遗产规划服务市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（遗嘱、遗嘱信托、终身信托、持久授权书等）、按应用（已婚有子女、混血、家庭、单身有子女等）以及 2026 年至 2035 年区域洞察和预测

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遗产规划服务市场概览

预计 2026 年全球遗产规划服务市场价值约为 1141.1 亿美元。预计到 2035 年，该市场将达到 1711.7 亿美元，2026 年至 2035 年复合年增长率为 4.5%。北美以约 45% 的份额领先，其次是欧洲约 30%，亚太地区约 20%。增长是由财富管理和人口老龄化需求推动的。

遗产规划服务帮助个人在死亡或丧失行为能力后组织管理和分配其财产。这些服务包括起草选择、建立信托以及最大限度地减少继承人的欠税。庄园行程与客户合作以满足特定要求，确保根据他们的意愿分配资源。此外，他们还提供有关医疗保健指令和授权书的指导，帮助客户做出明智的决定，以获得安全的财务遗产。

随着财富管理和资产保护意识的增强，遗产规划服务市场正在不断扩大。人口老龄化、财富增长和复杂的职责法规正在推动对技术规划服务的需求。此外，人们寻求专业帮助来管理自己的收入、最大限度地减少职责负担并确保家庭财产的安全。数字工具和在线平台也在扩大访问范围，使遗产规划服务对关注未来安全的年轻一代来说更加实惠和有吸引力。

主要发现

COVID-19 的影响

由于 COVID-19 大流行期间需求增加，遗产规划服务行业产生了积极影响

全球 COVID-19 大流行是史无前例的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的市场需求都高于预期。复合年增长率的上升反映了市场的突然增长，这归因于市场的增长和需求恢复到大流行前的水平。

随着健康风险意识的提高，越来越多的人开始为未来做好规划，COVID-19 加速了遗产规划服务市场的增长。随着客户寻求保护资产和确保家庭安全，对遗嘱、信托和医疗保健指令的需求激增。疫情还促使企业采用数字工具，使远程咨询和文件管理变得更加容易。这一转变扩大了客户范围，使遗产规划师能够更加方便和高效地提供服务。

最新趋势

对多代财富转移计划的需求不断增长以推动市场增长

遗产规划服务行业的最新特征包括对多代财富转移规划的需求不断增加。客户越来越多地寻求有关如何高效且节税地将资产转移给子孙的指导。遗产规划者可以通过提供专业服务来利用这一需求，例如设立家庭信托、税收最小化结构和财富管理教育。这一趋势使遗产规划师能够扩大客户关系，解决家族遗产需求并支持几代人的财务稳定。

• 根据美国人口普查局的数据，45岁及以上的成年人中有63%拥有某种形式的遗产规划文件，反映出美国中老年人群对遗产规划服务重要性的认识不断增强。

• 美国国家金融教育基金会 (NEFE) 报告称，58% 的 50 岁及以上人士从事过遗产规划活动，这表明随着人们临近退休，积极主动的财务规划呈上升趋势。

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遗产规划服务市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为遗嘱、遗嘱信托、终身信托、持久授权书等

• 遗嘱:遗嘱是一项基本的遗产规划服务，允许个人概述资产分配、未成年人监护以及最终愿望。他们确保计划得到法律认可，提供明确性并防止争议。

• 遗嘱信托:遗产规划中的信托允许个人通过将资产置于受益人的法律结构中来管理和保护资产。它们提供税收优惠、对资产分配的控制以及超越遗嘱的隐私。

• 终生信托:终生信托是遗产规划工具，用于管理存在者生前和死后的财产。它们提供财务控制、资产保护，并可以减少欠税，确保继承人的长期安全。

• 持久授权书:持久授权书 (LPA) 是一项遗产规划服务，指定值得信赖的人在某人丧失行为能力时代表其提出财务、健康或法律意见。

• 其他:其他遗产规划服务包括医疗保健指令（概述医疗偏好）和遗嘱认证协助（确保遗产的适当管理）。这些服务有助于有效管理法律、财务和医疗保健决策。

按申请

根据应用，全球市场可分为已婚带孩子、混血、家庭、单身带孩子等

• 已婚有子女:为有子女的已婚夫妇提供遗产规划服务，确保资产分配、未成年人监护和财务安全。选择、信托和人寿保险计划涵盖家庭成员并有效管理遗产。

• 混合家庭:为合并家庭提供的遗产规划服务解决了独特的挑战，确保亲生子女和继子女之间公平的资产分配。选择、信托和监护权条款有助于覆盖所有家庭成员并最大限度地减少隐性争议。

