Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché des logiciels de planification financière, par type (logiciel de planification financière basé sur le cloud, logiciel de planification financière de type sur promesse), par application (PME, grande entreprise, usage personnel, autres) et aperçu et prévisions régionales jusqu’en 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DES LOGICIELS DE PLANIFICATION FINANCIÈRE

Le marché des logiciels de planification financière, évalué à 2,11 milliards de dollars en 2026 et atteindra finalement 6,51 milliards de dollars d'ici 2035, avec un TCAC constant de 13,2 % de 2026 à 2035.

Le marché des logiciels de planification financière comprend des outils qui aident les particuliers et les entreprises à manipuler leur fourchette de prix, leurs investissements, leur budgétisation et leurs plans fiscaux. Elle a pris de l'ampleur avec la montée de la numérisation, de l'automatisation et l'appel à des réponses économiques personnalisées. Ces progiciels offrent des informations en temps réel, des analyses supérieures et des capacités de surveillance des objectifs, permettant aux utilisateurs de prendre des décisions financières éclairées. Avec le développement de l'adoption dans des secteurs tels que le contrôle de patrimoine, la banque et les finances personnelles, le marché se développe. Les principaux facteurs comprennent l'augmentation des connaissances économiques, la montée en puissance de la fintech et le besoin de transparence et d'exactitude dans les procédures de planification économique.

IMPACTS DE LA COVID-19

L'industrie des logiciels de planification financière a eu un effet négatif pendant la pandémie de COVID-19 en raison de la réduction des dépenses des acheteurs

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

La pandémie de COVID-19 a eu un impact négatif sur la croissance du marché des logiciels de planification financière en raison de l'incertitude financière, de la réduction des dépenses des acheteurs et de la perturbation des opérations commerciales. De nombreuses personnes et entreprises ont été confrontées à des difficultés économiques, retardant les investissements dans les outils de planification économique. La conscience s'est rapprochée de la survie sur place plutôt que de l'élaboration de plans financiers à long terme. Les petites sociétés de conseil monétaire et les gestionnaires de patrimoine ont constaté une diminution de l'engagement des clients, limitant ainsi l'appel à ce type de logiciel. De plus, les coupes budgétaires dans les organisations et les institutions financières ont entraîné une réduction des dépenses de l'époque. Cependant, le marché a régulièrement rebondi à mesure que la pandémie a accru l'adoption du numérique et souligné le besoin d'un meilleur équipement de gestion financière en période de risque.

DERNIÈRE TENDANCE

Des solutions de planification financière basées sur l'IA qui révolutionnent le marché

L'une des dispositions du marché des logiciels de planification financière est la combinaison de l'intelligence artificielle (IA) et de l'étude automatique. Les outils basés sur l'IA peuvent analyser de grandes quantités de données monétaires, automatiser des conseils personnalisés et offrir des informations en temps réel principalement basées sur le comportement des utilisateurs et les tendances du marché. Cela complète l'exactitude des prévisions financières, de la gestion des risques et des techniques de financement. L'IA permet également aux conseillers financiers d'offrir des conseils plus personnalisés, améliorant ainsi les relations clients et la prise de décision. À mesure que la technologie de l'IA continue de s'adapter, son rôle dans la stimulation de l'innovation et de l'efficacité au sein des logiciels de planification financière devient de plus en plus important.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DES LOGICIELS DE PLANIFICATION FINANCIÈRE

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en logiciels de planification financière basés sur le cloud et logiciels de planification financière de type sur promesse.

• Logiciel de planification financière basé sur le cloud : le logiciel de planification financière basé sur le cloud fonctionne via des plates-formes basées sur le Web, permettant aux utilisateurs d'accéder à leurs informations et outils économiques à distance depuis n'importe quel appareil. Cette forme de logiciel est étonnamment évolutive et offre une flexibilité, ce qui la rend idéale pour les petites entreprises et les clients individuels qui ont besoin de solutions rentables sans financement préalable important.

• Logiciel de planification financière sur site:Le logiciel de planification financière sur site est installé au niveau régional sur les serveurs et l'infrastructure d'un employeur ou d'un consommateur. Ce type offre un meilleur contrôle sur la sécurité des informations, ce qui peut être un élément essentiel pour les grandes institutions financières et les entreprises confrontées à des données économiques sensibles.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en PME, grandes entreprises, objectifs personnels et autres.

