零售银行市场规模、份额、增长和按类型（软件和服务）按应用程序（微型企业、中小企业和大型企业）进行的行业分析、区域洞察和到 2031 年的预测

更新于: 15 April 2024

零售银行市场报告概述

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西西里

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2021 年全球零售银行市场规模为 65.73 亿美元，预计到 2031 年将达到 161.8256 亿美元，预测期内复合年增长率为 9.43%。

全球 COVID-19 大流行是前所未有的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的数字笔记需求都高于预期。

术语“零售银行业务”有时也称为“消费者银行业务”，是指个人使用大型商业银行区域办事处的传统大众市场业务。零售银行业务是一项为消费者提供代表个人零售客户处理财务、获得信贷和安全存款的金融选择的服务。零售银行业务通常通过社区发展、私人和公共银行以及非银行金融公司 (NBFC) 进行管理。他们提供抵押贷款、房屋贷款和交易账户以及借记卡、信用卡和 ATM 卡等服务。

它提供了许多优势，包括实惠的利率、快速的客户服务和简单​​的信用贷款选项。个人客户是零售银行业务的重中之重。对于每个零售客户，零售银行致力于为尽可能多的金融服务提供一站式服务。零售银行公司正在改变其业务流程以减少运营费用。客户对各种商品和服务的期望将进一步提高。在需求驱动的经济中，零售银行只需要在营销上花费很少的资金，因为零售存款通常是稳定的。政府越来越多地要求许多国家的每个人都可以使用至少一个银行账户，这也刺激了对零售银行业务的需求。

COVID-19 影响：停止制造业务导致市场增长放缓

在全球范围内，COVID-19 疫情引发了社会动荡和经济不稳定。制造业和工业设施的关闭导致全球失业率上升。由于流感大流行的持续时间，终端用户组织投资基于区块链的零售解决方案极具挑战性。组织采用解决方案来提高供应链透明度并改进其当前的业务流程。 COVID-19 对零售银行业务的影响很小。许多国际行业也开始使用分布式账本技术和智能合约，使包括中小企业在内的各种规模的公司能够保护供应链记录并提高供应链透明度。

最新趋势

" 改进监控功能以促进市场增长 "

未来几年，零售银行将更加重视客户联系、改进监控能力以及提供便捷的信贷准入，预计将推动零售银行市场的发展。对全球零售银行市场的研究提供了对该行业的全面分析。零售银行改进的监控工具和快速的贷款准入非常有效。银行更加重视通过提供更好的利率和与客户更多的互动来改善客户体验。

零售银行市场细分

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• 按类型分析

根据类型，市场分为以下几类：软件和服务。预计在可预见的时期内，复合年增长率最高的零售银行市场将是软件市场。这些问题可能与零售银行提供的许多常见软件程序有关，包括处理支付、银行卡、支票和互联网商务的解决方案。

• 按应用分析

根据应用，市场分为以下几类：微型企业、中小企业和大型企业。微型企业对所有产品的广泛使用预计将推动零售银行市场的扩张。

驱动因素

" 为零售客户提供更多产品 促进市场开发 "

面向零售客户的产品种类不断增加是全球零售银行市场收入增长的主要贡献者。财富管理、退休计划、产品选项财务建议、经纪账户以及高净值个人产品或私人银行等投资相关服务也变得越来越普遍。由于数字化的扩展以及人们对网上银行和手机银行等渠道的偏好增加，银行可能能够降低运营成本，利用更多的在线产品，并改善客户联系。快速审批、高储蓄利息、低廉的维护费用以及视频 KYC 数字化入职等服务都支持零售银行市场的增长。

" 改进服务交付 促进行业进步 "

劳动年龄人口的增加、经济状况的改善以及政府对银行业的投资增加是影响市场收入增长的主要驱动力。专注于改变业务模式，融入人工智能 (AI)、机器人流程自动化 (RPA) 等技术）、机器人顾问和数字识别（ID）进入业务流程，以及引入以客户为中心的模型来增强客户体验和收入，这些因素预计将继续为零售银行业的主要参与者和新进入者开辟利润丰厚的商机市场。此外，消费者正在转向网上银行和手机银行等数字渠道，这些渠道可以用来改善服务交付，并预计将继续推动零售银行市场的增长。

零售银行市场限制因素

" 严格的政府监管阻碍市场增长 "

存在一些限制和困难可能会阻碍零售银行市场的扩张。零售银行市场的限制可能是由于监管收紧和大额贷款损失增加等原因造成的。全球零售银行市场的扩张受到一些不利环境的严重制约。随着零售银行数字平台的扩展，出现了许多挑战，包括需要寻找可接受的合作伙伴、管理数据以及解决网络安全和隐私问题。其他零售银行业务风险因素，例如严格的政府监管和巨额贷款赤字的增加，预计将大大减缓零售银行业务市场的扩张。

零售银行市场 区域洞察

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" 需求增加推动北美市场进步 "

北美银行将占据最高的零售银行市场份额，因为它们高度重视新产品、交付方法和分析方面的创新，通过创建以客户为中心的业务模式和主动的风险、监管、和资本管理。由于银行高度重视新产品、交付渠道和分析方面的创新，通过创建以客户为中心的业务模式和主动管理风险、法规和资本来提高银行效率，预计北美地区将主导零售银行市场.

主要市场参与者

" 市场参与者专注于新产品发布以加强市场地位 "

市场上的领先企业正在采取各种策略来扩大其在市场上的影响力。其中包括研发投资以及在市场上推出技术先进的新产品。一些公司还采取合作、兼并和收购等策略来加强其市场地位。

分析的市场参与者列表

• Monzo（英国）
• KeyBank（美国）
• TD 银行（美国）
• PNC Financial Services（美国）
• 花旗集团（美国）
• 摩根大通（美国）
• Iam 银行（肯尼亚）
• Babb（瑞士）
• 高盛（美国）
• 工银中国
• Revolut (英国)
• Fidor 银行（德国）
• BBandT Corporation（美国）
• 地区银行（美国）
• 招商银行（中国）
• Ffrees (英国)
• Suntrust 银行（美国）
• 巴克莱银行（英国）
• Wells Fargo（美国）
• 美国银行（美国）
• 桑坦德银行（西班牙）
• Atom 银行（英国）
• N26（德国）
• 中国银行（中国）
• Tandem（美国）
• US 银行（美国）
• 中国建设银行（中国）
• 日本邮政银行（日本）
• 中国农业银行（中国）
• 三菱 UFJ 金融集团（日本）
• Zopa (英国)
• BNP Paribas（法国）
• Starling 银行（英国）

报告覆盖范围

该报告涵盖了整个市场的各个方面，包括基于其类型和应用的市场细分。该报告描绘了多元化的参与者群体，包括市场和潜在的市场领导者。预计将推动市场大幅增长的主要因素。报告中还包含了预计扩大市场份额的因素，以提供市场洞察。报告还包括预测期内市场的估计增长。区域分析的完成是为了解释该地区在全球市场的主导地位。详细讨论了阻碍市场增长的因素。报告中描述了市场的 SWOT 分析。它包含全面的市场详细信息。