• 单身有子女:为有子女的单亲父母提供遗产规划服务，重点关注监护权意见、资产保护和保障孩子的未来。选择、信托和人寿保险可确保财务稳定和护理安排。

• 其他:为没有子女或配偶的个人提供的遗产规划服务侧重于资产分配、慈善捐赠和医疗保健决策。遗嘱、信托和授权书确保个人意愿得到尊重并合法执行。

市场动态

市场动态包括驱动因素和限制因素、机遇和挑战，说明市场状况。

驱动因素

人口老龄化和财富积累增加 提振市场

遗产规划服务市场增长的一个因素是人口老龄化和财富积累的增加。随着人们的寿命越来越长，积累的财富也越来越多，他们寻求有效的方法来管理财富并将其转移给法定继承人。这种人口趋势，加上不断提高的金融意识，导致对信托、选择和责任策略等遗产规划服务的需求增加。服务提供商可以通过提供适应的结果来满足复杂的遗产规划需求。

• 根据美国国税局 (IRS) 的数据，超过 70% 的美国纳税人担心遗产税法规的复杂性，这推动了对专业遗产规划服务的需求，以确保合规性并最大限度地减少责任。

• 根据美国律师协会 (ABA) 的数据，55% 的受访成年人认为保护家庭财富免受法律纠纷和高税收的影响是寻求遗产规划服务的主要驱动力。

增加税务复杂性和监管变化 推动市场增长

税收复杂性的增加和影响资产转让和继承的监管变化是遗产规划服务市场的另一个关键方面。随着新的遗产税、赠与税和遗产税法规的出台，客户寻求专业指导，以避免意外的税收负担并确保有效的财富分配。及时了解政策变化并提供节税解决方案的遗产规划公司将获得竞争优势，因为客户会优先考虑最大化继承权同时最小化负债的策略，从而创造持续的市场需求。

制约因素

缺乏认识和误解 可能阻碍市场增长

缺乏认识和误解是遗产规划服务市场增长的重大制约因素。许多人仍然认为遗产规划只对肥胖者有必要，这可能会阻碍他们寻求必要的服务。大约 60 名美国人没有遗嘱，常常将其归因于缺乏理解或紧迫感。此外，各州遗产规划法的复杂性各不相同，可能会产生混乱，并阻碍隐性客户与该领域的专业人士接触。

• 根据美联储的数据，42% 的美国成年人没有遗嘱或任何形式的遗产计划，主要是由于缺乏意识或认为成本高昂，这表明市场采用受到重大限制。

• 全国遗产规划师与理事会协会 (NAEPC) 指出，由于数字化存在和传统商业模式有限，37% 的小型遗产规划公司在接触新客户方面遇到困难，尤其是在农村地区。

技术和数字解决方案的兴起为产品在市场上创造机会

机会

技术和数字解决方案的兴起为服务提供商提供了独特的途径。提供遗产规划服务的在线平台可以覆盖更广泛的受众，尤其是喜欢数字关系的年轻一代。同样，财富全球化的趋势也为遗产规划企业以跨国方式为客户提供跨境服务提供了机会。与财务顾问和财富管理企业的合作还可以增强服务质量，创建更全面的方法来满足客户需求并扩大市场范围。

• 据美国小企业管理局 (SBA) 称，47% 的小企业主表示有兴趣将遗产规划解决方案纳入其企业继承计划，这对服务提供商来说是一个重要的增长机会。

• 皮尤研究中心强调，85% 的婴儿潮一代对留下财务遗产表示担忧，这为旨在代际财富转移的遗产规划服务提供了巨大的市场机会。

服务提供商之间的竞争可能对消费者构成潜在挑战

挑战

一个重大挑战是服务提供商之间的激烈竞争，这可能导致价格战和利润范围缩小。与客人建立独特的价值主张和结构信任对于隔离至关重要。此外，随着遗产规划法的不断简化，不断变化的监管环境也带来了挑战。服务提供商必须随时了解情况并适应这些变化，以保持合规性并向客户提供准确的指导。最终，教育消费者了解遗产规划的重要性仍然是一项挑战，对公众宣传活动中正在进行的努力提出了挑战。

• 根据美国消费者利益委员会的数据，38% 的受访者认为遗产规划服务过于复杂而难以理解，这对服务提供商简化其产品提出了挑战。

• 美国遗产规划师与理事会协会 (NAEPC) 的一项调查显示，44% 的遗产规划公司在数字化转型方面面临困难，而数字化转型对于迎合精通技术的年轻一代至关重要。

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遗产规划服务市场区域洞察

• 北美 

该地区在遗产规划服务市场份额中占据主导地位。北美在遗产规划服务市场中占据主导地位，占全球收入的重要份额。财富的高度集中，尤其是在美国，推动了对遗产规划服务的需求。此外，完善的金融咨询行业和高水平的金融知识也有助于北美市场的增长。在高净值人士持续增长和遗产规划意识不断提高的推动下，该地区的市场预计在预测期内将以稳定的复合年增长率增长。

