보험 계리 서비스 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (장애, 이환율, 사망률, 퇴직, 생존, 기타 우발 사태), 응용 (보험, 재무) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

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보험 계리 서비스 시장 개요

보험 계리 서비스 시장 규모는 2024 년에 약 2,622 억 달러로 평가되었으며 2033 년까지 3,232 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2025 년에서 2033 년까지 약 4.8%의 복합 성장률 (CAGR)으로 증가 할 것으로 예상됩니다.

보험 계리 서비스 시장은 보험, 금융, 건강 관리 및 연금 부문의 조직으로 인해 경제적 자손에 대한 위험을 통제하고 완화시키는 데 도움이되는 보험 계리사의 존재를 점점 더 많이 고려함에 따라 증가하고 있습니다. 보험 계리 서비스에는 위험 관리 관행 및 가격 책정, 예약 및 인수와 같은 활동뿐만 아니라 성장 평등, 퇴직 투자 및 연금 결정, 관련 규정 준수가 포함됩니다. 보험 계리사는 현대 통계 및 수학 기술과 기술을 사용하여 비즈니스가 재무 위험 완화와 미래 성장 계획의 향상을 목표로 데이터 지원 결정을 내리는 데 도움을줍니다.

시장의 성장을 촉진하는 주요 요인 중 하나는 보험 회사인데, 이는 규제 변경, 기후 문제 및 많은 위험 관리 전문 지식이 필요한 맞춤형 보험 상품에 대한 수요로 인한 침투를보고 있습니다. 마찬가지로, 기술 및 데이터 분석 발전으로 인해 보험 계리사가 제공 한 예측은 경제 불안정성의시기에 모든 비즈니스에 중요합니다. 또한 예측 및 비용 관리에 따라 다른 부문들 사이에서 건강 관리에서 보험 계리 과학의 사용이 증가함에 따라 시장이 넓어지고 있습니다.

보험 시장이 이미 만기에 도달했기 때문에 북아메리카는 여전히 주도하고 있습니다. 대조적으로, 아시아 태평양은 보험 수준의 증가와 금융 부문의 개혁으로 인해 성장의 중심지로서 두드러지고 있습니다. 이 시장의 주요 업체는 기존 예측 모델을 개선하고 운영 효율성을 높이며 위험 평가의 정확성을 향상시키기 위해 인공 지능 및 기계 학습 기술을 개발하고 구현하는 데 중점을 둡니다.

Covid-19 영향

보험 계리 서비스 시장경제적 혼란과 전통적인 보험 상품에 대한 수요 감소로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

COVID-19의 발발은 특히 경제 침체와 기존 보험 상품에 대한 흡수 감소로 인해 보험 계리 서비스 시장에서 부정적인 영향을 미쳤습니다. 많은 금융 자원에 대한 비즈니스의 의존성으로 인해 많은 기업들이 위험 평가 프로세스와 보험 계리 상담을 연기하는 상황이 생겼습니다. 반대로, 보험 계리 서비스 제공에 대한 수요는 특히 건강 위험, 전염병 예측 및 재정적으로 견딜 수있는 능력과 관련된 수요가 줄어들 것이라고 기대했다. 건강 관련 보험 계리 서비스를 다루는 시장의 특정 부문은 시장의 감소하는 측면 중 일부를 상쇄하는 데 기여하는 상급을 경험했지만 일반적으로 전염병으로 인해 성장이 방해되었습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기 위해 인공 지능 및 기계 학습의 통합

기술, 특히 데이터 분석 및 예측 모델링 측면에서 기술의 발전은 복잡한 위험 관리에 대한 훌륭한 트랙을 보유한 보험 계리 서비스 시장에 새로운 기회를 제공했습니다. 특히, 그것은입니다인공 지능 (AI)성장하는 경향으로 확인 된 기계 학습. 이를 통해 보험 계리사는 일상적인 계산을 수행하고 빅 데이터를 효율적으로 검토 할 수 있으므로 빠르고 정확한 결과를 얻을 수 있습니다. 이는 건강 및 보험 부문에서 특히 유익하며, 관리를위한 실시간 분석 접근 방식과 기회 및 위험 관리를위한 정책 도입에 중점을 둡니다. 게다가, 계리사들이 현재 지속 가능한 비즈니스 활동에 대한 우려가 증가함에 따라 기후 위험을 평가하기 위해 모델링에 고급 기술을 사용하고 있기 때문에 환경 위험 평가 추세가 증가하고 있습니다.