• Petites et moyennes entreprises (PME) : le logiciel de planification financière pour les PME est adapté pour répondre aux besoins particuliers des petites organisations qui peuvent manquer de vastes ressources financières et d'expertise. Ces solutions offrent généralement des interfaces conviviales, des équipements essentiels de budgétisation, de prévision et de reporting, permettant aux PME de manipuler leur budget efficacement sans investissement massif.

• Grandes entreprises : les grandes organisations ont besoin d'un logiciel de planification financière robuste, capable de gérer des opérations financières complexes dans plusieurs départements et emplacements géographiques. Ces solutions incluent régulièrement des analyses avancées, l'intégration de statistiques en temps réel et des fonctions de reporting personnalisables qui répondent aux nombreux besoins des grandes entreprises.

• Objectif personnel : le logiciel de planification financière à des fins personnelles est conçu pour les clients individuels qui ont besoin de contrôler correctement leur fourchette de prix personnelle. Ces équipements offrent des fonctionnalités ainsi que la budgétisation, la surveillance des taux, la surveillance du financement et la planification de la retraite. Les utilisateurs peuvent définir leurs désirs financiers, analyser leur comportement en matière de dépenses et obtenir des recommandations personnalisées pour améliorer leur bien-être économique.

• Autres : La classe « Autres » propose une gamme diversifiée de packages sur le marché des logiciels de planification économique qui ne correspondent pas intelligemment aux segments susmentionnés. Il peut s'agir de solutions logicielles adaptées à des secteurs spécifiques, notamment les soins de santé ou les secteurs non rémunérés, ainsi que d'outils destinés aux indépendants, aux sous-traitants et aux employés du secteur financier.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

L'adoption croissante du numérique stimule le marché

Alors que de plus en plus d'individus et d'organisations se tournent vers les plateformes numériques pour gérer la fourchette de prix, les logiciels de planification monétaire deviennent un outil important pour rationaliser les procédures et améliorer la prise de décision.

La demande de solutions financières personnalisées stimule le marché

La demande croissante de techniques financières personnalisées a poussé les éditeurs de logiciels à proposer des solutions personnalisables qui répondent aux désirs monétaires uniques, à la tolérance au hasard et aux préférences d'investissement. Cette tendance se manifeste principalement dans la gestion de patrimoine et la finance privée, où le conseil sur mesure devient un gain compétitif.

Facteurs restrictifs

Les problèmes de confidentialité des données freinent la croissance du marché

L'un des facteurs préoccupants importants liés à la part de marché des logiciels de planification financière est le sujet en développement concernant la confidentialité et la sécurité des faits. Alors que ces logiciels gèrent des statistiques financières délicates, y compris des informations privées et bancaires, le risque de violations de statistiques et de cyberattaques a alarmé les utilisateurs. Des exigences réglementaires strictes, notamment le RGPD et d'autres lois sur la protection des faits, ont également alourdi la charge de conformité des fournisseurs de logiciels. Pour les particuliers comme pour les entreprises, la peur de la compromission des dossiers financiers peut conduire à une hésitation à adopter ces outils, limitant ainsi la croissance du marché, quelles que soient les améliorations technologiques.

Opportunité

Expansion du marché des logiciels de planification financière stimulée par la demande croissante de solutions financières basées sur le cloud

Une opportunité sur le marché des logiciels de planification financière réside dans la demande croissante de solutions entièrement basées sur le cloud. Les systèmes cloud offrent flexibilité, évolutivité et performance, permettant aux utilisateurs d'accéder à leurs dossiers et outils financiers depuis n'importe où. Cette tendance est particulièrement attrayante pour les petites et moyennes organisations (PME) et les utilisateurs à la recherche d'un équipement de gestion monétaire peu coûteux mais puissant. L'adoption du cloud permet en outre une collaboration et des mises à jour en temps réel, améliorant ainsi la précision de la prise de décision et de la planification économique.