• 欧洲

欧洲是遗产规划服务市场的另一个重要地区。英国、德国和法国等国家有大量富裕人士需要全面的遗产规划服务。欧洲市场的特点是高度重视财富保值和税收效率，推动了对专业遗产规划服务的需求。在不断增长的金融咨询行业和越来越多地采用数字遗产规划工具的支持下，预计该地区在预测期内将出现适度的复合年增长率。

• 亚洲

预计亚太地区的遗产规划服务市场增长率最高。这一增长主要是由中国和印度等国家经济的快速发展推动的，导致可支配收入和高净值个人数量的增加。此外，该地区不断壮大的中产阶级越来越意识到遗产规划的重要性，进一步刺激了对这些服务的需求。在线遗产规划平台的采用在亚太地区也越来越受欢迎，促进了市场的强劲增长。

主要行业参与者

主要行业参与者通过创新和市场扩张塑造市场

主要企业参与者正在通过战略创新和市场增长来塑造遗产规划服务市场。这些机构正在引入卓越的研磨策略来美化产品的精细度和营养成分。他们还增加产品种类，包括有机和垂直农业等专业版本，以满足不同购买者的喜好。此外，他们可能会利用虚拟系统来扩大市场范围和提高分销绩效。通过投资研究和改进、改善交付链管理以及探索新的区域市场，这些参与者正在蓬勃发展，并在遗产规划服务企业中树立了特色。

• 威瑟斯:根据威瑟斯全球年度报告，78% 的客户优先考虑个性化信托和遗产规划服务，强调该公司专注于为高净值个人量身定制法律解决方案。

• Vedder Price:根据 Vedder Price 的 2022 年市场分析，53% 的客户的动机是尽量减少遗产税负担，反映了该公司对节税遗产规划的战略重点。

顶级遗产规划服务公司名单

• WITHERS (U.K.)
• Ingenious (U.S.)
• Vedder Price (Chicago)
• Mercer Advisors (U.S.)
• Carson Wealth Management (U.S.)
• WealthCounse (U.S.)
• LegalShield (U.S.)
• Mariner Wealth Advisors (U.S.)
• Deepbridge Capital (U.K.)
• Charles Schwab (U.S.)
• ArentFox Schiff (U.S.)
• Triple Point (London)
• IOOF (U.S.)
• Sun Life (Canada)
• Shumaker (U.S.)
• Downing (U.K.)
• Servus Credit Unio (Canada)
• Vanguard (U.S.)
• Coastal Wealth Management (U.S.)
• BNP Paribas Fortis (Belgium)
• TIAA (U.S.)
• Hurkan Sayman (England)
• NerdWallet (U.S.)
• Homrich Berg (Georgia)
• Evelyn Partners (U.K.)
• Creative Planning (U.S.)
• Legacy Assurance Plan (U.S.)
• Rosemont (U.S.)
• Perpetual Guardian (New Zealand)
• Strategic Estate Planning Services (U.S.)
• Estate Planning Solutions(Holistic Estate Planning Solutions) (U.S.)
• EP Wealth Advisors (U.S.)
• Fidelity Wealth Services (U.S.)
• Thrivent (U.S.)
• Northwestern Mutual (U.S.)
• Key Retirement Solutions (U.K.)
• Trust & Will (U.S.)
• Broadway Financial Planning (England)
• Withum (U.S.)
• St. James's Place (U.K.)
• Redwood Financial (U.S.)

重点产业发展

2024 年 3 月:国际律师事务所 Withers 与 KARNA Partnership 建立了合作关系，KARNA Partnership 是一家位于印度尼西亚、充满活力的多服务律师事务所。该协会增强了两家公司为其客户提供印度尼西亚和国际法律咨询的能力。作为关联公司，Withers 和 KARNA Partnership 将密切合作，通过分享知识和专业知识、合作营销工作、相互推荐和开发联合培训计划，扩大为各自客户提供的跨境建议的范围。 

报告范围

该研究包括全面的 SWOT 分析，并提供对市场未来发展的见解。它研究了促进市场增长的各种因素，探索了可能影响未来几年发展轨迹的广泛市场类别和潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供对市场组成部分的全面了解并确定潜在的增长领域。

该研究报告深入研究市场细分，利用定性和定量研究方法进行全面分析。它还评估财务和战略观点对市场的影响。此外，报告还考虑了影响市场增长的供需主导力量，提出了国家和区域评估。竞争格局非常详细，包括重要竞争对手的市场份额。该报告纳入了针对预期时间范围量身定制的新颖研究方法和玩家策略。总体而言，它以正式且易于理解的方式提供了对市场动态的有价值且全面的见解。