INSURTECH Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (computação em nuvem, IoT e IA), por aplicação (propriedade e vítima, saúde e vida), e insights regionais e previsão para 2035

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Visão geral do mercado InsurTech

O tamanho do mercado global de InsurTech é avaliado em US $ 19,2 bilhões em 2025, deve crescer constantemente para US $ 22,64 bilhões em 2026 e deve atingir US $ 111,61 bilhões em 2035, mantendo um CAGR de 18% no período de previsão 2025-2035.

Usando tecnologias de ponta como blockchain, aprendizado de máquina, análise de big data e inteligência artificial para aprimorar e automatizar o setor de seguros convencional. O produto é muito importante e útil. A demanda está aumentando. Os termos "tecnologia" e "seguro" são combinados para formar "InsurTech". É uma área de tecnologia financeira em rápida expansão, ou fintech. O aumento da satisfação do cliente, economia de custos e eficiência são os objetivos da InsurTech.

Comparado a outros segmentos de negócios de seguros, espera -se que o setor de seguros de saúde experimente o aumento mais significativo nos próximos anos, principalmente devido à adoção muito maior da InsurTech. O produto está em grande demanda. O produto é muito útil e, portanto, o mercado está crescendo. A demanda está aumentando. A crescente inclinação do setor de seguros para avanços tecnológicos como blockchain, inteligência artificial e aprendizado de máquina contribuiu para um aumento consistente nos volumes de transações nos últimos anos. Esse fator aumentou o crescimento do mercado da InsurTech.

Principais descobertas

Impacto covid-19

Crescimento do mercado obstruído pela pandemia devido a bloqueio

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

Isso afetou as cadeias gerais de oferta e demanda do mercado em particular. Como resultado do bloqueio do governo e de outras etapas para impedir que o coronavírus se espalhasse, todas as atividades de fornecimento foram adiadas, o que diminuiu a quantidade de produtos relacionados a bens de consumo. Para atender às demandas dos clientes, muitas companhias de seguros estão reavaliando seus requisitos de curto prazo e estratégias de longo prazo à luz da pandemia Covid-19 e seus efeitos, que acelerou a adoção de novos aplicativos móveis e plataformas da Internet. Portanto, prevê-se uma pequena influência do Covid-19 na participação de mercado da Insurtech.

Últimas tendências

Serviços de saúde para impulsionar o crescimento do mercado

Uma tendência mais recente foi testemunhada para proliferar o crescimento do mercado. Essa tendência específica foi registrada como as tendências mais lucrativas que foram atualizadas para aumentar o crescimento geral do mercado. Usar análises avançadas para entender e servir melhor seus clientes é uma prioridade para as seguradoras de vida e saúde. A integração de elementos de mobilidade com serviços de seguro de saúde é outra área de interesse para as seguradoras que desejam aumentar a conveniência. Essa tendência específica influenciou tanto o crescimento do mercado que a receita e o número de compartilhamentos desse produto em particular estão tocando os céus e subindo.

• De acordo com a Autoridade Europeia de Seguros e Pensões Ocupacionais (EIOPA), em 2023, aproximadamente 25%das companhias de seguros na Europa adotaram soluções de inteligência artificial (AI) para otimizar seu processamento de reivindicações. Essa tendência está crescendo à medida que as seguradoras procuram melhorar a eficiência, reduzir o erro humano e aprimorar a experiência do cliente por meio de um manuseio de reivindicações mais rápido e preciso.

• A Associação Nacional de Comissários de Seguros (NAIC) informou que, a partir de 2023, 35%das seguradoras dos EUA estavam oferecendo políticas de seguro baseado em uso (UBI), particularmente no setor de seguros de automóveis. Este modelo usa dispositivos telemáticos para monitorar o comportamento de direção, recompensando motoristas seguros com prêmios mais baixos. Espera -se que a tendência continue à medida que os clientes exigem soluções de seguro mais personalizadas e flexíveis.

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Segmentação de mercado da Insurtech

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em computação em nuvem, IoT e IA.

• Computação em nuvem: um segmento de insurtech alavancando infraestrutura baseada em nuvem para escalabilidade e gerenciamento de dados.

• IoT: envolve a integração da tecnologia da Internet das Coisas (IoT) em processos de seguro para dados em tempo real e análise de riscos.

• AI: utiliza inteligência artificial para aprimorar a automação, o processamento de reivindicações e a personalização do cliente no setor de seguros.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em propriedades e vítimas, saúde e vida.

• Propriedade e vítima: refere -se a soluções InsurTech aplicadas ao seguro de propriedade e vítimas para melhor avaliação e eficiência de riscos.

• Saúde: abrange as inovações da InsurTech destinadas a melhorar os serviços de seguro de saúde e a experiência do usuário.

