보험 중개 소프트웨어 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(서비스로서의 소프트웨어, 서비스로서의 플랫폼, 서비스로서의 인프라, 온프레미스), 애플리케이션별(대기업, 중기업, 중소기업), 지역 통찰력 및 예측(2025~2034년)

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보험 중개 소프트웨어 시장 개요

세계 보험 중개 소프트웨어 시장은 2025년 18억 1천만 달러, 2026년 19억 5천만 달러, 2034년까지 약 35억 9천만 달러에 달할 것으로 예상되며, 2025~2034년 연평균 성장률(CAGR) 7.9%로 성장할 것으로 예상됩니다.

보험 중개 소프트웨어는 보험 중개인 및 대행사의 운영을 간소화하고 향상하도록 설계된 전문 기술 솔루션을 의미합니다. 이러한 소프트웨어 플랫폼은 일반적으로 고객의 요구에 맞는 다양한 기능을 제공합니다.보험고객 관리, 정책 관리, 견적 및 인수, 청구 처리, 문서 관리 및 보고를 포함한 전문가. 보험 중개 소프트웨어를 활용함으로써 중개인은 고객의 보험 증권을 효율적으로 관리하고, 중요한 마감일 및 갱신을 추적하고, 정확한 견적을 생성하고, 청구를 더 빠르게 처리하고, 업계 규정을 준수할 수 있습니다. 또한 이러한 소프트웨어 솔루션 중 다수는 보험사의 시스템과 통합되어 중개인과 보험사 간의 원활한 통신 및 데이터 교환을 가능하게 합니다.

보험 중개 소프트웨어 시장은 몇 가지 주요 요인으로 인해 상당한 성장을 경험해 왔습니다. 첫째, 보험 산업 내 디지털화 및 자동화가 증가하면서 프로세스를 간소화하고 효율성을 향상시키는 소프트웨어 솔루션에 대한 수요가 증가했습니다. 보험 중개사는 고객 관리, 보험 증권 관리, 청구 처리, 보고 등의 작업을 처리하기 위해 기술을 점점 더 많이 채택하고 있습니다. 또한, 보험 부문의 진화하는 규제 환경으로 인해 복잡하고 변화하는 규정을 준수할 수 있는 소프트웨어 솔루션의 채택이 가속화되었습니다. 보험 중개 소프트웨어 제공업체는 규제 보고, 데이터 보안 및 업계 표준 준수를 촉진하는 기능을 갖춘 플랫폼을 제공합니다. 또한 고객 서비스 및 참여를 개선하기 위해 기술을 활용하면 얻을 수 있는 이점에 대한 보험 중개인의 인식이 높아지면서 시장 성장이 가속화되었습니다. 최신 보험 중개 소프트웨어에는 고객 관계 관리(CRM) 기능이 포함되어 있는 경우가 많아 중개인이 고객의 요구 사항을 더 잘 이해하고 개인화된 서비스를 제공하며 전반적인 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다. 또한 인공 지능(AI) 및 기계 학습(ML)과 같은 고급 기술의 출현으로 보험 중개 소프트웨어에 혁명이 일어나 위험 평가를 위한 예측 분석, 자동화된 인수 프로세스, 사기 탐지 등의 기능이 가능해졌습니다.

주요 결과

보험 중개 소프트웨어 시장 점유율 사실 및 수치

지역별 분석

• 북미는 CAGR 7.5%로 38%의 시장 점유율(6억 4천만 달러)을 보유하고 있습니다. 주요 보험사의 존재, 높은 디지털 솔루션 채택, 고급 중개 플랫폼이 필요한 엄격한 규제 준수에 힘입은 것입니다.

• 아시아 태평양 지역은 CAGR 8.4%의 성장률로 시장의 28%, 즉 2024년 4억 7천만 달러를 차지합니다. 이 지역에서는 중국, 인도, 동남아시아에서 보험 분야의 급속한 디지털화, 핀테크 채택 증가, 클라우드 기반 중개 플랫폼의 증가를 목격하고 있습니다.

• 유럽은 CAGR 7.8%로 주로 영국, 독일, 프랑스에서 시장의 25%를 점유하고 있습니다. 보험 부문의 규제 요구 사항 증가, 데이터 보안 문제 및 디지털 혁신으로 인해 고급 소프트웨어 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

• 나머지 국가는 세계 시장의 약 9%를 점유하며 2024년에는 1억 5천만 달러에 달합니다. 성장 요인에는 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카의 보험 기술 및 디지털 변혁 노력에 대한 투자 증가가 포함됩니다.

