Taille du marché des agrégateurs de comptes, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (logiciel, service), par application (banque, institution de financement, autres) et perspicacité régionale et prévisions jusqu'en 2032

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Aperçu du marché des agrégateurs de compte

La taille du marché mondial des agrégateurs de compte était de 2,08 milliards USD était de 2024 et touchera 6,4 milliards USD d'ici 2032, présentant un TCAC de 15,4% au cours de la période de prévision.

Les agrégateurs de comptes (AAS) se réfèrent aux entités approuvées par la Reserve Bank of India pour agir en tant qu'intermédiaires pour permettre le transfert sûr des informations financières. Cela permet aux gens de recueillir des informations auprès de diverses organisations telles que les banques, les sociétés d'assurance et les sociétés d'investissement mutuelles dans un seul portail. Les fonctions des AAS comprennent la promotion d'un plus grand niveau d'inclusion financière, de meilleurs résultats de crédit et l'éducation des personnes impliquées dans le processus de microcrédit.

Il est à noter que le marché des agrégateurs de compte est relativement jeune et qu'il existe de nombreux AA en Inde. Ce sont ces AA qui mettent en scène la prise de services financiers numériques sans parler de la question de la littératie financière. Bien que le modèle AAS soit nouveau à l'échelle internationale, plus d'intérêt est mis en place à des programmes similaires dans d'autres pays. Dans cette mesure, il est utilisé pour considérer les possibilités d'extension des AA pour intensifier les processus financiers, augmenter la protection des données et optimiser les expériences des consommateurs dans certains pays. Cela dit, à mesure que le monde numérique évolue, les AAS devraient former l'avenir de la finance.

Impact Covid-19

"L'industrie du marché des agrégateurs de compte a eu un effet négatif en raison du verrouillage complet pendant la pandémie Covid-19"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

L'agrégateur de comptes est venu à la lumière de la chaux en raison de la pandémie Covid-19 affectant le monde qui a exposé des méthodes dans lesquelles les personnes étaient impliquées dans la gestion de leurs questions financières. Les restrictions pandémiques telles que les verrouillage et la distanciation sociale ont attiré l'augmentation des transactions en ligne et des banques à distance. Les agrégateurs de comptes aidant le client à consolider les informations financières requises sous forme numérique sont devenues une méthode sûre et efficace de gestion des finances à distance. L'augmentation de la demande et de la sensibilisation ont spécifiquement aidé le marché des agrégateurs de comptes à se développer pendant la pandémie. De plus, la pandémie a révélé l'importance de réaliser l'inclusion financière et d'expliquer la pertinence de travailler dessus aux États-Unis. Les agrégateurs de comptes étaient donc cohérents avec ce besoin et ont contribué à améliorer les processus financiers et l'accès au crédit.

Dernière tendance

"Innovation dans les cas d'utilisation pour stimuler la croissance du marché"

Parmi les principales tendances du marché identifiées pour le marché des agrégateurs de compte, un changement majeur par rapport à la seule utilisation des scores de crédit peut être distingué. Les AAS sont utilisés dans des solutions créatives dans des domaines tels que les fonds communs de placement, les portefeuilles, les polices d'assurance et l'épargne pour l'avenir. Grâce à la préparation d'une image complète de la situation financière d'un consommateur, les AAS permettent aux consommateurs de prendre de bonnes décisions et d'acquérir des produits et services financiers appropriés. Un tel changement de cas d'utilisation est d'ouvrir plus de domaines d'ajout de valeur à l'ensemble de l'environnement financier et de promouvoir le développement du marché pour l'AAS.

Agrégateurs de compteSegmentation du marché

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en logiciel, service.

• Logiciel: Ces solutions constituent la technologie habilitante pour l'acquisition, la protection et la présentation des données dans un environnement Web. Ces solutions sont nécessaires pour faciliter l'interopérabilité entre les entreprises financières respectives et les consommateurs.

• Service: Les fournisseurs informatiques comprennent des services d'analyse de données, des informations financières et des conseils de crédit à leurs clients. Ces services utilisent les données accumulées pour proposer des services de conseil spécifiques pour diverses personnes et entreprises.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en banque, établissement de financement, autres.

• Banque: AAS peut également être utilisé par les banques pour assurer l'efficacité de l'intégration des clients, l'évaluation du crédit et la livraison de prêts. Grâce à des informations sur la solvabilité du client, les banques peuvent être mieux placées pour prendre des décisions éclairées et pour fournir un plan financier approprié.

• Institution de financement: AAS peut être précieux pour les NBFC en ce qui concerne l'évaluation des risques, la minimisation de la fraude et la catégorisation des clients. Les NBFC peuvent bénéficier de la capacité AAS à prendre de meilleures décisions de crédit et à fournir aux clients des produits financiers à valeur ajoutée de meilleures.

