埋め込まれた金融市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ別（組み込み支払い、組み込み貸付、組み込み投資、および埋め込み保険）、アプリケーション（個人および企業）、および2032年までの地域の洞察と予測

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組み込みファイナンス市場の概要

埋め込まれた金融市場規模は、2024年に約1,00091億米ドルで、2032年までに1,00029.0億米ドルに達すると予想され、2024年から2032年まで約32.4％の複合年間成長率（CAGR）で増加しています。

組み込みの金融市場とは、非金融サービス内の金融サービス（支払い、貸付、保険など）の提供を指し、それにより、異なるプラットフォーム内での金融関連の活動の提供を可能にします。これらのサービスが組み込まれているため、顧客体験の改善、顧客エンゲージメント、および運用効率が企業内で達成されるにつれて、従来の銀行サービスへの依存度が低下することが予想されます。また、この市場は、ほとんどのサービスがデジタルファーストであり、多くの金融サービス提供がこれらの金融能力を埋め込んで顧客により良いサービスを提供するため、特に非常に混乱しており、増加し続けています。

Covid-19の衝撃

埋め込まれた金融業界は、Covid-19パンデミック中にプラスの効果がありました

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

埋め込まれた金融市場は、多くのプラットフォームで統合された金融サービスの必要性を引き起こすデジタルサービスに対する消費者行動の変化のおかげで、パンデミックによりかなりの増加を経験しました。より多くの封鎖と社会的距離の手段により、企業と個人の両方が埋め込まれた金融ソリューションを容易に求めることを余儀なくされ、その結果、市場の成長が高まりました。これまで以上に、金融テクノロジー企業と非金融機関サービスプロバイダーは、1つのデジタルエコシステム内に支払い、貸付、保険、その他のサービスを統合するために協力してきました。このようなデジタル主導のソリューションへの移行は、ほとんどの金融活動を可能にする近代的な金融の中心に埋め込まれた財務を近づけると、近い将来に維持されます。

最新のトレンド

カジュアルな食事の市場成長を促進するためのデジタルおよび配信プラットフォームへの移行

時間が経つにつれて、カジュアルな食事部門には多くの変化がありました。たとえば、より健康的なメニュー、持続可能な調達、より効率的な注文システムへの移行がありました。最近非常に人気のあるこのような傾向の1つは、デジタルプラットフォームと配信プラットフォームであり、大多数の人々がモバイルアプリやサードパーティを使用して食品を注文することを選択します。これにより、カジュアルなダイニングチェーンのパラダイムシフトが発生しました。その結果、多くのレストランは、サービスと管理を改善するために、テクノロジーを前提に取り入れています。

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埋め込まれた金融市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は、組み込み支払い、組み込み貸出、組み込み投資、埋め込み保険に分類できます

• 組み込み支払い:埋め込まれた支払いは、非金融アプリケーション内の支払いスキームの配置を指し、顧客は、ソーシャルネットワークeコマースやライドシェアリングアプリなど、上記のアプリケーションを離れることなく購入を完了することができます。これは、アプリケーションから外部支払いゲートウェイへの転送の追加段階が排除されるため、非常に効果的な手段です。したがって、埋め込まれた支払いは顧客体験を向上させ、企業の変換率を高めます。

• 組み込み貸し出し:組み込み貸出により、さまざまなプラットフォームが、顧客がウェブサイトでチェックアウトされたときに顧客に直接貸すことができるため、購入を完了するための多様な方法を提供できます。これにより、ユーザーは、プラットフォームが今すぐ購入を使用して販売を促進することを奨励する簡単な購入の機会を吹き込みます - 後の施設に支払います。どちらも、支出を維持し、増加させるのに役立つという点で、より多くの余裕があり、プロです。

