Tamanho do mercado da plataforma de classificação de seguros, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (baseado em nuvem e no local), por aplicação (automóvel, casa, motocicleta e outros) e previsão regional para 2028

Atualizado em: 29 April 2024

VISÃO GERAL DO RELATÓRIO

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O tamanho global do mercado de plataforma de classificação de seguros foi de 569,4 milhões em 2022. De acordo com nossa pesquisa, o mercado deverá atingir US$ 881,2 milhões até 2028, exibindo um CAGR de 7,6% durante o período de previsão. A pandemia da COVID-19 foi sem precedentes e surpreendente, com estas plataformas a registar uma procura superior à prevista em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino do CAGR pode ser atribuído ao crescimento do mercado e ao retorno da demanda aos níveis pré-pandêmicos.

Uma plataforma de classificação de seguros, também conhecida como mecanismo de classificação de seguros ou mecanismo de precificação de seguros, é uma solução de software usada pelas seguradoras para calcular prêmios de seguros para apólices. Essas plataformas desempenham um papel crucial no setor de seguros, ajudando as seguradoras a determinar o custo da cobertura para vários tipos de seguros, como automóveis, residências, saúde ou apólices comerciais.

Essas plataformas usam algoritmos complexos e modelos matemáticos para avaliar fatores de risco associados a uma pessoa, propriedade ou empresa segurada. Esses fatores podem incluir dados demográficos, localização, histórico de sinistros, detalhes do veículo e muito mais. Eles se integram a diversas fontes de dados, tanto internas (dados históricos de sinistros, informações dos segurados) quanto externas (pontuações de crédito, dados meteorológicos, informações geográficas), para fazer cálculos de prêmios mais precisos. As seguradoras definem regras de classificação e diretrizes de subscrição específicas para seus negócios. A plataforma leva essas regras em consideração no cálculo dos prêmios, garantindo consistência e conformidade com as políticas da empresa.

IMPACTO DA COVID-19: Aumento da demanda por digitalização para aumentar significativamente a demanda

A COVID-19 teve um impacto de mudança de vida em todo o mundo. O mercado de plataformas de classificação de seguros foi significativamente afetado. O vírus teve vários impactos em diferentes mercados. Lockdowns foram impostos em vários países. Esta pandemia errática causou perturbações em todos os tipos de negócios. As restrições foram reforçadas durante a pandemia devido ao aumento do número de casos. Numerosas indústrias foram afetadas. No entanto, o mercado para estas plataformas registou um aumento da procura.

Com as interações presenciais limitadas, houve um aumento nas vendas de seguros on-line. Estas plataformas desempenharam um papel fundamental ao permitir que as seguradoras oferecessem cotações e vendessem apólices através de canais digitais. Com a crescente dependência de processos digitais, a segurança cibernética destas plataformas tornou-se ainda mais crítica. As seguradoras tiveram que investir em medidas robustas de segurança cibernética para proteger dados confidenciais dos clientes.

A pandemia acelerou a necessidade de digitalização em todos os setores, incluindo os seguros. As plataformas de classificação de seguros tornaram-se ainda mais críticas à medida que as seguradoras procuravam formas de fornecer cotações online e agilizar a emissão de apólices sem contacto físico com os clientes. A necessidade de trabalho remoto durante os confinamentos destacou a importância das plataformas de classificação de seguros baseadas na nuvem. As seguradoras precisavam de sistemas que pudessem ser acessados ​​com segurança de qualquer lugar, garantindo a continuidade dos negócios. A pandemia acelerou o investimento em empresas insurtech, incluindo aquelas que desenvolvem estas plataformas avançadas. Esses investimentos tiveram como objetivo aprimorar a automação, a análise de dados e a experiência do cliente. Prevê-se que o mercado impulsione o crescimento do mercado de plataformas de classificação de seguros após a pandemia.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

"Transformação digital para ampliar o crescimento do mercado"

As seguradoras continuam investindo em esforços de transformação digital. Isso inclui a adoção de plataformas avançadas que facilitam cotações on-line, emissão de apólices e processamento de sinistros. As seguradoras estão se esforçando para fornecer uma experiência digital perfeita ao cliente. O uso de inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) em plataformas de classificação de seguros tem aumentado. Essas tecnologias permitem avaliações de riscos e preços mais precisos, analisando grandes quantidades de dados. As seguradoras estão aproveitando a IA e o ML para aprimorar os processos de subscrição.