제품 부문 분석

• SaaS(Software as a Service)는 CAGR 8.3%로 성장해 2024년 약 7억 6천만 달러에 달하는 매출의 약 45%를 차지하며 시장을 장악하고 있습니다. 이 부문은 클라우드 기반 중개 플랫폼의 비용 효율성, 확장성 및 원활한 업데이트로 인해 성장하고 있습니다.

• PaaS(Platform as a Service)는 시장의 약 25%, 즉 2024년 약 4억 2천만 달러를 차지하며 CAGR 7.9% 성장할 것입니다. 보험사가 데이터 분석 및 AI 기반 보험 인수 솔루션을 위한 맞춤형 플랫폼을 모색함에 따라 주목을 받고 있습니다.

• IaaS(Infrastructure as a Service)는 시장의 15%를 차지하며 CAGR 7.4%로 성장해 2024년에는 약 2억 5천만 달러에 달합니다. 기업에서는 안전한 데이터 저장, 규정 준수 관리, 재해 복구를 위해 클라우드 인프라를 활용하고 있습니다.

• 온프레미스 솔루션은 매출의 15%를 차지하며 CAGR 7.1%로 2024년에는 2억 5천만 달러에 달할 것입니다. 클라우드로의 전환에도 불구하고 일부 기업은 향상된 보안, 데이터 주권 및 규정 준수를 위해 온프레미스 솔루션을 선호합니다.

이 세부 분석은 보험 중개 소프트웨어 시장의 주요 숫자와 성장 추세를 강조하여 클라우드 컴퓨팅의 증가, 사이버 위협 증가, 보험 회사를 디지털 혁신으로 이끄는 규제 압력과 같은 수요를 촉진하는 요인을 보여줍니다.

코로나19 영향

디지털 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 전염병으로 인해 시장 성장이 증가했습니다.

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

보험 중개 소프트웨어 시장은 코로나19 팬데믹으로 인해 상당한 영향을 받았습니다. 물리적 상호 작용과 원격 근무에 대한 제한이 일반화되면서 보험 운영을 효율적으로 관리하기 위한 디지털 솔루션에 대한 수요가 증가했습니다. 보험 중개 소프트웨어 제공업체는 이러한 요구에 부응하기 위해 신속하게 적응하고 온라인 고객 커뮤니케이션, 정책 관리, 청구 처리 등의 기능 향상에 중점을 두어야 했습니다. 또한, 팬데믹으로 인해 보험 부문 내에서 데이터 보안 및 규정 준수의 중요성이 강조되면서 중개 소프트웨어 솔루션의 강력한 보안 조치가 더욱 강조되었습니다. 경제적 불확실성으로 인한 어려움에도 불구하고 보험 중개사가 프로세스를 간소화하고 진화하는 환경에서 경쟁력을 유지하기 위해 혁신적인 기술을 모색하면서 시장은 꾸준한 성장을 경험했습니다. 앞으로 중개 소프트웨어에 인공지능과 머신러닝 기능이 통합되면 효율성이 향상되고 개인화된 서비스를 제공하면서 시장 성장이 더욱 촉진될 것으로 예상됩니다.

최신 트렌드

클라우드 기반 솔루션 채택 증가시장 성장을 주도하기 위해

보험 중개 소프트웨어 시장은 기술 발전과 소비자 요구 변화로 인해 몇 가지 주목할만한 추세를 경험하고 있습니다. 한 가지 두드러진 추세는 클라우드 기반 솔루션의 채택이 증가하고 있다는 것입니다. 보험 중개업체는 확장성, 유연성, 비용 효율성과 같은 이점으로 인해 기존 온프레미스 소프트웨어에서 클라우드 기반 플랫폼으로 전환하고 있습니다. 클라우드 솔루션을 사용하면 어디에서나 데이터와 애플리케이션에 쉽게 액세스할 수 있어 원격 작업 기능을 촉진하고 팀 구성원 간의 협업을 강화할 수 있습니다. 또 다른 중요한 추세는 통합입니다.인공지능(AI)머신러닝(ML) 기술을 보험 중개 소프트웨어로 활용합니다. AI 및 ML 알고리즘은 반복 작업을 자동화하고 프로세스를 간소화하며 더 나은 의사 결정을 위한 데이터 기반 통찰력을 제공하는 데 사용되고 있습니다. 이러한 기술을 통해 보험 중개인은 방대한 양의 데이터를 효율적으로 분석하고 추세를 파악하며 개별 고객 요구에 따라 서비스를 개인화할 수 있습니다. 또한 보험 중개 소프트웨어 시장에서는 사이버 보안이 점점 더 강조되고 있습니다. 사이버 위협의 빈도와 정교함이 증가함에 따라 보험 중개인은 민감한 데이터와 개인 정보의 보안을 우선시하고 있습니다. 결과적으로 소프트웨어 제공업체는 사이버 공격 및 데이터 침해로부터 보호하기 위해 암호화, 다중 요소 인증, 침입 탐지 시스템과 같은 강력한 보안 기능을 구현하고 있습니다.