• 組み込み投資:組み込み投資により、小売サービスや銀行サービスなどの非金融アプリケーション内の投資のスムーズな移行が可能になり、より積極的で日々の参加慣行への投資を促進します。基本的に、これらは、ユーザーが慣れ親しんでいる流通チャネル内の簡単なインターフェイスによって投資することを奨励するプロアクティブなソリューションです。このようにして、ますます多くの人々に投資に到達することができ、市場の全体的な活動が増加します。

• 組み込み保険:埋め込み保険は、旅行保険や購入されている製品など、多くのeコマースサイトに関連する保険プランを含めることにより促進されます。このような傾向により、顧客は単一のクリックで必要なカバーを単に追加できるため、保険の検索が非常に簡単になります。また、企業がより多くの獲得を可能にしながら、顧客にさらに価値を提供するための道を開きます。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は個人や企業に分類できます

• 個人:埋め込まれた金融により、個人が日々の活動で既に使用しているアプリケーションから、個人がローン、投資、保険などの金融サービスを簡単に取得できることが研究で示されています。この方法で、ユーザーは銀行やその他の金融施設に行っても財政の世話をすることができます。したがって、人々は、通常の金融取引を実施する際に、それほど複雑ではなく効率的なプロセスに対処することができます。

• 企業:組み込まれた金融により、企業は、顧客をより熱心にするために、支払い、貸付、保険などのサービスをプラットフォームに追加する能力を提供します。次に、これにより、顧客のロイヤルティが収益を高めることができ、ビジネス内で直接追加のサービスを開始できるようになります。これはまた、企業がこの時期に望むものを顧客に提供することにより、より実現可能な方法で問題に対処するのに役立ちます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、機会、市場の状況を示す課題が含まれます。

運転要因

市場の成長を促進するためのデジタル採用

顧客間の取引目的でデジタルプラットフォームの人気が高まっているため、包括的な金融サービスの規定の必要性が高まりました。組み込みファイナンスは、アプリケーション内のこのようなサービスの贅沢を提供します。したがって、自分の経験と使いやすさの方が優れています。この行動の変化は、経済の成長、さらにはモバイルコマースの成長を促進しました。

エンゲージメントを促進するためにカスタマーエクスペリエンスを後押しします

埋め込まれた財務を通じて、企業は、限界なしにアプリ内の支払いやアプリ内資金などの包括的な金融ソリューションを提供することができます。これにより、満足度と保持を強化するために、ユーザーの旅の問題点を排除するのに役立ちます。ユーザーがアプリケーション間でホップする必要がないようにこのようなサービスを提供している企業は、より多くのユーザーを獲得し、既存の顧客の間で忠誠心を深める傾向があります。

抑制要因

コンプライアンスコストとリソースによる市場の成長を妨げる規制上の課題

さまざまな地域にわたって金融サービス規制が分散しているため、ほとんどの企業にはこれらの規制に準拠するために必要なリソースがないため、埋め込まれた金融市場はわずかな課題に直面しています。埋め込まれた金融サービスの受け入れの減少につながる規制を順守するために、時間とお金の面で支払う必要があります。この状況は、市場の成長の可能性を窒息させる可能性もあります。

機会

埋め込まれた金融を通じて市場の成長を促進するための金融包摂の需要

成長曲線に埋め込まれた金融市場の1つの期間は、発展途上国への金融包摂の需要によって提供されます。地域全体にわたるモバイルプラットフォームとデジタルプラットフォームの急増は、銀行のない人口に金融サービスを提供するための扉を開きます。埋め込まれた金融は、銀行、貸付、保険サービスを人々が使用する通常のアプリケーションに統合することにより、ソリューションになります。この開発は、業界の将来の発展を促進する多くの潜在的な市場を提供します。

チャレンジ

信頼を侵食することにより、市場の成長を妨げるためのデータセキュリティが不十分なセキュリティ

組み込みの金融市場シェアの主要な障害の1つは、適切なデータセキュリティとプライバシー対策を提供することです。金融サービスの提供がさまざまなプラットフォームに組み込まれているため、顧客に関する機密情報を保護することがより困難になります。企業は、リークを通じてクライアントの信頼を失わないように、最も効果的なデータ保護規制をインストールする必要があります。これらの問題に対処しないと、埋め込まれた金融ソリューションの開発と取り込みを妨げる可能性があります。