• Vida: aplica a InsurTech ao seguro de vida para subscrição simplificada e ofertas de políticas personalizadas.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

Avanços tecnológicos para aumentar o mercado

Esse é o principal fator que atribui o crescimento desse mercado em particular. Esse fator está principalmente envolvido na obtenção dos números de receita acima dos céus e em alta alturas e também as vendas e demandas foram proliferação e aumentaram seu valor em maior medida. Essa tecnologia tem o potencial de impulsionar a expansão, combinar diversas plataformas InsurTech e facilitar a introdução de novos serviços, especialmente para indivíduos que anteriormente não conseguiram obter seguro. Como a tecnologia blockchain possui características como contratos inteligentes, automação sofisticada e segurança cibernética robusta, as empresas de insurtech prevêem abraçá -la com vigor. Esse fator específico foi comprovado a um benefício para esse mercado de produtos em particular. Esses fatores são previstos para impulsionar o crescimento do mercado durante o período de previsão.

• De acordo com a Associação Internacional de Supervisores de Seguros (IAIs), em 2023, 40%dos seguros de seguros globais preferiram serviços de seguro digital, como aplicativos móveis e plataformas on -line, sobre métodos tradicionais. O Covid-19 Pandemic acelerou essa mudança, e os consumidores continuam a buscar soluções sem contato e de autoatendimento, que estão contribuindo para a rápida adoção de inovações da Insurtech.

• De acordo com o Instituto de Informações de Seguro (III), em 2023, o investimento em capital de risco em startups Insurtech excedeu US $ 5 bilhões em todo o mundo. O influxo de capital está impulsionando os avanços tecnológicos, particularmente em IA, Blockchain e análise de dados, permitindo que as empresas criem produtos e serviços inovadores que atendam às necessidades em evolução do consumidor.

Gestão eficaz para expandir o mercado

Este é o segundo fator importante que atribui o crescimento desse mercado em particular e resultou tanto no aumento dos números de receita que eles estão tocando o céu. Os clientes se beneficiam disso. Esse mercado de produtos em particular atingiu novos níveis de números lucrativos de receita e também registrou o benefício para esse crescimento do mercado de produtos em particular. O monitoramento, gerenciamento e manutenção eficazes de dados agora são necessários para as organizações de saúde devido ao número crescente de dispositivos. Esses fatores são previstos para impulsionar o crescimento do mercado nos tempos atuais e também durante o período de previsão.

Fator de restrição

Dados sensíveis para impedir o crescimento do mercado

Essas soluções específicas também foram muito úteis, mas extremamente caras. Esse fator de restrição específico fez com que os números de receita impedissem com rendimentos extremamente baixos e diminua as vendas e a demanda por esse mercado. Um componente importante da InsurTech é a análise de dados, que geralmente inclui os dados pessoais sensíveis dos clientes. Esse fator específico é previsto para restringir o crescimento do mercado e reduzir drasticamente as vendas e as demandas desse mercado de produtos em particular.

• De acordo com o Departamento de Seguro dos EUA, em 2023, 60%das startups da InsurTech enfrentaram desafios significativos na navegação de estruturas regulatórias complexas em diferentes países. A falta de harmonização nos regulamentos de seguros e o lento ritmo de aprovação regulatória para novas tecnologias são grandes obstáculos ao crescimento do mercado.

• A Agência de Segurança de Segurança Cibernética e Infraestrutura (CISA) informou que 30%das empresas de insurtech em 2023 foram alvo de ataques cibernéticos. O crescente volume de dados confidenciais do cliente tratados pelas empresas InsurTech cria vulnerabilidades e as seguradoras estão sob pressão para investir fortemente em medidas de segurança cibernética para proteger contra violações de dados, o que aumenta os custos operacionais.

Atividades anteriores para criar oportunidades para o produto no mercado

Oportunidade

Essa oportunidade em particular atribuiu imensamente o crescimento do mercado. O setor de seguros tem muito espaço para crescer e melhorar seus produtos nos países em desenvolvimento. Em particular, o processamento de reivindicações está se tornando um fator significativo nas nações emergentes, o que é previsto para criar oportunidades lucrativas para o crescimento do mercado de Insurtech nos próximos anos.

• De acordo com o Fórum Econômico Mundial (WEF), em 2023, 50%das empresas de seguros globalmente estavam explorando a tecnologia blockchain para reduzir a fraude e aumentar a transparência no processamento de reivindicações. Essa tecnologia permite a manutenção de registros seguros e imutáveis, reduzindo o risco de fraude e melhorar a confiança entre seguradoras e segurados.