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보험 계리 서비스 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 장애, 이환율, 사망률, 퇴직, 생존, 기타 우발 사태로 분류 할 수 있습니다.

• 장애 - 장애와 관련된 보험 서비스는 장애 혜택 및 청구의 경제적 영향을 조사하는 것으로 간주합니다. 보험 계리사는 통계를 평가하여 정책 가격을 설정하고, 조항을 제정하고, 가능한 손실을 예측합니다. 이러한 서비스는 모든 보험 기관에 위험을 측정하고 장기 기간 동안 장애 혜택에 대한 청구를 지불하는 능력을 유지하는 데 필수적입니다.

• 이환율 - 이환 평계 보험 서비스는 질병과 관련된 위험에 대한 연구와 건강 관리 자금 지원 및 건강 보험 제공에 관한 것입니다. 교통 사고 또는 질병에 대한 청구 비용 추정, 보험 계리사는 이환율 테이블을 사용하여 다양한 질병이나 상태에서 발생하는 비용을 예측합니다. 이러한 서비스는 보험 회사가 건강 관련 보험 상품에 대한 적절한 가격 수준과 제한을 설정하도록 지원합니다.

• 사망률 - 사망의 가능성과 재정적 영향을 평가하는 능력은 사망률 보험 계리 서비스의 핵심입니다. 예를 들어, 생명 보험 정책에 대한 보험료를 계산하기 위해 계리사는 사망률을 조사하여 누군가의 기대 수명을 투영합니다. 이 보험 계리 서비스 지점은 적절한 가격을 결정하고 생명 보험과 관련된 위험을 관리하는 데 중요한 역할을합니다.

• 퇴직 - 퇴직 보험 계리 서비스는 퇴직 급여 및 직원 저축 계획뿐만 아니라 연금 기금의 계획 및 평가에 중점을 둡니다. 정부는 퇴직 기금에 필요한 자원과 관련 부채를 평가하여 자금이 적절하게 자금을 지원 받도록합니다. 이러한 서비스는 조직이 직원을위한 어느 정도의 보안으로 퇴직 계획을 구성하는 데 도움이됩니다.

• 생존 - 생존자 사망률 보험 계리 서비스는 특정 기간 동안 생존하는 개인의 이해와 재정적 결과를 다룹니다. 이 서비스는 수혜자에게 보호를 제공하는 목적을 가진 생명 및 연금과 같은 보험 상품의 위험을 개발하는 데 도움이됩니다. 생존자의 예측 모델은 위험 관리 목적으로 보험 계리사에 의해 구축됩니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 글로벌 시장은 보험, 금융으로 분류 할 수 있습니다.

• 보험 - 보험 계리 서비스는 위험 평가, 프리미엄 평가 및 보험 회사의 해결책을 위해 보험 산업에 내재되어 있습니다. 보험 계리사는 몇 년간의 데이터, 청구 동향, 사망 및 질병의 가격을 검토하여 보험 회사를 가격 및 정책을 구성하는 데 도움을줍니다. 이들은 보험사의 향후 청구에 대한 위험 관리, 가격 최적화 및 예비 관리를 지원합니다.

• 금융 - 금융 부문의 보험 계리 서비스 제공에는 연금을 포함한 기관이 다루는 다양한 형태의 투자 및 기타 금융 상품과 관련된 장기 손실을 추정하는 것이 포함됩니다. 보험 계리사는 관련 부채를 분석하고 통화 시장의 변동 또는 통치 환경의 변화로 인한 위험을 요약하는 동시에 미래의 현금 유입을 예상하는 금융 기관을 지원합니다. 이를 통해 조직의 목표와 일치하는 방식으로 금융 전략을 수행 할 수 있고 허용 가능한 위험 수준 내에서도 재무 전략을 수행 할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장 성장을 촉진하기 위해 보험의 위험 관리에 대한 수요 증가

보험 부문의 복잡성이 증가함에 따라, 위험 관리 및 가격 책정에 대한 전문 기술에 대한 요구 사항이 증가하여 보험 계리 서비스의 필요성에 영양을 공급합니다. 보험 회사는 원하는 재무 목표를 충족하고 규제 요구 사항을 준수 할 수 있도록 기존 및 미래 위험을 평가하고 투사하기 위해 정확한 보험 계리 정보를 얻어야하므로 보험 계리 서비스 시장 성장을 향상시킵니다.

