保険数理サービス市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ別（障害、罹患率、死亡率、退職、生存、その他の偶発事象）、アプリケーション（保険、財務）、地域の洞察、および2035年の予測

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保険数理サービス市場の概要

2025年には247億5000万米ドルの世界的な保険数理サービス市場規模は、2026年には2594億米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年までの推定CAGRで2035年までに3869億米ドルまで増加しています。

保険、金融、ヘルスケア、年金の分野の組織として、保険数理サービス市場は増加しています。彼らが経済的充足のためのリスクを制御および軽減するのに役立つアクチュアリーの存在をますます考慮しています。保険数理サービスには、リスク管理の慣行と、価格設定、予約、引受などの活動、成長の公平性、退職投資と年金の決定、関連する規制の遵守が含まれます。アクチュアリーは、最新の統計的および数学的手法と技術を使用して、経済的リスクの緩和と将来の成長計画の強化を目的としたデータバックされた意思決定を支援します。

市場の成長を促進する主な要因の1つは保険部門です。これは、規制の変更、気候問題、および多くのリスク管理の専門知識を必要とするテーラード保険商品の需要による浸透を見ています。同様に、技術的およびデータ分析的進歩により、アクチュアリーによって与えられた予測は、経済的不安定性の時代にあらゆるビジネスにとって重要になります。さらに、予測やコスト管理に従って、他の分野の中でヘルスケアでの保険数理科学の使用の増加も市場を拡大しています。

保険市場はすでに成熟に達しているため、北米はまだリードしています。対照的に、アジア太平洋地域は、保険のレベルの増加と金融セクターの改革の増加により、成長の中心として顕著になっています。この市場内の主要なプレーヤーは、既存の予測モデルを改善し、運用効率を向上させ、リスク評価の精度を向上させるために、人工知能および機械学習技術の開発と実装に焦点を当てています。

重要な調査結果

Covid-19の衝撃

保険数理サービス市場経済的混乱と従来の保険商品の需要の減少により悪影響を及ぼしました

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19の発生は、特に景気後退と従来の保険商品の摂取量の減少により、保険数理サービスの市場に悪影響を及ぼしました。多くの企業が財源に依存していることは、多くの企業がリスク評価プロセスと保険数理協議を延期する状況を生み出しました。逆に、予想は、保険数理サービスの提供の需要が、特に健康上のリスク、パンデミックの予測、および財政的に耐える能力に関連するものを減らすことでした。健康関連の保険数理サービスを扱う市場の特定のセクターは、一般的に、パンデミックのために成長が妨げられた市場の減少する側面のいくつかを相殺することに貢献した急増を経験しましたが。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための人工知能と機械学習の統合

特にデータ分析と予測モデリングの観点から、テクノロジーの進歩は、保険数理サービス市場に新しい機会を提供し、複雑なリスクを管理するという称賛に値するトラックを持っています。特に、それはです人工知能（AI）そして、成長する傾向として特定された機械学習。これにより、アクチュアリーは日常的な計算を実行し、ビッグデータを効率的に確認できるため、迅速かつ正確な結果が得られます。これは、管理のためのリアルタイムの分析的アプローチと機会とリスクの管理のためのポリシーの導入に重点を置いている健康および保険セクターで特に有益です。それに加えて、アクチュアリーは現在、持続可能な事業活動に対する懸念が高まっているため、気候リスクを評価するために、アクチュアリーがモデリングに高度な手法を使用しているため、環境リスクの評価の傾向が増加しています。

• 米国政府の情報筋によると、医療費の約65％は、保険数理の専門知識の必要性の高まりを強調して、メディケイドプログラムの支出と登録の傾向を管理するための保険数理上の予測に依存しています。
• 保険数理協会のデータによると、健康保険会社の70％以上が洗練された保険数理モデルを利用してプレミアムの変更を予測し、財務リスクを正確に評価しています。

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保険数理サービス市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は障害、罹患率、死亡率、退職、生存、その他の偶発性に分類できます