Défi

Défis de pénétration du marché pour les logiciels de planification financière dans un contexte de coûts initiaux élevés et de complexité d'intégration

Un facteur clé du marché est le prix initial élevé des logiciels de planification financière imposants, en particulier pour les petites entreprises. L'intégration avec les systèmes et stratégies économiques actuels peut également être complexe, nécessitant d'énormes atouts en matière de personnalisation, de formation et de soutien continu. Cela peut dissuader les utilisateurs de capacité d'adopter ces solutions, quels que soient les avantages à long terme qu'elles offrent.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DES LOGICIELS DE PLANIFICATION FINANCIÈRE

• Amérique du Nord

En Amérique du Nord, le marché américain des logiciels de planification financière connaît une croissance considérable, en raison de son infrastructure économique supérieure et de l'adoption excessive de solutions fintech. La large base de sociétés de contrôle de patrimoine, de conseillers financiers et de consommateurs férus de technologie stimule la demande. L'accent réglementaire mis sur la transparence et le contrôle des risques stimule également la croissance du marché.

• Europe

Le marché européen est régi par des cadres réglementaires stricts comme MiFID II, qui mettent l'accent sur la conformité et la transparence des offres monétaires. Des pays comme le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France sont en tête en matière d'adoption, en particulier dans le domaine de la gestion de patrimoine. Cependant, le marché est confronté aux défis liés à l'incertitude liée au Brexit et aux lois strictes sur la protection de la vie privée telles que le RGPD, qui ajoutent de la complexité à la mise en œuvre des logiciels.

• Asie

En Asie, le marché des logiciels de planification financière est alimenté par la poussée ascendante des acheteurs de la classe moyenne, l'augmentation des connaissances économiques et la numérisation croissante dans des pays comme la Chine et l'Inde. L'expansion des startups fintech et l'augmentation des investissements dans la finance numérique stimulent en outre l'adoption par le marché, même si les différences réglementaires entre les pays présentent des défis.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché grâce à l'innovation et à l'expansion du marché

Les principaux acteurs du marché des logiciels de planification financière sont eMoney Advisor et Advicent, chacun basé aux États-Unis, reconnu pour ses réponses complètes en matière de planification monétaire. Money Tree, basée en Australie, propose des équipements modernes axés sur les plans d'investissement et le contrôle de portefeuille. WealthTec, située en Allemagne, se concentre sur les solutions de contrôle de patrimoine numérique qui tirent parti d'une technologie avancée pour les conseillers financiers. De plus, Oltis Software de la République tchèque propose un logiciel spécialisé adapté aux établissements économiques et aux planificateurs. Ensemble, ces agences contribuent considérablement à l'évolution et à l'essor des logiciels de planification économique, en favorisant l'innovation et en améliorant les avis des utilisateurs sur de nombreux segments de marché.

Liste des principales sociétés de logiciels de planification financière

• eMoney Advisor (U.S.)
• Advicent (U.S.)
• Money Tree (Australia)
• WealthTec (Germany )

DÉVELOPPEMENTS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Octobre 2022 :  Jon Stein, le fondateur de Betterment, pionnier dans le domaine du conseil en robotique, a contribué à populariser cette technologie. Les algorithmes d'IA de Betterment permettent aux utilisateurs de réguler automatiquement les portefeuilles en fonction des situations du marché, optimisant ainsi les résultats économiques tout en rendant la planification financière plus accessible et moins coûteuse.

COUVERTURE DU RAPPORT

En fin de compte, le marché des logiciels de planification financière est actuellement en train de subir une transformation approfondie grâce à l'utilisation d'améliorations technologiques ainsi que de l'IA, du cloud computing et de l'automatisation. Alors que les opportunités telles que la demande de solutions basées sur le cloud et d'offres économiques personnalisées sont en plein essor, des défis tels que des problèmes de confidentialité record et des coûts de mise en œuvre élevés demeurent. Le marché s'étend dans plusieurs régions, l'Amérique du Nord étant en tête en termes d'adoption et une croissance rapide observée en Asie et en Europe. L'innovation continue, comme les robots-conseillers basés sur l'IA, façonne l'avenir de la planification financière, en présentant des réponses plus écologiques, accessibles et personnalisées pour les particuliers et les agences.