• 클라우드 기반 채택: 인도 보험 중개인 협회(IBAI)에 따르면 인도 보험 중개인의 약 70%가 클라우드 기반 소프트웨어 솔루션으로 전환하여 원격 액세스 및 확장성을 촉진했습니다.

• AI 통합: 인도 보험 규제 및 개발청(IRDAI)에 따르면 인도 보험 회사의 55%가 고객 상호 작용 및 서비스를 개인화하기 위해 AI 기반 도구를 구현하고 있습니다.

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보험 중개 소프트웨어 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 다음과 같이 분류될 수 있습니다.서비스형 소프트웨어(SaaS), 서비스로서의 플랫폼, 서비스로서의 인프라, 온프레미스.

• 서비스형 소프트웨어: 이 유형의 보험 중개 소프트웨어는 클라우드 플랫폼에서 호스팅되며 웹 브라우저를 통해 액세스됩니다. SaaS 솔루션은 소프트웨어 제공업체가 관리 및 유지 관리하여 보험 중개인에게 편의성과 확장성을 제공합니다. 사용자는 일반적으로 업데이트, 유지 관리, 지원이 포함된 소프트웨어 액세스에 대한 구독료를 지불합니다. SaaS 솔루션은 배포가 쉽고 인터넷 연결이 가능한 곳 어디에서나 액세스할 수 있어 인기가 높습니다.

• 서비스형 플랫폼: PaaS 보험 중개 소프트웨어는 개발자가 맞춤형 보험 애플리케이션을 구축, 배포 및 관리할 수 있는 플랫폼과 환경을 제공합니다. 이러한 플랫폼에는 일반적으로 애플리케이션 개발, 테스트 및 호스팅을 위한 도구와 프레임워크가 포함됩니다. PaaS 솔루션은 특정 비즈니스 요구 사항을 충족하기 위해 맞춤형 소프트웨어 솔루션이 필요한 보험 중개인에게 유연성과 사용자 정의 옵션을 제공합니다.

• 서비스로서의 인프라(Infrastructure as a Service): IaaS 솔루션은 서버, 스토리지, 네트워킹 인프라를 포함하여 인터넷을 통해 가상화된 컴퓨팅 리소스를 제공합니다. 보험 중개인은 IaaS 플랫폼을 사용하여 자체 소프트웨어 애플리케이션을 배포 및 관리하는 동시에 기본 인프라 관리를 서비스 제공업체에 아웃소싱할 수 있습니다. 이 모델은 확장성과 비용 효율성을 제공하므로 브로커는 자신이 소비하는 리소스에 대해서만 비용을 지불할 수 있습니다.

• 온프레미스: 온프레미스 보험 중개 소프트웨어는 브로커의 물리적 건물 내에 위치한 서버에 설치되고 실행됩니다. 이 모델을 통해 브로커는 소프트웨어와 데이터에 대한 완전한 제어권을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 이를 기존 시스템과 맞춤화하고 통합할 수 있습니다.

애플리케이션별                      

응용 프로그램에 따라 글로벌 시장은 대기업, 중기업, 소규모 기업으로 분류될 수 있습니다.

• 대기업: 광범위한 운영과 다양한 요구 사항을 가진 대기업을 위해 이 소프트웨어는 복잡한 보험 포트폴리오를 효율적으로 관리할 수 있는 강력한 기능을 제공합니다. 이러한 조직에는 일반적으로 보험 운영을 간소화하기 위해 정교한 위험 평가 도구, 사용자 정의 가능한 보고 기능, 다른 엔터프라이즈 시스템과의 원활한 통합과 같은 고급 기능이 필요합니다.