• Autres: Certains des autres bénéficiaires des AA comprennent des organisations d'impact et d'innovation mécaniques, des fondations financières et des compagnies d'assurance et des organisations de gestion de patrimoine. Par exemple, de nouveaux types de plateformes entièrement telles quefintechLes entreprises peuvent tirer parti de l'AAS pour créer de nouveaux instruments et services financiers; Les secteurs financiers plus traditionnels, tels que l'assurance, peuvent utiliser l'AAS pour l'évaluation ou le redimensionnement des réclamations.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

"Transformation numérique pour stimuler le marché"

Un facteur dans le Les agrégateurs de comptes La croissance du marché est la transformation numérique. Avec la tendance mondiale pour adopter des solutions en ligne dans la banque et l'exploitation, les AAS sont un catalyseur crucial pour l'échange sécurisé et rapide et le traitement des informations financières. La transformation numérique permet à AAS d'incorporer des technologies avancées, telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique etblockchaingarantir la sécurité des données et obtenir une meilleure analyse des données tout en offrant des services financiers personnalisés. Cette révolution numérique aide en effet à créer le marché AA en améliorant la productivité et l'efficacité et la recherche de possibilités de participer à des innovations connexes.

"Soutien réglementaire pour étendre le marché"

Le soutien du gouvernement reste l'un des plus grands moteurs de croissance pour le marché des agrégateurs de comptes. Divers gouvernements et autorités réglementaires identifient de plus en plus les perspectives d'utilisation de l'AAS pour augmenter l'accès aux fonds, protéger les consommateurs et accélérer la croissance économique. Les mécanismes qui incluent un guide clair, les exigences de protection des données standard et la structure étroite de l'interopérabilité restent impératives pour favoriser le développement de l'AAS. Ainsi, en établissant un cadre juridique solide, les gouvernements peuvent ouvrir la voie à un développement ultérieur, le TPM et la fiducie de consommation et d'institution financière contribuent à la croissance du marché des agrégateurs de comptes.

Facteur d'interdiction

"Les problèmes de confidentialité des données entravent la croissance du marché"

Des incidents historiques ou actuels tels que les guerres commerciales, les instabilités politiques et les menaces terroristes peuvent ralentir considérablement le marché des agrégateurs de compte. Ces facteurs font que les voyageurs limitent leurs voyages, ont leur sécurité améliorée, ou même éviter de voyager complètement. Par conséquent, les industries réduiraient éventuellement la quantité de dépenses en voyage et utiliseraient plutôt la vidéoconférence ou placeraient des déplacements sans importance. Cependant, les changements dans les taux de change et les sanctions économiques ainsi que d'autres facteurs tels que les instabilités politiques peuvent compliquer les voyages internationaux et donc ralentir la croissance du marché.

Opportunité

"Extension des cas d'utilisation pour le produit sur le marché"

Le nombre croissant d'agrégateurs de comptes pour étendre sa portée au-delà de la vérification de crédit est l'un des facteurs qui stimulent la croissance du marché. En utilisant les grands volumes de données financières accumulées pour des centaines de milliers de petites entreprises, l'AAS peut générer de nouvelles opportunités dans de nombreuses autres formes de services financiers. Par exemple, l'AAS peut être appliqué pour la prise de décision financière individuelle, l'évaluation des risques d'assurance et l'amélioration de la gestion de la patrimoine. Ainsi, les AAS peuvent donner une perspective à 360 degrés à ceux avec lesquels les intermédiaires travaillent, permettant à ce dernier de résoudre les problèmes des clients de manière plus adéquate et de cibler leurs produits et services en termes de satisfaction et de fidélité des clients.

Défi

"La complexité et les obstacles techniques pourraient être un défi potentiel pour les consommateurs"

Ainsi, alors que les agrégateurs de comptes ont le noble objectif d'atténuer les transactions et les processus financiers de l'autre côté de la médaille, le consommateur se retrouve aux prises avec la compréhension de la plate-forme technologique ainsi que les problèmes liés au contrôle du partage de données et du consentement gestion. L'OSCE ne peut être efficace que si ces barrières sont supprimées et, pour les supprimer, des étapes distinctes doivent être prises en termes de facteurs humains où les utilisateurs sont impliqués et doivent être fournis avec des interfaces amicales et, surtout, une communication claire. De plus, comme les AA sont des systèmes assez complexes, divers facteurs techniques ou des synergies faibles entre les organisations financières impliquées peuvent également avoir un impact négatif sur les performances AA appropriées.