• 障害 - 障害に関連する保険数理サービスは、障害の利益と請求の経済的影響を検討することを考慮しています。アクチュアリーは、統計を評価して、政策価格を確立し、規定を確保し、可能性のある損失を予測します。これらのサービスは、リスクを測定し、長期間にわたって延長された障害給付に対して請求を支払う能力を維持するために、保険機関にとって不可欠です。

• 罹患率 - 罹患率保険数理上のサービスは、病気に関連するリスクの研究と、ヘルスケアへの資金提供と提供のコストに関する健康保険。交通事故または病気のために行われた請求コストの見積もりでは、アクチュアリーは罹患率の表を使用して、さまざまな病気や状態によって生じるコストを予測します。このようなサービスは、保険会社が健康関連の保険商品のカバーに適切な価格レベルと制限を設定するのを支援します。

• 死亡率 - 死亡の可能性と財政的影響を評価する能力は、死亡率保険数理サービスの重要です。たとえば、生命保険の保険料を計算するために、アクチュアリーは死亡率を調べて誰かの平均寿命を投影します。保険数理サービスのこの分野は、適切な価格を決定し、生命保険に関連するリスクを管理する上で重要な役割を果たしています。

• 退職 - 退職保険数理サービスは、年金基金の計画と評価、退職給付と従業員の貯蓄計画に向けられています。政府は、退職資金と関連する負債に必要なリソースを評価して、資金が適切に資金提供されることを保証します。これらのサービスは、従業員向けのセキュリティを程度に除いて退職プランを構築する際に組織を支援する上で重要です。

• 生存者 - 生存者死亡率保険数理サービスは、特定の期間にわたって生存する個人のおそらく理解と経済的結果を理解することに対処します。これらのサービスは、受益者に保護を提供することを目的とする生活や年金などの保険商品のリスクを開発するのに役立ちます。生存者の予測モデルは、リスク管理の目的でアクチュアリーによって構築されます。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は保険、金融に分類できます

• 保険 - 保険会社の保険サービスは、リスク評価、プレミアム評価、保険会社のソルベンシーの目的で、保険業界に固有のものになります。アクチュアリーは、保険会社を価格設定と形成政策に導くために、数年のデータ、請求の傾向、死亡率、病気の割合をレビューします。これらは、保険会社による将来の請求のためのリスク管理、価格設定の最適化、予約管理を支援します。

• 財務 - 金融セクターにおける保険数理サービスの提供には、年金を含む機関が扱うさまざまな形態の投資やその他の金融商品に関連する潜在的な長期損失を推定することが含まれます。アクチュアリーは、金融機関が将来のキャッシュインフローを予測するのを支援し、関連する負債を分析し、通貨市場の変動や統治環境の変化によるリスクの概要を説明します。これにより、組織の目的に沿った方法でだけでなく、許容可能なリスクレベル内でも財政戦略を実行できます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

市場の成長を促進するための保険におけるリスク管理の需要の増加

保険セクターの複雑さが増加しているため、リスク管理と価格設定における専門的なスキルの要件が高まっています。保険会社は、既存および将来のリスクを評価および投影するために正確な保険数理的な情報を取得する必要があるため、望ましい財務目標を満たし、規制要件を順守できるようにする必要があるため、保険数理サービス市場の成長が向上します。

• 保険数理協会の情報筋によると、保険会社の60％が気候関連データをリスクモデルに統合して、極端な気象現象からの損失をよりよく予測し始めています。
• 米国の保険規制源によると、保険会社の75％は、透明性とコンプライアンスを確保し、保険数理サービスの需要を促進するために、詳細な保険数理報告書を提出する必要があります。

年金と退職の拡大は、市場の成長を促進する計画です

保険数理サービス市場の成長を促進するもう1つの重要な要因は、特に老化した経済における年金と退職制度の範囲の増加です。労働力内の高齢者が成長し、企業や政府でさえ、退職のための人口計画を支援しようとするにつれて、保険数理サービスに対する需要が高まり、市場の成長を維持する予測技術と資産溶媒管理の使用が増えています。