• 중견기업: 중견기업은 대기업만큼 규모가 크지는 않지만 여전히 자산을 보호하고 위험을 완화하기 위해 포괄적인 보험 솔루션이 필요합니다. 중견 기업을 위한 보험 중개 소프트웨어는 기능과 경제성 사이의 균형을 제공하여 이러한 기업이 과도한 복잡성 없이 효과적으로 보험 정책을 관리할 수 있도록 해줍니다. 주요 기능에는 정책 관리, 청구 처리, 고객 관리 및 규정 준수 추적이 포함될 수 있으며 모두 보험 워크플로 최적화에 맞춰져 있습니다.

• 소규모 기업: 소규모 기업은 보험 중개 소프트웨어 시장에서 중요한 부분을 차지합니다. 이러한 기업은 리소스가 제한되어 있고 특수한 요구 사항이 있는 경우가 많으므로 사용자 친화적이고 비용 효율적인 솔루션이 필요합니다. 소규모 기업을 위해 설계된 소프트웨어는 단순성, 접근성 및 확장성에 중점을 두어 IT 인프라에 대한 광범위한 교육이나 투자 없이도 보험 요구 사항을 쉽게 관리할 수 있습니다.

추진 요인                    

시장 성장을 촉진하는 디지털화 및 자동화

보험 업계는 운영을 간소화하고 생산성을 향상시키기 위해 점점 더 많은 기술을 채택하는 중개인과 함께 디지털 혁신을 겪고 있습니다. 보험 중개 소프트웨어는 고객 관리, 정책 관리, 청구 처리, 보고 등 다양한 작업을 자동화하여 수동 작업을 줄이고 오류를 최소화합니다. 브로커가 운영 효율성을 개선하고 경쟁력을 유지하려고 노력함에 따라 고급 소프트웨어 솔루션에 대한 수요가 빠르게 증가하고 있습니다. 오늘날의 보험 고객은 자신의 고유한 필요와 선호도에 맞춰진 맞춤형 서비스를 기대합니다. 보험 중개 소프트웨어를 통해 중개인은 다음을 활용하여 맞춤형 경험을 제공할 수 있습니다.데이터 분석및 고객 관계 관리(CRM) 도구. 이러한 솔루션은 브로커가 고객 행동에 대한 통찰력을 얻고, 고객의 요구 사항을 예측하고, 관련 제품과 서비스를 제공하여 더 강력한 고객 관계를 조성하고 보험 중개 소프트웨어 시장 성장을 촉진하는 데 도움이 됩니다. 보험 업계는 소비자를 보호하고 공정한 관행을 보장하기 위해 엄격한 규제 요건을 따릅니다. 보험 중개 소프트웨어에는 중개인이 규제 표준을 준수하고 처벌을 피할 수 있도록 규정 준수 기능이 통합되어 있습니다..

Insurtech Innovation과의 통합으로 시장 확대

보험 기술(insurtech) 스타트업의 등장은 보험 가치 사슬 전반에 걸쳐 혁신을 주도하고 있습니다. 보험 중개 소프트웨어 제공업체는 인공지능(AI), 머신러닝, 블록체인, 사물인터넷(IoT) 등 첨단 기술을 자사 플랫폼에 통합하기 위해 보험기술 기업과 협력하고 있습니다. 이러한 기술은 위험 평가, 인수 프로세스, 청구 관리 및 사기 탐지를 향상시켜 브로커가 고객에게 보다 효율적이고 경쟁력 있는 서비스를 제공할 수 있도록 지원합니다. 보험 중개인이 생성하고 처리하는 데이터의 양과 복잡성이 증가함에 따라 데이터 보안과 개인 정보 보호가 가장 중요한 관심사가 되었습니다. 보험 중개 소프트웨어 공급업체는 데이터 암호화, 액세스 제어, 인증 메커니즘, GDPR 및 CCPA와 같은 데이터 보호 규정 준수를 우선시합니다. 강력한 보안 조치를 보장함으로써 이러한 솔루션을 통해 브로커는 민감한 정보를 보호하고 데이터 기밀성 및 무결성과 관련하여 고객과 신뢰를 구축할 수 있습니다.

• 운영 효율성: 인도 보험 중개인 협회(IBAI)에 따르면 중개업체의 62%가 운영을 간소화하고 수동 오류를 줄이기 위해 자동화 도구를 우선시한다고 합니다.

• 규정 준수: 인도 보험 규제 및 개발청(IRDAI)에 따르면 유럽 보험 회사의 75%가 디지털에 중점을 두고 있습니다.