시장 성장을 주도하기위한 연금 및 퇴직 계획 확대

보험 계리 서비스 시장 성장에 연료를 공급하는 또 다른 중요한 요소는 특히 노후 경제에서 연금 및 퇴직 제도의 범위가 커지는 것입니다. 노동력 내 노인들이 성장하고 회사와 정부조차도 인구 계획을 퇴치하려고 노력함에 따라, 보험 계리 서비스에 대한 수요가 증가하고 있으며 예측 기술 및 자산 책임 관리의 사용이 증가하여 시장의 성장을 유지합니다.

구속 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하기위한 높은 보험 계리 서비스 비용

보험 계리 서비스는 특히 소규모 기업과 자원이 낮은 조직의 섭취를 제한 할 수있는 매우 비용이 많이 드는 경향이 있습니다. 그들은 특정 기술 노하우와 심지어 소프트웨어를 포함하여 고가로 만드는 소프트웨어를 포함합니다. 결과적으로,이 재정적 제약은 일부 회사가 조직의 매일 매일 보험 계리 관행을 통합 할 수있는 잠재력을 실현하는 것을 방해 할 수 있습니다.

기회

시장에서 제품을위한 기회를 창출하기위한 위험 관리 솔루션에 대한 수요 증가

경제적 불확실성과 규제 요구 사항이 증가하면서 위험 관리 문제가 많은 산업에서 가장 중요합니다. 예를 들어, 보험 계리 서비스는 재무 위험 관리의 핵심이므로 의료, 보험 및 금융과 같은 다른 산업에서 유사한 서비스를위한 시장을 창출합니다. 이 수요는 보험 계리 서비스 시장의 보험 계리사 새로운 성장 기회를 보장했습니다.

도전

데이터 개인 정보 및 보안 문제소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다

보험 계리 서비스 제공에서 개인 및 경제 데이터를 포함하여 대량의 개인 데이터를 축적하고 면밀히 조사하는 데 큰 의존성이 있습니다. 기업은 민감한 정보를 보호 할뿐만 아니라 엄격한 데이터 개인 정보 보호 표준을 준수하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 요인으로 인해 오버 헤드 운영 비용이 증가하고 효과적인 사이버 보안 솔루션의 필요성으로 인해 보험 계리 서비스 시장의 확장에 영향을 미칩니다.

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보험 계리 서비스 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

미국 보험 계리 서비스 시장은 주로이 지역의 잘 확립 된 보험 및 금융 기관으로 인해 북미에 집중되어 있으며 많은 위험 평가 및 관리 서비스가 필요합니다. 이 지역에는 많은 최고 보험 계리 회사와 규정 준수 및 재무 투영 요구 사항이 포함 된 개발 된 규제 프레임 워크가 있으며 시장에 더욱 발전했습니다. 또한 북미 기업은 제공되는 서비스의 품질과 효율성을 향상시키는 보험 계리 과정 내에서 데이터 분석 및 AI와 같은 기술을 통합하는 것으로 알려지지 않은 경우가 많습니다. 이 지역의 복지 관행과 함께 이러한 기술의 장점은 북아메리카가 계리 서비스의 진원지 인 이유를 설명하는 데 도움이됩니다.

• 유럽

유럽 ​​지역은 위험 관리 및 금융 투자 목적으로 보험 계리에 의존하는 번성하는 보험 및 연금 산업의 존재로 인해 보험 서비스 시장 점유율에 대한 수요의 최첨단을 가지고 있습니다. 이 지역에는 Solvency II 조항과 관련하여 주로 높은 수준의 보험 계리 서비스 준수 요구 사항이 있습니다. 또한, 지속 가능성과 ESG 지표에 대한이 지역의 지향적 접근 방식은 보험 계리사를 사용하여보다 진보 된 위험 모델의 개발을 박차 를가합니다. 변화하는 시장 요구 사항과 함께 이러한 역동적 인 규제 환경은 유럽이 통고 서비스를 제공하는 데 시장을 이끌고있는 이유에 대한 추가 이유를 제공합니다.

