중앙 은행 시스템 시장 규모, 공유, 성장 및 산업 분석, 유형별 (소프트웨어 솔루션, 클라우드 기반 플랫폼), 애플리케이션 (통화 정책 관리, 실시간 총 정착 (RTG) 시스템 및 통화 발행 및 관리) 및 지역 통찰력 및 2032 년 예측.

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중앙 은행 시스템 시장 개요

글로벌 중앙 은행 시스템 시장 규모는 2023 년에 70 억으로 급격히 증가했으며 2032 년까지 139 억 9 천만 건의 상당한 성장으로 예측 기간 동안 7%의 CAGR로 증가 할 것으로 예상됩니다.

Central Banking Systems Market은 Fintech의 범위에 속하며 1 차 배송은 통화 정책, 지불 시스템 및 재무 안정성에 관한 중앙 은행에 디지털 인프라 및 솔루션을 제공하는 데 중점을 둡니다. 이 시장에는 통화 배출 제어 및 데이터 관리와 같은 핵심 뱅킹 기능을 관리하는 소프트웨어 및 플랫폼 제공이 포함됩니다. 더 많은 트랜잭션이 디지털 통화, 블록 체인 기반 인터페이스 및 실시간 결제 시스템으로 계속 전송되기 때문에 정말 빠른 속도로 발전하고 있습니다.

Covid-19 영향

중앙 은행 시스템 시장 시장은 Covid-19 Pandemic 동안 공급망 파괴로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

Covid-19 Pandemic은 세계 경제와 금융 기관을 흔들면서 중앙 은행 시스템 시장에 특히 유해한 것으로 판명되었습니다. 중앙 은행은 경제 위기, 유동성 부족 및 시장 변동성을 다루는 접근 방식에 관한 전례없는 도전으로 제기되었습니다. 원격 작업으로의 전환은 또한 새로운 디지털 인프라 및 현대화 프로젝트의 실현이 지연되었습니다. 경제 침체는 또한 정부 수입을 줄이고 중앙 은행 시스템의 새로운 기술에 대한 추가 투자를 제한했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기 위해 CBDC (Central Bank Digital Currencies)의 채택

이것은 Central Banking Systems 시장의 최신 트렌드입니다 : CBDC (Central Bank Digital Currencies)의 채택 증가. 세계 대부분의 중앙 은행은 지불의 디지털화와 암호 화폐의 증가로 인해 디지털 통화를 연구하거나 공개하고 있습니다. CBDC는 거래 비용을 줄이면서 금융 포용을 늘리기 위해 안전하고 통제하며 공식적으로 지원하는 디지털 대체물을 현금으로 제공하는 것을 목표로합니다. CBDC에 대한 추세는 또한 은행의 중앙 집중화가 지불 인프라를 현대화하고, 거래 투명성을 높이며, 빠르게 진화하는 디지털 경제 내에서 금전적 정책에 대한 통제력을 높이기 위해 필요하다는 것을 보여줍니다.

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중앙 은행 시스템 시장 세분화

유형별

유형을 기반으로 글로벌 시장은 소프트웨어 솔루션, 클라우드 기반 플랫폼으로 분류 할 수 있습니다.

• 소프트웨어 솔루션 : 중앙 은행 소프트웨어 솔루션은 핵심 뱅킹 기능을 지원하는 플랫폼입니다. 지불 처리, 통화 관리 및 규제 요구 사항 준수. 간단히 말해서, 소프트웨어 시스템은 금전적 거래를 모니터링하고 관리하기 위해 중앙 은행이 필요로하는 것을 나타내며, 경제 데이터의 효과적인 관리를 보장하고 운영 효율성을 보장합니다.

• 클라우드 기반 플랫폼 : 많은 중앙 은행은 확장 성, 보안 및 실시간 처리를 위해 클라우드 기반 플랫폼을 사용하여 이러한 추세를 수용합니다. 클라우드 솔루션은 막대한 데이터 볼륨 및 거래를 처리 할 때 중앙 은행에 유연성을 제공하고 인프라 비용을 낮추며 빠른 업데이트를 제공합니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 통화 정책 관리, 실시간 총 정착 (RTG) 시스템 및 통화 발행 및 관리로 분류 할 수 있습니다.

• 통화 정책 관리 :이 시스템은 통화 정책 관리에 중앙 은행을 돕고 특수 시스템을 배포하여 이러한 정책을 구현하고 모니터링합니다. 이와 관련하여 이러한 시스템은 인플레이션, 직접 금리를 관리하며 통화를 안정화시키는 데 도움이됩니다. 중앙 은행에 고급 분석 및 예측 도구를 제공하여 시장의 변화에 ​​대응하여 필요한 모든 정책 결정을 내릴 수 있습니다.

• 실시간 총 정착 (RTGS) 시스템 :이 중앙 은행은 대규모 가치 거래를 실시간으로 처리 할 수 ​​있으므로 재무 안정성을 유지하고 결제 위험을 줄입니다. 기본적으로 RTGS 시스템은 은행 간 전학의 원활한 운영을 보장하기 위해 중요합니다.

• 통화 발행 및 관리 : 중앙 은행 시스템은 물리적 및 디지털 통화의 유통, 발행 및 관리에서 매우 중요합니다. 이러한 응용 프로그램은 경제 내 인쇄, 순환 및 추적 통화와 관련된 단계를 간소화합니다. 중앙 은행 디지털 통화의 출현으로 디지털 통화 관리는이 분야에서 경쟁력있는 측면으로 만들었습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장을 늘리기위한 은행의 디지털 혁신

Central Banking Systems 시장 성장에는 눈에 띄는 향상이 있습니다. 중앙 은행 시스템 시장은 주로 은행 서비스의 빠른 디지털화에 의해 주도됩니다. 중앙 은행은 시스템의 현대화를 보장하고보다 안전한 지불 솔루션을 통해 운영 효율성을 향상 시키며 CBDC와 같은 실시간 금융 거래 및 디지털 통화에 대한 요구를 수용 할 수 있도록 중앙 은행에 의해 고급 기술을 채택하고 있습니다.