제한 요인

데이터 보안 및 개인 정보 보호 문제시장 성장을 방해하기 위해

보험 중개 소프트웨어는 보험 계약자의 개인 및 금융 데이터를 포함하여 민감한 기밀 정보를 다룹니다. 사이버 위협의 빈도와 정교함이 증가함에 따라 데이터 보안 및 개인 정보 보호와 관련하여 심각한 문제가 발생합니다. 보안 위반은 보험 중개인과 고객 모두에게 심각한 재정적, 평판적 손상을 초래할 수 있습니다. 따라서 강력한 사이버 보안 조치를 보장하는 것이 무엇보다 중요하며, 이를 위해서는 인프라에 대한 상당한 투자와 지속적인 유지 관리가 필요할 수 있습니다.

• 데이터 보안 문제: APRA(Australian Prudential Regulatory Authority)에 따르면 보험 회사의 80%가 사이버 보안 위험을 완전한 디지털 채택에 대한 중요한 장벽으로 간주합니다.

• 높은 구현 비용: 인도 보험 중개인 협회(IBAI)에 따르면 중소 증권사의 35%가 높은 소프트웨어 및 유지 관리 비용을 고급 플랫폼 채택의 제한 요인으로 꼽았습니다.

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보험 중개 소프트웨어 시장 지역 통찰력

대규모 소비자 기반으로 인해 북미가 시장을 지배할 것

시장은 유럽, 라틴 아메리카, 아시아 태평양, 북미, 중동 및 아프리카로 분류됩니다.

북미는 글로벌 보험 중개 소프트웨어 시장 점유율에서 가장 지배적인 지역으로 부상했습니다. 이 지역에는 대규모 다국적 보험 회사, 중간 규모 회사 및 독립 중개인이 혼합되어 있는 성숙한 보험 산업이 있습니다. 기술 혁신과 디지털 전환에 중점을 두고 있는 북미 보험 중개인은 프로세스를 간소화하고 고객 서비스를 향상하며 시장에서 경쟁력을 유지하기 위해 고급 소프트웨어 솔루션을 조기에 채택하고 있습니다.

주요 산업 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

보험 중개 소프트웨어 시장은 시장 역학을 주도하고 소비자 선호도를 형성하는 데 중추적인 역할을 하는 주요 업계 참가자의 영향을 크게 받습니다. 이들 핵심 기업은 광범위한 소매 네트워크와 온라인 플랫폼을 보유하고 있어 소비자가 다양한 옷장 옵션에 쉽게 접근할 수 있습니다. 이들의 강력한 글로벌 입지와 브랜드 인지도는 소비자의 신뢰와 충성도를 높이고 제품 채택을 촉진하는 데 기여했습니다. 또한 이들 업계 거대 기업은 연구 개발에 지속적으로 투자하여 보험 중개 소프트웨어에 혁신적인 디자인, 재료 및 스마트 기능을 도입하여 변화하는 소비자 요구와 선호도에 부응하고 있습니다. 이러한 주요 업체들의 공동 노력은 시장의 경쟁 환경과 미래 궤도에 큰 영향을 미칩니다.

• Nest Innovative Solutions: 인도 중견 중개사의 45%가 채택한 자동화된 정책 관리 및 고객 추적 기능을 갖춘 보험 중개 소프트웨어를 제공합니다.

• Bitrix: 전 세계 중소기업의 38%가 사용하는 보험 중개인을 위한 클라우드 기반 CRM 및 커뮤니케이션 도구를 제공합니다.

최고의 보험 중개 소프트웨어 회사 목록

• Nest Innovative Solutions (India)
• Bitrix (U.S.)
• PhoneBurner (U.S.)
• AgencyBloc (U.S.)
• Applied Systems (U.S.)
• NowCerts (U.S.)
• Rocket Referrals (U.S.)

산업 발전

2022년 5월:Guidewire는 2022년 5월 시장을 정의한 클라우드 릴리스 제품군 중 가장 최신 버전인 Elysian을 출시했습니다. Elysian 혁신을 통해 통합 게이트웨이를 통해 보험사는 쉽게 비즈니스 라인을 구축하고, 여행용 새로운 임베디드 보험 솔루션으로 유통을 개선하고, 보험 기술 솔루션을 포함한 타사 앱을 빠르게 연결할 수 있습니다.

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 철저한 분석을 제공하기 위해 질적 및 양적 연구 방법을 모두 활용하여 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무적, 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한 이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제공합니다. 주요 경쟁사의 시장 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 세심하게 자세하게 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상 기간에 맞춰 맞춤화된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 공식적이고 쉽게 이해할 수 있는 방식으로 시장 역학에 대한 가치 있고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.