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組み込み金融市場の地域洞察

• 北米

北米地域は、急上昇する経済構造とテクノロジーへの容易なアクセスにより、埋め込まれた金融市場として出現する可能性があります。同じことに、ビジネストランザクションの実施方法が急速に変化しているため、中国は依然として市場で最大の貢献者です。実際、社会による多くの近代的な金融サービスを歓迎しているため、米国の組み込み金融市場では大きな成長がありました。このような高成長率は、デジタル決済システムとこの地域に組み込まれた貸出ソリューションに向けられている投資の増加によって支えられています。

• ヨーロッパ

埋め込まれた金融市場は、大きな規制景観と地域内の高レベルの技術により、ヨーロッパによって広くサポートされています。この地域は銀行業務を受け入れており、創造性を奨励しているため、金融商品を提供していない他の企業のプラットフォームで金融サービスを提供できるようになります。埋め込まれた財務は、デジタルソリューションのためのヨーロッパ市民の食欲の増加によってさらに促進されます。英国やドイツのようなものは、フィンテックサービスを採用しているさまざまな業界の最前線にいます。

• アジア

埋め込まれた金融市場へのアジアの貢献は、アジアのデジタル経済に起因する可能性があり、アジアのデジタル経済は急速に成長しており、技術者が密集した人口密度の高い人が熟練した人々を獲得しています。膨大な人口が携帯電話を使用しており、インターネットを使用している人の数が増えているため、埋め込まれた金融サービスは非常に簡単にアクセスできます。たとえば、中国、インドなどの国々は、市場の成長を加速しているデジタル支払いと貸付ソリューションを受け入れています。それに加えて、金融包摂を促進する政府の他の課題は、アジアのさまざまなセクターに埋め込まれた資金の採用を強化しました。

主要業界のプレーヤー

統合を通じて市場の成長を促進するための主要なプレーヤーによる革新的なソリューション

埋め込まれた金融市場の成長は、主に非金融プラットフォームに金融サービスを組み込む際にフィンテック企業、銀行、およびテクノロジープロバイダーが構成する主要な業界参加者が提供する革新的なソリューションのために、主に急増しています。 eコマース、小売、およびテクノロジー企業との統合は、支払い、貸付、保険、その他のサービスの提供に役立ちます。このようなパートナーシップにより、顧客体験が改善され、金融包摂が強化され、さまざまなセクターの組み込み資金の成長に貢献しました。

埋め込まれた最高の金融会社のリスト

• Bankable (London, United Kingdom)
• Picpay (Brazil)
• FairMoney (France)
• Klarna (Sweden)
• Cross River (New Jersey, United States)

主要な業界の開発

市場の成長を促進するためのオープンバンキングとAPIの重要な傾向

組み込みの金融市場は、オープンバンキングの高騰、APIベースの金融サービスの出現、高度なデジタル支払いソリューションの台頭など、特定の主要な業界の傾向に大きな影響を受けます。これらの機能は、金融サービスの組み込みのアクセスと非財務プラットフォームへの効率を改善するのに役立ちます。その結果、そのような企業はカスタマイズされたカスタマイズされた金融ソリューションを提供することができ、それが顧客体験を改善し、市場での受け入れを高速化することができます。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

調査レポートは、定性的研究方法と定量的研究方法の両方を利用して、徹底的な分析を提供する市場セグメンテーションを掘り下げています。また、市場に対する財務的および戦略的視点の影響を評価します。さらに、このレポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮して、国家および地域の評価を提示します。競争力のある景観は、重要な競合他社の市場シェアを含め、細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される時間枠に合わせて調整された新しい研究方法論とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を、正式で簡単に理解できる方法で提供します。