抑制要因

潜在的に市場の成長を妨げるための保険数理サービスの高コスト

保険数理サービスは非常に費用がかかる傾向があり、特にリソースが低い中小企業や組織の間での取り込みを制限できます。それらは、特定の技術的ノウハウと、高値にするソフトウェアさえも伴います。その結果、この財政的制約は、一部の企業が、組織の日々の運営で保険数理慣行を統合する可能性を最大限に発揮することを妨げる可能性があります。

• 米国政府の情報筋によると、農業および専門保険プログラムの55％は、高品質のデータアクセスの制限に直面しており、正確なリスク評価を提供するアクチュアリーの能力を制限しています。
• 米国政府の規制データによると、年金および退職制度の60％以上が複雑な規制コンプライアンス要件のために課題に遭遇し、保険数理作業が遅くなる可能性があります。

リスク管理ソリューションの需要の増加は、市場で製品の機会を生み出す

機会

経済学の不確実性と規制要件が増加しているため、リスク管理の問題は多くの業界で最も重要になります。たとえば、保険数理サービスは金融リスクの管理において重要であるため、ヘルスケア、保険、金融など、他の業界で同様のサービスの市場を生み出しています。この需要により、アクチュアリーは保険数理サービス市場の新しい成長機会を保証しました。

• 保険数理協会のデータによると、保険会社の65％以上が気候関連のリスクを評価するために保険数理モデルを模索しており、アクチュアリーに大きな機会を提供しています。
• 米国政府の情報筋によると、公的機関の70％以上が退職と医療給付を管理するために保険数理上の評価に依存しており、保険数理コンサルティングの持続的な機会を示しています。

 

データプライバシーとセキュリティの懸念は、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

チャレンジ

保険数理サービスの提供において、個人および経済データを含む大量の個人データの蓄積と精査に強い依存があります。企業は、機密情報を保護するだけでなく、厳格なデータプライバシー基準を順守することにも困難に直面しています。これらの要因は、オーバーヘッドの営業費用の増加と、保険数理サービス市場の拡大に影響を与える効果的なサイバーセキュリティソリューションの必要性につながります。

• Actuarial Associationの報告によると、アクチュアリーの約60％がAIおよび機械学習ツールに適応する課題に直面しており、正確なリスクモデリングにますます必要になっています。
• 保険数理業界のデータによると、アクチュアリーの55％以上が、サイバー脅威やパンデミックなどの新たなリスクをリスクモデルに統合しており、継続的な適応が必要です。

 

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保険数理サービス市場地域の洞察

• 北米

米国の保険数理サービス市場は、主に地域の十分に確立された保険および金融機関のために北米に集中しているため、多くのリスク評価および管理サービスが必要です。この地域には、多くのトップ保険数理企業があり、コンプライアンスと財務予測要件を含む開発された規制枠組みがあり、市場にさらに促進されています。さらに、北米企業は、提供されるサービスの品質と効率を改善するアクチュアリーのプロセス内に、データ分析やAIなどのテクノロジーを統合することが知られていないことがよくあります。これらの技術の利点は、この地域の福祉慣行と相まって、北米が保険数理サービスの震源地である理由を説明するのに役立ちます。

• ヨーロッパ

ヨーロッパ地域は、リスク管理と金融投資を目的としてアクチュアリーに依存している繁栄した保険および年金産業の存在により、保険数理サービス市場シェアの需要に最先端を持っています。この地域では、主にソルベンシーIIの規定に関連して、高レベルの保険数理サービスコンプライアンス要件があります。さらに、持続可能性とESGメトリックに対する地域の指向的なアプローチは、アクチュアリーの使用を通じて、より高度なリスクモデルの開発にも影響を及ぼします。この動的な規制環境と、市場の変化する要件は、ヨーロッパが保険数理サービスを提供する際に市場をリードする理由に関する追加の理由を提供します。