• 아시아

아시아는 보험 계리 서비스 시장 점유율의 다른 지역을 추월하고 보험 및 금융의 급증으로 인해 중산층의 증가와 경제 성장과 함께 빠르게 성장했습니다. 중국이나 인도와 같은 경제는 위험을 상쇄하고 맞춤형 보험 솔루션을 만들기 위해 정교한 보험 계리 서비스를 요구할 정도로 국제적입니다. 규제와 같은 해당 지역에는 여러 가지 신흥 동향이 있으며, 이로 인해 글로벌 표준을 준수하기 위해 노력하는 비즈니스 수가 증가하여 보험 계리사의 필요성을 증가시킵니다. 비즈니스 아시아의 시장과 규제 측면에서 이러한 개발을 통해 보험 계리 서비스 제공에서 주목할만한 선수입니다.

주요 업계 플레이어

주요 업계 플레이어는 서비스 포트폴리오를 확장하고 고급 분석 도구를 구현함으로써 시장을 형성합니다.

보험 계리 서비스 시장에서 주요 업계 플레이어는 새로운 서비스를 추가하고 고급 분석을 사용하여 더 나은 위험과 재무 평가를 제공함으로써 성장에 중점을두고 있습니다. 시장 리더는 인공 지능 및 기계 학습과 같은 고급 기술 솔루션을 채택하여 예측 모델링을 개선하므로 고객이 경제의 불확실성 속에서 더 쉽게 결정을 내릴 수 있도록합니다. 또한, 동맹국에 가입하고 회사의 인수는 특히 보험, 건강 관리 및 연금 시장에서 경계와 부문 지식을 확장하는 데 도움이됩니다. 따라서 이러한 발전은 위험 관리 솔루션의 성장과 발전으로 이어지는 보험 계리 서비스의 매력을 높이는 역할을합니다.

최고의 보험 계리 서비스 회사 목록

• Wakely Consulting - (U.S.)
• Bolton Partners - (U.S.)
• Actuarial Resources Corporation - (U.S.)
• KPMG - (Netherlands)
• Accenture - (Ireland)
• Cheiron - (U.S.)
• Deloitte - (U.K.)
• Griffith, Ballard & Company - (U.S.)
• PricewaterhouseCoopers - (U.K.)

주요 산업 개발

2023 년 10 월 : 보험 계리 서비스 시장의 산업 개발은 Deloitte에 의해 발표됩니다. 클린 테크에 중점을 둔 전문가 평가 서비스를 고객에게 제공하기 위해이 회사는 온도, 기후 및 기상 지수 보험 및 관련 서비스 목적으로 설계된 "녹색 보험 계리"라는 새로운 기후 위험 모델링 도구를 도입하여 운영을 더욱 발전 시켰습니다. 이 기술에는 기후 변화가 앞으로 몇 년 동안 재무 결과에 어떤 영향을 미칠지 평가를 지원하기 위해 예측 예측 분석 및 인공 지능 시스템이 포함되어 있습니다. 회사는 해당 빌딩 블록을 훨씬 더 자세한 방식으로 분석함으로써 고객이 기존 위험 환경을 이해하고 변화하는 규제 환경 및 투자의 기후 유발 위험 및 기회에 비례하여 투자 및 위험 관리 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

보험 계리 서비스 시장은 건강 인식, 식물 기반식이 요법의 인기가 높아지고 제품 서비스의 혁신을 증가시켜 지속적인 붐을 일으킬 준비가되어 있습니다. 제한되지 않은 직물 가용성과 더 나은 비용을 포함한 도전에도 불구하고 글루텐-피속 및 영양 밀도 대안에 대한 수요는 시장 확장을 지원합니다. 주요 업계 플레이어는 기술 업그레이드 및 전략적 시장 성장을 통해 발전하여 사파이어 귀걸이의 공급과 매력을 향상시킵니다. 고객의 선택이 더 건강하고 수많은 식사 옵션으로 전환함에 따라, 보험 계리 서비스 시장은 번성 할 것으로 예상되며, 지속적인 혁신과 더 광범위한 명성으로 인해 운명 전망을 불러 일으 킵니다.