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Agrégateurs de compteMarket Regional Insights

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord, en particulier les États-Unis, est un marché mature où les agrégateurs de comptes ont une énorme opportunité de pénétrer. L'écosystème numérique bien développé, un environnement juridique robuste et la sensibilisation des consommateurs concernant leurs droits à la protection des données et à la sécurité sont les catalyseurs de croissance pour un marché des agrégateurs de compte américain. Ce sont des facteurs tels que la demande croissante des clients de produits et services financiers, la nécessité de déterminer les notations de crédit crédibles et fiables et la libéralisation financière continue. Pourtant, les normes de réglementation des données élevées et la réticence des consommateurs à partager leurs données pourraient agir comme des problèmes.

• Europe

Il est important de comprendre les pays uniques qui opèrent en Europe et l'engagement numérique médian et les politiques. Le Royaume-Uni et l'Allemagne sont les principaux adoptants mondiaux de ce dernier en raison en partie d'un marché financier solide et de l'accent mis sur l'importance de la protection des données. Néanmoins, la réticence à partager des données et à partager des données à travers les frontières pose probablement un défi à la croissance du marché dans certaines régions. Les progrès du RGPD pour l'UE doivent être reconnus comme posant plusieurs défis pour l'AAS: utilisation approfondie des mesures de sécurité et traitement des données transparentes.

• Asie

L'Asie est un marché en croissance rapide pour les agrégateurs de comptes, motivé par l'augmentation de la littératie numérique, l'augmentation des revenus disponibles et les initiatives du gouvernement de soutien. Des pays comme l'Inde et Singapour sont à l'avant-garde de l'adoption des AA, avec de solides cadres réglementaires et l'accent mis sur l'inclusion financière. Cependant, des défis tels que les limitations des infrastructures, les lacunes de littératie numérique et différents niveaux de confiance des consommateurs peuvent entraver la croissance du marché dans certaines régions.

Jouants clés de l'industrie

"Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché"

Grâce à l'innovation des stratégies et au développement du marché, les acteurs du marché dans le domaine de l'entreprise façonnent le marché des agrégateurs de compte. Certains peuvent être considérés comme des progrès dans les conceptions, les types de matériaux et les contrôles, en plus de l'utilisation de technologies plus intelligentes pour améliorer la fonctionnalité et la flexibilité opérationnelle. Les gestionnaires sont conscients de leur responsabilité de dépenser de l'argent pour le développement de nouveaux produits et processus et élargir la portée de la fabrication. Cette expansion du marché aide également à diversifier les perspectives de croissance du marché et à atteindre une demande de marché plus élevée pour le produit dans de nombreuses industries.

Liste des principales sociétés d'agrégateurs de compte

• MX Technologies Inc (U.S)
• Finicity (U.S)
• Fiserv (U.S)
• Envestnet (Yodlee Finsoft Private Limited) (U.S/India)
• Visa (Plaid) (U.S)
• Cookiejar Technologies (Finvu) (India)
• Fintech Products and Solutions India Pvt Ltd (onemoney) (India)
• CAMS Financial Information Services Pvt Ltd (India)
• NESL Asset Data Limited (India)
• Perfios Account Aggregation Services Pvt. Ltd (India)

Développements clés de l'industrie

2023:L'adoption accrue des agrégateurs de comptes par les consommateurs est un développement important dans l'industrie. Alors que les individus deviennent plus conscients des avantages des informations financières consolidées et du contrôle accrue de la confidentialité, ils choisissent de plus en plus d'utiliser l'AAS. Cette base d'utilisateurs croissante stimule l'expansion de l'écosystème AA et encourage les institutions financières à investir dans des technologies et des services liés aux AA. L'adoption accrue de l'AAS témoigne de leur potentiel pour révolutionner la façon dont les individus gèrent leurs finances et accèdent aux services financiers.

Reporter la couverture

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le marché des agrégateurs de compte est prêt pour un boom continu poussé par l'augmentation de la reconnaissance de la santé, la popularité croissante des régimes alimentaires à base de plantes et l'innovation dans les services de produits. Malgré les défis, qui incluent la disponibilité confinée des tissus non cueillis et de meilleurs coûts, la demande d'alternatives non détenues et riches en nutriments soutient l'expansion du marché. Les principaux acteurs de l'industrie progressent via des mises à niveau technologiques et une croissance stratégique du marché, améliorant l'offre et l'attraction du recyclage des matériaux à base de tungstène. Alors que les choix des clients se déplacent vers des options de repas plus saines et de nombreuses repas, le marché des agrégateurs de compte devrait prospérer, avec une innovation persistante et une réputation plus large alimentant ses perspectives de destin.