시장 확장을 위해 사이버 보안의 필요성 증가

재정적 위협이 증가함에 따라 사이버 보안은 중앙 은행에 대한 우려가되고 있습니다. 중앙 은행은 민감한 재무 데이터를 보호하고 안전한 거래를 보장하며 사이버 공격 위험을 최소화하기 위해 안전하고 안전한 디지털 인프라를 구현하는 것 외에는 선택의 여지가 없습니다. 강력한 보안 조치에 대한 요구 사항이 증가하면 중앙 은행의 고급 시스템에 대한 투자가 필요합니다.

구속 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하기위한 높은 구현 비용

중앙 은행 시스템은 자본 집약적이며 확립 및 유지 관리를 위해 막대한 투자가 필요합니다. 인프라, 소프트웨어 및 사이버 보안 업그레이드에는 상당한 자본 지출이 수반되며, 이는 자원이 제한된 소규모 또는 개발 도상국에서는 가능하지 않을 수 있습니다.

기회

중앙 은행 디지털 통화 (CBDC)의 출현 시장에서 제품을위한 기회를 창출

CBDCS는 시장에서 자본화 될 수있는 기회를 제공하며, 점점 더 많은 중앙 은행은 단순화 된 절차를 통해 재무 포함을 향상시키고 지불 관리를 용이하게하기 위해 디지털 통화의 이점을 도입하는 방법으로이를 고려하고 있습니다. 따라서 CBDC의 개발, 발행 및 관리에 도움이되는 솔루션에 대한 수요가 높습니다.

도전

규제 복잡성은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다

이것은 다른 지역의 규제 요건을 통과하는 데있어 가장 큰 과제입니다. 발전하는 다양한 규정, 국제 표준 및 데이터 보호법은 시스템의 구현 프로세스와 중앙 은행의 업그레이드를 복잡하게 만듭니다.

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중앙 은행 시스템 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미 지역에는 미국 중앙 은행 시스템 시장이 증가하고 있습니다. 이 나라는 정교한 금융 인프라, 효과적인 규제 프레임 워크 및 미리 디지털 기술의 상당한 채택을 고려하여 중앙 은행 시스템 시장을 주도하고 있습니다. Central Bank 디지털 통화로의 실시간 지불 및 탐사에 대한 Federal Reserve의 이니셔티브는 시장에서의 위치를 ​​더욱 강화합니다.

• 중국

한때이 지역의 시대가 된 중국은 중앙 뱅킹 시스템에서 가장 중요한 시장 중 하나로 확고하게 배치했으며, 디지털 지불에 대한 강력한 추진과 소위 디지털 위안의 개발로 조종되었습니다. 중국 인민 은행은 금융 효율성과 보안을 높이기 위해 새로운 기술을 수용하는 선봉에있었습니다.

• 영국

영국 은행이 지불 시스템을 현대화하는 데 미래를 보이고 통화 정책 및 재무 안정성을위한 새로운 솔루션을 개발하기 때문에 매우 중요한 일입니다. 핀 테크 채택 및 규제 혁신 분야의 리더십은 유럽에서 지배적 인 선수가됩니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

Central Banking Systems 시장은 혁신적인 금융 기술 솔루션을 제공하는 저명한 산업 플레이어에 의해 주도됩니다. 이 회사는 중앙 은행 운영을 지원하기 위해 핵심 은행 시스템, 지불 처리 플랫폼 및 규제 준수 도구를 제공합니다. 이들은 실시간 총 정착 (RTG) 시스템, 통화 관리 및 디지털 혁신과 같은 영역을 전문으로하여 중앙 은행이 운영을 간소화하고 보안을 향상시킬 수 있습니다.

최고의 중앙 뱅킹 시스템 시장 회사 목록

• Oracle (U.S.)
• Finastra (United Kingdom)
• Temenos (Switzerland)
• SAP (Germany)
• Murex (France)
• FIS (U.S.)
• Alden Global Capital (U.S.)
• BIS (Switzerland)

주요 산업 개발

2021 년 10 월 :나이지리아는 2021 년 10 월에 Enaira로 알려진 중앙 은행 디지털 통화를 시작한 최초의 아프리카 국가였으며, 중앙 은행 시스템 시장 시장의 또 다른 중요한 이정표는 재무 포함 및 거래 효율성 향상에 대한 디지털 통화의 약속을 지적했기 때문에 또 다른 중요한 이정표였습니다. Enaira는 나이지리아 인들이 피어 투 피어 지불을하고, 상품 및 서비스에 대한 지불을하고, 정부가 잘 규제 한 안전한 환경에서 국경 간 거래를 할 수 있도록합니다.

보고서 적용 범위

Central Banking Systems Market 의이 보고서는 2031 년까지 시장 규모, 점유율 및 성장 추세에 대한 광범위한 연구를 수행합니다.이 보고서는 소프트웨어 솔루션과 클라우드 기반 플랫폼을 포함하는 유형을 기반으로 시장을 분류합니다. 이 보고서는 또한 응용 프로그램을 기반으로 시장을 분류합니다. 이는 통화 정책 관리, 실시간 총 정착 시스템 및 통화 발행 및 관리 등으로 구성됩니다. 지역 예측은 북아메리카, 아시아 태평양 및 유럽 전역에서 일부 주요 시장을 이끌어 내고 있습니다.