• Um relatório do Banco Mundial em 2023 afirmou que 60%das empresas de insurtech vêem oportunidades significativas de crescimento nos mercados emergentes, especialmente na Ásia-Pacífico e na África. Essas regiões têm grandes populações mal atendidas, e a proliferação de telefones celulares e plataformas digitais apresenta uma oportunidade de expandir a cobertura de seguro para comunidades anteriormente não atendidas ou sub -seguradas.

Alto custo pode ser um desafio potencial para os consumidores

Desafio

Existem várias limitações que impedirão a expansão do mercado. As empresas de insurtech encontram várias dificuldades na navegação no ambiente regulatório intrincado e em mudança. Toda nação tem seus próprios regulamentos de seguro, que podem variar amplamente e serem complicados. Além de atender a esses padrões, as empresas da InsurTech precisam ser criativas e fornecer novos serviços. Multas significativas e atrasos operacionais podem seguir a não conformidade, o que impediria o acesso e a expansão do mercado. Esse fator específico tem sido drasticamente desafiador para o crescimento do mercado e se tornou outro fator de restrição importante.

• De acordo com um relatório de 2023 da Comissão de Proteção de Dados (DPC), 45%dos consumidores expressaram preocupações sobre o uso de seus dados pessoais em aplicativos InsurTech. Essa preocupação é agravada pelo aumento dos regulamentos de privacidade de dados, como o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) na Europa, que impõe regras estritas sobre manuseio e armazenamento de dados, criando desafios para as empresas InsurTech no gerenciamento de dados ética e com segurança.

• Uma pesquisa realizada pela PWC em 2023 revelou que 50%dos consumidores hesitavam em adotar produtos Insurtech devido à falta de confiança nos provedores de seguros digitais. As empresas InsurTech geralmente lutam para convencer os clientes da confiabilidade e segurança de seus serviços, especialmente no caso de startups novas ou não verificadas. Superar essas questões de confiança continua sendo um desafio significativo para o mercado.

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Insurtech Market Regional Insights

• América do Norte 

A região norte -americana aumentou muito nos últimos anos neste mercado de produtos em particular. O mercado de InsurTech dos Estados Unidos prevê aumentar imensamente durante o período de previsão. Quase toda a participação mundial da receita veio da América do Norte.

• Europa

O mercado europeu para esse mercado específico foi contabilizado por atribuir as ações globais acima deste mercado de serviços de produtos em particular.

• Ásia

Prevê-se que a Ásia-Pacífico se expanda na taxa mais rápida durante o período de projeção devido a um aumento na demanda por tecnologias de ponta. Esta região em particular sofreu imensa proliferação nas quotas de mercado e atribuiu à receita global do mercado. Graças ao aumento da renda discricionária do consumidor e ao aumento do consumo de peixes, a Ásia-Pacífico terá ganhos significativos.

Principais participantes do setor

Os principais jogadores adotam estratégias de aquisição para se manter competitivo

Vários participantes do mercado estão usando estratégias de aquisição para construir seu portfólio de negócios e fortalecer sua posição de mercado. Além disso, parcerias e colaborações estão entre as estratégias comuns adotadas pelas empresas. Os principais participantes do mercado estão fazendo investimentos em P&D para trazer tecnologias e soluções avançadas ao mercado.

• Seguro do Corvus: o Corvus Insurance, especializado em produtos de seguro comercial alimentado por IA, informou que 95%de suas políticas em 2023 foram subscritos usando sua tecnologia proprietária baseada em IA. A empresa aproveita a análise de dados para oferecer políticas personalizadas, especialmente no setor de linhas comerciais, e rapidamente expandiu sua base de clientes em vários estados dos EUA.

• Majesco: Majesco, um provedor líder de software de seguro baseado em nuvem, tem sido fundamental para ajudar as seguradoras a fazer a transição para plataformas digitais. Em 2023, a Majesco relatou que suas soluções de software alimentaram mais de 60%das 20 principais seguradoras dos EUA, permitindo que eles otimizassem seus processos, melhorem a eficiência operacional e ofereçam produtos de seguros inovadores.

Lista de topInsurtech cempresas

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

Desenvolvimento principal da indústria

Agosto de 2021: A Amodo estabeleceu uma parceria com a empresa de tecnologia Galileo Platforms Limited em dezembro de 2020. Devido à sua colaboração, as empresas poderão usar a tecnologia blockchain para ajudar as companhias de seguros a oferecer novos produtos de seguro e mudar a maneira como interagem com seus clientes.

Cobertura do relatório

Esta pesquisa perfina um relatório com extensos estudos que levam em descrição as empresas que existem na análise, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, compartilhamento e restrições. Essa análise está sujeita a alteração se os principais participantes e a provável análise da dinâmica do mercado muda o mercado, afetando o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece um abrangente.