• アジア

アジアは、保険と金融の両方で消費者支出が急増しているため、保険数理サービス市場シェアの他の地域を追い越し、中流階級の台頭と経済成長とともに急速に成長しました。中国やインドのような経済は、リスクを相殺し、テーラーメイドの保険ソリューションを作成するために洗練された保険数理サービスを必要とするのに十分なコスモポリタンです。また、規制上の傾向など、この地域には多くの新たな傾向があり、その結果、グローバル基準に準拠して実践しようと努力している企業の数が増え、それによりアクチュアリーのニーズが高まります。これらの開発により、市場と規制側の両方の側面がアジアの顕著なプレーヤーであることが、保険数理サービスの提供において顕著なプレーヤーです。

主要業界のプレーヤー

主要な業界のプレーヤーは、サービスポートフォリオを拡大し、高度な分析ツールを実装することで市場を形成します

保険数理サービス市場では、主要な業界のプレーヤーは、新しいサービスを追加し、高度な分析を使用してリスクと財務評価を改善することにより、成長に焦点を当てています。市場のリーダーは、人工知能や機械学習などのハイエンドテクノロジーソリューションを採用して、予測モデリングを改善するため、クライアントが経済の不確実性の中で意思決定を容易にしています。また、企業の提携と獲得に参加することで、特に保険、ヘルスケア、年金市場で境界とセクターの知識を拡大するのに役立ちます。したがって、これらの開発は、リスク管理ソリューションの成長と進歩につながる保険数理サービスの魅力を高めるのに役立ちます。

• Wakely Consulting Group:Actuarial Associationの情報源によると、Wakelyは50を超える健康計画に保険数理サービスを提供し、リスク評価と政策開発における民間および公衆衛生プログラムの両方をサポートしています。
• Actuarial Resources Corporation:政府の情報筋によると、Actuarial Resources Corporationは60を超える公的機関に保険数理評価レポートを提供し、年金および雇用後の給付制度の資金要件と財務状況の決定を支援しています。

上の保険数理サービス会社のリスト

• Wakely Consulting - (U.S.)
• Bolton Partners - (U.S.)
• Actuarial Resources Corporation - (U.S.)
• KPMG - (Netherlands)
• Accenture - (Ireland)
• Cheiron - (U.S.)
• Deloitte - (U.K.)
• Griffith, Ballard & Company - (U.S.)
• PricewaterhouseCoopers - (U.K.)

主要な業界の開発

2023年10月: 保険数理サービス市場の1つの産業開発は、デロイトによって発表されています。クライアントに専門家に提供するため評価サービスCleanTechに焦点を当てた同社は、温度、気候、気象指数保険、および関連サービスを目的として設計された「グリーンアシュアリアル」と呼ばれる新しい気候リスクモデリングツールを導入することにより、運用をさらに広範囲に分析しました。テクノロジーには組み込みが含まれています予測分析気候変動が今後数年間の財務結果にどのように影響するかの評価をサポートする人工知能システム。これらのビルディングブロックをより詳細な方法で分析することにより、同社はクライアントが既存のリスク環境を理解し、投資を行うのを支援し、リスク管理規制環境の変化と投資の気候によって引き起こされるリスクと機会に見合った決定。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に貢献するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

保険数理サービス市場は、健康認識の増加、植物ベースの食事の人気の高まり、製品サービスの革新により、継続的なブームが推進される態勢が整っています。閉じ込められていない生地の可用性とより良いコストを含む課題にもかかわらず、グルテンに耐えられない栄養豊富な代替品の需要は、市場の拡大をサポートします。主要な業界のプレーヤーは、技術のアップグレードと戦略的市場の成長を通じて前進し、サファイアイヤリングの供給と魅力を高めています。顧客の選択がより健康で多数の食事の選択肢に移行するにつれて、保険数理サービス市場は繁栄すると予想され、持続的な革新とその運命の見通しを促進するより広い評判があります。