem uma série de benefícios, incluindo melhor operabilidade, fiabilidade e flexibilidade, a maior parte dos utilizadores finais ainda depende totalmente do dinheiro para as suas operações diárias. Como a maioria das pessoas já usa o antigo método de pagamento há algum tempo, elas hesitam em aceitar novas tecnologias. Os clientes preferem o método de pagamento convencional quando o valor da transação é grande, pois é consistente com suas rotinas. Junto com outras informações, o método de pagamento também salva dados pessoais, incluindo localização, saldo, hábitos de compra e PINs do cartão. Por isso, há maior chance de esses dados pessoais serem utilizados sem autorização, o que deixa os clientes mais preocupados com a segurança. O crescimento do mercado provavelmente será prejudicado por isso.

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE INVESTIMENTO FINTECH

A participação do mercado de investimentos Fintech da Ásia-Pacífico crescerá exponencialmente com o período de previsão.

Prevê-se que o prazo da projeção veja a Ásia-Pacífico (APAC) manter a maior parte da participação de mercado. Após a iniciativa de desmonetização do governo, o uso de carteiras digitais e serviços de código QR na Índia cresceram rapidamente. Prevê-se um impulso significativo para o mercado indiano a partir de medidas governamentais como a digitalização. Devido à presença predominante de empresas importantes como Alipay.com Co. Ltd., prevê-se que a China receba a maior participação nas receitas. Durante o período de projeção, prevê-se que a expansão na APAC seja auxiliada pela criação de novos canais de comércio eletrônico, um aumento nas compras online e métodos de pagamento inovadores.

Espera-se que a América do Norte tenha a segunda maior participação de mercado. Um grande número de grandes empresas tem sede nos EUA, que possui um mercado de investimento em fintech bem desenvolvido. Ao utilizar táticas como sistemas de retorno e incentivos, entre outros, os jogadores estão atraindo clientes dos Estados Unidos e do Canadá.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais participantes concentram-se em parcerias para obter vantagem competitiva

Participantes proeminentes do mercado estão fazendo esforços colaborativos através de parcerias com outras empresas para permanecer à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seu portfólio de produtos.

Lista das principais empresas de investimento em Fintech

• Funding Circle (UK.)
• H2 Ventures (Australia)
• Avant (U.S.)
• Klarna (Sweden)
• Kreditech (Germany)
• Atom Bank (UK.)
• Qufenqi (China)
• IFC (U.S.)
• We Cash (China)
• Our Crowd (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• Zhong An (China)
• Credit Ease (China)
• Oscar (U.S.)
• Wealth front (U.S.)

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo de pesquisa de mercado examina detalhadamente o mercado mundial, concentrando-se em elementos importantes, como principais players, produtos/serviços ou tipo, e principais aplicações de uso final. Além disso, a pesquisa analisa os principais avanços e fornece insights sobre as tendências do mercado de iluminação. Além das causas indicadas acima, o documento inclui uma série de outros fatores que contribuíram para o crescimento recente.