As plataformas de classificação de seguros estão se integrando a mais fontes de dados em tempo real, como dispositivos IoT, telemática e dados meteorológicos. Isto permite que as seguradoras tomem decisões mais informadas e ofereçam apólices personalizadas com base em informações atualizadas. A análise preditiva está se tornando cada vez mais importante para as seguradoras. As plataformas de classificação estão incorporando modelos preditivos para avaliar riscos futuros e o comportamento dos clientes, ajudando as seguradoras a ajustar proativamente seus preços e ofertas. Prevê-se que esses últimos desenvolvimentos aumentem a participação de mercado da plataforma de classificação de seguros.

SEGMENTAÇÃO

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• Por tipo

Com base no tipo, o mercado é dividido em baseado em nuvem e local.

• Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado é bifurcado em automóveis, residências, motocicletas e outros.

FATORES MOTORISTAS

"Produtos de seguros emergentes para aumentar a participação no mercado"

Os clientes de hoje esperam acesso rápido e conveniente a produtos de seguros. As plataformas de classificação de seguros permitem que as seguradoras atendam a essas expectativas, fornecendo cotações instantâneas e emissão de apólices por meio de canais on-line e móveis. A melhoria da experiência do cliente é um impulsionador significativo do mercado. A introdução de novos produtos de seguros, como o seguro baseado na utilização (UBI) para veículos, o seguro cibernético e o seguro paramétrico, criou uma procura por plataformas de classificação capazes de acomodar estas ofertas inovadoras. Essas plataformas devem se adaptar ao cenário em evolução dos produtos de seguros e dos fatores de risco.

"Disponibilidade de dados para análise para aumentar o tamanho do mercado"

A disponibilidade de uma ampla variedade de fontes de dados, incluindo telemática, dispositivos IoT, mídias sociais e dados históricos de sinistros, expandiu os recursos dessas plataformas. Estas plataformas podem agora aceder e analisar diversos conjuntos de dados para avaliar melhor o risco e calcular os prémios com precisão. Os avanços na análise de dados e na inteligência artificial (IA) estão impulsionando a adoção de plataformas. Essas plataformas usam IA e algoritmos de aprendizado de máquina para analisar grandes quantidades de dados, ajudando as seguradoras a fazer avaliações de risco e decisões de preços mais precisas. As seguradoras estão aproveitando essas tecnologias para obter vantagem competitiva e reduzir os tempos de subscrição e processamento de sinistros. Prevê-se que esses fatores impulsionem o mercado de plataformas de classificação de seguros.

FATOR DE RESTRIÇÃO

"Sistemas legados e conformidade regulatória prejudicam a participação no mercado"

O setor de seguros é fortemente regulamentado e as seguradoras devem cumprir requisitos regulatórios complexos e em evolução. Essas plataformas devem se adaptar às mudanças nas regulamentações, o que pode ser um desafio significativo, especialmente para seguradoras menores ou aquelas que operam em múltiplas jurisdições.

Muitas seguradoras estabelecidas ainda dependem de sistemas legados para suas operações principais. A integração destas plataformas modernas com estes sistemas legados pode ser complexa e dispendiosa. Prevê-se que os fatores dificultem o crescimento do mercado de plataformas de classificação de seguros.

INSIGHTS REGIONAIS

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"A América do Norte domina o mercado com maturidade do mercado de seguros"

A América do Norte, especialmente os Estados Unidos, é um importante centro para a indústria de seguros, com inúmeras companhias de seguros operando no país. O mercado dos EUA é altamente competitivo e as seguradoras têm sido rápidas em adotar a tecnologia para obter vantagem competitiva. Isto impulsionou a procura por plataformas de classificação de seguros. Possui um dos maiores e mais maduros mercados de seguros do mundo. É o lar de um grande número de companhias de seguros, incluindo algumas das maiores empresas reconhecidas mundialmente. Esse amplo tamanho e alcance do mercado criam uma demanda significativa por soluções tecnológicas sofisticadas, incluindo essas plataformas.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

"Principais participantes focam em parcerias para obter vantagem competitiva "

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços de colaboração através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seu portfólio de produtos.

Lista de participantes do mercado perfilados

• Vertafore [EUA]
• Sistemas Aplicados [EUA]
• EZLynx [EUA]
• ACS (Agency Computer Systems) [EUA]
• ITC (Insurance Technologies Corporation) [EUA]
• HawkSoft [EUA]
• Soluções QQ [EUA]
• Sapiens/Processamento Máximo [Israel]
• Matriz de agências [EUA]
• Buckhill [EUA]
• InsuredHQ [Nova Zelândia]
• Zhilian Software [China]

COBERTURA DO RELATÓRIO

Esta pesquisa traça um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas existentes no mercado que afetam o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece uma análise abrangente inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação e restrições. Esta análise está sujeita a alterações caso os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudem.